古田農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程草案

1、古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程（草案）第一章總則第一條 為維護(hù)古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 (以下簡稱“本聯(lián)社”)、社員和存款人的合法權(quán)益，建立中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度， 根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）、中國共產(chǎn)黨章程（以下簡稱黨章）以及有關(guān)法律法規(guī)，制定本章程。第二條 根據(jù)黨章的規(guī)定，古田縣農(nóng)信聯(lián)社設(shè)立中國共產(chǎn)黨的組織，開展黨的活動(dòng)，黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用，把方向、管大局、保落實(shí)。建立黨的工作機(jī)構(gòu)，配備一定數(shù)量的黨務(wù)工作人員，保障黨組織的工作經(jīng)費(fèi)。第三條本聯(lián)社注冊名稱：古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社住所：古田縣城東解放路192 號 B郵政編碼： 352200第四條 本聯(lián)社是由自然人、企業(yè)

2、法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成的社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。第五條理事長為本聯(lián)社的法定代表人。第六條 本聯(lián)社是獨(dú)立的企業(yè)法人， 享有由社員入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利， 并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。 本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)， 任何單位、其他組織和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)。本聯(lián)社社員按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所持股份為限對本聯(lián)社承擔(dān)責(zé)任。第七條 本聯(lián)社設(shè)置黨組織機(jī)構(gòu)， 加強(qiáng)黨組織的建設(shè)， 充分發(fā)揮黨組織政治核心作用。第八條 本聯(lián)社下設(shè)的信用社、 分社等分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格， 在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任

3、由本聯(lián)社承擔(dān)。第九條 本章程自生效之日起， 即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、 本聯(lián)社與社員、社員與社員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第十條 本聯(lián)社執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)， 執(zhí)行各項(xiàng)金融方針和政策， 依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十一條 本聯(lián)社的經(jīng)營宗旨是： 依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)， 自主開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。第十二條本聯(lián)社以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第十三條 本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。第十四條本聯(lián)社執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定的涉農(nóng)貸

4、款發(fā)放比例。第十五條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本聯(lián)社的經(jīng)營范圍是： （以當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)范圍為準(zhǔn)）（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章注冊資本和股權(quán)管理第一節(jié)股份募集第十六條 本聯(lián)社注冊資本為人民幣 400488428 元，劃分為等額股份，每股面值為人民幣 1 元。第十七條本聯(lián)社股權(quán)的性質(zhì)均為投資股，實(shí)行同股同權(quán)，同股同利。第十八

5、條 本聯(lián)社根據(jù)資本來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。 每個(gè)自然人認(rèn)購股份起點(diǎn)為 5000 股，每個(gè)企業(yè)法人認(rèn)購股份起點(diǎn)為 50000 股。在本聯(lián)社股本中，非職工自然人股 19090.29 萬股，占股本總額的 47.67% ；職工股 6048.27 萬股，占股本總額的 15.10% ；法人股 14910.28 萬股，占股本總額的 37.23% 。第十九條 本聯(lián)社單個(gè)自然人投資入股比例、職工自然人合計(jì)投資入股比例，以及單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。變更持有股本總額 1% 以上、 5%以下的單一社員（社員） ，由我縣聯(lián)社事前報(bào)告銀監(jiān)分局；變更持有

6、股本總額 5% 以上、 10% 以下的單一社員（社員）的變更申請，由銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定；變更持有股本總額 10% 以上的單一社員（社員）的變更申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。第二十條本聯(lián)社法人社員持股比例前十名名單：名稱住所持股數(shù)（萬股）占比（ % ）古田縣興井水電有限公司古田縣縣吉巷鄉(xiāng)塔洋村2178.365.44古田縣五環(huán)商貿(mào)有限公司古田縣 614 路中二支路三弄五號2047.135.11古田縣古邑物資貿(mào)易有限公司古田縣城關(guān) 614路7支路5 號2038.035.09古田縣吉發(fā)食用菌有限公司古田縣城東北路68號1282.13.20古田縣偉業(yè)食用菌有限公司古田縣城關(guān)

7、文河街103 號1267.083.16福建省古田縣武豪食品有限公司古田縣解放路 70 號673.461.68古田縣金星商貿(mào)有限公司古田縣躍進(jìn)北路六弄6 號536.171.34古田縣卓洋水工混凝土模板施工有限公司古田縣新城鎮(zhèn) 614 中路 32號469.151.17古田縣大東自來水有限公司古田縣鶴塘鎮(zhèn)國土資源第一層457.371.14古田縣南騰石材有限公司古田縣鶴塘鎮(zhèn)靈龜村420.291.05合計(jì)11369.1428.39本聯(lián)社自然人社員持股比例前十名名單：名稱住所持股數(shù)（萬股）占比（ %）許乃務(wù)古田縣鶴塘村鶴興街1號506.711.27余送金古田縣解放路 195號376.360.94黃慧婷古田

8、縣安紡小區(qū) B 幢第一單元 401282.270.70黃如彪閩清縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社280.740.70雷育珍古田縣卓洋鄉(xiāng)卓洋村272.940.68謝安濟(jì)古田縣吉巷鄉(xiāng)石床中路17 號243.470.61陳麗清古田縣城南百姓藥店197.140.49陳 宇集源路 39號182.250.46彭時(shí)勤寧德農(nóng)商銀行179.780.45石輝寧德東僑薛令之路10號11幢203室171.260.43合計(jì)2692.926.72第二十一條 本聯(lián)社印發(fā)記名股權(quán)證，以人民幣標(biāo)明面值作為入股社員的所有權(quán)憑證。第二十二條本聯(lián)社置備社員名冊，社員名冊載明下列事項(xiàng)：(一 )社員的姓名或名稱、住所；(二 )社員所持股份數(shù)；(三 )

9、社員所持股權(quán)證書的編號；(四 )社員取得股份的日期；(五 )社員股權(quán)的質(zhì)押情況。第二十三條 社員持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、 遺失、滅失或毀損， 法人社員持介紹信、自然人社員持有效身份證明到本聯(lián)社按規(guī)定辦理掛失和補(bǔ)發(fā)手續(xù)。第二節(jié)股份增減和回購第二十四條本聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要， 由理事會(huì)提議， 經(jīng)社員代表大會(huì)審議通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以采用以下方式增加注冊資本：（一）向社會(huì)特定投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有社員配售股份；（三）向現(xiàn)有社員派送紅股；（四）法律法規(guī)規(guī)定的其他方式。第二十五條 本聯(lián)社可以減少注冊資本。 本聯(lián)社減少注冊資本， 應(yīng)由理事會(huì)提議，經(jīng)社員代表大會(huì)審議通過，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督

10、管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第二十六條 本聯(lián)社在下列情況下， 經(jīng)本聯(lián)社社員代表大會(huì)審議通過， 報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以回購本聯(lián)社的股份：（一）為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；（二）與持有本聯(lián)社股份的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并；（三）用于獎(jiǎng)勵(lì)本聯(lián)社職工；（四）社員因?qū)ι鐔T代表大會(huì)作出的本聯(lián)社合并、 分立決議持異議， 要求本聯(lián)社收購其持有的股份。第二十七條本聯(lián)社回購股份可以采用下列方式之一進(jìn)行：（一）向全體社員按照相同比例發(fā)出回購要約；（二）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第二十八條 社員持有的股份不得退股。 但經(jīng)本聯(lián)社同意， 并按規(guī)定辦理登記手續(xù)，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。社員變更或轉(zhuǎn)讓本聯(lián)社股本總額 1

11、%以下股份的，可以由理事會(huì)授權(quán)理事長審批；變更或轉(zhuǎn)讓本聯(lián)社股本總額 1% 以上股份的，應(yīng)由理事會(huì)審議通過。社員變更或轉(zhuǎn)讓股份符合本章程第十八條第二款規(guī)定情形的， 本聯(lián)社應(yīng)逐個(gè)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。本聯(lián)社每季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告股權(quán)變動(dòng)情況。第二十九條本聯(lián)社理事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間和離職后6 個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押其所持有的本聯(lián)社股份。第三十條 本聯(lián)社不接受以本聯(lián)社股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。 社員以其持有的本聯(lián)社股份在本聯(lián)社以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)押， 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于本聯(lián)社股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定， 不得損害其他社員和本聯(lián)社的利益。 同時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得理事會(huì)同意。 社員及其

12、關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其持有的本聯(lián)社的上年末股權(quán)凈值， 且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的， 社員不得將本聯(lián)社股份對外進(jìn)行質(zhì)押?！钡谒恼鹿盘锟h農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨組織第三十一條 設(shè)立中國共產(chǎn)黨古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社委員會(huì) （古田聯(lián)社黨委）和中國共產(chǎn)黨古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社紀(jì)律檢查委員會(huì)（簡稱古田聯(lián)社紀(jì)委）。第三十二條 本聯(lián)社黨委設(shè)書記一名， 黨委書記、理事長由同一人擔(dān)任。 符合條件的黨委委員可以通過法定程序進(jìn)入理事會(huì)、 監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層成員中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)入黨委。本聯(lián)社黨委以及紀(jì)委的書記、副書記、委員的職數(shù)按上級組織批復(fù)設(shè)置、配備，并按照

13、黨章有關(guān)規(guī)定選舉或任命產(chǎn)生。第三十三條本聯(lián)社黨委根據(jù)黨章等黨內(nèi)法規(guī)履行職責(zé)：(一）保證監(jiān)督黨中央、國務(wù)院和省委、省政府及省聯(lián)社黨委的決策部署在古田聯(lián)社貫徹執(zhí)行；(二）堅(jiān)持黨管干部原則與堅(jiān)持公司法人治理相結(jié)合，堅(jiān)持黨組織選人用人的領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)作用不能變，堅(jiān)持黨組織由省聯(lián)社黨委實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一管理；(三）研究討論古田聯(lián)社改革發(fā)展穩(wěn)定、重大經(jīng)營管理事項(xiàng)和涉及職工切身利益的重大問題，并提出意見或建議；(四）履行古田聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，領(lǐng)導(dǎo)、支持紀(jì)委履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)職責(zé)；(五）加強(qiáng)企業(yè)基層黨組織和黨員隊(duì)伍建設(shè)，注重日常教育監(jiān)督管理，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)干部職工積極

14、投身古田聯(lián)社改革發(fā)展事業(yè)；(六）領(lǐng)導(dǎo)古田聯(lián)社思想政治工作、精神文明建設(shè)、統(tǒng)戰(zhàn)工作、文化建設(shè)和群團(tuán)工作；(七）研究其他應(yīng)由古田聯(lián)社黨委決定的事項(xiàng)。第三十四條本聯(lián)社黨委參與決策的主要程序：(一）黨委先議。黨委召開會(huì)議，對理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層擬決策的重大問題進(jìn)行討論研究，提出意見和建議，并形成紀(jì)要。黨委發(fā)現(xiàn)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層擬決策事項(xiàng)不符合黨的路線方針政策和國家法律法規(guī)，或可能損害國家、社會(huì)公眾利益和農(nóng)信、 職工的合法權(quán)益時(shí)， 要提出撤銷或緩議該決策事項(xiàng)的意見。黨委認(rèn)為另有需要理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層決策的重大問題，可向理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層提出；(二）會(huì)前溝通。進(jìn)入理事會(huì)、監(jiān)事

15、會(huì)、經(jīng)營管理層尤其是任理事長、監(jiān)事長、主任的黨委委員，要在議案正式提交理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)前就黨委的有關(guān)意見和建議與理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層其他成員進(jìn)行溝通；(三）會(huì)上表達(dá)。進(jìn)入理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層的黨委委員在理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層決策時(shí)， 要充分表達(dá)黨委研究的意見和建議， 并將決策情況及時(shí)向黨委報(bào)告。第五章社員和社員代表大會(huì)第一節(jié)社員第三十五條 本聯(lián)社社員為依法持有本聯(lián)社股份的自然人、 企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向本聯(lián)社投資入股的條件。社員按其所持有的股份享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。第三十六條 本聯(lián)社社員應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、 誠信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)

16、狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。第三十七條本聯(lián)社社員享有以下權(quán)利：(一 )參加或委派代理人參加社員代表大會(huì)，依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；(二 )享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；(三 )單獨(dú)或合計(jì)持股5% 以上的社員有向社員代表大會(huì)推薦理事、非職工監(jiān)事擬任人選的權(quán)利；(四 )對本聯(lián)社的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；(五)依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；(六 )依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定，轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與、質(zhì)押或優(yōu)先認(rèn)購本聯(lián)社股份；(七 )依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：1.可免費(fèi)索取本章程；2.繳付成本費(fèi)用后有權(quán)查閱和復(fù)?。?1)本人持股資料；(2)社員代表大會(huì)會(huì)議記錄

17、和決議、理事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議；(3)年度財(cái)務(wù)報(bào)告；(4)有關(guān)管理制度。(八)本聯(lián)社終止或清算后，按其所持有的股份依法參加本聯(lián)社剩余財(cái)產(chǎn)的分配；(九 )法律法規(guī)和本章程所規(guī)定的其他權(quán)利。第三十八條 本聯(lián)社的社員及其控股社員、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。社員與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。第三十九條 主要社員是指能夠直接、 間接、共同持有或控制本聯(lián)社百分之五以上股份或表決權(quán)以及對本聯(lián)社決策有重大影響的社員。 “重大影響，”包括但不限于向本聯(lián)社派駐理事、 監(jiān)事或高級管理人員， 通過協(xié)議或其他方式影響本聯(lián)社的財(cái)務(wù)和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會(huì)或其派出

18、機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第四十條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)人作為主要社員參股本聯(lián)社的數(shù)量不得超過家，或控股本聯(lián)社的數(shù)量不得超過家。第四十一條本聯(lián)社主要社員及其控股社員、實(shí)際控制人不得存在下列情形：1.被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；2.存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；3.提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；4.對本聯(lián)社經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；5.拒絕或阻礙銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管；6.因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；7.其他可能對本聯(lián)社經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。第四十二條本聯(lián)社主要社員自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批

19、準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。第四十三條 本聯(lián)社主要社員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、 監(jiān)管規(guī)定和聯(lián)社章程行使出資人權(quán)利， 履行出資人義務(wù)， 不得濫用社員權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)理事會(huì)、高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)， 不得越過理事會(huì)和高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)本聯(lián)社經(jīng)營管理， 進(jìn)行利益輸送， 或以其他方式損害存款人、本聯(lián)社以及其他社員的合法權(quán)益。第四十四 條 本聯(lián)社社員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與本聯(lián)社進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易， 不得利用其對本聯(lián)社經(jīng)營管理的影響力獲取

20、不正當(dāng)利益。第四十五條 本聯(lián)社對主要社員或其控股社員、 實(shí)際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)主體的授信余額不得超過本聯(lián)社資本凈額的百分之十。本聯(lián)社對單個(gè)主要社員及其控股社員、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過本聯(lián)社資本凈額的百分之十五。前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由本聯(lián)社或本聯(lián)社發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。其中，本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。本聯(lián)社的主要社員或其控股社員、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等為金融機(jī)構(gòu)的，

21、本聯(lián)社與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。第四十六條 本聯(lián)社主要社員應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向本聯(lián)社報(bào)告以下信息：1.自身經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；2.入股本聯(lián)社的資金來源；3.控股社員、實(shí)際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、 最終受益人及其變動(dòng)情況；4.所持本聯(lián)社股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；5.所持本聯(lián)社股權(quán)被質(zhì)押或者解押；6.名稱變更；7.合并、分立；8.被采取責(zé)令停業(yè)整頓、 指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施， 或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；9.其他可能影響社員資質(zhì)條件變化或?qū)е滤直韭?lián)社股權(quán)發(fā)生變化的情況。第四十七條 社員提出查閱前條所述有關(guān)

22、信息或索取資料的， 應(yīng)符合本聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，并向本聯(lián)社提供證明其持有本聯(lián)社股份的書面文件， 本聯(lián)社經(jīng)核實(shí)社員身份后按照社員的要求予以提供。第四十八條 社員在合法權(quán)益受到侵害時(shí)， 有權(quán)依照法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定要求停止侵害，賠償損失。第四十九條 社員代表大會(huì)、 理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的決議違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程，侵犯社員合法權(quán)益的， 社員有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為或侵害行為的訴訟。理事、監(jiān)事及高級管理人員執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程， 給本聯(lián)社造成損害的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，社員有權(quán)要求本聯(lián)社依法提起要求賠償?shù)脑V訟。第五十條社員承擔(dān)如下義務(wù)：(一 )承認(rèn)并遵守本聯(lián)社章程；(二 )按其所認(rèn)

23、購的股份繳納股金；(三 )按規(guī)定以所持股份為限對本聯(lián)社債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；(四 )除法律法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定的情形外，不得退股;(五 )服從和履行社員代表大會(huì)決議;(六 )維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社依法合規(guī)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；(七 )當(dāng)法人社員的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)， 以及解散、 被撤銷或與其他公司合并、 被其他公司兼并時(shí)，法人社員應(yīng)在 30 天內(nèi)書面通知本聯(lián)社；（八）承諾積極支持本聯(lián)社堅(jiān)守服務(wù)“三農(nóng)”市場定位，優(yōu)先加大“三農(nóng)、”小微企業(yè)信貸投放，加強(qiáng)“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新，改進(jìn)和提升“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)水平；（九）社員應(yīng)當(dāng)遵守法

24、律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（十）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行出資義務(wù)， 應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股， 且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。（十一）不得委托他人或接受他人委托持有本聯(lián)社股權(quán)。（十二）主要社員應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他社員的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系。（十三）主要社員應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向本聯(lián)社補(bǔ)充資本；（十四）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的社員， 不得行使社員大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；（十五）對于存在虛假陳述、 濫用社員權(quán)利或其他損害本聯(lián)社利益行為的社員，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止本聯(lián)社與

25、其開展關(guān)聯(lián)交易， 限制其持有本聯(lián)社股權(quán)的限額、 股權(quán)質(zhì)押比例等， 并可限制其社員大會(huì)召開請求權(quán)、 表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。(十六 )法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第五十一條 本聯(lián)社資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)， 社員應(yīng)支持理事會(huì)提出的提高資本充足率措施。第五十二條 本聯(lián)社可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)， 在本聯(lián)社有借款的社員應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。第五十三條 社員在本聯(lián)社有借款的， 扣除其貸款額度相應(yīng)的股權(quán)資產(chǎn)凈值表決權(quán)（社員代表股權(quán)資產(chǎn)凈值表決權(quán) =（股權(quán)余額 *當(dāng)月凈值） -社員代表貸款余額），直至?xí)和Ｐ惺?，但銀行存單、國債質(zhì)押及抵押擔(dān)保的借款除

26、外。社員在本聯(lián)社的借款或擔(dān)保的借款出現(xiàn)逾期的，未歸還前其表決權(quán)暫停行使。第二節(jié)社員代表大會(huì)第五十四條 本聯(lián)社設(shè)社員代表大會(huì)。社員代表大會(huì)是本聯(lián)社的權(quán)力機(jī)構(gòu)。第五十五條 本聯(lián)社社員代表大會(huì)由 42 名社員代表組成。社員代表每屆任期三年，可連選連任。本聯(lián)社以職工社員、非職工自然人社員和法人社員三類的持股比例為基礎(chǔ)確定各類社員代表名額比例， 并根據(jù)各類社員中社員本人所持股份及接受其他同類社員委托持有的股份總和由多到少（同等條件下以社員本人所持股份多者優(yōu)先）按名額產(chǎn)生社員代表候選人，經(jīng)全體社員選舉產(chǎn)生。本聯(lián)社的社員代表應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 5以上、 10% 以下（含 10% ）的

27、股份，且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。屆中委托社員書面申請終止委托關(guān)系的，如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選社員代表?xiàng)l件，應(yīng)當(dāng)終止其社員代表資格。第五十六條社員代表大會(huì)行使下列職權(quán)：（一）決定本聯(lián)社的經(jīng)營方針和發(fā)展規(guī)劃；（二）選舉和更換理事、非職工監(jiān)事，決定有關(guān)理事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）審議批準(zhǔn)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）修改本聯(lián)社章程；（七）對本聯(lián)社合并、分立、變更組織形式、解散和清算等重大事項(xiàng)作出決議；（八）對本聯(lián)社增加或者減少注冊資本、轉(zhuǎn)讓出資等重大事項(xiàng)作出決議；（九）審議通過或修改社員代表大

28、會(huì)議事規(guī)則；（十）審議單獨(dú)或合并持有本聯(lián)社股本總額5% 以上社員的提案；（十一）聽取理事會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對本聯(lián)社重大監(jiān)管意見的通報(bào)，審議理事會(huì)關(guān)于本聯(lián)社整改情況的報(bào)告；（十二）審議法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由社員代表大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第五十七條 社員代表大會(huì)分為年會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。 社員代表大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月以內(nèi)召開， 因特殊情況需延期召開的， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說明延期召開的事由。第五十八條 有下列情形之一的，本聯(lián)社在事實(shí)發(fā)生之日起 2 個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)社員代表大會(huì)：（一）理事人數(shù)少于本章程所規(guī)定人數(shù)的2/3 時(shí)；（二）本聯(lián)社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總

29、額的1/3 時(shí)；（三）單獨(dú)或者合并持有本聯(lián)社股本總額10% 以上的社員代表書面請求時(shí)；（四）理事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）本章程規(guī)定的其他情形。第五十九條 社員代表大會(huì)由理事會(huì)依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定召集， 理事長主持；理事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的， 由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持； 理事不召集或主持的， 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持； 監(jiān)事會(huì)不召集或主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的社員代表可自行召集和主持。第六十條 召開社員代表大會(huì)年會(huì)， 應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開時(shí)間、 地點(diǎn)及審議事項(xiàng)于會(huì)議召開 20 日前書面通知全體社員代表。臨時(shí)社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開15 日前書

30、面通知全體社員代表。本聯(lián)社召開社員代表大會(huì)，應(yīng)提前通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派員列席參加。第六十一條 社員代表大會(huì)會(huì)議， 應(yīng)由社員代表本人出席； 社員代表因故不能出席社員代表大會(huì)， 可以委托代理人代為出席和表決， 代理人應(yīng)當(dāng)向本聯(lián)社提交社員代表授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第六十二條單獨(dú)或者合計(jì)持有本聯(lián)社股本總額5% 以上的社員代表，可以在社員代表大會(huì)召開10 日前提出臨時(shí)提案并書面提交理事會(huì)；理事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后 2 日內(nèi)通知其他社員代表， 并將該臨時(shí)提案提交社員代表大會(huì)審議。臨時(shí)提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于社員代表大會(huì)職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。對不能列入社員代表大會(huì)會(huì)議議程的提案，

31、 理事會(huì)應(yīng)在該次社員代表大會(huì)上解釋和說明。本聯(lián)社應(yīng)就社員代表大會(huì)審議事項(xiàng)的提案原由和測算依據(jù)向參會(huì)社員代表進(jìn)行說明。第六十三條 社員代表以其所代表的股份數(shù)額行使表決權(quán)， 每一股份享有一票表決權(quán)。第六十四條 社員代表大會(huì)應(yīng)有過半數(shù)的社員代表參加方可舉行， 且出席會(huì)議的社員代表所代表股份數(shù)額應(yīng)超過本聯(lián)社股份總額的一半。第六十五條社員代表大會(huì)作出的決議必須經(jīng)出席會(huì)議的社員代表所持表決權(quán)過半數(shù)通過。 但是，社員代表大會(huì)作出修改本聯(lián)社章程、增加或減少注冊資本、回購本聯(lián)社股份的決議，以及聯(lián)社合并、分立、解散或者變更組織形式等重大事項(xiàng)的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的社員代表所持表決權(quán)的三分之二以上通過。社員代表大會(huì)

32、不得對通知中未列明的事項(xiàng)作出決議。第六十六條 社員代表大會(huì)采取記名方式表決， 當(dāng)場公布表決結(jié)果。 社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)及決議作成會(huì)議記錄， 由出席會(huì)議的理事簽名。 會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席社員代表大會(huì)的簽名冊及授權(quán)委托書一并保管。第六十七條 社員代表大會(huì)所形成的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后 10 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第六十八條 本聯(lián)社社員代表大會(huì)實(shí)行律師見證制度， 并由律師就社員代表大會(huì)召集的程序、出席會(huì)議的社員代表資格、 表決程序及決議內(nèi)容和結(jié)果是否合法有效等事項(xiàng)出具法律意見書，予以公告。第六章理事和理事會(huì)第一節(jié)理事第六十九條 理事由社員代表大會(huì)選舉或更換， 每屆任期 3 年，從社員代表

33、大會(huì)決議通過之日起計(jì)算。理事任期屆滿，可連選連任。理事在任期屆滿以前， 社員代表大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。 社員代表大會(huì)在任期屆滿前解除理事職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。理事應(yīng)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融工作經(jīng)歷及有利于履行理事職責(zé)的相關(guān)專業(yè)知識(shí)，其任職資格應(yīng)按規(guī)定報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查核準(zhǔn)。第七十條 本聯(lián)社理事應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 2% 以上的股份，且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。 屆中委托社員書面申請終止委托關(guān)系的，如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選理事條件，應(yīng)當(dāng)終止其理事資格。第七十一條 本聯(lián)社根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工自然人理事、 非職工自然人理事、法人理事候選人，

34、由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生， 各類候選人人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù)的 20% 以上。第七十二條 本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的理事選舉程序， 經(jīng)社員代表大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。在社員代表大會(huì)召開前 20 天，理事會(huì)應(yīng)向社員代表披露理事候選人詳細(xì)資料。第七十三條除中華人民共和國公司法 、中華人民共和國商業(yè)銀行法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 等法律法規(guī)規(guī)定不得擔(dān)任理事的人員外，下列人員也不得擔(dān)任本聯(lián)社理事：（一）因未能勤勉盡職或履行誠信義務(wù)而被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或組織罷免職務(wù)的人員；（二）本人或其配偶不能按期償還從本聯(lián)社獲得的貸款；（三）本人或其配偶所任職的法人單位及其關(guān)聯(lián)方未能按期償還從

35、本聯(lián)社獲得的貸款。第七十四條 理事應(yīng)遵守法律法規(guī)和本章程的規(guī)定， 忠實(shí)履行職責(zé)， 維護(hù)本聯(lián)社和全體社員的利益。 當(dāng)其自身利益與本聯(lián)社社員利益相沖突時(shí)， 應(yīng)以本聯(lián)社和社員的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)；（三）除經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得同本聯(lián)社訂立合同或進(jìn)行交易；（四）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（五）不得從事?lián)p害本聯(lián)社利益的活動(dòng)；（六）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)；（七）不得挪用資金或?qū)⒈韭?lián)社資金違規(guī)借貸或拆借給他人；（八）不得利用職務(wù)便利為自己或

36、他人侵占或接受本應(yīng)屬于本聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會(huì)；（九）未經(jīng)社員代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的傭金；（十）不得將本聯(lián)社資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（十一）不得以本聯(lián)社資產(chǎn)為本聯(lián)社的社員或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十二）未經(jīng)社員代表大會(huì)在知情的情況下同意， 不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本聯(lián)社的機(jī)密信息。 但在下列情形下， 可以向法院或其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1.法律有規(guī)定；2.公眾利益有要求；3.該理事本身的合法利益有要求。（十三）遵守其公開作出的承諾；（十四）積極參加相關(guān)培訓(xùn)。第七十五條 理事有權(quán)依法了解本聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況， 有權(quán)對其他理事

37、和高級管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。理事應(yīng)誠信、認(rèn)真、勤勉地行使本聯(lián)社所賦予的權(quán)利，以保證：(一 )本聯(lián)社的經(jīng)營行為符合國家有關(guān)法律法規(guī)以及各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營活動(dòng)不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；(二 )公平對待所有社員；(三 )認(rèn)真閱讀本聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；(四 )接受監(jiān)事會(huì)對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第七十六條 聯(lián)社應(yīng)當(dāng)保障理事工作的正常開展， 為理事提供必要的工作條件和辦公場所。聯(lián)社應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證理事及時(shí)了解國家的金融法律法規(guī)和金融方針、政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第七十七條 未經(jīng)本章程規(guī)定或理事會(huì)合法授權(quán)， 任何理事不得以個(gè)人名義代表本

38、聯(lián)社或理事會(huì)行事。 理事以個(gè)人名義行事時(shí)， 在第三方合理地認(rèn)為該理事在代表本聯(lián)社或理事會(huì)行事的情況下， 該理事應(yīng)事先聲明其立場和身份， 未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本聯(lián)社或理事會(huì)。第七十八條 理事個(gè)人直接或者間接與本聯(lián)社已有的或者計(jì)劃中的合同、 交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要理事會(huì)批準(zhǔn)同意，理事均應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知理事會(huì)、 監(jiān)事會(huì)其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。 否則，本聯(lián)社有權(quán)撤銷該合同、交易或安排。對方為善意第三人者除外。第七十九條理事及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股金資產(chǎn)凈值， 且未提供銀行存單、 國債質(zhì)押擔(dān)保及抵押擔(dān)保的，扣除其相應(yīng)的表決權(quán)。理事及其關(guān)聯(lián)方

39、在本聯(lián)社的借款余額未超過其入股本聯(lián)社的股金凈值， 扣除其貸款額度相應(yīng)的股權(quán)凈值表決權(quán)。第八十條 理事會(huì)會(huì)議，應(yīng)由理事本人出席； 理事因故不能出席， 可以書面委托其他理事代為出席， 委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍， 出席會(huì)議的受托理事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。理事本人每年應(yīng)至少親自參加理事會(huì)會(huì)議次數(shù)的一半。 否則，視為不能履行職責(zé)，理事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)建議社員代表大會(huì)予以更換。第八十一條 理事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向理事會(huì)提出書面辭職報(bào)告，聯(lián)社應(yīng)在下一次社員代表大會(huì)對空缺理事進(jìn)行補(bǔ)選。如因理事的辭職導(dǎo)致本聯(lián)社理事低于五人時(shí)， 該理事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任理事增補(bǔ)后方能生效。理事低于五人時(shí)，理事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨

40、時(shí)社員代表大會(huì)，選舉增補(bǔ)理事。在社員代表大會(huì)未就理事選舉作出決議以前， 該提出辭職理事以及余任理事的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。第八十二條 理事提出辭職或者任期屆滿，其對本聯(lián)社和社員負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對本聯(lián)社商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與本聯(lián)社的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第八十三條 任職尚未結(jié)束的理事， 對因其擅自離職使本聯(lián)社造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八十四條以上有關(guān)理事義務(wù)的規(guī)定，適用于本聯(lián)

41、社監(jiān)事和高級管理人員。第二節(jié)獨(dú)立理事第八十五條 本聯(lián)社在條件成熟的情況下可設(shè)立獨(dú)立理事 1 名。本聯(lián)社理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及單獨(dú)或者合計(jì)持有本聯(lián)社股本總額 5% 以上的社員代表可以提名獨(dú)立理事候選人， 由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。 同一社員代表只能提出一名獨(dú)立理事候選人。獨(dú)立理事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。 提名人應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對其擔(dān)任獨(dú)立理事的資格和獨(dú)立性發(fā)表意見， 被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與本聯(lián)社之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。 獨(dú)立理事在就職前還應(yīng)當(dāng)向理事會(huì)發(fā)表申明，保證其具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤

42、勉盡職。第八十六條獨(dú)立理事應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級以上職稱；（二）具有 5 年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立理事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉銀行業(yè)經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析銀行業(yè)的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第八十七條 擔(dān)任本聯(lián)社獨(dú)立理事的人員應(yīng)符合中華人民共和國公司法 、中華人民共和國商業(yè)銀行法 和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法等法律法規(guī)關(guān)于獨(dú)立理事任職條件以及本章程關(guān)于理事任職條件的有關(guān)規(guī)定。第八十八條 獨(dú)立理事本人每年應(yīng)至少參加理事會(huì)會(huì)議次數(shù)的三分之二。 否則，視為不能履行職責(zé)，理事會(huì)或監(jiān)

43、事會(huì)應(yīng)建議社員代表大會(huì)予以更換。第八十九條 獨(dú)立理事對本聯(lián)社及全體社員負(fù)有誠信與勤勉。 獨(dú)立理事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和本聯(lián)社章程的規(guī)定， 獨(dú)立履行職責(zé)， 維護(hù)本行整體利益， 尤其要關(guān)注存款人和中小社員的合法權(quán)益不受損害。第九十條 獨(dú)立理事應(yīng)對理事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見 ,尤其關(guān)注以下事項(xiàng) :（一）提名、任免理事；（二）聘任或解聘高級管理人員；（三）理事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬；（四）利潤分配方案；（五）可能損害存款人和社員權(quán)益的事項(xiàng)；（六）重大關(guān)聯(lián)交易；（七）可能造成本聯(lián)社重大損失的事項(xiàng)；（八）法律法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。第九十一條 為了保證獨(dú)立理事有效行使職權(quán)， 本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立理

44、事提供必要的工作條件：（一）保證獨(dú)立理事享有與其他理事同等的知情權(quán)；（二）本聯(lián)社應(yīng)提供獨(dú)立理事履行職責(zé)所必需的工作條件；（三）獨(dú)立理事行使職權(quán)時(shí)，本聯(lián)社有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)；（四）本聯(lián)社給予獨(dú)立理事適當(dāng)?shù)慕蛸N。第九十二條獨(dú)立理事在履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)理事會(huì)、 理事、高級管理人員及本聯(lián)社機(jī)構(gòu)和人員有違反法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定情形的，應(yīng)及時(shí)要求予以糾正并向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第九十三條理事會(huì)決議違反法律法規(guī)或者本章程,致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失 ,獨(dú)立理事未發(fā)表反對意見的 ,依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第三節(jié) 理事會(huì)第九十四條 本聯(lián)社設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)是社員代表大會(huì)的

45、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本聯(lián)社的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，對社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。第九十五條本聯(lián)社理事會(huì)由 9 名理事組成。第九十六條理事會(huì)行使下列職權(quán)：(一 )負(fù)責(zé)召集社員代表大會(huì)，并向社員代表大會(huì)報(bào)告工作；(二 )執(zhí)行社員代表大會(huì)決議；(三 )決定本聯(lián)社的經(jīng)營計(jì)劃及投資方案；(四 )制訂本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；(五 )制訂本聯(lián)社增加或減少注冊資本的方案；(六 )決定本聯(lián)社的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；(七 )制訂本聯(lián)社的基本管理制度；(八 )審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián)交易；(九 )擬訂本聯(lián)社重大收購、回購本聯(lián)社股份方案；(十 )聘任和解聘本聯(lián)

46、社主任，根據(jù)主任提名，聘任或者解聘副主任和財(cái)務(wù)、稽核、合規(guī)、信貸部門負(fù)責(zé)人，對其實(shí)施監(jiān)督管理，并決定其報(bào)酬；(十一 )擬訂本聯(lián)社的合并、分立和解散方案；(十二 )擬訂本聯(lián)社章程的修改方案；(十三 )管理本聯(lián)社信息披露事項(xiàng)；(十四 )聽取本聯(lián)社主任的工作匯報(bào)并檢查主任的工作；（十五）遵守并貫徹執(zhí)行國家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求；（十六）在建立良好的公司治理的基礎(chǔ)上進(jìn)行信息科技治理， 形成分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)；(十七 )法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會(huì)授予的其它權(quán)利。第九十七條 理事會(huì)應(yīng)保證本聯(lián)

47、社依法合規(guī)經(jīng)營， 理事會(huì)在履職時(shí)應(yīng)充分考慮社員、債權(quán)人、職工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。理事會(huì)應(yīng)制定符合國家政策法規(guī)及聯(lián)社實(shí)際情況的發(fā)展目標(biāo)、 發(fā)展戰(zhàn)略，并督促管理層采取具體落實(shí)措施。理事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本聯(lián)社基本授權(quán)制度， 確定其運(yùn)用本聯(lián)社資產(chǎn)所作出的風(fēng)險(xiǎn)投資和大額貸款權(quán)限， 建立嚴(yán)格的審查和決策程序； 重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家或?qū)I(yè)人員進(jìn)行評審。第九十八條 理事、理事長應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得違反聯(lián)社的議事制度和決策程序越權(quán)干預(yù)高級管理層的經(jīng)營管理活動(dòng)。第九十九條 理事會(huì)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督， 不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第一百條理

48、事會(huì)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)社員代表大會(huì)、理事會(huì)、理事會(huì)各專門委員會(huì)會(huì)議的籌備、 信息披露， 以及理事會(huì)、 理事會(huì)各專門委員會(huì)的其他日常事務(wù)。第一百零一條本聯(lián)社理事會(huì)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、 提名委員會(huì)等專門委員會(huì)。各專門委員會(huì)直接對理事會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)各專門委員會(huì)應(yīng)當(dāng)制定工作細(xì)則。同一理事可以同時(shí)在若干個(gè)委員會(huì)任職。第一百零二條本聯(lián)社理事會(huì)設(shè)理事長1 人，由本聯(lián)社理事提名， 經(jīng)全體理事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。理事長應(yīng)當(dāng)由有專業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。理事長每屆任期 3 年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第一百零三條理事長行

49、使下列職權(quán)：(一 )主持社員代表大會(huì)，召集和主持理事會(huì)會(huì)議；(二 )督促、檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況，并向理事會(huì)報(bào)告；(三 )簽署本聯(lián)社股權(quán)證書；(四 )簽署理事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表人簽署的其他文件；(五 )行使法定代表人的職權(quán)；(六 )在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本聯(lián)社事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本聯(lián)社利益的特別處置權(quán)， 并在事后向本聯(lián)社理事會(huì)和社員代表大會(huì)報(bào)告；(七 )理事會(huì)授予的其他職權(quán)。第一百零四條理事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。理事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)至少召開4 次，于會(huì)議召開10 日前書面通知全體理事。代表十分之一以上表決權(quán)的社員代表、三分之一以上的理事或者監(jiān)事會(huì)，可以

50、提議召開理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。理事長應(yīng)當(dāng)自接到提議后10 日內(nèi)召集和主持理事會(huì)會(huì)議，并于會(huì)議召開5 日前以書面通知全體理事。第一百零五條理事會(huì)會(huì)議由理事長召集和主持。 理事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持。理事會(huì)應(yīng)當(dāng)提前通知監(jiān)事、 主任列席理事會(huì)會(huì)議， 并通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派員列席參加。第一百零六條 理事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過半數(shù)的理事出席方可舉行。 理事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。理事會(huì)作出的決議， 必須經(jīng)全體理事的過半數(shù)通過。 對利潤分配方案、 重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員以及本章程第四十九條規(guī)定的重大事項(xiàng)作出的決

51、議， 應(yīng)經(jīng)全體理事的三分之二以上通過。第一百零七條 理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障理事充分表達(dá)意見的前提下， 可以用傳真、郵寄等方式進(jìn)行，并作出決議，由參會(huì)理事簽字。但審議本章程第九十條規(guī)定的重大事項(xiàng)不得采取上述表決方式。第一百零八條 理事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)理事應(yīng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)理事可以自行回避， 也可以由任何其他參加理事會(huì)的理事提出回避請求。該理事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無重大利害關(guān)系的理事出席方可舉行。理事會(huì)會(huì)議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無重大利害關(guān)系的理事過半數(shù)通過。第一百零九條 理事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。 理事會(huì)應(yīng)對會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作出會(huì)議記錄， 出席會(huì)議的理事和

52、記錄員在會(huì)議記錄上簽名。 出席會(huì)議的理事有權(quán)要求在記錄上對其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性的記載。理事會(huì)的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百一十條理事應(yīng)對理事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。理事會(huì)的決議違反法律法規(guī)或本章程規(guī)定， 致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失的， 參與決策且未表示異議的理事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。 但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的理事可以免除責(zé)任。第一百一十一條理事會(huì)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。理事長是處理本聯(lián)社股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。理事會(huì)秘書協(xié)助理事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。理事長和理事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。第七章監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)第一節(jié)監(jiān)事第一百一十二條