附件1：證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議指引-中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

1、附件1證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議指弓i客戶須知 證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議（范本）第一章雙方聲明和承諾第二章雙方權(quán)利和義務(wù)第三章 賬戶的開立.變更和注銷10第四章賬戶的使用和管理12第五章免責(zé)條款和爭(zhēng)議的解決15第六章 協(xié)議的生效、變更和終止1618第七章 附件：開戶申請(qǐng)表客戶須知尊敬的客戶:當(dāng)您投資金融市場(chǎng)的時(shí)候，請(qǐng)您務(wù)必了解以下事項(xiàng)：一、充分知曉金融市場(chǎng)法規(guī)知識(shí)當(dāng)您自愿向證券公司申請(qǐng)開立客戶賬戶時(shí)，應(yīng)充分知曉并遵 守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)規(guī)則及證券公司的業(yè)務(wù)制 度和業(yè)務(wù)流程。如您委托他人代理開立客戶賬戶的，代理人也應(yīng) 了解并遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)規(guī)則及證券公司 的業(yè)務(wù)制

2、度和業(yè)務(wù)流程。二、審慎選擇合法的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)當(dāng)您準(zhǔn)備進(jìn)行證券交易等金融投資時(shí)，請(qǐng)與合法的證券公司 分支機(jī)構(gòu)簽訂客戶賬戶開戶協(xié)議以及其他業(yè)務(wù)協(xié)議等，有關(guān)合法 證券公司及其分支機(jī)構(gòu)和證券從業(yè)人員的信息可通過(guò)中國(guó)證券 業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站()進(jìn)行查詢。三、嚴(yán)格遵守賬戶實(shí)名制規(guī)定當(dāng)您開立客戶賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人/機(jī)構(gòu)有效身份證明文件，使用實(shí)名，保證開戶資料信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效，保 證資金來(lái)源合法。如您的個(gè)人身份信息發(fā)生變更，您應(yīng)當(dāng)及時(shí)與 所委托的證券公司分支機(jī)構(gòu)聯(lián)系進(jìn)行變更。四、嚴(yán)禁參與洗錢及恐怖融資活動(dòng)如您的交易涉嫌洗錢、恐怖融資，證券公司將依法履行大額 交易、可疑交易報(bào)告義務(wù)；如您先前提交的身

3、份證明文件已過(guò)有 效期，未在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，證券公司可 中止為您辦理業(yè)務(wù)。五、妥善保管身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書、賬戶密 碼為確保您賬戶的安全性，我們特此提醒您，在申請(qǐng)開立客戶 賬戶時(shí)，您應(yīng)自行設(shè)置相關(guān)密碼，避免使用簡(jiǎn)單的字符組合或本 人姓名、生日、電話號(hào)碼等相關(guān)信息作為密碼，并定期修改密碼。 您應(yīng)妥善保管身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書及賬戶密碼等，不 得將相關(guān)信息提供或告知他人使用（包括證券公司工作人員）。 由于身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書或賬戶密碼的泄露、管理不 當(dāng)或使用不當(dāng)造成的后果和損失，將由您自行承擔(dān)。六、選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品金融市場(chǎng)中可供投資的產(chǎn)品有很多，其特點(diǎn)和

4、交易規(guī)則也有 很大不同，請(qǐng)您了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，盡量選擇相對(duì)熟悉的、 與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的金融產(chǎn)品進(jìn)行投資。在投資之前，請(qǐng) 您務(wù)必詳細(xì)了解該產(chǎn)品的特點(diǎn)、潛在的風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則，由于您 投資決策失誤而引起的損失將由您自行承擔(dān)。此外，除依法代銷經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者 備案的在境內(nèi)發(fā)行并允許代銷的各類金融產(chǎn)品外，證券公司不會(huì) 授權(quán)任何機(jī)構(gòu)（包括證券公司分支機(jī)構(gòu)）或個(gè)人（包括證券公司 工作人員）擅自銷售金融產(chǎn)品。因此，在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，請(qǐng)您 核實(shí)該產(chǎn)品的合法性，不要私下與證券公司工作人員簽署協(xié)議或 向其交付資金。七、選擇熟悉的委托方式證券公司為您提供的委托方式有柜臺(tái)、自助以及您與證

5、券公 司約定的其他合法委托方式。其中，自助方式包括網(wǎng)上委托、電 話委托、熱鍵委托等，具體委托方式以實(shí)際開通為準(zhǔn)。請(qǐng)您盡量 選擇自己相對(duì)熟悉的委托方式，并建議您開通兩種以上委托方式。 請(qǐng)您詳細(xì)了解各種委托方式的具體操作步驟，由于您操作不當(dāng)而 引起的損失將由您自行承擔(dān)。對(duì)于通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的方式， 您應(yīng)特別防范網(wǎng)絡(luò)中斷、黑客攻擊、病毒感染等風(fēng)險(xiǎn)，避免造成 損失。八、審慎授權(quán)代理人如果您授權(quán)代理人代您進(jìn)行交易，我們建議您，在選擇代理 人以前，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行充分了解，并在此基礎(chǔ)上審慎授權(quán)。代理人 在代理權(quán)限內(nèi)以您的名義進(jìn)行的行為即視為您本人的行為，代理 人向您負(fù)責(zé)，而您將對(duì)代理人在代理權(quán)限內(nèi)的代理行為承

6、擔(dān)一切 責(zé)任和后果。特別提醒您不得委托證券公司工作人員（包括證券 經(jīng)紀(jì)人）作為您的代理人。九、切勿全權(quán)委托投資除依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，證券公司不會(huì)授權(quán)任何 機(jī)構(gòu)（包括證券公司分支機(jī)構(gòu)）或個(gè)人（包括證券公司工作人員） 開展委托理財(cái)業(yè)務(wù)。建議您注意保護(hù)自身合法權(quán)益，除依法開展 的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，不要與任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人簽訂全權(quán)委托投 資協(xié)議，或?qū)①~戶全權(quán)委托證券公司工作人員操作，否則由此引 發(fā)的一切后果將由您本人自行承擔(dān)。在參與依法開展的客戶資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您務(wù)必詳細(xì)了解客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和 業(yè)務(wù)規(guī)則，核實(shí)所參與的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的合法性。十、證券公司客戶投訴電話當(dāng)您與簽訂協(xié)議的證

7、券公司或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)，可撥打證券公司客戶投訴電話進(jìn)行投訴，電話號(hào)碼：本人/機(jī)構(gòu)已詳細(xì)閱讀并理解了客戶須知的各項(xiàng)內(nèi)容?？蛻簦海▊€(gè)人簽字/機(jī)構(gòu)蓋章） 簽署日期： 年 月曰證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議（范本）甲方（投資者）：乙方（證券公司分支機(jī)構(gòu)）:依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)合同法、 中華人民共和國(guó)電子簽名法、證券公司開立客戶賬戶規(guī)范、 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱為“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）頒布的相關(guān) 規(guī)章，以及其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和自律規(guī)則的規(guī)定，甲乙雙方 就乙方為甲方開立證券公司客戶賬戶（以下簡(jiǎn)稱“客戶賬戶”或“賬 戶”）及其他相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議，供雙方共同遵守。第一章雙方聲

8、明和承諾第一條 甲方向乙方作如下聲明和承諾：1. 甲方具有中國(guó)法律所要求的進(jìn)行金融投資的主體資格，不存在 中國(guó)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則等禁止或限制進(jìn)行金融投資的任何 情形，并保證用于進(jìn)行金融投資的資金來(lái)源合法；2. 甲方已經(jīng)充分了解并自愿遵守有關(guān)客戶賬戶開立的法律、法規(guī)、 規(guī)章、自律規(guī)則和乙方客戶賬戶管理相關(guān)規(guī)章制度等規(guī)定；3甲方保證，其在本協(xié)議簽署之時(shí)，以及存續(xù)期間內(nèi)，向乙方提 供的所有證件、資料和其他信息均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效，承擔(dān)因 資料不實(shí)、不全或失效引致的全部責(zé)任，同意乙方對(duì)甲方信息進(jìn)行合 法驗(yàn)證和報(bào)送；4. 甲方承諾審慎評(píng)估自身投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)其 所參與金融活動(dòng)

9、的風(fēng)險(xiǎn)；5甲方確認(rèn)，其已閱讀并充分理解和接受客戶須知和本協(xié)議 所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，特別是雙方權(quán)利、義務(wù)和免責(zé)條款。第二條 乙方向甲方作如下聲明和承諾：1. 乙方是依照中國(guó)有關(guān)法律法規(guī)設(shè)立且有效存續(xù)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī) 構(gòu)，乙方的經(jīng)營(yíng)范圍以證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容為限；2. 乙方具有開展業(yè)務(wù)的必要條件，能夠?yàn)榧追教峁┍緟f(xié)議下約定 的金融服務(wù)；3. 乙方已按規(guī)定實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管；4乙方承諾遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則的規(guī)定；5. 除依法開展乙方營(yíng)業(yè)范圍內(nèi)的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，乙方不接 受甲方的任何全權(quán)交易委托，不對(duì)甲方進(jìn)行的金融活動(dòng)的投資收益或 虧損進(jìn)行任何形式的保證，不

10、編造或傳播虛假信息誤導(dǎo)甲方，不誘使 甲方進(jìn)行不必要的金融市場(chǎng)投資或任何其他投資行為；6. 乙方承諾遵守本協(xié)議，按本協(xié)議為甲方開立客戶賬戶并提供相 關(guān)賬戶服務(wù)。第二章雙方權(quán)利和義務(wù)第三條甲方的權(quán)利和義務(wù)：（一）甲方權(quán)利1. 享有乙方承諾的各項(xiàng)服務(wù)的權(quán)利；2. 有權(quán)獲知有關(guān)甲方賬戶的功能、委托方式、操作方法、傭金及 其他服務(wù)費(fèi)率、利率、交易明細(xì)、資產(chǎn)余額等信息；3. 有權(quán)在乙方的營(yíng)業(yè)時(shí)間或與乙方約定的其他時(shí)間內(nèi)，在乙方經(jīng) 營(yíng)場(chǎng)所或通過(guò)乙方提供的自助方式，查詢和核對(duì)其客戶賬戶內(nèi)的資金 或證券的余額和變動(dòng)情況；4. 有權(quán)監(jiān)督乙方的服務(wù)質(zhì)量，對(duì)不符合質(zhì)量要求的服務(wù)進(jìn)行意見 反饋或投訴；5. 享有本協(xié)議約

11、定的其他權(quán)利。(-)甲方義務(wù)1.確?？蛻糍~戶僅限甲方本人使用，不得出租或轉(zhuǎn)借該客戶賬 戶；2嚴(yán)格遵守本協(xié)議及乙方公布的所有相關(guān)服務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)定等, 由于甲方未遵守本協(xié)議或乙方的服務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)定等而導(dǎo)致的后 果、風(fēng)險(xiǎn)和損失，由甲方承擔(dān)；3. 對(duì)所提交的身份證明文件以及其他開戶資料的真實(shí)性、完整性、 準(zhǔn)確性和有效性負(fù)責(zé)。甲方信息發(fā)生任何變更或有效身份證明文件失 效、過(guò)期的，應(yīng)及時(shí)以乙方認(rèn)可的方式進(jìn)行修改。如因甲方未能及時(shí) 以乙方認(rèn)可方式對(duì)甲方信息進(jìn)行修改而導(dǎo)致的后果、風(fēng)險(xiǎn)和損失，由 甲方承擔(dān)；4. 妥善保管身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書及賬戶密碼等，不得 將相關(guān)信息提供或告知他人使用。由于甲方對(duì)

12、上述信息、數(shù)字證書或賬戶密碼的泄露、管理不當(dāng)或使用不當(dāng)造成的后果、風(fēng)險(xiǎn)和損失，由甲方承擔(dān)；5及時(shí)關(guān)注和核對(duì)客戶賬戶中各項(xiàng)交易、資金記錄等。如發(fā)現(xiàn)有 他人冒用、盜用等異?；蚩梢汕闆r時(shí)，應(yīng)立即按照乙方的業(yè)務(wù)規(guī)定辦 理賬戶掛失或密碼重置手續(xù)。在甲方辦妥上述相關(guān)手續(xù)前已發(fā)生的后 果、風(fēng)險(xiǎn)和損失，由甲方承擔(dān)；6.行本協(xié)議約定的其他義務(wù)。第四條 乙方的權(quán)利和義務(wù):（一）乙方權(quán)利1 依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則的規(guī)定，對(duì)甲方身份和 提供的信息資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、有效性進(jìn)行驗(yàn)證和審核， 決定是否為甲方開立客戶賬戶并提供相關(guān)賬戶服務(wù)等；2根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則，制定賬戶管理相關(guān)的業(yè)務(wù)

13、規(guī)定和流程，并要求甲方遵守和執(zhí)行；3. 如甲方利用乙方提供的賬戶服務(wù)從事洗錢或恐怖融資活動(dòng)、非真實(shí)交易或其他違法違規(guī)活動(dòng)的，乙方有權(quán)停止為甲方提供賬戶服 務(wù)；4. 享有本協(xié)議約定的其他權(quán)利。（二）乙方義務(wù)1 告知甲方賬戶管理和使用的相關(guān)規(guī)則和規(guī)定，并進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示;2依照相關(guān)法律及甲方以乙方認(rèn)可的方式發(fā)出的指示，及時(shí)、準(zhǔn)確地為甲方辦理賬戶開立、查詢、變更和注銷等手續(xù)；3公布咨詢投訴電話，對(duì)甲方的咨詢和投訴及時(shí)答復(fù)和辦理；4對(duì)甲方提供的申請(qǐng)資料、業(yè)務(wù)記錄和其他信息予以保密，不得 泄露、出售、傳播及違背客戶意愿使用客戶信息，但根據(jù)法律法規(guī)或 國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求披露上述信息的除外。由于乙方對(duì)甲方

14、提供的上 述信息、數(shù)字證書或賬戶密碼的泄露、管理不當(dāng)造成的后果和損失，由乙方承擔(dān);5按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則的規(guī)定,行投資者教育、適當(dāng)性管理、客戶回訪、反洗錢等有關(guān)職責(zé)和義務(wù);6.行本協(xié)議約定的其他義務(wù)。第三章賬戶的開立.變更和注銷第五條 乙方可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為甲方現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶，也可以按 照相關(guān)規(guī)定，通過(guò)見證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為甲方開 立賬戶。乙方代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或法律、法規(guī)、規(guī)章認(rèn)可的其他 機(jī)構(gòu)，為甲方開立證券賬戶或其他賬戶的，應(yīng)遵循相關(guān)規(guī)定。第六條 甲方在申請(qǐng)開立賬戶時(shí)，須出具真實(shí)有效的身份證明文 件，按照乙方業(yè)務(wù)規(guī)定，如實(shí)提供和填寫有關(guān)信息資料，配合乙方留 存

15、相關(guān)復(fù)印件或影印件、采集影像資料等工作。甲方委托他人代理開 戶時(shí)，代理人須提供真實(shí)有效的身份證明文件及授權(quán)委托文件，自然 人委托他人代為辦理開戶的，代理人應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托文件。第七條 甲方在申請(qǐng)開立賬戶時(shí)，應(yīng)自行設(shè)置密碼并妥善保管， 避免使用簡(jiǎn)單的字符組合或本人姓名、生日、電話號(hào)碼等相關(guān)信息作 為密碼。甲方應(yīng)當(dāng)定期修改密碼，并充分認(rèn)識(shí)由于密碼設(shè)置過(guò)于簡(jiǎn)單 而可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第八條 為保護(hù)甲方權(quán)益，甲方須配合乙方就賬戶開立等有關(guān)事 宜對(duì)甲方進(jìn)行回訪，乙方應(yīng)以適當(dāng)方式予以留痕。如回訪時(shí)出現(xiàn)異常， 乙方有權(quán)限制賬戶的開通或使用。第九條甲方須配合乙方進(jìn)行投資者教育和客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力 評(píng)估。乙方

16、須將評(píng)估的結(jié)果告知甲方，評(píng)估方式可以采用書面或電子 方式。甲方可通過(guò)書面或網(wǎng)上方式查詢?cè)u(píng)估的結(jié)果。第十條 甲方變更甲方信息中的重要資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知乙方, 并按乙方要求辦理變更手續(xù)。前款所述甲方信息中的重要資料包括但不限于：客戶名稱、身份 證明文件類型及號(hào)碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、授權(quán)代理人及授 權(quán)事項(xiàng)等相關(guān)信息。第十一條甲方申請(qǐng)變更客戶名稱、身份證明文件類型及號(hào)碼等 關(guān)鍵信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)乙方重新進(jìn)行身份識(shí)別，約定按方式辦理。第十二條在以下所有條件均滿足時(shí)，甲方可以向乙方申請(qǐng)注銷 其客戶賬戶：1賬戶內(nèi)托管資產(chǎn)余額為零；2賬戶內(nèi)交易的結(jié)算、交收等均已經(jīng)完成；3. 賬戶不存在任何未解除的限制措

17、施；4. 賬戶不存在任何未了結(jié)的債權(quán)債務(wù)；5其他法律、法規(guī)規(guī)定或雙方約定的情形。第十三條 甲方申請(qǐng)注銷其客戶賬戶，應(yīng)按乙方業(yè)務(wù)規(guī)定，并經(jīng) 乙方重新進(jìn)行身份識(shí)別和審核后，采取方式辦理。 乙方依照本協(xié)議的約定解除本協(xié)議并要求甲方注銷客戶賬戶時(shí)，也適 用同樣規(guī)則。第四章賬戶的使用和管理第十四條乙方為甲方開立的賬戶用于記錄甲方所參與金融活 動(dòng)的相關(guān)信息，包括但不限于證券交易、金融投資等金融活動(dòng)產(chǎn)生的 清算交收、收益分配、支付結(jié)算、計(jì)付利息等。第十五條甲方存取資金應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行、 國(guó)家外匯管理局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。第十六條為保護(hù)甲方權(quán)益，甲方在操作賬戶時(shí)，如果連續(xù)輸錯(cuò) 密

18、碼等達(dá)到乙方規(guī)定次數(shù)的，乙方有權(quán)暫停該委托方式甚至凍結(jié)賬戶。 甲方賬戶的解凍事宜按照乙方業(yè)務(wù)規(guī)定處理，由此造成的損失由甲方 自行承擔(dān)。第十七條 甲方委托乙方代理證券市場(chǎng)投資或參與其他金融投 資所發(fā)出的交易指令，應(yīng)符合證券市場(chǎng)及其他金融市場(chǎng)的交易規(guī)則， 并應(yīng)符合本協(xié)議以及甲乙雙方達(dá)成的其他有關(guān)協(xié)議的約定。甲方發(fā)出 的交易指令成交與否，以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其他金融市場(chǎng)登記結(jié)算 機(jī)構(gòu)發(fā)送的清算數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。乙方按照相關(guān)交易規(guī)則和結(jié)算規(guī)則代理甲 方進(jìn)行清算交收。第十八條甲方通過(guò)其賬戶下達(dá)的交易指令及下達(dá)指令的方式 應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、證券市場(chǎng)及其他金融市場(chǎng)交易規(guī)則的規(guī)定。如甲 方的交易指令違反法律法規(guī)、證券

19、市場(chǎng)及其他金融市場(chǎng)交易規(guī)則等規(guī) 定，乙方有權(quán)按照證券交易所及其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或自律性組織的要 求對(duì)甲方賬戶采取限制措施，包括但不限于時(shí)間限制、數(shù)量限制、金 額限制、品種限制等，由此造成的后果由甲方自行承擔(dān)。第十九條 乙方按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則以及證券 交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其他金融市場(chǎng)交易和登記結(jié)算規(guī)則進(jìn)行 清算交收，并收取甲方各項(xiàng)交易費(fèi)用、傭金、服務(wù)手續(xù)費(fèi)，代扣代繳 稅費(fèi)等。乙方有權(quán)依法制定上述傭金及其他服務(wù)費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)，并可根 據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)整上述收取標(biāo)準(zhǔn)，但乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求，事 先履行有關(guān)備案及公告程序，告知甲方。第二十條乙方按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)

20、定對(duì)甲 方賬戶計(jì)付利息。第二十一條 甲方應(yīng)當(dāng)妥善保管身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書 和賬戶密碼。甲方使用數(shù)字證書或密碼進(jìn)行的操作視為本人操作。甲 方通過(guò)使用數(shù)字證書和密碼辦理的文件簽署、信息變更等行為和轉(zhuǎn)賬、 交易等所產(chǎn)生的電子信息記錄，視為上述各項(xiàng)行為或交易的合法有效 憑證。第二十二條 當(dāng)甲方遺失賬戶資料、數(shù)字證書或賬戶密碼，或發(fā) 現(xiàn)有他人冒用、盜用等異?；蚩梢汕闆r時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)向乙方或數(shù)字 證書簽發(fā)機(jī)構(gòu)辦理掛失或密碼重置，在掛失或密碼重置生效前已經(jīng)發(fā) 生的交易或損失由甲方自行承擔(dān)。如因乙方未及時(shí)辦理，造成甲方損 失加重的，乙方應(yīng)對(duì)損失加重的部分做出賠償。第二十三條 甲方可以依照法律法規(guī)及乙方

21、業(yè)務(wù)規(guī)定，授權(quán)代理 人為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)及下達(dá)交易指令等，并可以乙方認(rèn)可的方式撤銷 上述授權(quán)。甲方授權(quán)代理人在授權(quán)期限及范圍內(nèi)辦理的相關(guān)業(yè)務(wù)和下 達(dá)的交易指令，視同甲方本人所為。甲方不得以任何方式全權(quán)委托乙方工作人員代理其決定證券買 賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。第二十四條 有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期糾正，甲 方不能按期糾正或拒不糾正的，乙方可視情形對(duì)甲方賬戶采取相應(yīng)措 施。由此造成的損失，由甲方自行承擔(dān)。1有充分證據(jù)證明甲方以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求 甲方重新開立真實(shí)身份的賬戶，如甲方拒絕，乙方應(yīng)采取停用賬戶的 措施；2. 甲方先前提交的身份證件或者身份證明文

22、件已過(guò)有效期的，乙 方應(yīng)當(dāng)要求甲方進(jìn)行更新。甲方?jīng)]有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合 理理由的，乙方認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)限制甲方交易活動(dòng)（包括但不限于注 銷客戶賬戶、限制賬戶交易或取款等）；3. 如乙方發(fā)現(xiàn)甲方的資金來(lái)源不合法或違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的, 乙方應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依 照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣 劃客戶存款；4. 甲方存在被監(jiān)管部門、證券交易所認(rèn)定的異常交易行為或其他 影響正常交易秩序的異常交易行為，乙方將按照證券交易所要求對(duì)甲 方采取相應(yīng)措施；5法律、法規(guī)規(guī)定的乙方可對(duì)甲方采取相應(yīng)措施的其他情形。第五章免責(zé)條款和爭(zhēng)議的解決第

23、二十五條 因地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、瘟疫、社會(huì)動(dòng) 亂及其他不可抗力因素導(dǎo)致的甲方損失，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。第二十六條 因乙方不可預(yù)測(cè)或無(wú)法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、 通訊故障、電力故障等突發(fā)事故及其他非乙方人為因素，以及監(jiān)管部 門和自律組織等規(guī)定的其他免責(zé)情形，給甲方造成的損失，乙方如無(wú) 過(guò)錯(cuò)則不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。第二十七條 第二十五、二十六條所述事件發(fā)生后，乙方應(yīng)當(dāng)及 時(shí)采取措施防止甲方損失可能的進(jìn)一步擴(kuò)大。第二十八條 如出現(xiàn)涉及甲方財(cái)產(chǎn)繼承或財(cái)產(chǎn)歸屬的事宜或糾 紛，乙方將按公證機(jī)關(guān)出具的公證文件或司法機(jī)關(guān)出具的生效裁判文 書辦理。第二十九條 本協(xié)議未盡事宜，按照法律、法規(guī)、規(guī)章、

24、自律規(guī) 則的規(guī)定協(xié)商解決。第三十條 本協(xié)議執(zhí)行中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方可以自行協(xié)商解決或向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解中心申請(qǐng)調(diào)解，若協(xié)商或調(diào)解不成，雙方同意按以下第種方式解決：（如甲方不作選擇，即默認(rèn)為選擇2）1提交仲裁委員會(huì)仲裁；2.向乙方所在地法院提起訴訟。第六章協(xié)議的生效、變更和終止第三十一條本協(xié)議可采用電子方式或紙質(zhì)方式簽署。采用電子方式簽署本協(xié)議的，甲方以電子簽名方式簽署本協(xié)議后 本協(xié)議即告生效，甲方電子簽名與在紙質(zhì)合同上手寫簽名或蓋章具有 同等法律效力，無(wú)須另行簽署紙質(zhì)協(xié)議。采用紙質(zhì)方式簽署本協(xié)議的，本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。 本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，每份具有同等的法

25、律效力。第三十二條本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī) 則、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則修訂，本協(xié) 議相關(guān)條款與其中強(qiáng)制性規(guī)定發(fā)生沖突的，按新修訂的法律、法規(guī)、 規(guī)章、自律規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)則及交易規(guī)則辦理，但本協(xié)議其他內(nèi)容及條 款繼續(xù)有效。第三十三條本協(xié)議簽署后，若前款所述法律、法規(guī)、規(guī)章、自 律規(guī)則、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則發(fā)生修 訂，本協(xié)議相關(guān)條款與其中規(guī)定存在差異，乙方認(rèn)為應(yīng)據(jù)此修改或變 更本協(xié)議的，有關(guān)內(nèi)容將由乙方在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或網(wǎng)站以公告方式通知 甲方，若甲方在七個(gè)交易日內(nèi)不提出異議，則公告內(nèi)容生效，并成為 本協(xié)議的組成部分，對(duì)甲乙雙方均具有

26、法律拘束力。第三十四條 乙方提出解除本協(xié)議的，應(yīng)以向甲方發(fā)送通知（以 下稱為“解除通知”）的方式告知甲方，并在該解除通知中說(shuō)明理由。 如乙方是依照本協(xié)議第二十四條的約定解除本協(xié)議，則在乙方發(fā)出解 除通知之時(shí)，本協(xié)議即解除。解除通知的方式適用本協(xié)議第三十七條 的約定。甲方在收到乙方的解除通知后應(yīng)按照第十三條所約定的賬戶注 銷方式辦理銷戶手續(xù)。在甲方收到乙方解除協(xié)議通知至甲方銷戶手續(xù) 期間，乙方不再接受甲方除賣出持有證券及其他金融產(chǎn)品外的其他委 托指令。第三十五條如甲方提出解除本協(xié)議的，應(yīng)依照本協(xié)議第十二條、 十三條約定的條件和程序，辦理賬戶注銷手續(xù)。在甲方辦理完賬戶注 銷手續(xù)后，本協(xié)議即告終止。

27、甲方的銷戶申請(qǐng)應(yīng)以雙方事前約定或乙 方認(rèn)可的方式提出。在甲方提出銷戶申請(qǐng)時(shí)起，乙方不再接受甲方除 賣出持有證券及其他金融產(chǎn)品以外的所有其他委托指令。第三十六條 如遇國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定調(diào)整，導(dǎo)致乙方在 本協(xié)議下為甲方提供的金融服務(wù)無(wú)法正常開展的，本協(xié)議將自國(guó)家相 關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定生效之日起自動(dòng)終止，在此情況下，乙方無(wú) 須對(duì)甲方承擔(dān)違約責(zé)任。第七章第三十七條 本協(xié)議所指乙方的通知方式除上述條款中已有約 定外，可以是書面通知、電話通知、短信通知、郵件通知或公告通知 等。郵寄的書面通知自送達(dá)甲方聯(lián)系地址時(shí)生效，因甲方自己提供的 聯(lián)系地址不準(zhǔn)確、送達(dá)地址變更未及時(shí)告知乙方、甲方或者其指定的 代理人拒絕簽收，導(dǎo)致書面通知未能被甲方實(shí)際接收的，書面通知退 回之日視為送達(dá)之日；電話通知、短信通知和郵件通知即時(shí)生效；公 告通知在乙方公告（公告內(nèi)容由乙方在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及網(wǎng)站或至少一種 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)刊上發(fā)布