健全制度強(qiáng)化預(yù)警努力構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)

1、山東省分行注重反腐倡廉工作機(jī)制 創(chuàng)新，把風(fēng)險(xiǎn)管理理論和現(xiàn)代質(zhì)量管理方法引入反腐倡廉建設(shè)，形成以 崗位 為點(diǎn)、以制度為面，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī) 制，提高預(yù)防腐 敗工作科學(xué) 化、制度化和規(guī) 范化水平，促 進(jìn)了各項(xiàng)工作的穩(wěn)健發(fā)展。健全制度強(qiáng)化預(yù)警努力構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行山東省分行2011年，我行緊密結(jié)合反腐倡廉工作實(shí)際，以制約 和監(jiān) 督權(quán)力運(yùn)行 為核心，以崗位風(fēng)險(xiǎn) 防控為基礎(chǔ)，建立 了覆蓋 各工作領(lǐng)域 的崗位廉政 風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī) 制，有力推 動(dòng)了 反腐倡廉建設(shè)的深入開(kāi)展，為全行各項(xiàng)工作的穩(wěn) 健發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)保障。一、主要做法（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全面推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控 機(jī)制 建設(shè)。201

2、1年初，省分行黨委在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，把推 行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)列入年度重要工作，并在全省 行 長(zhǎng)會(huì)議上作 了專門(mén)部署，制定下發(fā)了 關(guān)于實(shí)行崗 位廉政風(fēng)險(xiǎn) 防控管理的 實(shí)施意見(jiàn)，提出了建立 以崗位為 點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作框架和工作目標(biāo)。按照黨委的部署，省分行紀(jì)委針對(duì)我行 業(yè) 務(wù)發(fā)展不同 時(shí)期、不同階段對(duì) 廉政風(fēng)險(xiǎn)防 控的特點(diǎn), 從創(chuàng)新工作 機(jī)制入手，及時(shí)印發(fā)二級(jí)分行廉 政風(fēng)險(xiǎn)防控 管理工作操 作規(guī)程，進(jìn)一步明確 了廉政風(fēng)險(xiǎn) 防控的主要 內(nèi)容、方法步驟和 階段性目標(biāo)，并分別在泰 安市分行 和 禹城市支行 進(jìn)行了不同 層面的試點(diǎn)。9月份，在禹城 市支行召開(kāi)了全省農(nóng)發(fā)行廉政

3、風(fēng)險(xiǎn)防控現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，全面 總結(jié)推廣了工作做法和經(jīng)驗(yàn)。轄內(nèi)各級(jí)行把推行廉政 風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和反腐敗 工作的一項(xiàng)重要任務(wù)，列入重要議事日程，融入業(yè)務(wù)工 作流程，統(tǒng)籌安排，認(rèn)真組織落實(shí)；各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo) 班子成 員，特別是一把手以身作則，率先垂范，帶頭抓好自身 和管轄范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。廣大員工積極參與，人人 查找風(fēng)險(xiǎn)，人人公開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，人人制定防控措施，形成了 全行員工共同參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的良好局面。二抓好宣傳教育，提高對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的認(rèn)知能 力。開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，提高思想認(rèn)識(shí)是基礎(chǔ)。為使 廣大員工理解認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)涵意義、自 覺(jué)接受并主動(dòng)參與進(jìn)來(lái)，我行積極開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防

4、控 主題教育活動(dòng)，通過(guò)正面教育與樹(shù)立典型相結(jié)合，崗位廉 政教育與警示教育相結(jié)合，主題教育與廉政文化建設(shè) 相結(jié)合等多種教育形式，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的風(fēng)險(xiǎn)意 識(shí)，使他們充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，就是要將 手 中的權(quán)力“曬”之于眾，讓權(quán)力在公 開(kāi)、透明的環(huán)境 中運(yùn)行，這既是對(duì)權(quán) 力的監(jiān)督和 制約，又是對(duì)自己 的關(guān) 心和愛(ài) 護(hù)，增強(qiáng)參與廉 政風(fēng)險(xiǎn)防控 的主動(dòng)性和 自覺(jué)性。（三）以權(quán)定責(zé)，科學(xué)劃分廉 政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。科學(xué)劃分崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 是準(zhǔn)確查找 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的前 提。每個(gè)崗位都 有 職責(zé)，有職責(zé)就有 職權(quán)，凡有職權(quán)的 地方，就一定有潛 在的廉政風(fēng) 險(xiǎn)，并且職權(quán)越 大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。因此在工作中，除領(lǐng)導(dǎo)崗位外

5、，我們將每一個(gè)部室作為一個(gè)基 本崗 位來(lái)看待，根據(jù)行使職 權(quán)大小、與客戶關(guān)系 密切程 度以 及產(chǎn)生腐敗 可能性的大 小”三條劃分標(biāo)準(zhǔn)，將崗 位分為a、b、c三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理類別，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依次降低。 即a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最高,c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最低。具體分類：領(lǐng)導(dǎo)班子成員及與客戶有直接聯(lián)系的人員為a級(jí)；內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)管理 部門(mén)及物 品采購(gòu)人員 為b級(jí)；除a、b級(jí)以外的 其它崗位為c級(jí)。單位領(lǐng)導(dǎo)班子副職崗位的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別則按分管部 室中最高的 級(jí)別確定。在劃分程序 和方式上，采取自我申 報(bào)、群眾評(píng)議、領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，然后填報(bào)崗位廉政風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)劃分 申報(bào)表，由上級(jí)行紀(jì) 委審查認(rèn)定。對(duì)不同等 級(jí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)

6、、責(zé)任到人。（四）摸清權(quán)力底 數(shù)，全面查找崗 位廉政風(fēng)臉 點(diǎn)。查 找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)和前提。工作中， 我們按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程一一明確崗位職責(zé)一 找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（重點(diǎn)環(huán)節(jié)或崗位）和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式組織審定并公示結(jié)果”的思路進(jìn)行，全面查找崗位、部室和單位廉政風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)采取自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織審的“正查法”和從員工反 映問(wèn)題、專項(xiàng)監(jiān)督檢 查 反饋情況 以及單位平 時(shí)曝露的問(wèn) 題倒查的“逆推法”， 分別組織個(gè) 人、部室、單位三個(gè)層 面進(jìn)行查找：個(gè)人主 要是 對(duì)照各自崗 位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情 況，查找在 思想 道德、崗位職責(zé)方 面存在的風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)；部室重點(diǎn)是 圍 繞職責(zé)定 位和

7、權(quán)力行 使，按照“工作有程序，程序有控 制，控制有標(biāo)準(zhǔn)”的要求，查找在行使 業(yè)務(wù)處置權(quán) 和 內(nèi)部管理 權(quán)等方面存 在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；單位重點(diǎn)是 查找在 “三重一大”、體制機(jī)制制 度等方面存 在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì) 查找的風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)行“下管一級(jí)”審核把關(guān)，即部室負(fù)責(zé) 人 既要查自 己的，又要監(jiān)督指 導(dǎo)下屬的；副行長(zhǎng)既要 查找 本崗位 的，也要負(fù)責(zé)分 管部室的；行長(zhǎng)要對(duì)自 己的、副 行長(zhǎng)的和 全行的負(fù)責(zé)。省、市分行紀(jì)委、監(jiān)察室則重 點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo) 下一級(jí)單位 和a級(jí)崗位 的。然后，經(jīng)過(guò)廣泛征求意見(jiàn)、反復(fù)補(bǔ)充完 善，通過(guò)內(nèi)部局 域網(wǎng)將各崗 位查 找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行公示，以便相互了 解，相互監(jiān)督。（五）突出重點(diǎn)，認(rèn)真制定

8、廉 政風(fēng)險(xiǎn)防控 措施。我們?cè)谡J(rèn)真分析廉政風(fēng)險(xiǎn)存在根源的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞以下 四個(gè)方面 制定防控措 施：一是細(xì)化業(yè) 務(wù)處置自由 裁量 度。結(jié)合工作實(shí) 踐，制定信貸責(zé)任管 理實(shí)施細(xì)則 （試 行），細(xì)化流程管 理，規(guī)范業(yè)務(wù)操 作，量化責(zé)任追 究，最大限度地 避免出現(xiàn)業(yè) 務(wù)處置權(quán)濫 用等現(xiàn)象。二是 改進(jìn)業(yè) 務(wù)工作流程。強(qiáng)化程序防 控理念，按照嚴(yán)細(xì)管 理的要求，以科學(xué)規(guī)范、提高效率為 目標(biāo)，對(duì)業(yè)務(wù)流程 進(jìn)行優(yōu)化再 造，特別是通過(guò) 增加程序環(huán) 節(jié)，實(shí)行對(duì)權(quán)力 的有效監(jiān)督 和制約。三是深化行 務(wù)公開(kāi)。對(duì)內(nèi)主要公 開(kāi)員工普遍關(guān)心和涉及 員工切身利 益的事項(xiàng)；對(duì)外公重 點(diǎn) 公開(kāi)法定依 據(jù)、工作流程、辦貸條件和

9、投訴渠道等,確保權(quán)力在 陽(yáng)光下運(yùn)行。四是加大交 流輪崗力度o對(duì)重點(diǎn)崗位的人員，嚴(yán)格落實(shí)定期交流輪崗制度， 以消除員工 因任職時(shí)間 長(zhǎng)思想松懈 或利益關(guān)系 糾結(jié)而 導(dǎo)致 的廉政風(fēng)險(xiǎn)。為確保各部 門(mén)、單位查找的 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 準(zhǔn)確、全面，制定的防控 措施有針對(duì) 性、可操作性，我 們還規(guī)定：每項(xiàng)權(quán)力至 少要排查出一兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)；防 控措施要 針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 制定，且條數(shù)不能 少于風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 的 個(gè)數(shù)；a級(jí)部室查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定的防控措施均要在3 條以上，單位則分別 要在5條以 上。全轄17個(gè) 市分行、 107個(gè)支 行共排查崗 位廉政風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)9000余個(gè)，制定防控 措施1200 0余條。（六）建全制度，構(gòu)建廉政風(fēng)

10、險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控 機(jī)制。在全面 查找崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、超前化解潛在風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上， 我們還主動(dòng)跟蹤掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)做好風(fēng) 險(xiǎn)信息采集、分析和反饋，適時(shí)進(jìn)行廉 政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。 重點(diǎn)是建立完善了五項(xiàng)制度：一是建立重點(diǎn)崗位監(jiān)督 制度。推行支行行長(zhǎng)監(jiān) 督辦法和客戶經(jīng)理監(jiān) 督辦法， 對(duì)支行行長(zhǎng) 和客戶經(jīng)理 實(shí)行重點(diǎn)監(jiān) 督管理，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督由 行內(nèi)延伸到 企業(yè)，由八小時(shí)之 內(nèi)延伸到八 小時(shí)之外，由“工作圈”延伸到“社交圈”、“生活圈”，把監(jiān)督觸角 延伸到支 行行長(zhǎng)和客戶 經(jīng)理業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，增強(qiáng)了監(jiān)督的輻射力和 影響力。二是建立廉 政風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬 管理制 度。在市、縣兩級(jí)行分 別建立崗位 職責(zé)、崗位風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)

11、信息三 類臺(tái)賬，將部門(mén)、崗位的風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)形成原 因、防控措施進(jìn) 行系統(tǒng)整合，詳細(xì)記載廉 政風(fēng)險(xiǎn)防控 管理措施的落實(shí)情況，市分行每季度、支行每月檢查記 載一次，為本單位廉 政風(fēng)險(xiǎn)的分 析、預(yù)測(cè)、防控提供依據(jù)，提高了廉政 風(fēng)險(xiǎn)防控質(zhì) 量。三是建立廉 政效能監(jiān) 察制度。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)牽頭會(huì)同有關(guān)部門(mén)，不定期開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理效 能監(jiān)察，重點(diǎn)對(duì)大客 戶、弱質(zhì)客戶和 風(fēng)險(xiǎn)預(yù) 警的 客戶實(shí)施效 能監(jiān)察，并針對(duì)檢查 中發(fā)現(xiàn)的問(wèn) 題， 及時(shí)向有關(guān) 行提出有情 況、有分析、有預(yù)防對(duì)策 的監(jiān)察 建議，促使其制定 完善規(guī)章制 度，強(qiáng)化內(nèi)部管 理，消 除隱患行 為。去年全轄分 別對(duì)46個(gè) 貸款客戶實(shí) 施了效能 監(jiān)察，下發(fā)

12、監(jiān)察建議書(shū)38個(gè)，整改各類問(wèn)題69個(gè)。四 是建立定 期測(cè)算領(lǐng)導(dǎo) 干部“廉潔指數(shù)”制度。2011年，省 分行黨委 下發(fā)了領(lǐng)導(dǎo)班子和 領(lǐng)導(dǎo)干部“廉潔指數(shù)”考核 評(píng)價(jià)辦法。年底，省分行紀(jì)委與省分行組織部組成考 核組,分別對(duì)17個(gè)二級(jí)分行的領(lǐng)導(dǎo)班子和64名班子成員 進(jìn)行 了廉政考核?？己私Y(jié)束后，省分行對(duì)抓反腐倡廉工 作措施不力 的單位進(jìn)行 了通報(bào)；對(duì)5名“廉潔指數(shù)”較低 的領(lǐng)導(dǎo)干部發(fā)出警告，對(duì)其中的2名領(lǐng)導(dǎo)干部開(kāi)展了誡 勉談話。五是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)預(yù)警制度。省、市分行與 轄內(nèi)貸款客戶建立聯(lián)系機(jī)制，設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)專用郵箱， 隨時(shí)接受客 戶的舉報(bào)、投訴。并針對(duì)日常 監(jiān)督檢查發(fā) 現(xiàn) 或客戶投訴反映的問(wèn)題，按問(wèn)題

13、性質(zhì)、影響程度、輕重 緩急，分別向所在單位下發(fā)“紅、橙、黃”三色預(yù)警警 報(bào)，并督導(dǎo)被預(yù)警單位加強(qiáng)制度建設(shè)，從源頭上有效控制 和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。去年先后對(duì)1個(gè)支行發(fā)出紅色、3個(gè)支 行發(fā)出橙色、2個(gè)支行發(fā)出黃色預(yù)警警報(bào)。二' 初步成效2011年以來(lái)，我行的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作， 歷經(jīng)調(diào)研起步、試點(diǎn)總結(jié)、普遍推開(kāi)、全面覆蓋、深入推進(jìn) 五個(gè)階段，取得了初步成效：一是增強(qiáng)了員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。實(shí)施崗位廉政風(fēng)險(xiǎn) 防控，必然限制權(quán)力的行使，觸動(dòng)少數(shù)人的利益，容易 出現(xiàn)一 些阻力和困 難。畢竟，查找廉政風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)，從某種 意義上說(shuō)，無(wú)異是將行政或業(yè)務(wù)處置活動(dòng)范圍和許多 可以 為自己帶來(lái) 方便的“潛規(guī)則

14、”公之于眾。所以，必須強(qiáng) 化員工的崗位廉政責(zé)任意識(shí)，提升大家對(duì)廉潔一生、 幸福一生職 業(yè)愿景的知 曉度和認(rèn)同 感，為其自覺(jué)接 受 監(jiān)督、主動(dòng)參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險(xiǎn)提供內(nèi)在動(dòng) 力。為此，我們通過(guò)人 人查找風(fēng)險(xiǎn)，人人公開(kāi)風(fēng) 險(xiǎn)，人人 制定措 施，人人參與監(jiān) 督，充分調(diào)動(dòng)了 廣大員工的 積 極性，使監(jiān)督對(duì)象從被動(dòng)變?yōu)?主動(dòng)、由客體轉(zhuǎn)為 主體， 提高了員工 的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，拓寬了自上 而下、自下而上、 同級(jí)之間的 監(jiān)督渠道，黨員干部防 控風(fēng)險(xiǎn)的意 識(shí)不斷增 強(qiáng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防 范的主動(dòng)性 自覺(jué)性進(jìn)一 步提高。正如 有的員 工說(shuō)，“不查不知道，一查嚇一跳，這么多漏洞,如果意志不 堅(jiān)定，肯定會(huì)跌入 腐敗的深淵

15、”。二是完善了 反腐倡廉的 工作制度。通過(guò)機(jī)制制 度的創(chuàng) 新，實(shí)現(xiàn)對(duì)權(quán)力 的有效監(jiān)督 和制約，是實(shí)行崗位 廉政風(fēng) 險(xiǎn)防 控的核心。只有緊緊抓 住機(jī)制制度 這個(gè)根本，立足 改革創(chuàng) 新，深入開(kāi)展業(yè) 務(wù)工作流程再造，對(duì)業(yè)務(wù)處置 權(quán)比較集中 的，實(shí)行分權(quán)；對(duì)缺乏監(jiān)督 的，增加監(jiān)督環(huán) 節(jié)；對(duì)經(jīng)營(yíng)管理 不透明的，增加公開(kāi)環(huán) 節(jié)，給權(quán)力運(yùn)行 套上“緊箍”，才能真正做 到“未雨綢繆，預(yù)防在先”。我們 通過(guò)組織各級(jí)行制 定對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班 子和領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督的配 套制度，規(guī)范了領(lǐng)導(dǎo) 班子“三重一大”決策行為。把查找風(fēng) 險(xiǎn) 點(diǎn)、建立防控措 施、制定考核辦 法、完善工作制 度 等以流程 圖的形式進(jìn) 行細(xì)化，推動(dòng)了制度 建設(shè)，

16、加大了 對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)控，推進(jìn)權(quán)力運(yùn)行的程序化和公開(kāi)透 明，促進(jìn)了決策 權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相 互制約又相 互協(xié)調(diào)。三是推動(dòng)了 反腐倡廉建 設(shè)與中心工 作的高度融 合。崗位廉政風(fēng) 險(xiǎn)防控工作，與員工具體 的職務(wù)和崗 位密 切相關(guān)，涉及權(quán)力運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)。只有將防控措 施與業(yè)務(wù) 工作緊密結(jié) 合、成為業(yè)務(wù)工 作不可缺少 的組 成部分，相關(guān)工作人 員才能在開(kāi) 展業(yè)務(wù)的時(shí) 候不折不 扣 地貫徹和執(zhí) 行這些防控 措施。這既能有效 降低開(kāi)展 廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的成本，也能推動(dòng)業(yè)務(wù)工作不斷改進(jìn)。 否則，防控措施就 是可有可無(wú) 的，就會(huì)導(dǎo)致和 業(yè)務(wù)工作 形 成“兩張皮”。我們?cè)谕七M(jìn) 廉政風(fēng)險(xiǎn)防 控工作中，堅(jiān)持 把黨風(fēng) 廉政建設(shè)責(zé) 任制、健全懲防體 系和中心工 作緊 密結(jié)合，避免了"兩張皮”。通過(guò)推行"三色預(yù)警”機(jī)制，加 強(qiáng)了對(duì)經(jīng)