金融自查報告范文5篇

1、精選金融自查報告范文5篇 為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，那金融自查報告該怎么寫呢?以下是學(xué)習(xí)啦為大家收集的金融自查報告的全部內(nèi)容了，僅供參考，歡送閱讀參考!希望能夠幫助到您。 根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)開展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署 為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小

2、組，召開專題會議,組織全行員工認真學(xué)習(xí)了民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知、中國農(nóng)業(yè)開展銀行統(tǒng)計工作管理制度、中國農(nóng)業(yè)開展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行方法等文件方法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。 二、統(tǒng)計工作檢查情況 (一)落實整改 xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，

3、更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。 (二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹中華人民共和國統(tǒng)計法金融統(tǒng)計管理規(guī)、定現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。 (三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認

4、真貫徹執(zhí)行中國農(nóng)業(yè)開展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行方法，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。 (四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，操作熟練，各司其職

5、，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。 三、存在的問題和改良措施 檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料歸檔工作不夠標(biāo)準(zhǔn);統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面開展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是

6、加強統(tǒng)計資料的歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。 根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知>的通知要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況 通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)以下統(tǒng)計違法行為。 1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。 2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計

7、記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對根本一至，數(shù)據(jù)差異不大。 3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。 4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。 二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。 1、認真貫徹統(tǒng)計法、金融規(guī)定等法律、法規(guī)。 2、貫徹執(zhí)行民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。 3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。 4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。 5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。 三、統(tǒng)計工作管理情況 1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備

8、情況。 聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由方案信貸股負責(zé)，方案信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作根本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。 2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。 聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了統(tǒng)計法、統(tǒng)計法實施細那么、安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例及相關(guān)法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。 3、日常報表操作情況 聯(lián)社

9、向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計工程月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金工程月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比擬細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。 四、存在的問題及整改措施 (一)存在的問題： 1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。 2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確

10、。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。 3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。 (二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。 1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。 2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設(shè)，提高認識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。 3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計開展的需要。 根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)開展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知民銀行關(guān)于開展xx

11、年金融統(tǒng)計檢查的通知(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署 為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認真學(xué)習(xí)了民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知、中國農(nóng)業(yè)開展銀行統(tǒng)計工作管理制度、中國農(nóng)業(yè)開展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行方法等文件方法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實

12、檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。 二、統(tǒng)計工作檢查情況 (一)落實整改 xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。 (二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹中華人民共和國統(tǒng)計法金融統(tǒng)計管理規(guī)、定現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度

13、，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。 (三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行中國農(nóng)業(yè)開展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行方法，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)

14、務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。 (四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。 三、存在的問題和改良措施 檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料歸檔工作不夠標(biāo)準(zhǔn);統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面開

15、展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。 根據(jù)煙臺銀監(jiān)分局煙臺銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)山東銀監(jiān)局辦公室關(guān)于年下半年金融許可證檢查情況的通報銀監(jiān)煙辦發(fā) xx12號文件的要求，及金融許可證管理方法的相關(guān)規(guī)定，對我行金融許可證的管理進行了自查，

16、現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、金融許可證的公示 需要金融許可證管理方法的金融許可證的顯著位置予以公告機構(gòu)的營業(yè)場所,檢查后,我們的金融平安許可證的原因,現(xiàn)在掛在墻上在柜臺,因為我們的現(xiàn)金區(qū)域面積不大,約4.5米從窗戶墻,客戶可以清楚地看到,金融許可證窗外。 二、業(yè)務(wù)范圍和主要負責(zé)人的公示 金融許可證管理方法中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出，并按上級部門的任命文件公示主要負責(zé)人。經(jīng)自查，我行在聯(lián)動門門的墻壁上已對以上內(nèi)容進行公示，此處為開放區(qū)域，客戶能夠靠近查看。 三、發(fā)生變更事項后及時換領(lǐng)金融許可證 我行在xx年4月28日取得金融許可證，期間機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需

17、換領(lǐng)。 通過對以上方面的自查，我行嚴(yán)格按照金融許可證管理方法對金融許可證進行了管理，未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。 通過學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)xx12號文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應(yīng)對其加以重視，因此在開展自查的同時，我行專門針對金融許可證管理方面進行了整頓及學(xué)習(xí)。 一、加強對金融許可證管理方法的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照方法中的要求實行管理，提高相關(guān)人員對金融許可證管理重要性的認識，把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來做。注重經(jīng)營的合法合規(guī)性，保證銀行的穩(wěn)健開展。 二、根據(jù)我行的實際情況，建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度，落實崗位責(zé)任制，指定綜合管理部專門人員負責(zé)金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放平

18、安、變更及時。 現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下： 一、20xx年工作開展情況 (一)建立健全防范化解重大金融風(fēng)險工作機制 成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)(街道)和社區(qū)等單位。建立以問題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實施責(zé)任倒查和問責(zé)等。 (二)開展金融環(huán)境專項整治行動 我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的根底上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法

19、院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接經(jīng)濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。 (三)開展防范和打擊非法集資宣傳月活動 印發(fā)xxx區(qū)開展非法集資風(fēng)險專項排查活動實施方案，全面發(fā)動各鄉(xiāng)、街道，有序推進各項宣傳工作;副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會議上做了遠離非法集資，擴大直接融資的專題報告;區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加

20、四送一服企業(yè)座談會，借此時機區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份;各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的時機，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機構(gòu)開展集中宣傳活動;xxx街道辦事處、xxx街道辦事處那么發(fā)動社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。 (四)開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動 成立了以常務(wù)副區(qū)長為組長，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)(街道)、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治有關(guān)

21、工作。建立定期調(diào)度工作機制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè);鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)。 (五)開展小額貸款公司現(xiàn)場檢查 按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展20xx年度小額貸款

22、公司現(xiàn)場檢查的通知的要求，委托第三方機構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負責(zé)人及相關(guān)人員的根本情況介紹;對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進行現(xiàn)場檢查;被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務(wù)會計資料以及相關(guān)資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊資本金真實、合法，增資擴股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合公司法和公司經(jīng)營、開展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)那么、決策程序、財務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)

23、職能科室和部門，明確職權(quán)、落實責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但局部企業(yè)在經(jīng)營管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著需要進一步標(biāo)準(zhǔn)和完善的地方。 (六)防范地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險 消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺了xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、歸還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原那么和風(fēng)險控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定;分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了屢次會議，就地方政府性債務(wù)進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進行清理核實，排查整改，確認債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款和還款時序，制定切實可行的償