銀行銀證通需求

1、銀證通系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書 第 36 頁 共 36頁 目 錄“銀證通”業(yè)務(wù)需求書3需求書說明3第一章 系統(tǒng)概述41.1“銀證通”系統(tǒng)概述41.2系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則41.3系統(tǒng)設(shè)計(jì)要求51.4業(yè)務(wù)功能51.5業(yè)務(wù)接入方式61.6業(yè)務(wù)流程圖6第二章 客戶管理102.1 “銀證通”功能開通102.2增加部分“銀證通”功能112.3 “銀證通"功能關(guān)閉112.4取消部分“銀證通”功能122.5股票帳戶銷戶132.6 修改“銀證通”客戶資料132.7 更換“銀證通”帳戶142.8 個(gè)人股票質(zhì)押142.9 “銀證通”掛失152.10 全部凍結(jié)、解凍162.11 部分凍結(jié)、解凍172.12 上海股東指定交易1

2、72.13 撤消指定182.14轉(zhuǎn)托管交易182.15打印交割單192.16 特殊規(guī)定19第三章 交易系統(tǒng)203.1委托買入（銀行柜臺）203.2 委托賣出（銀行柜臺）213.3 委托撤單（銀行柜臺）223.4 委托申購新股223.5委托申購配售新股233.6 配股認(rèn)購繳款24第四章 查詢系統(tǒng)254.1 客戶信息查詢交易254.2 成交查詢264.3 資金查詢274.4 股票查詢28第五章 權(quán)益處理285.1 分紅派息285.2 股票、資金凍結(jié)與解凍29第六章 資金核算系統(tǒng)296.1 帳務(wù)處理模式296.2 會計(jì)核算手續(xù)306.3 具體要求316.4 異常情況處理316.5打印資料32第七章

3、系統(tǒng)管理337.1 機(jī)構(gòu)管理337.2操作員管理337.3 費(fèi)率及交易方式設(shè)定347.4 證券代碼及證券信息維護(hù)347.5 調(diào)帳及異常處理357.6 稽核35 “銀證通”業(yè)務(wù)需求書需求書說明： 1銀行卡、折是指：活期儲蓄存折、瀟湘一卡通、金穗借記卡。 2股東代碼分別注明上海、深圳交易所股東帳號。（交易所可增加） 3證券交易帳號是指該客戶在券商端的客戶序號。 4銀行密碼是客戶在銀行端發(fā)生業(yè)務(wù)時(shí)驗(yàn)明身份使用。 5證券交易密碼是客戶在證券端發(fā)生業(yè)務(wù)時(shí)驗(yàn)明身份使用。6授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)是指經(jīng)省分行授權(quán)辦理“銀證通”業(yè)務(wù)的省轄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)。7. 證券交易可委托時(shí)間:上午9:00-下午3:00， 交易所開市時(shí)間：上午9

4、:30-11:30, 下午1:00-3:00第一章 系統(tǒng)概述1.1“銀證通”系統(tǒng)概述 “銀證通”業(yè)務(wù)是銀行與證券公司合作，為銀行客戶代理證券交易的一種業(yè)務(wù)方式?！般y證通”系統(tǒng)是通過銀行與券商現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，共同完成客戶證券委托的一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。即通過銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)與證券交易系統(tǒng)相連，銀行管理資金，券商托管股票，客戶通過銀行或券商的網(wǎng)絡(luò)和營業(yè)柜臺，下達(dá)交易指令，由銀行驗(yàn)資，券商驗(yàn)股，并將委托信息發(fā)往交易所完成證券交易過程。1.2系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則 1. 結(jié)合性：充分應(yīng)用銀行現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)資源，在不增加前臺人員和設(shè)備的基礎(chǔ)上，增加“銀證通”功能。 2. 安全性：要確保不因某些意外事故導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)，提高系統(tǒng)的抗攻

5、擊能力；保證銀行和券商現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全，防止非法竊取銀行、證券系統(tǒng)的機(jī)密數(shù)據(jù)。同時(shí)該系統(tǒng)確保經(jīng)授權(quán)人員方能進(jìn)行相關(guān)操作。 3. 可靠性：要確保系統(tǒng)處理非正常情況的可靠性。在通訊線路、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)安全、交易的完整性、系統(tǒng)抗壓性、波峰處理能力方面有周全的考慮。 4. 兼容性：銀行和證券通過標(biāo)準(zhǔn)接口相連。 5. 擴(kuò)充性：本系統(tǒng)預(yù)留手機(jī)、WEB及其他接入方式的通訊接口，預(yù)留股票質(zhì)押貸款、開放式投資基金等其他證券業(yè)務(wù)的接口。 6. 合作性：本系統(tǒng)遵循“資金管理在銀行，股票托管在證券”。1.3系統(tǒng)設(shè)計(jì)要求 1.由銀行端發(fā)出的請求，用銀行密碼驗(yàn)證身份，券商端認(rèn)可；由券商端發(fā)出的請求，用證券交易密碼驗(yàn)證身份，

6、銀行端認(rèn)可。 2.銀行管理資金信息，證券管理證券信息。銀行端負(fù)責(zé)驗(yàn)資，證券端負(fù)責(zé)股票的合法性。3.銀行端提供實(shí)時(shí)行情。4.券商接受通過銀行發(fā)出的請求，及時(shí)將有關(guān)信息發(fā)往交易所，券商將成交信息及時(shí)返回銀行端，如是賣出委托成功，則由券商及時(shí)向銀行端發(fā)出請求，增加客戶可用資金額度。 5.券商營業(yè)終了，將“銀證通”系統(tǒng)發(fā)起的清算差額，及各客戶成交明細(xì)，（包括各種稅費(fèi)、手續(xù)費(fèi)），按地市行打包發(fā)往銀行各地市中心，銀行各中心收到本地市客戶明細(xì)，由二級中心將客戶的發(fā)生額記帳（實(shí)現(xiàn)批處理），核對相符，主動將地市主辦行證券資金清算差額劃向省級主辦行。 6.省級主辦行將各地市行清算結(jié)果與券商發(fā)來的清算差額進(jìn)行核對，

7、核對相符，如賣出收入金額與配股余款退回金額大于買入支出金額，根據(jù)券商發(fā)來的清算差額單, 將資金從券商帳戶及時(shí)轉(zhuǎn)入銀行資金帳戶，便于各地市行進(jìn)行清算；如買入支出金額大于賣出收入金額，則由銀行自動將資金轉(zhuǎn)入券商法人帳戶。1.4業(yè)務(wù)功能 “銀證通”應(yīng)能具備證券營業(yè)部資金帳戶除撤消指定交易、轉(zhuǎn)托管（轉(zhuǎn)出）交易、股東戶銷戶外的大部分功能，具體包括： 1客戶管理系統(tǒng)：“銀證通”功能的開通與關(guān)閉、客戶資料維護(hù)、“銀證通”帳戶更換、客戶狀態(tài)維護(hù)、全部凍結(jié)、部分凍結(jié)解凍、受理指定交易、 2、委托交易系統(tǒng)：委托買賣交易、委托撤單、配股認(rèn)購、申購新股、申購配售新股、 3、查詢系統(tǒng)：客戶信息查詢、成交查詢、資金查詢、

8、股票查詢、 4、權(quán)益處理系統(tǒng)：分紅派息入帳、 5、資金清算核算系統(tǒng) 6、管理系統(tǒng)：機(jī)構(gòu)管理、操作員管理、費(fèi)率及交易方式的設(shè)定、證券代碼及證券信息維護(hù)、異常處理 7、政策允許下的其它銀證合作項(xiàng)目（如：股票質(zhì)押貸款、新股集中申購、開放式基金）1.5業(yè)務(wù)接入方式客戶可通過銀、證雙方柜臺、證券自助終端、證券電話委托、證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)“銀證通”業(yè)務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、ATM、POS等其他接入方式。1.6業(yè)務(wù)流程圖1.6.1“銀證通”開戶流程圖客 戶銀 行 柜 臺開銀行卡有銀行卡（）？ N “銀證通”開戶 Y返回確認(rèn)結(jié)果券 商 1.6.2“銀證通”柜臺委托買入流程圖 a.銀行端發(fā)起 客 戶銀

9、 行 柜 臺銀行主機(jī)驗(yàn)資并凍結(jié)相應(yīng)金額返回合同號 券商確認(rèn)b.券商端發(fā)起 客 戶返回確認(rèn)信息委托請求返回錯(cuò)誤信息 券 商不成功 銀 行 驗(yàn) 資成功銀行主機(jī)凍結(jié)相應(yīng)資金返回凍結(jié)信息1.6.3“銀證通”柜臺委托賣出流程圖 a.銀行端發(fā)起 客 戶銀 行 柜 臺解凍資金返回錯(cuò)誤信息券 商不成功 驗(yàn) 股 成功返回合同號 成交回報(bào)凍結(jié)相應(yīng)股票數(shù)量交易所 b.券商端發(fā)起 客 戶 券 商 驗(yàn) 股不成功成功 發(fā)往交易所 券商收到成交回報(bào) 銀行增加可用金額 1.6.4“銀證通”柜臺委托撤單流程圖 a.銀行端發(fā)起 客 戶 銀 行 解凍資金 返回信息成交券商判斷是否成交撤單成功未成交 交 易 所 b.券商端發(fā)起 客

10、戶成交券商判斷是否成交？ 返回信息撤單成功未成交銀行解凍相應(yīng)資金 交 易 所第二章 客戶管理2.1 “銀證通”功能開通 該交易通過銀行卡（折）在客戶管理系統(tǒng)登記客戶信息和股東資料， 實(shí)時(shí)開通客戶“銀證通”功能。 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、身份證、戶名、郵政編碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、券商席位號、證交所號、股東代碼（深圳、上海）、證券交易密碼。 選擇：確認(rèn)或修改或取消 要求： 1當(dāng)刷卡或輸入帳號、輸入密碼、身份證號碼和戶名后，系統(tǒng)將自動調(diào)出該客戶以前已存在的資料，柜員可根據(jù)情況直接進(jìn)行核對，若核對相符，則繼續(xù)交易；否則，要求客戶重新開立存款帳戶。 2股東代碼與證券交易密碼要求兩次錄入 3證券

11、交易密碼由客戶錄入，傳至證券方保存。 4.要求對敏感信息進(jìn)行加密傳輸。 控制： 1校驗(yàn)銀行卡（折）號、銀行密碼、身份證號碼、戶名的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2校驗(yàn)該銀行卡（折）是否已開通同一證交所號的“銀證通”功能；沒有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3、本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出：處理結(jié)果，券商確認(rèn)后，返回證券交易帳號 內(nèi)容：銀行卡（折）號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼（深圳、上海）、券商席位號、證交所號、證券交易帳號；2.2增加部分“銀證通”功能 客戶已在“銀證通”系統(tǒng)已登記一個(gè)股東代碼， 登記另一個(gè)證

12、交所股東代碼。 輸入：銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號、股東代碼（上海、深圳）、證交所號、席位號 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡 (折)號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼和銀行卡 (折)是否已開通同一券商的“銀證通”功能；沒有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3.本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡 (折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼（深圳、上海）、證交所號、席位號、證券交易帳號2.3 “銀證通"功能關(guān)閉 該交易通過在”銀證通”系統(tǒng)實(shí)時(shí)取消

13、客戶的“銀證通”功能，并建立關(guān)閉狀態(tài)，即證券帳戶仍保留在券商處，只是切斷資金帳戶與券商的對應(yīng)關(guān)系。已有股票余額或當(dāng)日有買賣交易不允許辦理。 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡（折)號、銀行密碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該銀行卡（折)號是否已開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3. 校驗(yàn)該“銀證通”客戶當(dāng)日是否有買賣交易或有股票余額，沒有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 4. 本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出：處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折）號、戶名、身份證號碼、交易代碼

14、、交易行、柜員代碼、交易日期、交易狀態(tài)、股東代碼（深圳、上海）、券商席位號、證交所號、證券交易帳號2.4取消部分“銀證通”功能 客戶關(guān)閉某一個(gè)股東代碼的“銀證通”功能，該股東戶有股票余額或當(dāng)日有買賣交易，不允許關(guān)閉功能。 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、身份證號、證交所號、股東代碼（上海、深圳）、席位號 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 1、校驗(yàn)銀行卡（折）號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼是否開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3. 校驗(yàn)該股東戶當(dāng)日是否有買賣交易或有股票余額，沒有則

15、輸出，否則拒絕并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 4. 本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折）號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼（深圳、上海）、證交所號、席位號；2.5股票帳戶銷戶 該交易是客戶取消某一個(gè)股東代碼的“銀證通”功能并建立股票帳戶銷戶狀態(tài)，銷戶后原資金帳戶保留在銀行，股票帳戶被取消。該股東戶有股票余額或當(dāng)日有買賣交易，不允許銷戶。 輸入：銀行密碼、身份證號、證交所號、股東代碼 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡（折）號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒納交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼是否開通“銀證通”

16、功能；有則輸出，否則拒納交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息；3.校驗(yàn)該股東戶戶當(dāng)日是否有買賣交易或有股票余額，沒有則輸出，否則拒納并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息；4.在辦理銷戶手續(xù)之前，必須辦理撤消指定交易； 5.本交易允許所有授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折）號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼、證交所號、席位號、證券交易帳號。2.6 修改“銀證通”客戶資料 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、須修改內(nèi)容（為資料中各要素） 選擇：確認(rèn)或修改或取消 要求：修改前的內(nèi)容放在歷史庫中，以備核查 控制： 1.校驗(yàn)輸入內(nèi)容的有效性，有效則輸出，否則拒絕并顯示錯(cuò)誤代碼及中文

17、信息； 2.股東代碼、銀行卡（折）號、證券交易帳號、身份證、戶名不能修改； 3.本交易須特殊授權(quán)。 輸出：處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折）號、戶名、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、證券交易帳號及更新修改內(nèi)容；2.7 更換“銀證通”帳戶 客戶需要用另一個(gè)銀行卡（折）上的資金進(jìn)行股票交易時(shí)，可以到銀行辦理換銀行卡（折），資金帳號上當(dāng)日已有股票買賣的不允許換銀行卡（折)。 輸入：原銀行卡(折)號、原銀行密碼、新銀行卡（折)號、新銀行密碼、身份證、戶名、 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 1.校驗(yàn)原銀行卡(折)號、原銀行密碼、新銀行卡（折)號、新銀行密碼、身份證號碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并

18、顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該原銀行卡(折)號是否已開通“銀證通”功能；有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3.本交易要求是同一戶名、同一身份證方可進(jìn)行更改。 4. 校驗(yàn)原“銀證通”戶當(dāng)日是否已有股票買賣，沒有則輸出，否則拒絕并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 5.本交易須特殊授權(quán) 6. 本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果內(nèi)容：原銀行卡(折)號、新銀行卡（折）號、戶名、身份證號碼、證券交易帳號、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼（深圳、上海）、證交所號；2.8 個(gè)人股票質(zhì)押 該交易對客戶已質(zhì)押股票做凍結(jié)處理。 選擇：1.質(zhì)押凍結(jié) 2.質(zhì)押解凍 輸入：銀行卡（折)號、銀行密碼

19、、身份證號、證交所號、股東代碼 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡（折)號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息；2.校驗(yàn)該股東代碼是否開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息；3.可凍結(jié)部分股票,也可凍結(jié)全部股票;4.質(zhì)押凍結(jié)股票客戶,不能進(jìn)行資金銷戶、轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易，但可以進(jìn)行除已質(zhì)押股票外的委托交易。5.質(zhì)押解凍必須有凍結(jié)狀態(tài)才能辦理解凍，解凍時(shí)須特殊授權(quán)； 6.本交易必須到存款帳戶開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。 輸出：處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼及狀態(tài)2.9 “銀證

20、通”掛失該交易對銀證通客戶資金帳戶和股票帳戶進(jìn)行控制。1. 客戶銀行卡（折) 丟失按存款掛失處理, 該資金帳戶上的股票也不能進(jìn)行交易，如需交易，則需開立新存折/卡,選擇2.6更換“銀證通”資金帳戶功能處理；如當(dāng)日發(fā)生股票委托交易后掛失，則次日使用開立新存折/卡,選擇2.6更換“銀證通”資金帳戶功能處理2. 客戶股東卡丟失或銀行卡折丟失，均到銀行辦理“銀證通”業(yè)務(wù)的柜臺，辦理股票掛失手續(xù)。如果是銀行卡折丟失，若客戶不要求掛失股票，則可按（1）方式處理。 選擇：1、掛失 2、解掛 輸入：銀行卡（折)號、銀行密碼、身份證號、股東代碼控制：1.校驗(yàn)銀行卡（折)號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性

21、，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼是否開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息；3.掛失以前委托賣出成交后的資金可入原帳戶，掛失期內(nèi)不能動用原帳戶資金；4.掛失后，如客戶不需更換“銀證通”帳戶，則在掛失期內(nèi)，可進(jìn)行股票賣出委托，但不能進(jìn)行股票買入委托。5.必須有掛失狀態(tài)（含電話掛失）系統(tǒng)才能辦理解掛，解掛時(shí)須特殊授權(quán)； 6.本交易允許異地口頭掛失，正式掛失必須到存款帳戶開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出：處理結(jié)果內(nèi)容：銀行卡（折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼及狀態(tài)2.10 全部凍結(jié)、解凍 該交易凍結(jié)、解凍股

22、東戶的全部股票 輸入：銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號、 選擇：1、凍結(jié) 2、解凍 控制： 1. 校驗(yàn)銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼是否開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3.本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 4.本交易須特殊授權(quán)。 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡(折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、證券交易帳號、股東代碼（深圳、上海）、證交所號、席位號；2.11 部分凍結(jié)、解凍 該交易凍結(jié)、解凍股東戶的某支或某幾支股票。 選擇：1、凍結(jié) 2、解

23、凍 輸入：銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號、席位號、股票名稱、數(shù)量 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東戶是否有該股票及數(shù)量；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3.本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 4.本交易須特殊授權(quán)。 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡(折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼、證交所號、席位號、股票代碼或股票名稱、數(shù)量；2.12 上海股東指定交易 實(shí)現(xiàn)上海股東代碼的指定交易。 輸入：銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號、股東代碼、券商席位

24、號 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡(折)號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼是否已有指定交易，沒有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 3.本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡(折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、證交所號、股東代碼（深圳、上海）、證券交易帳號、券商席位號；2.13 撤消指定 該交易實(shí)現(xiàn)上海股東代碼的撤消指定。 輸入：銀行卡(折)號、身份證號、銀行密碼、股東代碼 控制： 1.校驗(yàn)銀行卡(折)號、密碼、身份證號碼、戶名、股東代碼的有效性， 有效則輸出，否

25、則拒納交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2.校驗(yàn)該股東代碼是否已在該券商有指定交易，有則輸出，否則拒納交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息；3.本交易允許跨行辦理；4.本交易須在證券交易時(shí)間 輸出：處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡(折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、客戶編號、股東代碼、券商席位號；2.14轉(zhuǎn)托管交易 該交易實(shí)現(xiàn)深圳股票的轉(zhuǎn)托管。 輸入：銀行卡（折）號、身份證號、銀行密碼、股東代碼、股票代碼、數(shù)量、原席位號轉(zhuǎn)入席位號 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 1、校驗(yàn)銀行卡（折）號、銀行密碼、身份證號碼、股東代碼、席位號的有效性，有效則輸出，否則拒納交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息；

26、 2、校驗(yàn)該股票代碼、數(shù)量、轉(zhuǎn)入席位號的有效性，有效則輸出，否則拒納交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 3、本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 4、本交易非交易時(shí)間不能受理； 輸出：處理結(jié)果 內(nèi)容：戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、股東代碼、原席位號、轉(zhuǎn)入席位號、股票代碼、數(shù)量；2.15打印交割單 為客戶提供打印交割單的功能。 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、起始日期、 要求：本功能需嚴(yán)格控制 輸出：成交信息（多筆）包括以下數(shù)據(jù)：證交所號、股東代碼、股票代碼、買賣、成交數(shù)量、成交金額、清算金額、申報(bào)號、成交編號、股票余額、席位號、各項(xiàng)費(fèi)用、銀行卡（折）號。2.16 特殊規(guī)定 1通信故障

27、處理：開銷戶等請求若后臺未返回處理結(jié)果，可通過查客戶信息確認(rèn)開銷戶有沒有成功。指定交易超時(shí)時(shí)柜員可重做一筆該交易。2.系統(tǒng)對非正常狀態(tài)銀行卡（折）的控制狀態(tài)類型開 戶委 托買 入賣 出存折掛失不成功不成功成功存折臨時(shí)掛失不成功不成功成功凍結(jié)戶不成功不成功不成功報(bào)案戶不成功不成功不成功只收不付戶成功不成功成功與開戶行接洽不成功不成功成功死亡戶成功不成功成功銀行卡掛失不成功不成功成功銀行卡銷戶不成功不成功不成功卡未開戶不成功不成功不成功 3.“銀證通”對應(yīng)的銀行卡（折）銷戶時(shí)系統(tǒng)應(yīng)提示：已開通“銀證通”功能，不允許銷戶。 4.有股票余額或當(dāng)日有買賣交易的“銀證通”戶或股東戶不允許銷戶。第三章 交易

28、系統(tǒng)3.1委托買入（銀行柜臺） 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、股票代碼、買入價(jià)格、買入數(shù)量 提示：顯示輸入信息（密碼除外） 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 1.正常狀態(tài)的帳戶持有人憑正確密碼進(jìn)入,交易金額（含手續(xù)費(fèi)與稅）小于存折(卡)帳戶可用余額; 即日賣出股票所得的資金進(jìn)行買入股票交易,在帳戶狀態(tài)正常情況下系統(tǒng)應(yīng)提示委托接受; 2.該股票當(dāng)日應(yīng)未停牌; 買入停牌或不存在的股票，由系統(tǒng)返回“委托無效”信息。 3.輸入錯(cuò)誤密碼，系統(tǒng)應(yīng)提示密碼錯(cuò)誤，連續(xù)3次輸錯(cuò)密碼后應(yīng)凍結(jié)該帳戶 4.買入股數(shù)不為100股(可設(shè)定)的整數(shù)倍，系統(tǒng)應(yīng)提示交易失敗并給出相應(yīng)提示 5.在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不受理委托。

29、6.本功能授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)均能受理.輸出： 顯示交易結(jié)果（成功則顯示合同號、同時(shí)帳戶可用余額相應(yīng)減少,打印合同內(nèi)容，失敗則顯示失敗原因）3.2 委托賣出（銀行柜臺） 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、股票代碼、賣出價(jià)格、賣出數(shù)量 提示：顯示輸入信息（密碼除外）。 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 1正常狀態(tài)帳戶持有人憑正確密碼進(jìn)入，輸入所持有的股票代碼，且賣出股數(shù)必須小于或等于所持股數(shù)。100股以內(nèi)的持股尾數(shù)必須一次委托賣出。 2賣出股數(shù)大于所持股數(shù)，系統(tǒng)返回失敗且提示賣出股數(shù)大于所持股數(shù)，并提示所持有的股數(shù)。 3賣出股數(shù)小于所持股數(shù)，正常狀態(tài)帳戶應(yīng)提示委托已接受并給出合同號，股票可用數(shù)應(yīng)相應(yīng)減少，并提示

30、所余股數(shù)。 4賣出股數(shù)等于所持股數(shù)，正常狀態(tài)帳戶應(yīng)提示委托已接受并給出合同號，股票可用數(shù)則更改為零，并提示余股為零。 5賣出當(dāng)日所買股票，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示可用股數(shù)不足。 6賣出已凍結(jié)的股票，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示可用股數(shù)不足。 7賣出所持停牌股票，由系統(tǒng)返回“委托無效”信息。 8非一次性委托賣出100股以內(nèi)的持股尾數(shù)，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗。 9輸入錯(cuò)誤密碼后，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗，連續(xù)3次輸錯(cuò)密碼后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 10賣出未持有的股票，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示其未有該種股票不能進(jìn)行賣出委托。 11賣出轉(zhuǎn)托管期內(nèi)的股票，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示該種股票不能進(jìn)行賣出委托。12在非證券交易時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行不受理交易。13

31、.本功能授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)均能受理。 輸出：顯示交易結(jié)果（成功則顯示合同號，打印合同內(nèi)容。失敗則顯示失敗原因）3.3 委托撤單（銀行柜臺） 功能說明： 撤銷買入或賣出股票委托 輸入：合同號、銀行卡（折）號、銀行密碼 提示：顯示輸入信息（密碼除外） 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制：憑正確密碼進(jìn)入，輸入當(dāng)日委托且尚未成交的合同號，完成撤單。 1. 撤消新股申購委托，系統(tǒng)返回失敗并提示該委托不能撤單。 2輸入錯(cuò)誤合同號，系統(tǒng)返回失敗并提示合同號錯(cuò)誤請重新輸入。 3輸入錯(cuò)誤密碼系統(tǒng)應(yīng)返回失敗，連續(xù)3次輸錯(cuò)密碼后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 4正常撤單交易，系統(tǒng)返回合同號并提示接受委托，交易所返回撤單成交回報(bào)，銀行解凍相應(yīng)資金。

32、 5撤消已成交的委托，系統(tǒng)返回失敗并提示不能撤消該筆委托。 6在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不能受理交易。 7授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)可辦理撤單交易。 輸出： 顯示交易結(jié)果（成功則顯示合同號、已撤，失敗則顯示失敗原因）3.4 委托申購新股 輸入：輸入銀行卡（折）號、銀行密碼、配股權(quán)證代碼、配股價(jià)、認(rèn)購數(shù)量 提示：顯示輸入信息（密碼除外） 要求： 1.以現(xiàn)金申購新股時(shí)，系統(tǒng)先進(jìn)行計(jì)算賬戶的總金額和可申購限額，對客戶的申購委托超過限額的拒絕； 2.控制申購新股的1次申購有效（如交易所已有控制，則本系統(tǒng)可不加控制）、（T+N）購買有效； 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制：正常帳戶持有人憑正確密碼進(jìn)入，有足夠可用余額。 1. 申購

33、股數(shù)不為1000股（可設(shè)定）的整數(shù)倍，系統(tǒng)應(yīng)提示交易失敗并給出相應(yīng)提示。 2申購股數(shù)超過申購上限，系統(tǒng)返回失敗并提示申購股數(shù)超過上限。 3申購金額大于可用余額，系統(tǒng)返回失敗并提示可用余額不足。 4申購金額等于可用余額，系統(tǒng)返回失敗，并提示可用余額不足。 5申購金額小于可用余額，正常狀態(tài)帳戶應(yīng)提示委托已接受并凍結(jié)相應(yīng)資金。 6輸入錯(cuò)誤密碼，系統(tǒng)返回失敗且提示密碼輸入錯(cuò)誤，連續(xù)3次輸入錯(cuò)誤密碼后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 7輸入錯(cuò)誤的股價(jià)，系統(tǒng)返回失敗并提示股價(jià)錯(cuò)誤。 8輸入錯(cuò)誤新股權(quán)證代碼 ，系統(tǒng)返回失敗并提示錯(cuò)誤權(quán)證代碼。 9在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不能受理委托。 10.本功能授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)均能受理。 輸出：顯示交

34、易結(jié)果（成功則顯示合同號，打印合同內(nèi)容。失敗則顯示失敗原因）3.5委托申購配售新股 輸入：輸入銀行卡（折）號、銀行密碼、配股權(quán)證代碼、配股價(jià)、認(rèn)購數(shù)量 提示：顯示輸入信息（密碼除外） 選擇：確認(rèn)或修改或取消 要求：以現(xiàn)有股票市值配售新股時(shí)，系統(tǒng)先進(jìn)行計(jì)算客戶的股票市值和可申購限額，對客戶的申購委托超過限額的拒絕（如申購限額在交易所已有控制，則本系統(tǒng)可不加控制）； 控制：正常帳戶持有人憑正確密碼進(jìn)入，并持有該種股票，有足夠可用余額。 1. 輸入錯(cuò)誤的股價(jià)，系統(tǒng)返回失敗并提示股價(jià)錯(cuò)誤。 2輸入股數(shù)超過上限，系統(tǒng)返回失敗并提示超過可購股數(shù)。 3輸入股數(shù)不為1000股（可設(shè)定）的整數(shù)倍，系統(tǒng)應(yīng)提示交易

35、失敗并給出相應(yīng)提示。 4輸入錯(cuò)誤密碼，系統(tǒng)返回失敗且提示密碼輸入錯(cuò)誤，連續(xù)3次輸入錯(cuò)誤密碼后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 5輸入錯(cuò)誤權(quán)證代碼，系統(tǒng)返回失敗并提示錯(cuò)誤權(quán)證代碼。 6未持股票申請配售，系統(tǒng)應(yīng)提示交易失敗并給出相應(yīng)提示。 7. 在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不能受理委托。 8. 本功能授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)均能受理。 輸出：顯示交易結(jié)果（成功則顯示合同號，打印合同內(nèi)容。失敗則顯示失敗原因） 3.6 配股認(rèn)購繳款 輸入：輸入銀行卡（折）號、銀行密碼、配股權(quán)證代碼、配股價(jià)、認(rèn)購數(shù)量 提示：顯示輸入信息（密碼除外） 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 正常狀態(tài)帳戶持有人憑正確密碼進(jìn)入，股權(quán)登記日持有該種股票按分紅方案買入配股，在可

36、用余額足夠時(shí)： 1. 交易金額大于可用余額，系統(tǒng)返回失敗并提示可用余額不足。 2交易金額等于可用余額，系統(tǒng)返回失敗并提示可用余額不足。 3交易金額小于可用余額，正常狀態(tài)帳戶系統(tǒng)應(yīng)提示委托已接受并凍結(jié)相應(yīng)資金。 4買入股數(shù)大于所配股數(shù)，系統(tǒng)返回失敗并提示原因。 5買入股數(shù)小于所配股數(shù)，正常狀態(tài)帳戶系統(tǒng)應(yīng)提示委托已接受并凍結(jié)相應(yīng)資金。 6買入股數(shù)等于所配股數(shù)，正常狀態(tài)帳戶系統(tǒng)應(yīng)提示委托已接受并凍結(jié)相應(yīng)資金。 7輸入錯(cuò)誤股權(quán)證代碼，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示輸入錯(cuò)誤權(quán)證代碼。 8輸入錯(cuò)誤配股價(jià)，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示股價(jià)輸入錯(cuò)誤。 9不在繳款期內(nèi)買入配股 ，系統(tǒng)返回失敗并提示買入時(shí)間錯(cuò)誤。 10輸入錯(cuò)誤密碼

37、，系統(tǒng)返回失敗并提示密碼輸入錯(cuò)誤。連續(xù)3次輸錯(cuò)密碼后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 11股權(quán)登記日未持有該種股票買入配股時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)返回失敗并提示其不能買入該種股票。 12在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不能受理交易。 13.本功能授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)均能受理。 輸出： 顯示交易結(jié)果（成功則顯示合同號，打印合同內(nèi)容。失敗則顯示失敗原因）第四章 查詢系統(tǒng)4.1 客戶信息查詢交易4.1.1 以銀行卡（折）號查詢已開通“銀證通”功能的客戶信息資料 該交易通過銀行卡（折)號查詢“銀證通”功能的客戶信息資料 輸入：銀行卡（折)號、銀行密碼、 控制： 1、校驗(yàn)銀行卡（折)號、銀行密碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2

38、.校驗(yàn)該銀行卡（折)號是否已開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3.本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、開通日期、交易狀態(tài)、證券交易帳號、（上海、深圳）股東代碼、券商席位號、證交所號、郵政編碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話；4.1.2 以身份證號碼查詢“銀證通”功能的客戶信息資料 輸入：身份證號碼、姓名 控制： 1、校驗(yàn)身份證號碼的有效性，有效則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤代碼及中文信息； 2、校驗(yàn)該身份證號碼是否已開通“銀證通”功能；有則輸出，否則拒絕交易并顯示錯(cuò)誤碼及中文信息； 3、

39、本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理； 輸出： 處理結(jié)果 內(nèi)容：銀行卡（折)號、戶名、身份證號碼、交易代碼、交易行、柜員代碼、交易日期、開通日期、交易狀態(tài)、（上海、深圳）股東代碼、券商席位號、證交所號、郵政編碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話；4.2 成交查詢4.2.1當(dāng)日成交查詢 選擇：1.按股票代碼查詢 2.按合同號查詢 輸入：輸入銀行卡（折)號、銀行密碼、股票代碼或合同號 提示：顯示輸入信息（密碼除外） 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 正常狀態(tài)帳戶憑正確密碼進(jìn)入。 1. 輸入錯(cuò)誤股票代碼（不存在的股票及未進(jìn)行操作的股票代碼），系統(tǒng)返回失敗，并提示未有該筆委托。 2輸入錯(cuò)誤合同號，系統(tǒng)返回失敗，并提示未有該筆委托。

40、 3輸入正確股票代碼，若該委托已成交，系統(tǒng)返回是否已成交，成交價(jià)、成交股數(shù)、合同號，否則應(yīng)提示該筆委托未成交。 4輸入正確合同號，若該委托已成交，系統(tǒng)返回是否已成交，成交價(jià)、成交股數(shù)、股票代碼，否則應(yīng)提示該筆委托未成交。 5輸入錯(cuò)誤密碼，系統(tǒng)返回失敗，并提示密碼輸入錯(cuò)誤。連續(xù)3次輸入錯(cuò)誤后應(yīng)凍結(jié)該帳戶 。 6在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不能受理委托。 7. 本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理。 輸出： 顯示交易結(jié)果（失敗則顯示失敗原因） 4.2.2歷史成交明細(xì)查詢 （嚴(yán)格控制，可規(guī)定時(shí)間） 按銀行卡（折）號查詢歷史成交明細(xì) 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、 選擇：1.按日期查詢2.按月查詢3.查詢某一時(shí)段 提示：

41、如輸入錯(cuò)誤密碼，則提示“密碼錯(cuò)，按鍵返回” 控制： 1.要求密碼正確，卡、帳戶狀態(tài)正常，否則，拒絕交易。 2.該功能應(yīng)嚴(yán)格控制。 輸出：顯示查詢結(jié)果（日期、交易類別、金額等）。如交易失敗則顯示失敗原因。4.3 資金查詢 輸入：輸入銀行卡（折)號、銀行密碼 控制：正常狀態(tài)帳戶持有人憑正確密碼 1. 輸入正確卡號及密碼，系統(tǒng)提示帳戶余額、可用余額、可取余額。 2輸入錯(cuò)誤卡號，系統(tǒng)返回失敗并提示帳戶有誤。 3. 輸入錯(cuò)誤密碼，系統(tǒng)返回失敗，并提示密碼輸入錯(cuò)誤。連續(xù)3次輸入錯(cuò)誤后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 4.在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不能進(jìn)行委托。 5. 本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理。 輸出： 顯示帳戶余額、可用資金（失敗

42、則顯示失敗原因） 4.4 股票查詢 輸入：銀行卡（折）號、銀行密碼、股票代碼、 選擇：確認(rèn)或修改或取消 控制： 正常狀態(tài)帳戶持有人憑正確密碼 1. 輸入錯(cuò)誤銀行密碼，系統(tǒng)返回失敗，并提示密碼輸入錯(cuò)誤。連續(xù)3次輸入錯(cuò)誤后應(yīng)凍結(jié)該帳戶。 2輸入錯(cuò)誤股票代碼（不存在的股票代碼及未持股票），系統(tǒng)提示其未持有該種股票。 3. 輸入正確股票代碼，系統(tǒng)返回股票名稱、可用股數(shù)、參考成本價(jià)。 4在非證券交易時(shí)間段內(nèi)不受理委托。 5. 本交易允許授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)辦理。 輸出： 顯示股票余額及可用余額（失敗則顯示失敗原因）及參考成本價(jià)。第五章 權(quán)益處理5.1 分紅派息 要求： 1.由券商方將銀行客戶的紅利（股息）的客戶明細(xì)

43、數(shù)據(jù)發(fā)往銀行前置機(jī)，銀行核對券商發(fā)來的合計(jì)數(shù)據(jù)與明細(xì)合計(jì)數(shù)據(jù)是否相符、一致。 2.通過銀行系統(tǒng)可查詢客戶的紅股、權(quán)證信息； 3.銀行主機(jī)系統(tǒng)把客戶的紅利（股息）自動分客戶入賬；5.2 股票、資金凍結(jié)與解凍 要求： 1. 客戶賣出股票后，客戶在銀行賬戶的資金，上海、深圳交易所（T+1）可取現(xiàn)，（T+0）可用。 2. 在銀行后臺，操作員經(jīng)授權(quán)可進(jìn)行股票戶凍結(jié)工作，凍結(jié)股票戶全部股票、凍結(jié)股票戶中某幾支股票、凍結(jié)股票戶中某支股票的全部數(shù)額、凍結(jié)股票戶中某支股票的部分?jǐn)?shù)額； 3. 買入股票委托后，銀行主機(jī)自動凍結(jié)賬戶相應(yīng)部分的資金； 4. 買入股票委托成交失敗后，在日終后銀行主機(jī)自動批量地解凍賬戶相應(yīng)

44、部分的資金。第六章 資金核算系統(tǒng)6.1 帳務(wù)處理模式在全省農(nóng)行系統(tǒng)確定一個(gè)縣級支行為“銀證通”業(yè)務(wù)的省級主辦行（主辦行具有實(shí)時(shí)匯兌能力）,各地市行確定一個(gè)縣級支行為“銀證通”業(yè)務(wù)的地市主辦行。省級主辦行負(fù)責(zé)對外直接與證券公司進(jìn)行資金清算，對內(nèi)通過我行“儲蓄通存通兌系統(tǒng)”與各地市主辦行進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)資金清算。（主辦行僅指縣級支行營業(yè)部） 省、市主辦行在儲蓄系統(tǒng)開設(shè)“其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款”帳戶，用于劃入、劃出股民買賣資金；證券公司在省級主辦行公存柜開設(shè)基本帳戶，用于資金清算。6.2 會計(jì)核算手續(xù)6.2.1 買入股票或配股 客戶委托時(shí),只凍結(jié)相應(yīng)資金,不作會計(jì)處理。在收到券商發(fā)來的各客戶成交明細(xì)后,

45、 由中心自動記入各客戶帳戶,再作帳務(wù)處理。 1.二級中心收到證券公司發(fā)來的各客戶成交明細(xì)后，由中心自動記入各客戶帳戶。l 申請人在非地市主辦行開戶行時(shí),開戶網(wǎng)點(diǎn)的分錄為：借：活期儲蓄存款申請人戶 貸：儲蓄通存通兌 同時(shí),地市主辦行對應(yīng)會計(jì)分錄為： 借：儲蓄通存通兌 貸：其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款（市行戶）l 申請人在地市主辦行開戶時(shí) 借：活期儲蓄存款申請人戶 貸：其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款（市行戶） 2.地市主辦行上劃資金差額 二級分行電腦中心記帳完成,并與券商交易信息核對無誤后，由系統(tǒng)自動將地市主辦行“其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款”戶余額向省級主辦行上劃，會計(jì)分錄為： 借：其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款（

46、市行戶） 貸：儲蓄通存通兌 省級主辦行的相應(yīng)會計(jì)分錄為： 借：儲蓄通存通兌 貸：其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款（省行戶）6.2.2 賣出股票或分紅派息 辦理賣出股票或分紅派息業(yè)務(wù)時(shí)會計(jì)分錄相反。6.2.3資金清算 省級主辦行與市級主辦行的資金清算，市級主辦行與代辦行之間的資金清算，比照全省通存通兌清算辦法執(zhí)行。6.3 具體要求 1.二級分行主辦行與開戶行銀證通業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理由電腦中心根據(jù)券商提供的“成功交易信息”自動進(jìn)行處理。 2.對券商提供的“成功交易信息”在電腦中心和主辦行必須有相應(yīng)的磁質(zhì)或紙質(zhì)備份備查。 3.銀行電腦系統(tǒng)能自動計(jì)算每筆股票交易的交易合計(jì)金額（含手續(xù)費(fèi)、印花稅等），并相應(yīng)凍結(jié)客戶

47、帳戶金額。交易合計(jì)金額計(jì)算口徑必須與證券公司交易合計(jì)金額一致。 4.銀行電腦系統(tǒng)按省分行、地市行、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)分別設(shè)立“手續(xù)費(fèi)收入”與券商端發(fā)起的證券交易“筆數(shù)”數(shù)據(jù)庫，每日營業(yè)終了，根據(jù)券商提供的“成功交易信息”，由電腦自動記帳?！笆掷m(xù)費(fèi)收入” 與券商端發(fā)起的證券交易“筆數(shù)”每月統(tǒng)計(jì)至月末，并于月末與券商提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，每月8日與券商進(jìn)行代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算。各地市中心按網(wǎng)點(diǎn)打印合計(jì)數(shù)，手續(xù)費(fèi)由上級行下劃。 5.核對機(jī)制。交易當(dāng)日，地市行電腦中心應(yīng)將本行交易流水與券商提供的交易流水相核對，將“其他應(yīng)付款證券內(nèi)部往來款”差額與券商統(tǒng)計(jì)的交易差額進(jìn)行核對。交易次日，地市行電腦中心將本行交易業(yè)務(wù)流水與券商交易流水通過專用程序進(jìn)行逐筆勾對，如不符，打印“不符流水”。6.4 異常情況處理 1建立系統(tǒng)故障報(bào)警界面。顯示故障類型、可能原因、發(fā)生時(shí)間、故障點(diǎn)以及相應(yīng)的提示。 2如果因通訊等設(shè)備故障，系統(tǒng)有故障報(bào)警能力、響應(yīng)能力，并自動嘗試恢復(fù)通訊，然后再發(fā)出請求。 3提供柜臺錯(cuò)帳沖正功能