《現(xiàn)代保險學(xué)教程》教學(xué)大綱

1、百度文庫專用百度文庫專用保險學(xué)原理教學(xué)大綱（配教案）課程名稱：保險學(xué)原理課程類別：必修課授課教師：申曙光主審姓名：授課對象：本科生學(xué)時：60編號：單位：嶺南學(xué)院風(fēng)險管理職稱：教授與保險學(xué)系單位：職稱：專業(yè)：保險學(xué)年級：三年級一、教學(xué)目標(biāo)：通過對本課程的學(xué)習(xí)，希望學(xué)生能夠了解風(fēng)險的基本概念與性質(zhì)，掌握保險的概念、特征以及基本原理， 其中要重點掌握關(guān)于保險的四項基本原則、保險合同及保險市場方面的知識。在此基礎(chǔ)上，還要求學(xué)生學(xué)會運用保險知識分析現(xiàn)實中的保險案例。另外，學(xué)生還應(yīng)通過學(xué)習(xí)本課程了解風(fēng)險管理的基本思想、程序和方法，并明確風(fēng)險管理于保險的關(guān)系以及風(fēng)險管理方法在實際中的運用。本課程還將對各種保

2、險種類分別進行介紹，使學(xué)生對人身保險、財產(chǎn)保險、社會保險以及再保險的保障范圍、保障方式等基本內(nèi)容有所認識。通過本課程的教學(xué)，還希望從宏觀上能培養(yǎng)學(xué)生對保險的認識，讓學(xué)生了解中國保險市場的現(xiàn)狀以及世界保險業(yè)的發(fā)展趨勢。二、教學(xué)方式與手段對本課程的教學(xué)將采用多元化的方式，除了采用規(guī)定的教材進行基本教學(xué)之外，還將采用課堂討論、課后閱讀、多媒體教學(xué)等方式鼓勵學(xué)生的參與，并會要求學(xué)生就當(dāng)前保險市場的某些現(xiàn)狀或事件在課后的小型論文中進行評述，以增加學(xué)生對社會的了解。 此外，針對以增強學(xué)生對保課程中某些專門的部分，還將邀請保險業(yè)界的專業(yè)人士進行講座式的教學(xué), 險實務(wù)的認識和了解。三、教學(xué)內(nèi)容第一章風(fēng)險與保險

3、 風(fēng)險及其特征與類型。本節(jié)主要介紹風(fēng)險的基本概念，其中包括風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和風(fēng)險損失的基本定義和三者之間的關(guān)系。本節(jié)還會介紹風(fēng)險的基本屬性和特征，以及風(fēng)險按不同標(biāo)準(zhǔn)進行的分類。 風(fēng)險管理。本節(jié)主要介紹風(fēng)險管理的概念、目標(biāo)和基本程序，其中重點介紹風(fēng)險識別、風(fēng) 險衡量和風(fēng)險評估的內(nèi)容和方法。 處理風(fēng)險的基本方法。本節(jié)主要介紹風(fēng)險控制的方法和風(fēng)險的財務(wù)處理方法。 保險。本節(jié)主要介紹保險的定義、基本特征以及保險與類似活動的區(qū)別。本節(jié)還會介紹保險按照不同的標(biāo)準(zhǔn)進行分類的情況。最后，在簡述保險的起源和近代發(fā)展情況之后，本節(jié)將著重講述世界保險業(yè)的發(fā)展趨勢。第二章社會經(jīng)濟與保險 保險基金理論。本節(jié)主要介紹保

4、險基金的概念、性質(zhì)、特點以及運作方式。 保險與國民經(jīng)濟的關(guān)系。 其中要介紹保險與國民經(jīng)濟各環(huán)節(jié)之間、與財政及金融業(yè)的關(guān)系以及保險與國民經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展。 保險的職能與作用。第三章保險市場 保險需求與供給。其中主要介紹影響保險需求與供給的因素。 保險的當(dāng)事人和關(guān)系人。其中包括對保險人、投保人或被保險人、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人的特點、組織形式、分類等內(nèi)容的介紹。 保險市場。本節(jié)除了介紹保險市場的模式外，還介紹了中國保險市場的創(chuàng)立、 發(fā)展和現(xiàn)狀。并且對世界各國保險市場的基本情況也做了簡單介紹。第四章保險的基本原則 最大誠信原則。本節(jié)介紹了最大誠信原則的含義和基本內(nèi)容，包括重要事實的申報和保

5、證的具體內(nèi)容，以及違背最大誠信原則的后果。各類保險的可保利益以及 可保利益原則。本節(jié)介紹了可保利益的含義、意義和構(gòu)成條件、保險利益的存在條件。 損失賠償原則。本節(jié)主要介紹損失賠償原則的含義和內(nèi)容。其中重點要介紹代位求償和委付兩種特殊的賠償方式的含義、運用以及兩者的區(qū)別與聯(lián)系。此外和介紹了在重復(fù)保險情 況下的損失賠償原則的運用。 近因原則。本節(jié)主要介紹了近因的含義和近因原則的運用。第五章保險合同 概念與特點。本節(jié)主要介紹保險合同的概念、一般法律特征以及保險合同的特點。 主題與客體。 形式與內(nèi)容。本節(jié)主要介紹保險合同的各種形式、內(nèi)容構(gòu)成。 保險合同的一般處理規(guī)則。本節(jié)主要介紹保險合同的訂立、有效性

6、、合同的履行、變更、 解除、終止以及爭議的處理方法和原則。第六章保險經(jīng)營 保險經(jīng)營的特點與原則。本節(jié)主要介紹保險經(jīng)營的特點、一般原則和特殊原則，其中重點闡述保險經(jīng)營的風(fēng)險大量、風(fēng)險同質(zhì)、風(fēng)險選擇、風(fēng)險分散原則。 保險營銷。本節(jié)主要介紹保險營銷的概念、對象、基本程序以及各種營銷策略。并且還要 介紹保險展業(yè)與承保的主要內(nèi)容和措施。 保險金額與費率。本節(jié)主要介紹保險金額的確定原則、方法和形式。還要介紹保險費率的構(gòu)成、厘定原則、一般方法以及財產(chǎn)保險和人身保險各自的費率厘定方面的問題。 保險賠償與給付。本節(jié)主要介紹保險賠償與給付的原則、財產(chǎn)保險和人身保險的損失賠償?shù)奶攸c和方式，以及保險理賠的原則、程序和

7、要點。 保險財務(wù)。本節(jié)主要介紹保險財務(wù)穩(wěn)定的方法、保險利潤的構(gòu)成和形成途徑、保險責(zé)任準(zhǔn)備金和保險的償付能力問題。 保險防災(zāi)減損。本節(jié)主要介紹保險防災(zāi)減損工作的意義、主要內(nèi)容、要求和保險防災(zāi)減損的手段。第七章保險投資 保險投資的資金問題。本節(jié)主要介紹保險資金的性質(zhì)、來源和結(jié)構(gòu)。 保險投資與資本市場。本節(jié)主要介紹保險資金與資本市場的完善之間的關(guān)系以及資本市場 的成熟度對保險資金運用的影響。 保險投資工具和策略。本節(jié)主要介紹保險投資的一般工具、保險投資的“三性”原則以及 投資策略的選擇。第八章保險監(jiān)管 基本概念。本節(jié)主要介紹保險監(jiān)管的概念和目標(biāo)。 各種保險監(jiān)管。本節(jié)主要介紹保險組織監(jiān)管、保險市場秩序

8、監(jiān)管、保險投資監(jiān)管、保險中 間人監(jiān)管的范圍、內(nèi)容與途徑。 保險監(jiān)管的實施。本節(jié)主要介紹保險監(jiān)管的組織、手段和保險行業(yè)的自律。 保險的立法監(jiān)管。本節(jié)主要介紹保險法體系、保險業(yè)法的內(nèi)容、體制和國內(nèi)外保險立法的形式和情況。第九章有形財產(chǎn)保險 概述。本節(jié)主要介紹有形財產(chǎn)保險的特征和種類。 各類有形財產(chǎn)保險。本節(jié)主要介紹企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、工程保險、運輸保險和 農(nóng)業(yè)保險的保險標(biāo)的、保險金額、保險責(zé)任、除外責(zé)任、保險費率及損失賠償方面的基本原理和實務(wù)內(nèi)容。第十章無形財產(chǎn)保險 責(zé)任保險。本節(jié)主要介紹責(zé)任保險的概念、特點、標(biāo)的、一般條款。還將介紹產(chǎn)品責(zé)任保 險、公眾責(zé)任保險、雇主責(zé)任保險和職業(yè)責(zé)任保險

9、的概念、種類和保險責(zé)任等基本內(nèi)容。 保證保險。本節(jié)主要介紹保證保險的基本概況以及誠實保證保險和確實保證保險的標(biāo)的、 特征和種類。信用保險。本節(jié)主要介紹信用保險的概念、性質(zhì)及其與保證保險的區(qū)別，還將介紹出口信用保險和投資保險的標(biāo)的、種類、保險責(zé)任及除外責(zé)任等。第十一章海上保險 概述。本節(jié)主要介紹海上保險的概念、起源、特點以及按不同標(biāo)準(zhǔn)進行的分類。險別和基本保險海上運輸貨物保險。本節(jié)主要介紹海上運輸貨物保險的概念、保障范圍、條款。 海上船舶保險。本節(jié)主要介紹海上船舶保險的標(biāo)的、險種、承保的風(fēng)險、保險的特別條款 和海上運費保險。 保障與賠償責(zé)任保險。第十二章人身保險 人身保險概述。本節(jié)主要介紹人身保

10、險的概念、特點以及按不同標(biāo)準(zhǔn)進行的分類。 人壽保險。本節(jié)主要介紹人壽保險的概念和定期人壽保險、終身人壽保險、生死合險、簡 易人壽保險以及年金保險的概念、分類和特點。還介紹了人壽保險中常用的條款的含義、 內(nèi)容和意義，以及人壽保險新產(chǎn)品的種類和特點。 意外傷害保險。本節(jié)主要介紹了意外傷害保險的特點、種類、保險責(zé)任和給付方式。 健康保險。本節(jié)主要介紹了健康保險的概念、保險事故與責(zé)任、各種健康保險（醫(yī)療保險、殘疾收入補償保險等）的分類、基本保險責(zé)任和內(nèi)容。 員工福利計劃與團體保險。本節(jié)主要介紹惡劣員工福利計劃和團體保險的概念、分類、特點以及保險責(zé)任。第十三章再保險 再保險的特點與功能。本節(jié)主要介紹了再

11、保險的概念、再保險與原保險的關(guān)系以及再保險的功能。 再保險合同。本節(jié)主要介紹了再保險合同與原保險合同的關(guān)系、再保險合同的當(dāng)事人、合同基本內(nèi)容及基本條款。 再保險的實施方式。 本節(jié)主要介紹了再保險的責(zé)任分擔(dān)方式、建立再保險關(guān)系的方式以及其他的再保險方式。 國家對再保險業(yè)的監(jiān)管。 本節(jié)主要介紹國家對再保險活動的直接干預(yù)、國家對國際再保險的限制以及國家對再保險公司的管理。 再保險市場。本節(jié)主要介紹再保險市場的概念、組織形式以及世界主要再保險市場的基本情況。第十四章社會保險 概述。本節(jié)主要介紹社會保險的概念、特征和功能。 社會保險的當(dāng)事人和制度類型。 養(yǎng)老保險。本節(jié)主要介紹養(yǎng)老保險的概念、特點、實施原則、資金籌集和待遇給付情況。 醫(yī)療保險。本節(jié)主要介紹醫(yī)療保險的概念、特點、資格條件、制度模式、資金籌集和待遇給付情況。 失業(yè)保險。本節(jié)主要介紹失業(yè)保險的制度類型、資格條件、資金籌集和待遇給付情況。 工傷