加強制度管理,防范經(jīng)營風(fēng)險

1、加強制度管理加強制度管理, ,防范經(jīng)營風(fēng)險防范經(jīng)營風(fēng)險堅決執(zhí)行管理制度，防范經(jīng)營風(fēng)險堅決執(zhí)行管理制度，防范經(jīng)營風(fēng)險 婁底分公司婁底分公司 周勤耕周勤耕 二二O一一O年八月五日年八月五日堅決執(zhí)行管理制度，防范經(jīng)營風(fēng)險堅決執(zhí)行管理制度，防范經(jīng)營風(fēng)險一、一、經(jīng)營風(fēng)險背景分析經(jīng)營風(fēng)險背景分析二、目前經(jīng)營形勢下的公司內(nèi)控制度建設(shè)二、目前經(jīng)營形勢下的公司內(nèi)控制度建設(shè) 三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險風(fēng)險一、經(jīng)營風(fēng)險背景分析一、經(jīng)營風(fēng)險背景分析（一）、保險業(yè)風(fēng)險形勢分析（一）、保險業(yè)風(fēng)險形勢分析 1、風(fēng)險形勢：據(jù)中國保監(jiān)會的統(tǒng)計資料顯示，、風(fēng)險形勢：據(jù)中國保監(jiān)會的

2、統(tǒng)計資料顯示， 10多年以來，中國保險業(yè)一直保持了多年以來，中國保險業(yè)一直保持了30%以上的增以上的增幅，在這一過程中，各家保險公司為了獲得更大幅，在這一過程中，各家保險公司為了獲得更大的市場份額，以奠定自己在市場格局中的有利地的市場份額，以奠定自己在市場格局中的有利地位，片面的追求業(yè)務(wù)量的增長而忽略了對業(yè)務(wù)質(zhì)位，片面的追求業(yè)務(wù)量的增長而忽略了對業(yè)務(wù)質(zhì)量的控制，粗放經(jīng)營，為保險公司未來的發(fā)展埋量的控制，粗放經(jīng)營，為保險公司未來的發(fā)展埋下隱患。近年來，隨著保險業(yè)增長速度的減緩，下隱患。近年來，隨著保險業(yè)增長速度的減緩，許多問題隨之凸顯出來。許多問題隨之凸顯出來。 （一）、保險業(yè)風(fēng)險形勢分析（一）

3、、保險業(yè)風(fēng)險形勢分析2、風(fēng)險來源分析、風(fēng)險來源分析 ：保險公司作為專：保險公司作為專門從事風(fēng)險聚集、風(fēng)險分散和風(fēng)險控門從事風(fēng)險聚集、風(fēng)險分散和風(fēng)險控制的經(jīng)濟組織，其經(jīng)營風(fēng)險來自保險制的經(jīng)濟組織，其經(jīng)營風(fēng)險來自保險經(jīng)營的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，展業(yè)、核保、經(jīng)營的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，展業(yè)、核保、核賠、產(chǎn)品設(shè)計以及保險資金的運用核賠、產(chǎn)品設(shè)計以及保險資金的運用都會產(chǎn)生各種風(fēng)險，既有來自外部的都會產(chǎn)生各種風(fēng)險，既有來自外部的法律、經(jīng)濟和政策性風(fēng)險，也有來自法律、經(jīng)濟和政策性風(fēng)險，也有來自內(nèi)部的操作性風(fēng)險。內(nèi)部的操作性風(fēng)險。 （二）、（二）、我司經(jīng)營風(fēng)險形勢分析我司經(jīng)營風(fēng)險形勢分析1、2009年案件形勢分析。年案件形勢

4、分析。2009年度，我省系統(tǒng)年度，我省系統(tǒng)共查處各類案件共共查處各類案件共23件，其中責(zé)任追究件，其中責(zé)任追究13件；立件；立案查處案查處10件，結(jié)案件，結(jié)案7件，立、結(jié)案待批件，立、結(jié)案待批3件，待結(jié)件，待結(jié)1件。辦結(jié)率為件。辦結(jié)率為100%。立案案件較上年同期相比，。立案案件較上年同期相比，增長增長300%（2008年度共立案年度共立案4件）。其中，因違件）。其中，因違規(guī)經(jīng)營被湖南保監(jiān)局等機關(guān)行政處罰而被追究責(zé)規(guī)經(jīng)營被湖南保監(jiān)局等機關(guān)行政處罰而被追究責(zé)任的任的4件（益陽件（益陽2件，婁底件，婁底1件，湘潭件，湘潭1件）。通過件）。通過案件查處，全省系統(tǒng)按照規(guī)章制度處理共案件查處，全省系統(tǒng)按

5、照規(guī)章制度處理共40人。人。其中：判刑其中：判刑1人（待處理）；解除勞動合同人（待處理）；解除勞動合同2人；人；撤職撤職1人；記大過人；記大過4人；記過人；記過14人；警告人；警告18人。其人。其中追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任達中追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任達23人。涉案總金額：人。涉案總金額：199.59萬萬元，元， （二）、（二）、我司經(jīng)營風(fēng)險形勢分析我司經(jīng)營風(fēng)險形勢分析2、我司經(jīng)營風(fēng)險表現(xiàn)的主要方面、我司經(jīng)營風(fēng)險表現(xiàn)的主要方面 因違規(guī)經(jīng)營被行政處罰的案件居高不下。因違規(guī)經(jīng)營被行政處罰的案件居高不下。2009年度，全省系統(tǒng)查處各年度，全省系統(tǒng)查處各類案件共類案件共23件中，被湖南保監(jiān)局等機關(guān)查處而受到責(zé)任追究的有件中，被

6、湖南保監(jiān)局等機關(guān)查處而受到責(zé)任追究的有7件，件，其中立案查處的有其中立案查處的有4件，占立案案件的件，占立案案件的36.36%。 因營銷員案件被責(zé)任追究的案件依然不少。共因營銷員案件被責(zé)任追究的案件依然不少。共7件。其中立案查處的件。其中立案查處的有有4件，占立案案件的件，占立案案件的36.36%。其中最突出的問題是營銷員非法集資、。其中最突出的問題是營銷員非法集資、詐騙和侵占。繼劉曉曼（涉案金額詐騙和侵占。繼劉曉曼（涉案金額819萬）、鄭亞萍（涉案金額萬）、鄭亞萍（涉案金額84萬）、萬）、寧占英（涉案金額寧占英（涉案金額62萬）等營銷員大案之后，我省系統(tǒng)又相繼出現(xiàn)了麻萬）等營銷員大案之后，我

7、省系統(tǒng)又相繼出現(xiàn)了麻陽張嫦娥（涉案金額陽張嫦娥（涉案金額492萬）、洞口林滿花（涉案金額萬）、洞口林滿花（涉案金額45萬）、蘆淞譚萬）、蘆淞譚永紅（涉案金額永紅（涉案金額10萬）等營銷員違法案件，這類案件的發(fā)生，都涉及到萬）等營銷員違法案件，這類案件的發(fā)生，都涉及到營銷員日常教育重視不夠、行為管理松散，單證使用欠規(guī)范、印章清理營銷員日常教育重視不夠、行為管理松散，單證使用欠規(guī)范、印章清理不到位、客戶回訪執(zhí)行不到位、預(yù)警系統(tǒng)推廣力度不夠、考核評優(yōu)以量不到位、客戶回訪執(zhí)行不到位、預(yù)警系統(tǒng)推廣力度不夠、考核評優(yōu)以量取勝等制度層面。取勝等制度層面。小金庫小金庫”問題依然存在。共問題依然存在。共2件，占

8、立案案件的件，占立案案件的18.18%。 近幾年，婁底國壽系統(tǒng)既發(fā)生了行政處罰案件，也有營銷員案件，還近幾年，婁底國壽系統(tǒng)既發(fā)生了行政處罰案件，也有營銷員案件，還有員工案件。有員工案件。 二、目前經(jīng)營形勢下的公司內(nèi)控制度建設(shè)二、目前經(jīng)營形勢下的公司內(nèi)控制度建設(shè) 、內(nèi)部控制制度的內(nèi)容：公司的內(nèi)部控、內(nèi)部控制制度的內(nèi)容：公司的內(nèi)部控制制度包括公司控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制制度包括公司控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通以及監(jiān)控五個方面的制活動、信息與溝通以及監(jiān)控五個方面的內(nèi)容。內(nèi)容。內(nèi)控制度和管理制度建立的目的：提高內(nèi)控制度和管理制度建立的目的：提高公司的自我約束意識，防范和及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)公司的自我

9、約束意識，防范和及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險，建立公司內(nèi)部相互制衡機制，確營風(fēng)險，建立公司內(nèi)部相互制衡機制，確保正確反映公司的經(jīng)營效益，提高公司的保正確反映公司的經(jīng)營效益，提高公司的核心競爭力。健全有效的內(nèi)控制度可以監(jiān)核心競爭力。健全有效的內(nèi)控制度可以監(jiān)督和彌補公司管理中可能存在的缺陷，使督和彌補公司管理中可能存在的缺陷，使公司在市場環(huán)境變化和人員素質(zhì)參差不齊公司在市場環(huán)境變化和人員素質(zhì)參差不齊的情況下，實現(xiàn)公司的健康經(jīng)營。的情況下，實現(xiàn)公司的健康經(jīng)營。二、目前經(jīng)營形勢下的公司內(nèi)控制度建設(shè)二、目前經(jīng)營形勢下的公司內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。1、重制度、輕

10、落實，造成有章不循，違章操作。常、重制度、輕落實，造成有章不循，違章操作。常言道：沒有規(guī)矩，不成方圓。但有了規(guī)矩，不去落實，言道：沒有規(guī)矩，不成方圓。但有了規(guī)矩，不去落實，即使內(nèi)控制度制定得再嚴(yán)密，那也只能是紙上談兵，即使內(nèi)控制度制定得再嚴(yán)密，那也只能是紙上談兵，制度本身的約束力和威懾力都會大打折扣。從近年來制度本身的約束力和威懾力都會大打折扣。從近年來陸續(xù)查處的保險違規(guī)違法案件中反映出，不少陸續(xù)查處的保險違規(guī)違法案件中反映出，不少“出事出事”公司，不是沒有制定詳細(xì)具體的規(guī)章制度，而是沒有公司，不是沒有制定詳細(xì)具體的規(guī)章制度，而是沒有去認(rèn)真執(zhí)行和落實，讓別有用心的人鉆了空子、捅了去認(rèn)真執(zhí)行和落

11、實，讓別有用心的人鉆了空子、捅了漏子。究其原因，主要是來自上傳下達中各級管理者漏子。究其原因，主要是來自上傳下達中各級管理者對制度的忽視和打折扣，以及執(zhí)行者的責(zé)任心、自覺對制度的忽視和打折扣，以及執(zhí)行者的責(zé)任心、自覺性和落實力度不夠，導(dǎo)致風(fēng)險和隱患不可避免的存在。性和落實力度不夠，導(dǎo)致風(fēng)險和隱患不可避免的存在。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。2、重效益、輕制度，無意之中造成內(nèi)控、重效益、輕制度，無意之中造成內(nèi)控“盲盲區(qū)區(qū)”。目前，以業(yè)務(wù)量的大小來論英雄成敗。目前，以業(yè)務(wù)量的大小來論英雄成敗的思想仍占主導(dǎo)；但公司的永續(xù)發(fā)展離不開的思想仍占主導(dǎo)；但公司的永續(xù)發(fā)展

12、離不開內(nèi)部控制作保證，二者相輔相成。然而，在內(nèi)部控制作保證，二者相輔相成。然而，在實際操作中仍存在一些矛盾，如業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實際操作中仍存在一些矛盾，如業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程和人力組合，操作環(huán)節(jié)和事后監(jiān)督檢查流程和人力組合，操作環(huán)節(jié)和事后監(jiān)督檢查的資源投入等等，由于強調(diào)高效益、一人多的資源投入等等，由于強調(diào)高效益、一人多崗，以及相互制約手段的滯后等因素，必然崗，以及相互制約手段的滯后等因素，必然產(chǎn)生在內(nèi)控制度落實上的實際困難，從而為產(chǎn)生在內(nèi)控制度落實上的實際困難，從而為有效防范風(fēng)險留下了管理隱患。有效防范風(fēng)險留下了管理隱患。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。3、重業(yè)務(wù)開拓

13、、輕制度管理。開拓與管理，、重業(yè)務(wù)開拓、輕制度管理。開拓與管理，從理論上來說，各級領(lǐng)導(dǎo)都認(rèn)識到必須兩手從理論上來說，各級領(lǐng)導(dǎo)都認(rèn)識到必須兩手抓，兩手都要硬，堅持內(nèi)控優(yōu)先。但是，在抓，兩手都要硬，堅持內(nèi)控優(yōu)先。但是，在實際操作中，往往是開拓在先，內(nèi)控列后。實際操作中，往往是開拓在先，內(nèi)控列后。例如：為了搶占市場份額，爭搶業(yè)務(wù)時無視例如：為了搶占市場份額，爭搶業(yè)務(wù)時無視管理制度，造成監(jiān)管風(fēng)險大量增加；在業(yè)務(wù)管理制度，造成監(jiān)管風(fēng)險大量增加；在業(yè)務(wù)任務(wù)沖刺的情況下，管理制度不僅不能及時任務(wù)沖刺的情況下，管理制度不僅不能及時配套跟上，甚至?xí)藶榈牧罴却娴墓芾碇贫扰涮赘?，甚至?xí)藶榈牧罴却娴墓芾碇贫仍谀?/p>

14、段時間為瑕疵業(yè)務(wù)開綠燈。如此種種，在某段時間為瑕疵業(yè)務(wù)開綠燈。如此種種，正是風(fēng)險滋生的沃壤。正是風(fēng)險滋生的沃壤。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。4、制度教育培訓(xùn)不到位，員工執(zhí)行意、制度教育培訓(xùn)不到位，員工執(zhí)行意識薄弱。由于公司對員工思想政治工作、識薄弱。由于公司對員工思想政治工作、職業(yè)道德、法律法規(guī)等方面的教育培訓(xùn)職業(yè)道德、法律法規(guī)等方面的教育培訓(xùn)相對較少，使相當(dāng)一部分員工對內(nèi)控制相對較少，使相當(dāng)一部分員工對內(nèi)控制度的遵守和執(zhí)行表現(xiàn)出度的遵守和執(zhí)行表現(xiàn)出“無所謂無所謂”的思的思想，在想，在“出現(xiàn)問題一解決問題一再出現(xiàn)出現(xiàn)問題一解決問題一再出現(xiàn)問題問題再解決問

15、題再解決問題”循環(huán)過程中被動管循環(huán)過程中被動管理理 ，用制度管人、管事、管權(quán)的意識，用制度管人、管事、管權(quán)的意識不強，總以為以前都是這么做，習(xí)慣于不強，總以為以前都是這么做，習(xí)慣于憑著經(jīng)驗、做法開展工作；憑著經(jīng)驗、做法開展工作；4、制度教育培訓(xùn)不到位，員工執(zhí)行意識薄弱。、制度教育培訓(xùn)不到位，員工執(zhí)行意識薄弱。同時，由于落實制度是一個無期、重復(fù)和同時，由于落實制度是一個無期、重復(fù)和枯燥的過程，對員工而言，需要持之以恒枯燥的過程，對員工而言，需要持之以恒不厭其煩地學(xué)習(xí)，需要細(xì)致謹(jǐn)慎全力以赴不厭其煩地學(xué)習(xí)，需要細(xì)致謹(jǐn)慎全力以赴地執(zhí)行，需要真心投入毫不松懈地操作，地執(zhí)行，需要真心投入毫不松懈地操作，但

16、現(xiàn)實中不少員工怕麻煩，不愿投入精力但現(xiàn)實中不少員工怕麻煩，不愿投入精力去學(xué)習(xí)規(guī)章制度，不愿花心思去記操作規(guī)去學(xué)習(xí)規(guī)章制度，不愿花心思去記操作規(guī)程，更不愿一步一步地按規(guī)章制度辦理業(yè)程，更不愿一步一步地按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，部分員工缺乏主動負(fù)責(zé)精神，錯誤認(rèn)務(wù)，部分員工缺乏主動負(fù)責(zé)精神，錯誤認(rèn)為落實制度是多此一舉，是給職工上枷鎖，為落實制度是多此一舉，是給職工上枷鎖，因而在操作中投機取巧、麻痹大意、心存因而在操作中投機取巧、麻痹大意、心存僥幸，埋下了很大的風(fēng)險隱患。僥幸，埋下了很大的風(fēng)險隱患。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。、制度執(zhí)行大打折扣，風(fēng)險屢生不止。5、事后追責(zé)弱化，制度威懾性小。由于公司、

17、事后追責(zé)弱化，制度威懾性小。由于公司在檢查更多的是自查，礙于情面和在檢查更多的是自查，礙于情面和“家丑不家丑不可外揚可外揚”思想的束縛，監(jiān)督?jīng)]有權(quán)威性，致思想的束縛，監(jiān)督?jīng)]有權(quán)威性，致使許多風(fēng)險控制點反復(fù)出現(xiàn)問題，得不到及使許多風(fēng)險控制點反復(fù)出現(xiàn)問題，得不到及時的糾正。即便是上級公司的檢查，由于沒時的糾正。即便是上級公司的檢查，由于沒有嚴(yán)格的違規(guī)處罰措施以及連帶責(zé)任追究制有嚴(yán)格的違規(guī)處罰措施以及連帶責(zé)任追究制度，因此最基本的通報也是度，因此最基本的通報也是“隔靴搔癢隔靴搔癢”，不能切準(zhǔn)要害；查出的問題一般會大事化小、不能切準(zhǔn)要害；查出的問題一般會大事化小、小事化了，使檢查流于形式，起不到監(jiān)督和

18、小事化了，使檢查流于形式，起不到監(jiān)督和威懾的作用，留下風(fēng)險隱患。威懾的作用，留下風(fēng)險隱患。 、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性1、 加強制度的時效性管理，使制度推陳出加強制度的時效性管理，使制度推陳出新。沒有規(guī)矩，不成方圓，構(gòu)建一套科學(xué)有新。沒有規(guī)矩，不成方圓，構(gòu)建一套科學(xué)有效的制度管理體系是提高制度執(zhí)行力的前提。效的制度管理體系是提高制度執(zhí)行力的前提。但在人類社會飛速發(fā)展的今天，很難找出一但在人類社會飛速發(fā)展的今天，很難找出一勞永逸的管理制度，所有的管理制度都是有勞永逸的管理制度，所有的管理制度都是有有效期的。必然隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢變化不有效

19、期的。必然隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢變化不斷修訂完善。因此，在制度細(xì)化、程序操作斷修訂完善。因此，在制度細(xì)化、程序操作上下功夫，不但體系要全面，覆蓋到方方面上下功夫，不但體系要全面，覆蓋到方方面面，而且還要配套完善執(zhí)行程序，使每個環(huán)面，而且還要配套完善執(zhí)行程序，使每個環(huán)節(jié)在每個時點都能有據(jù)可依。節(jié)在每個時點都能有據(jù)可依。、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性2、建立制度工作責(zé)任制，確保制度的執(zhí)行、建立制度工作責(zé)任制，確保制度的執(zhí)行有落腳點。要強化制度執(zhí)行的原則性，把有落腳點。要強化制度執(zhí)行的原則性，把每一項制度針對的工作內(nèi)容及工作人員、每一項制度針對的工作

20、內(nèi)容及工作人員、崗位的責(zé)任落實到人，使制度真正成為工崗位的責(zé)任落實到人，使制度真正成為工作行為的尺子和行為規(guī)范。同時每一個崗作行為的尺子和行為規(guī)范。同時每一個崗位，每一個人在做每一筆業(yè)務(wù)時都要考慮位，每一個人在做每一筆業(yè)務(wù)時都要考慮風(fēng)險因素，促進每個員工以制度為依據(jù)，風(fēng)險因素，促進每個員工以制度為依據(jù)，以道德為基礎(chǔ)，用心干好每一天，用心做以道德為基礎(chǔ)，用心干好每一天，用心做好每一件事。好每一件事。、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性3、建立制度執(zhí)行監(jiān)督考核機制，確保制度執(zhí)行、建立制度執(zhí)行監(jiān)督考核機制，確保制度執(zhí)行的強制性。要建立制度執(zhí)行的檢查考評

21、機制，通的強制性。要建立制度執(zhí)行的檢查考評機制，通過建立科學(xué)完善的監(jiān)督、考評、獎懲制度，建立過建立科學(xué)完善的監(jiān)督、考評、獎懲制度，建立激勵約束機制，將制度落實情況納入績效考核內(nèi)激勵約束機制，將制度落實情況納入績效考核內(nèi)容，把制度的執(zhí)行力與責(zé)任人連接起來，形成強容，把制度的執(zhí)行力與責(zé)任人連接起來，形成強有力的執(zhí)行約束。通過責(zé)任人對制度的維護和執(zhí)有力的執(zhí)行約束。通過責(zé)任人對制度的維護和執(zhí)行，進一步推進制度的執(zhí)行力度。同時根據(jù)單位、行，進一步推進制度的執(zhí)行力度。同時根據(jù)單位、部門及其領(lǐng)導(dǎo)干部承擔(dān)執(zhí)行制度的責(zé)任，劃分考部門及其領(lǐng)導(dǎo)干部承擔(dān)執(zhí)行制度的責(zé)任，劃分考評目標(biāo)，將考核結(jié)果與推先評優(yōu)、績效考核等結(jié)

22、評目標(biāo)，將考核結(jié)果與推先評優(yōu)、績效考核等結(jié)合起來，確保執(zhí)行制度有壓力、有動力，推動制合起來，確保執(zhí)行制度有壓力、有動力，推動制度落到實處。度落到實處。 、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性4、建立責(zé)任追究制度，確保制度執(zhí)行的約束力。、建立責(zé)任追究制度，確保制度執(zhí)行的約束力。建立健全嚴(yán)格的責(zé)任追究制度，對不認(rèn)真執(zhí)行制建立健全嚴(yán)格的責(zé)任追究制度，對不認(rèn)真執(zhí)行制度、屢查屢犯的嚴(yán)格處罰，使責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，度、屢查屢犯的嚴(yán)格處罰，使責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，確保有制必循，違制必究，促進制度落實到位。確保有制必循，違制必究，促進制度落實到位。對于執(zhí)行制度方面出現(xiàn)重

23、大失誤、不按制度程序?qū)τ趫?zhí)行制度方面出現(xiàn)重大失誤、不按制度程序辦事，除了責(zé)成整改糾正外，對負(fù)有責(zé)任管理人辦事，除了責(zé)成整改糾正外，對負(fù)有責(zé)任管理人員進行責(zé)任追究，保證制度執(zhí)行的剛性約束力。員進行責(zé)任追究，保證制度執(zhí)行的剛性約束力。在執(zhí)行制度過程中，還應(yīng)建立部門之間、員工之在執(zhí)行制度過程中，還應(yīng)建立部門之間、員工之間相互監(jiān)督的制衡機制，發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況及時舉報，間相互監(jiān)督的制衡機制，發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況及時舉報，并對舉報人給予獎勵，對知情不報者，也應(yīng)給予并對舉報人給予獎勵，對知情不報者，也應(yīng)給予相應(yīng)處罰。相應(yīng)處罰。 、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性、做好制度管理，確保制度的有效性和可操作性5、切實

24、提高制度執(zhí)行力、增強制度實效。目前，、切實提高制度執(zhí)行力、增強制度實效。目前，很多地方大會小會都常把制度掛在嘴邊，但我們很多地方大會小會都常把制度掛在嘴邊，但我們會發(fā)現(xiàn)一個普遍存在的奇怪現(xiàn)象，常常是上面唱，會發(fā)現(xiàn)一個普遍存在的奇怪現(xiàn)象，常常是上面唱，下面也跟著唱，聲勢弄得很大，但跑沒跑調(diào)、調(diào)下面也跟著唱，聲勢弄得很大，但跑沒跑調(diào)、調(diào)子準(zhǔn)不準(zhǔn)就少有人問津了；要么就是定了一大堆子準(zhǔn)不準(zhǔn)就少有人問津了；要么就是定了一大堆眼花繚亂的所謂實施細(xì)則，拿出來應(yīng)付檢查，或眼花繚亂的所謂實施細(xì)則，拿出來應(yīng)付檢查，或者作為亮點亮一亮，但是執(zhí)行起來就差強人意了，者作為亮點亮一亮，但是執(zhí)行起來就差強人意了，有的干脆就

25、晾到了一邊。導(dǎo)致我們的一系列制度有的干脆就晾到了一邊。導(dǎo)致我們的一系列制度缺乏有效執(zhí)行或執(zhí)行力不高，如此現(xiàn)象屢見不鮮。缺乏有效執(zhí)行或執(zhí)行力不高，如此現(xiàn)象屢見不鮮。因此，只有因此，只有“提高制度的執(zhí)行力提高制度的執(zhí)行力”，才能維護制，才能維護制度的權(quán)威性，才能使制度得到有效貫徹度的權(quán)威性，才能使制度得到有效貫徹 。三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險 執(zhí) 行 力 -制度管理的生命線三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險 、制度執(zhí)行力的意義。、制度執(zhí)行力的意義。 一個好的制度能否產(chǎn)生效力，最終取決于對制度一個好的

26、制度能否產(chǎn)生效力，最終取決于對制度的執(zhí)行力。我們的工作之所以出現(xiàn)各種過失或失誤，的執(zhí)行力。我們的工作之所以出現(xiàn)各種過失或失誤，并不是因為沒有制度，而是沒有能很好地將制度貫并不是因為沒有制度，而是沒有能很好地將制度貫徹下去，執(zhí)行到位。因此，進一步增強制度意識是徹下去，執(zhí)行到位。因此，進一步增強制度意識是非常重要的。有了制度而不去嚴(yán)格執(zhí)行和落實，不非常重要的。有了制度而不去嚴(yán)格執(zhí)行和落實，不僅會讓人對制度本身失去信心和敬畏，更將對制度僅會讓人對制度本身失去信心和敬畏，更將對制度的制定者的權(quán)威性和公信力產(chǎn)生懷疑，從這個意義的制定者的權(quán)威性和公信力產(chǎn)生懷疑，從這個意義上講，出臺一項制度固然重要，但如何

27、保證制度的上講，出臺一項制度固然重要，但如何保證制度的真正執(zhí)行，則要比制度本身顯得更為重要。真正執(zhí)行，則要比制度本身顯得更為重要。三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險我公司制度執(zhí)行力現(xiàn)狀。我公司制度執(zhí)行力現(xiàn)狀。1、管理人員對公司制度執(zhí)行的偏差缺乏敏感性，、管理人員對公司制度執(zhí)行的偏差缺乏敏感性，不能身體力行帶領(lǐng)屬員一絲不茍的執(zhí)行管理制度。不能身體力行帶領(lǐng)屬員一絲不茍的執(zhí)行管理制度。2、一線操作人員對制度執(zhí)行不注重細(xì)節(jié)，不追、一線操作人員對制度執(zhí)行不注重細(xì)節(jié)，不追求完美，總留下制度執(zhí)行的瑕疵。求完美，總留下制度執(zhí)行的瑕疵。3、部分員工不會在自己的職權(quán)范

28、圍內(nèi)處理棘手、部分員工不會在自己的職權(quán)范圍內(nèi)處理棘手問題，遇強則弱，相互推諉，制度執(zhí)行大打折扣。問題，遇強則弱，相互推諉，制度執(zhí)行大打折扣。4、有些員工甚至輕視制度，抵觸制度，更談不、有些員工甚至輕視制度，抵觸制度，更談不上有制度執(zhí)行力。上有制度執(zhí)行力。三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險三、堅決加強制度執(zhí)行力建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險、制度執(zhí)行力不佳的原因。、制度執(zhí)行力不佳的原因。1、光說不做、光說不做2、不善始善終，不善始善終，對政策的執(zhí)行不能對政策的執(zhí)行不能始終如一地堅持，常?；㈩^蛇尾。始終如一地堅持，常?；㈩^蛇尾。行百里者半九十（行百里者半九十（100-1=0）慎終如始，則無敗事慎終如始，

29、則無敗事、制度執(zhí)行力不佳的原因。、制度執(zhí)行力不佳的原因。 3、人人都有惰性人人都有惰性缺乏對制度執(zhí)行的責(zé)任心和創(chuàng)缺乏對制度執(zhí)行的責(zé)任心和創(chuàng)新意識。新意識。 敷衍敷衍/搪塞搪塞/馬虎馬虎/得過且過；做事不認(rèn)真，不到位，每得過且過；做事不認(rèn)真，不到位，每天工作欠缺一點，天長日久更會憑習(xí)慣做事，忘記天工作欠缺一點，天長日久更會憑習(xí)慣做事，忘記制度的規(guī)定，很容易滋生風(fēng)險。制度的規(guī)定，很容易滋生風(fēng)險。 4、制度執(zhí)行不細(xì)，風(fēng)險相伴。、制度執(zhí)行不細(xì)，風(fēng)險相伴。 說了說了做了做了做到位了做到位了 今天做到位了今天做到位了明天做到位了明天做到位了永遠(yuǎn)做對了永遠(yuǎn)做對了 天下難事，必做于易；天下難事，必做于易； 天

30、下大事，必做于細(xì)。天下大事，必做于細(xì)。 老子老子4、制度執(zhí)行不細(xì)，風(fēng)險相伴。、制度執(zhí)行不細(xì)，風(fēng)險相伴。小小不不忍忍則則亂亂大大謀謀、提高員工制度執(zhí)行力，防范經(jīng)營風(fēng)險。、提高員工制度執(zhí)行力，防范經(jīng)營風(fēng)險。 1、從細(xì)節(jié)入手，逐步培養(yǎng)執(zhí)行力。、從細(xì)節(jié)入手，逐步培養(yǎng)執(zhí)行力。 關(guān)注細(xì)節(jié)，跟進、再跟進：在制度的具關(guān)注細(xì)節(jié)，跟進、再跟進：在制度的具體執(zhí)行過程中，我們要切實解決好體執(zhí)行過程中，我們要切實解決好“木木桶效應(yīng)桶效應(yīng)”的問題。只有當(dāng)我們完美的使的問題。只有當(dāng)我們完美的使木桶圍臂長短如一，才不會有滲水的風(fēng)木桶圍臂長短如一，才不會有滲水的風(fēng)險。險。 執(zhí)行力在很大程度上就是認(rèn)真、再認(rèn)真；執(zhí)行力在很大程度上

31、就是認(rèn)真、再認(rèn)真；跟進、再跟進。跟進、再跟進。 要求下屬檢視執(zhí)行條件，作出承諾（commitment）。 過程中，要不斷關(guān)注、跟進、緊盯。 設(shè)立反饋機制，對重要的環(huán)節(jié)或脫鉤，要追究原因。 、提高員工制度執(zhí)行力，防范經(jīng)營風(fēng)險。、提高員工制度執(zhí)行力，防范經(jīng)營風(fēng)險。2、強化對員工的教育培訓(xùn)，提升員工制度執(zhí)行力。、強化對員工的教育培訓(xùn)，提升員工制度執(zhí)行力。一是強化對員工制度意識的教育和培養(yǎng)。要大力營造一是強化對員工制度意識的教育和培養(yǎng)。要大力營造“尊重制度、遵守制度光榮，無視制度、違反制度可尊重制度、遵守制度光榮，無視制度、違反制度可恥恥”的氛圍，堅決克服和糾正的氛圍，堅決克服和糾正“以信任代替管理、

32、以以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的行為，的行為，二是培訓(xùn)要注重實用性、注重基層業(yè)務(wù)操作、注重基二是培訓(xùn)要注重實用性、注重基層業(yè)務(wù)操作、注重基本原理及操作流程處理。堅持全員參與的原則，組織本原理及操作流程處理。堅持全員參與的原則，組織員工深入系統(tǒng)地學(xué)習(xí)、研究規(guī)章制度，真正全面準(zhǔn)確員工深入系統(tǒng)地學(xué)習(xí)、研究規(guī)章制度，真正全面準(zhǔn)確地理解和掌握制度，為執(zhí)行制度奠定良好的基礎(chǔ)。在地理解和掌握制度，為執(zhí)行制度奠定良好的基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，不僅要系統(tǒng)地學(xué)習(xí)本崗位有關(guān)的各項管學(xué)習(xí)內(nèi)容上，不僅要系統(tǒng)地學(xué)習(xí)本崗位有關(guān)的各項管理制度、操作規(guī)定及內(nèi)控規(guī)定，同時要熟悉本單位本理制度、操作規(guī)定及內(nèi)控規(guī)定，同時要熟悉本單位本崗位各項內(nèi)部管理規(guī)定等，即對全司性制度，確保人崗位各項內(nèi)部管理規(guī)定等，即對全司性制度，確保人人了解，自覺遵守；對本部門制度，確保人人熟知，人了解，自覺遵守；對本部門制度，確保人人熟知，規(guī)范執(zhí)行；對本崗位制度，確保人人精通，嚴(yán)格操作。規(guī)范執(zhí)行；對本崗位制度，確保人人精通，嚴(yán)格操作。、提高員工制度執(zhí)行力，