銀行精準(zhǔn)扶貧工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

1、銀行精準(zhǔn)扶貧工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 為深入貫徹黨的十八屆五中全會(huì)提出的扶貧工作總體部署，根據(jù)中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)的決定和以及省委、省政府關(guān)于扶貧工作整體部署和安排，確保xx銀行金融扶貧工作落到實(shí)處，總行成立了金融扶貧驗(yàn)收工作組對(duì)各支行金融扶貧工作進(jìn)行驗(yàn)收，具體情況如下： xx區(qū)共有建檔立卡貧困戶(hù)2923戶(hù)（20xx年），我行對(duì)貧困戶(hù)累計(jì)投放149筆，累計(jì)授信金額118萬(wàn)元，目前用信貸款筆數(shù)146筆，余額116萬(wàn)元。 20xx年7月5日至15日，審計(jì)部、三農(nóng)事業(yè)部和微貸事業(yè)部組成聯(lián)合工作組對(duì)全行有金融扶貧任務(wù)的支行進(jìn)行驗(yàn)收，此次驗(yàn)收工作歷時(shí)10天，驗(yàn)收共計(jì)12個(gè)支行，累計(jì) 抽查貧困戶(hù)65戶(hù)，上

2、戶(hù)抽查貧困戶(hù)62戶(hù)。 截至20xx年7月15日，建檔立卡貧困戶(hù)上戶(hù)照片1844張，占總貧困戶(hù)數(shù)63.30%；上門(mén)見(jiàn)面戶(hù)數(shù)共1838戶(hù)，占總貧困戶(hù)62.88%；上門(mén)未見(jiàn)面共691戶(hù)； 對(duì)接總共812戶(hù)，占總貧困戶(hù)27.77%；貧困戶(hù)本人接聽(tīng)有497戶(hù)，占總 對(duì)接戶(hù)數(shù)61.20%；未與貧困戶(hù)本人對(duì)接總共588戶(hù)，占總貧困戶(hù)20.11%?？傮w來(lái)說(shuō)，各支行都開(kāi)展了此項(xiàng)工作，但是仍存在局部支行對(duì)金融扶貧工作思想重視程度不夠，工作開(kāi)展不到位的情況。如局部支行有貧困戶(hù)還未上門(mén)的情況或者以打 替代上門(mén)的情況過(guò)多；局部支行未落實(shí)扶貧檔案資料管理要求，將照片存檔在電腦中但未注明照片是哪一位貧困戶(hù)；局部支行留存的照

3、片為貧困戶(hù)的房屋照片或者連心卡照片，無(wú)工作人員與貧困戶(hù)合影；有支行未及時(shí)更新建檔立卡貧困戶(hù) ，仍然用未在建檔立卡戶(hù)內(nèi)的 應(yīng)付檢查；局部支行貧困戶(hù)根本表未記錄貧困戶(hù)是否有授信需求，調(diào)查不實(shí)等現(xiàn)象。 （二）xx支行（30戶(hù)）：建立了30戶(hù)貧困戶(hù)的根本信息表并記錄了貧困戶(hù)是否有授信需求，有27戶(hù)銀行工作人員上戶(hù)的照片，但其中1戶(hù)蘆冬娜不在家未能見(jiàn)面。支行對(duì)剩下3戶(hù)李八仙、姚成永、蘇建英是以 方式進(jìn)行告知并在根本信息表上記錄了客戶(hù)是否有授信需求。經(jīng)上戶(hù)抽查了2戶(hù)貧困戶(hù)李清香、蘆冬娜，李清香表示行工作人員上門(mén)宣傳過(guò)扶貧小額信用貼息貸款政策。蘆冬娜未在家， 為其女兒接聽(tīng)表示不愿了解貸款政策也未透露現(xiàn)住址。

4、 抽查了5戶(hù)，分別為姚成裕、徐江林、鄭德奀、葉桂花、王福華，其中姚成裕、葉桂華、王福華、徐江林表示銀行工作人員宣傳過(guò)扶貧小額信用貸款政策，撥打鄭德奀 聲稱(chēng)不是鄭德奀。 （三）xxx支行（265戶(hù)）：均建立了貧困戶(hù)臺(tái)賬和根本信息表（265戶(hù)），有248戶(hù)貧困戶(hù)有上戶(hù)照片，其中151戶(hù)照片標(biāo)準(zhǔn)，97戶(hù)照片不標(biāo)準(zhǔn)，如只照了貧困戶(hù)房屋、連心卡、貧困戶(hù)戶(hù)主或者家人的照片，沒(méi)有與工作人員同框合影；無(wú)照片17戶(hù)主要為解放村13戶(hù)，由網(wǎng)點(diǎn)人員 告知政策，未上門(mén)走訪，故無(wú)照片；車(chē)頭村2戶(hù)、周田村2戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)人員反映為上述4戶(hù)20xx年已被去除出建檔立卡貧困戶(hù) ，故未走訪?，F(xiàn)場(chǎng)檢查共 抽查10戶(hù)，其中8戶(hù)接聽(tīng) 、1

5、戶(hù)未接聽(tīng)、1戶(hù) 號(hào)碼錯(cuò)誤：8戶(hù)接聽(tīng) 中，李仕貴、李德清、夏旺生、夏善發(fā)、梅相國(guó)、呂翌華、鄭小金、梅相田等8戶(hù)均知曉扶貧小額貸款事項(xiàng)；1戶(hù)未接聽(tīng)的貧困戶(hù)是鄭義富； 號(hào)碼錯(cuò)誤的選項(xiàng)是鄭雪香。經(jīng)詢(xún)問(wèn)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，上門(mén)核實(shí)都是網(wǎng)點(diǎn)人員與村干部一起上門(mén)走訪，因村落地形復(fù)雜，未單獨(dú)上門(mén)核實(shí)，故此次未上門(mén)抽查核實(shí)。 （四）xxx支行（24戶(hù)）：對(duì)24戶(hù)貧困戶(hù)全面建立了臺(tái)賬、貧困戶(hù)根本信息表并記錄了貧困戶(hù)是否有授信需求，有24戶(hù)銀行工作人員上戶(hù)的照片。 抽查了4戶(hù)貧困戶(hù)，分別為李金華、邱元林、鄭金榮、王德富，4位貧困戶(hù)在 中均表示銀行工作人員上門(mén)宣傳過(guò)扶貧小額貼息貸款政策。 （五）xx支行（4戶(hù)）：對(duì)4戶(hù)貧困戶(hù)

6、全面建立了貧困戶(hù)根本信息表并記錄了貧困戶(hù)是否有授信需求，有4戶(hù)銀行工作人員上戶(hù)的照片。 抽查了1戶(hù)貧困戶(hù)洪金華，其在 中表示銀行工作人員上門(mén)宣傳過(guò)扶貧小額貼息貸款政策。 （六）xx支行（56戶(hù)）：建立了臺(tái)賬，有55份貧困戶(hù)根本信息表但未記錄貧困戶(hù)是否有授信需求，有55戶(hù)銀行工作人員上戶(hù)的照片。 抽查了4戶(hù)貧困戶(hù)，分別是劉美英、陳賢光、余玉玲、鄭漢耀，其中1戶(hù)劉美英 為空號(hào)，1戶(hù)余玉玲 未打通，2戶(hù)陳賢光、鄭漢耀為本人接聽(tīng)，表示銀行工作人員來(lái)過(guò)，知道扶貧貸款政策。 （七）xx支行（149戶(hù)）：支行建立了臺(tái)賬，據(jù)支行反映西園村1戶(hù)徐育清已從建檔立卡貧困戶(hù) 中刪除,所以有148份貧困戶(hù)根本信息表并記

7、錄了貧困戶(hù)是否有授信需求。有148戶(hù)銀行工作人員上戶(hù)的照片。經(jīng)實(shí)地走訪了王村村曾范璣、曾范牛、曾奀冬，溪邊村鄢澤貴、鄢澤樹(shù)、朱茶仙6戶(hù)。曾范璣、曾奀冬、朱茶仙在家表示銀行工作人員上門(mén)并對(duì)接過(guò)，其他三人未在家。對(duì)其中1戶(hù)曾奀冬發(fā)放了2萬(wàn)元扶貧小額信用貼息貸款。 （八）xx支行（284戶(hù)）：支行建立簡(jiǎn)單的貧困戶(hù)臺(tái)賬，有74份貧困戶(hù)根本信息表但未填寫(xiě)貧困戶(hù)是否有授信需求，其余209戶(hù)中有208戶(hù)村委會(huì)對(duì)貧困戶(hù)填寫(xiě)的檔案卡照片，有272戶(hù)貧困戶(hù)照片，但是局部照片不標(biāo)準(zhǔn)，如只照了貧困戶(hù)房屋或連心卡照片。 抽查10戶(hù)貧困戶(hù)，其中8戶(hù)接聽(tīng) 、1戶(hù)未接聽(tīng)、1戶(hù) 錯(cuò)誤。接聽(tīng) 的8戶(hù)中，謝紫薇、鄭禮軍、鄭良龍3戶(hù)

8、知曉扶貧小額貸款事項(xiàng)，楊建福常年在外務(wù)工，表示不熟悉該事項(xiàng)(支行已上門(mén)對(duì)接過(guò)并提供了上門(mén)對(duì)接照片）；徐加泉、鄭良聰、徐春金、朱發(fā)升等4戶(hù)是村干部或者幫扶干部接聽(tīng)。1戶(hù)未接聽(tīng)的貧困戶(hù)是黃興木。1戶(hù) 錯(cuò)誤的貧困戶(hù)是翁三仙。上戶(hù)抽查貧困戶(hù)11戶(hù)，分別為石垅孔村貧困戶(hù)鄭雙娟、徐世團(tuán)、侯彩花、徐詩(shī)明、徐志海、徐世開(kāi)、徐世汪，朝陽(yáng)村陳位興、鄭乾高、陳奀德、陳子配。上門(mén)見(jiàn)面戶(hù)數(shù)7戶(hù)，為本人或者家庭成員在家，均表示蔡家信用社有人來(lái)過(guò)，宣傳過(guò)扶貧貸款政策，未見(jiàn)面4戶(hù)（徐詩(shī)明、徐志海、陳位興、陳子配）。 （九）xx支行（190戶(hù)）：建立了貧困戶(hù)臺(tái)賬和根本信息表，有64戶(hù)貧困戶(hù)照片，但是局部照片不標(biāo)準(zhǔn)，如只照了貧困

9、戶(hù)房屋、連心卡的照片。 共抽查7戶(hù)，其中6戶(hù)接聽(tīng) 、1戶(hù)未接聽(tīng)。6戶(hù)接聽(tīng) 中，鄭春梅、邱金芳、王桂紅、鄭光忠、魯軍崽、陳祥飛等6戶(hù)知曉扶貧小額貸款事項(xiàng)。1戶(hù)未接聽(tīng)的貧困戶(hù)是王小仙。上門(mén)抽查貧困戶(hù)6戶(hù)，分別為獅山村虞克明， 下潭村周仟榮、柯詩(shī)林，中潭村周七華，盤(pán)石村龔元良、徐忠兵，6戶(hù)均為本人或親屬在家，均表示銀行工作人員上門(mén)宣傳過(guò)扶貧貸款政策。 （十）xx支行（627戶(hù)）：建立了貧困戶(hù)臺(tái)賬和根本信息表，但局部根本信息表未記錄貧困戶(hù)是否有授信需求，有191戶(hù)貧困戶(hù)照片，但是局部照片不標(biāo)準(zhǔn)，如與村干部合影或只照了貧困戶(hù)房屋、連心卡的照片。 抽查12戶(hù)，其中9戶(hù)接聽(tīng) 、1戶(hù)未接聽(tīng)、2戶(hù) 為空號(hào)。9戶(hù)

10、接聽(tīng) 中，徐厚淼、鄭宜忠、葉節(jié)富、陳桂政、李春水、占彩紅、吳后樟、黃行土8戶(hù)知曉扶貧小額貸款事項(xiàng)，李先松常年在外務(wù)工，表示不熟悉該事項(xiàng)。1戶(hù)未接聽(tīng)的貧困戶(hù)是鄭德東。2戶(hù) 空號(hào)的貧困戶(hù)是李小榮、徐孝湖。上戶(hù)抽查貧困戶(hù)10戶(hù)，分別為五里村貧困戶(hù)鄭端午、葉月利；青巖村婁永雪；向陽(yáng)村仇四花、祝正光；宋宅村宋恒培、宋恒善；鉛嶺村邱模賢、陳金蘭、邱燦敏10戶(hù)。其中向陽(yáng)村仇四花、祝正光以及鉛嶺村邱燦敏未在家中，五里村鄭端午為貧困戶(hù)哥哥在家，經(jīng)詢(xún)問(wèn)知曉扶貧小額信用貼息貸款政策；其余6戶(hù)均表示行工作人員到過(guò)家中且我行工作人員已上門(mén)對(duì)接過(guò)，其中2戶(hù)祝正光、婁永雪已授信。 （十一）xx支行（574戶(hù)）：建立了貧困戶(hù)

11、臺(tái)賬，未建立貧困戶(hù)根本信息表，未反映貧困戶(hù)是否有授信需求情況。有372戶(hù)貧困戶(hù)照片，但是局部照片不標(biāo)準(zhǔn)，如只照了貧困戶(hù)房屋的照片。據(jù)支行客戶(hù)經(jīng)理反映局部貧困戶(hù)未留存照片是因?yàn)槿ツ曜咴L時(shí)未拍攝照片，但當(dāng)時(shí)有村干部陪同可以作證。 抽查10戶(hù)，其中9戶(hù)接聽(tīng) 、1戶(hù)張康應(yīng)未接聽(tīng)。9戶(hù)接聽(tīng) 中，7戶(hù)知曉扶貧小額貸款事項(xiàng)，分別為丁國(guó)軍、鄭月鴛、鄭美川、段春嬌、曾金仙、鄭春壽，1戶(hù)方小君是其母親接聽(tīng) ，表示不熟悉該事項(xiàng)，1戶(hù)徐翠方表示未接聽(tīng)過(guò) ，但客戶(hù)經(jīng)理通話記錄顯示，7月4日5時(shí)已經(jīng) 聯(lián)系。上戶(hù)抽查貧困戶(hù)10戶(hù)，其中楊昌榮未在家，其余9戶(hù)或其家屬聲稱(chēng)認(rèn)識(shí)我行工作人員且我行工作人員已經(jīng)上門(mén)對(duì)接過(guò)，其中有2戶(hù)已授信，分別為鄭有林、方倫軍。 （十二）xx支行（641戶(hù)）：建立了貧困戶(hù)臺(tái)賬和根本信息表，但局部根本信息表未記錄貧困戶(hù)是否有授信需求，有390戶(hù)貧困戶(hù)照片，但是局部照片不標(biāo)準(zhǔn)，如只照了貧困戶(hù)房屋、連心卡的照片。 共抽查12戶(hù)，其中8戶(hù)接聽(tīng) 、2戶(hù)未接聽(tīng)、2戶(hù) 關(guān)機(jī)。8戶(hù)接聽(tīng) 中，徐珍芬、吳冬蓉、余連波、翁偉銘、祝維華、鄭耀田、吳志旺等7戶(hù)知曉扶貧小額貸款事項(xiàng)、翁制能