商業(yè)銀行運營管理部加強柜員尾箱現(xiàn)金管理制度

1、商業(yè)銀行運 營管理部 加強柜員尾箱現(xiàn)金管理制度各支行：為有效控制柜員尾箱現(xiàn)金額度， 防范操作風(fēng)險， 遏止案件發(fā)生，現(xiàn)特要求如下：一、認真執(zhí)行核查尾箱制度， 每日結(jié)帳后營業(yè)終了前由網(wǎng)點會計主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人對庫管員現(xiàn)金尾箱進行清點； 柜員現(xiàn)金尾箱由會計主管、 庫管員進行清點或?qū)嵭泄駟T間換人復(fù)核， 如實行換人復(fù)核應(yīng)由復(fù)核人對所復(fù)核現(xiàn)金重新捆把并蓋章，做到帳實相符。清點無誤后由會計主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人與庫管員、 柜員在監(jiān)控下共同對該尾箱（款袋）進行封箱（袋）且上雙鎖（柜員管理一把鎖，會計主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人管理另外一把鎖） ，次日營業(yè)前由雙人在監(jiān)控下同時開啟款箱（袋） 。二、壓降柜員尾箱庫存限額， 營業(yè)期間柜員遇超

2、庫存情況應(yīng)將超過部分全額上繳庫管員， 營業(yè)終了前，屬次日正常上班柜員，應(yīng)將尾箱中成把鈔全部上繳庫管員，尾箱余額控制在 1 萬元以內(nèi)；屬次日串休柜員， 應(yīng)將尾箱中全部現(xiàn)金及重要空白憑證上繳庫管員，嚴禁帳調(diào)實物不調(diào)，會計主管、庫管員對各柜員現(xiàn)金尾箱余額隨時進行監(jiān)測和監(jiān)督。三、嚴格落實查庫制度， 網(wǎng)點會計主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人每周內(nèi)對所有柜員尾箱進行“突擊”核查至少一次，法定節(jié)假日前一天及周末必須查庫； 行長堅持每月至少查庫一次 （行長如遇極特殊情況無法親自查庫的，可由風(fēng)險經(jīng)理代為行使） ，嚴禁其他人員代替查庫。四、實行柜員間款箱（袋）不定期調(diào)換制度，即每周對柜員款箱（袋）進行隨機調(diào)換至少一次。由次日當(dāng)班的

3、柜員將尾箱中現(xiàn)金及重要空白憑證全部上繳到庫管員， 庫管員進行柜員間交叉調(diào)劑，柜員收到庫管員重新調(diào)回的現(xiàn)金及重要空白憑證時應(yīng)認真清點，以確保帳實相符?？钕洌ù┱{(diào)換后，柜員所保管、使用的業(yè)務(wù)印章也應(yīng)一并調(diào)換，并登記齊全相應(yīng)登記簿。五、關(guān)于短期離崗的規(guī)定， 柜員因特殊情況在營業(yè)期間需短期離崗時， 應(yīng)經(jīng)本機構(gòu)負責(zé)人同意， 由會計主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人對其尾箱進行清點核查無誤并辦妥交接手續(xù)后方可離開。六、關(guān)于柜員尾箱鑰匙的管理，所有柜員尾箱備用（副）鑰匙一律加封入本機構(gòu)保險柜保管，嚴禁隨意放置。會計主管、轉(zhuǎn)授權(quán)人或庫管員、 柜員各持有的尾箱鑰匙在鎖箱封包后應(yīng)統(tǒng)一放置本機構(gòu)的小金柜內(nèi)，小金柜內(nèi)應(yīng)具備兩個以上全封閉、能單獨加鎖的抽屜，所保管的鑰匙應(yīng)按類別分開存放，切勿混淆。七、遇周末、節(jié)假日或會計主管、庫管員串班休息時，由轉(zhuǎn)授權(quán)人在營業(yè)終了后對柜員尾箱進行核查， 次日休班的柜員將尾箱中的現(xiàn)金及憑證調(diào)劑給次日當(dāng)班的柜員。八、會計主管、庫管員應(yīng)認真履行崗位職責(zé)，充分發(fā)揮其監(jiān)督職能，嚴格遵守各項現(xiàn)金管理制度，并督促柜員按章操作。九、各營業(yè)機構(gòu)按要求正確使用庫存現(xiàn)金科目，嚴禁出現(xiàn)空庫（包括： 空庫倒貸、空庫虛增存款等）、白條抵庫（包括：個人借據(jù)、存單、存折、鶴卡、發(fā)票等）以及為客戶代保管現(xiàn)金等問題。十、營業(yè)機構(gòu)營業(yè)終了后，對重要區(qū)域應(yīng)及時布防