法律合規(guī)管理工作ppt課件

1、 123456董事會董事會管理層管理層反洗錢任務委員會反洗錢任務委員會內部控制委員會內部控制委員會總行法律與合規(guī)部總行法律與合規(guī)部國內分行國內分行風險管理委員會風險管理委員會海外分行海外分行中銀香港中銀香港中銀國際中銀國際中銀保險中銀保險中銀投資中銀投資董事會管理方式垂直式管理方式經(jīng)管理層授權經(jīng)管理層授權海外附屬行海外附屬行7總經(jīng)理總經(jīng)理資深法律專家資深法律專家副總經(jīng)理副總經(jīng)理首席合規(guī)官首席合規(guī)官副總經(jīng)理副總經(jīng)理主管主管管理綜合管理綜合主管主管海外機構海外機構與反洗錢與反洗錢主管主管合規(guī)管理合規(guī)管理主管主管知識產權知識產權主管主管業(yè)務運營一業(yè)務運營一主管主管業(yè)務運營二業(yè)務運營二行行政政經(jīng)經(jīng)理理

2、法法務務秘秘書書公司業(yè)務公司業(yè)務資金業(yè)務資金業(yè)務金融機構業(yè)務金融機構業(yè)務營業(yè)部業(yè)務營業(yè)部業(yè)務保全業(yè)務保全業(yè)務零售業(yè)務零售業(yè)務銀行卡業(yè)務法銀行卡業(yè)務法結算業(yè)務結算業(yè)務基金業(yè)務基金業(yè)務清算業(yè)務清算業(yè)務風險事務風險事務財稅事務財稅事務資負事務資負事務專向事務專向事務采購事務采購事務集團合規(guī)政策集團合規(guī)政策授權管理授權管理合規(guī)風險監(jiān)控合規(guī)風險監(jiān)控崗位合規(guī)監(jiān)控崗位合規(guī)監(jiān)控電子商務電子商務商標域名商標域名主管主管內部控制內部控制海外法規(guī)事務海外法規(guī)事務反洗錢培訓管理反洗錢培訓管理反洗錢監(jiān)控反洗錢監(jiān)控委員會秘書委員會秘書管理規(guī)劃管理規(guī)劃政策制度政策制度調研評價調研評價信息管理信息管理欺詐防備欺詐防備運作監(jiān)視

3、運作監(jiān)視8法律效力法律效力合規(guī)管理合規(guī)管理行政支持行政支持法律咨詢法律咨詢合同管理合同管理訴訟仲裁訴訟仲裁規(guī)章制度規(guī)章制度反洗錢反洗錢法律合規(guī)部法律合規(guī)部932家境內分家境內分行行約約300余名專職法律合規(guī)人員余名專職法律合規(guī)人員31家海外機家海外機構構41名專兼職合規(guī)人員名專兼職合規(guī)人員截至截至20042004年年底年年底1011法律咨詢法律咨詢訴訟仲裁訴訟仲裁合同審查合同審查風險提示風險提示合規(guī)審查合規(guī)審查法律與合規(guī)部門提供的法律合規(guī)支持法律與合規(guī)部門提供的法律合規(guī)支持法律與合規(guī)部門面對行內各部門法律與合規(guī)部門面對行內各部門12工程評審委員會采購評審委員會資產處置委員會業(yè)務開展委員會對相關

4、決策提供法律咨詢意見法律與合規(guī)部法律與合規(guī)部反洗錢委員會內部控制委員會關聯(lián)買賣委員會1314 法規(guī)變化法規(guī)變化 分析處置分析處置 分解到各部門分解到各部門 各部門調整各部門調整重點關注人民銀行、重點關注人民銀行、銀監(jiān)會及外管局及其它銀監(jiān)會及外管局及其它境內外監(jiān)管法規(guī)變化境內外監(jiān)管法規(guī)變化分析對我行運營分析對我行運營管理的影響管理的影響關注與各部門關注與各部門任務的相關性任務的相關性制定、修正制定、修正并調整規(guī)章制度并調整規(guī)章制度和操作流程和操作流程15立項 合規(guī)性審查論證投入運營參與研討及討論 出具合規(guī) 審查意見審查合同 及宣傳品新產新產品新品新業(yè)務業(yè)務開發(fā)開發(fā)流程流程 法規(guī)法規(guī)部門部門同時同

5、時跟進跟進 16合同草擬 合同審查合同簽署合同履行 合同保管 合同其它任務法律合規(guī)部門對合同各環(huán)節(jié)法律合規(guī)風險的控制17 開通法律與合規(guī)信息網(wǎng)，作為全轄法律合規(guī)信息的交流平臺 開通全轄法律合規(guī)咨詢熱線1148 就法律合規(guī)問題對總行業(yè)務和管理部門提供建議和支持18 本行所面對的反洗錢境內外監(jiān)管體系：人民銀行成立反洗錢局及反洗錢監(jiān)測中心 FIU 、國家外匯管理局、海外機構所在國監(jiān)管當局； 管理層下設反洗錢委員會指點全行開展反洗錢任務； 三個原那么：合法謹慎原那么；嚴密原那么；與司法、行政機關全面協(xié)作原那么； 四項關鍵制度：“了解客戶制度；大額買賣報告制度；可疑買賣報告制度；記錄?？刂贫荣~戶和買賣資

6、料的保管； 每月向人民銀行和外管局報送大額和可疑數(shù)據(jù)；19 反洗錢規(guī)章制度體系：委員會制定一致反洗錢政策，如；各業(yè)務部門建立相關反洗錢制度；境外機構執(zhí)行當?shù)乇O(jiān)管要求； 開發(fā)反洗錢軟件控制OFAC、FINCEN風險；開發(fā)本外幣反洗錢數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，已實現(xiàn)同F(xiàn)IU反洗錢數(shù)據(jù)初步對接，2005年底將實現(xiàn)全面對接； 加強反洗錢任務檢查； 加強反洗錢培訓； 反洗錢宣傳教育： 20 擬定本行知識產權戰(zhàn)略擬定本行知識產權戰(zhàn)略 制定知識產權政策制定知識產權政策 建立知識產權流程建立知識產權流程 維護知識產權權益維護知識產權權益2122管管 理理 層層內部控制委員會內部控制委員會法律與合規(guī)部法律與合規(guī)部內部控制管

7、理團隊內部控制管理團隊委員會專家小組委員會專家小組專家?guī)炜傂懈鞑块T總行各部門國內外分支機構國內外分支機構決策后交其執(zhí)行協(xié)調監(jiān)視執(zhí)行情況232425內部控制內部控制完善問責制完善問責制實施合規(guī)培訓實施合規(guī)培訓規(guī)章制度清理規(guī)章制度清理崗位合規(guī)手冊崗位合規(guī)手冊26 將提交董事會審議并同意，闡明董事會對提倡合規(guī)和誠信價值所做出的明確承諾，確立我行法律合規(guī)風險管理任務機制，明確董事會、高級管理層及全體員工對依法合規(guī)運營的責任，使之成為我行加強依法合規(guī)運營管理的綱領性文件。 建立的年審制度，即高級管理層及時評價法律合規(guī)政策的適當性，審查合規(guī)政策及其執(zhí)行情況并向董事會及其風險政策委員會報告。27 高級管理層要向董事會及其風險政策委員會應提供足夠信息，以便其可以對全行法律合規(guī)風險情況做出恰當判別；在發(fā)現(xiàn)艱苦違規(guī)問題時，應及時采取適當?shù)难a救性或懲戒性措施，并向董事會報告有關情況。 法律合規(guī)部門牽頭擔任全行法律合規(guī)管理任務，擔任制定和實施全行法律合