代理營業(yè)機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)制度手冊和員工讀本模擬試題

1、保險制度手冊和員工讀本模擬試題一、選擇題1、保險合同應(yīng)包含以下哪些內(nèi)容（ABCD）A. 保險人的名稱和住所B. 保險標(biāo)的C. 保險金額D. 保險期間和保險責(zé)任開始時間2、人身保險投保人對下列哪些人員具有保險利益（ABCD)A.本人；B.配偶、子女、父母；C.前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；D.與投保人有勞動關(guān)系的勞動者3、按照保險標(biāo)的的不同，保險可分為：(AB)A.人身保險B.財(cái)產(chǎn)保險C.人壽保險D.萬能險4、銀行保險產(chǎn)品一般有（ABCD）A.分紅保險產(chǎn)品B.萬能保險產(chǎn)品C.投資連結(jié)保險產(chǎn)品D.意外險5、守法遵規(guī)要做到（ABCD）A.以中華人民共和國保險法為行為

2、準(zhǔn)繩，遵守有關(guān)法律和行政法規(guī)，遵守社會公德。B.遵守保險監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，服從保險監(jiān)管部門的監(jiān)督與管理。C.遵守保險行業(yè)自律組織的規(guī)則。D.遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定。6、以下屬于代理保險從業(yè)人員職業(yè)道德的有：(ABCD)A.誠實(shí)信用B.專業(yè)勝任C.客戶至上D.公平競爭7、以下屬于代理保險從業(yè)人員職業(yè)道德的有：(ABCD)A.守法遵規(guī)B.保密原則C.勤勉盡責(zé)D.公平競爭8、保險銷售人員必須取得什么資格證書（C）A.銀行從業(yè)資格證B.代理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C.代理保險從業(yè)人員資格證書D.理財(cái)規(guī)劃師資格證9、銷售保險時，應(yīng)做到四個提醒，即：（ABCD)A.員工銷售保險產(chǎn)品時，應(yīng)提醒客

3、戶該產(chǎn)品為保險產(chǎn)品，經(jīng)營主體是保險公司，配合保險公司回訪工作。 B.條款中的保險責(zé)任、責(zé)任免除、猶豫期及退保損失等內(nèi)容。C.員工應(yīng)主動提醒客戶履行如實(shí)告知義務(wù)?？蛻羲卮鸷吞顚憙?nèi)容應(yīng)全面、真實(shí)、客觀，不得故意隱瞞事實(shí)，不得編造虛假情況。D.員工應(yīng)提醒客戶關(guān)注保險產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險，以便客戶選擇適合自身風(fēng)險偏好和經(jīng)濟(jì)承受能力的保險產(chǎn)品。10、銷售保險時，以下哪些屬于必須告知客戶的內(nèi)容：(ABCD)A.客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶告知保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息。B.銷售分紅險、投資連結(jié)保險、萬能保險等新型人身保險產(chǎn)品時，應(yīng)明確告知客戶扣除產(chǎn)品費(fèi)用情況，提示產(chǎn)品的投資風(fēng)險。C.應(yīng)明確告知客戶保險產(chǎn)品的交費(fèi)方式、

4、期限、不按期繳費(fèi)將導(dǎo)致保單延期或失效等事項(xiàng)，以便客戶按照其實(shí)際支付能力購買。D.應(yīng)明確告知客戶除合同另有約定外，猶豫期內(nèi)客戶可以無條件解除保險合同，保險公司除按規(guī)定扣除工本費(fèi)外，會退還全部保費(fèi)。11、銷售保險時，以下哪些屬于必須告知客戶的內(nèi)容：(ABCD)B.應(yīng)明確告知客戶產(chǎn)品說明書或保險收益演示中關(guān)于未來保險合同收益的預(yù)測是基于保險公司精算假設(shè)，不能理解為是對未來的預(yù)測，以及紅利分配具有不確定性。C.應(yīng)主動告知客戶保險公司的服務(wù)電話和聯(lián)系方式，客戶對條款存在疑問的，可以直接向保險公司進(jìn)行咨詢。C.應(yīng)明確告知客戶保險產(chǎn)品的交費(fèi)方式、期限、不按期繳費(fèi)將導(dǎo)致保單延期或失效等事項(xiàng)，以便客戶按照其實(shí)際

5、支付能力購買。D.應(yīng)明確告知客戶除合同另有約定外，猶豫期內(nèi)客戶可以無條件解除保險合同，保險公司除按規(guī)定扣除工本費(fèi)外，會退還全部保費(fèi)。12、員工在銷售保險時，不準(zhǔn)(ABCD)A.欺騙投保人、被保險人或者受益人，對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況。B.給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的其他利益。C.挪用、截留、侵占保險費(fèi)。D.以捏造、散布虛假信息等方式損害同業(yè)的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序13、以下哪些內(nèi)容屬于“十個牢記”的內(nèi)容：(ABCD)A.銷售產(chǎn)品需資格；B.銷售話術(shù)需合規(guī)；C.產(chǎn)品條款詳告知；D.親筆簽錄作確認(rèn)；14、以下哪些內(nèi)容屬于“十個牢

6、記”的內(nèi)容：(ABCD)A.保單信息實(shí)錄入；B.銀保單證細(xì)管控；C.臺賬資料詳?shù)怯洠籇.客戶信息需保密15、以下哪些內(nèi)容屬于“十個牢記”的內(nèi)容：(ABCD)A.繼續(xù)教育要持續(xù)；B.違法違規(guī)后果重。C.臺賬資料詳?shù)怯洠籇.客戶信息需保密16、擅自設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人，或者未取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證從事保險代理業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律責(zé)任（AB）A.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款B.沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款C.吊銷業(yè)務(wù)許可證D.處二萬元以上十萬元以下的罰款17、保險代理機(jī)構(gòu)、

7、保險經(jīng)紀(jì)人違法誠信原則辦理保險業(yè)務(wù)的法律責(zé)任（BC）A.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款B.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款C.情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證D.處二萬元以上十萬元以下的罰款18、違法聘任不具有從業(yè)資格的人員的法律責(zé)任（D）A.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款B.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款C.情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證D.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款19、違法轉(zhuǎn)讓、出租、出借業(yè)務(wù)許可證的法律責(zé)任（CD）A.由保

8、險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款B.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款C.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處一萬元以上十萬元以下的罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。20、提供保險業(yè)務(wù)相關(guān)信息不實(shí)、拒絕或者妨礙監(jiān)督檢查、不按規(guī)定使用保險條款、保險費(fèi)率的法律責(zé)任（CD）A.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款B.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款C.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷

9、業(yè)務(wù)許可證21、個人保險代理人及未取得合法資格從事代理保險活動人員的法律責(zé)任（AB）A.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，可以并處二萬元以下的罰款B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二萬元以上十萬元以下的罰款，并可以吊銷其資格證書。C.由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證22、下列哪些屬于支局（行）長的職責(zé)（ABCD)A.負(fù)責(zé)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理；B.負(fù)責(zé)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查；C.負(fù)責(zé)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)人員的管理；D.負(fù)責(zé)代理保險大集中系統(tǒng)本級權(quán)限的操作及授權(quán)23、下列哪些屬于綜合柜員的職責(zé)（ABCD)

10、A.負(fù)責(zé)代理保險大集中系統(tǒng)本級權(quán)限的操作及授權(quán)；B.負(fù)責(zé)保管、請領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要單證；C.負(fù)責(zé)日終有關(guān)資料的登記、整理和上交；D.負(fù)責(zé)受理代理保險業(yè)務(wù)的投訴24、下列哪些屬于普通柜員的職責(zé)（ABCD)A.負(fù)責(zé)代理保險大集中系統(tǒng)本級權(quán)限操作；B.負(fù)責(zé)請領(lǐng)、使用、上繳重要單證；C.負(fù)責(zé)當(dāng)日有關(guān)資料的登記、整理和上交；D.負(fù)責(zé)受理代理保險業(yè)務(wù)的投訴。25、柜員應(yīng)定期修改密碼，密碼設(shè)置不能過于簡單。原則上密碼最長使用期限為（B）天。A.120天B.90天C.60天D.30天26、對于保險費(fèi)金額（B）元的保險合同，在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定

11、繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣10 萬元（含）以上或者外幣等值1萬美元（含）以上B.人民幣20 萬元（含）以上或者外幣等值2 萬美元（含）以上C.人民幣5萬元（含）以上或者外幣等值5000美元（含）以上D.人民幣50 萬元（含）以上或者外幣等值5 萬美元（含）以上27、辦理新保承保業(yè)務(wù)，綜合柜員日終上交事后監(jiān)督的資料如下A.投保單B.收費(fèi)憑證C.一年期以上（不含一年期）人身保險投保提示書（根據(jù)保險公司要求提供，以下同）D.投資連結(jié)險投保人的風(fēng)險承受力評估報告28、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對保險公司提供的宣傳資料進(jìn)行檢查。檢查項(xiàng)目至少包括以下內(nèi)容：（ABCD)A.宣傳

12、資料能準(zhǔn)確描述保險產(chǎn)品的形態(tài)，并在醒目位置對經(jīng)營主體、保險責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價值和費(fèi)用扣除等情況進(jìn)行提示；B.宣傳資料上是否存在夸大或變相夸大保險合同利益的內(nèi)容；C.宣傳資料上是否存在承諾不確定性收益或誤導(dǎo)性演示的內(nèi)容；D.宣傳資料上是否存在虛假、欺瞞或不正當(dāng)競爭的表述；29、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對保險公司提供的宣傳資料進(jìn)行檢查。檢查項(xiàng)目至少包括以下內(nèi)容：（ABCD)A.宣傳資料能準(zhǔn)確描述保險產(chǎn)品的形態(tài)，并在醒目位置對經(jīng)營主體、保險責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價值和費(fèi)用扣除等情況進(jìn)行提示；B.宣傳資料上是否存在印刷帶有郵政機(jī)構(gòu)、郵儲銀行中英文字樣或形象標(biāo)識；C.宣傳資料上是否存在“存款”、“儲蓄”等字樣；

13、D.宣傳資料上是否存在虛假、欺瞞或不正當(dāng)競爭的表述；30、每個代理營業(yè)機(jī)構(gòu)只能與（）家保險公司合作和銷售其被準(zhǔn)入的保險產(chǎn)品。（A）A.1B.2C.3D.431、涉及（B）的事件稱為群體性事件A.涉及十人以上（含十人）的群體性事件B.涉及五人以上（含五人）的群體性事件C.涉及三人以上（含三人）的群體性事件D.涉及二十人以上（含二十人）的群體性事件32、危機(jī)事件是指代理營業(yè)機(jī)構(gòu)在開展銀保業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的具有負(fù)面影響的重大事件，至少以下幾種情況：（ABCD）A.引起政府、監(jiān)管部門或新聞媒體介入的投訴事件；B.影響到代理營業(yè)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營管理活動的緊急事件；C.可能造成重大財(cái)產(chǎn)損失和名譽(yù)損失的緊急事件；D.

14、可能造成重大社會影響的緊急事件。33、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶投訴及危機(jī)事件主要職責(zé)：A.落實(shí)客戶投訴及危機(jī)事件處理方案，配合上級部門進(jìn)行風(fēng)險排查；B.接待投訴客戶，采用標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)對客戶進(jìn)行安撫，防止發(fā)生聚眾現(xiàn)象，杜絕風(fēng)險擴(kuò)散；C.對于無法在代理營業(yè)機(jī)構(gòu)解決的客戶投訴或危機(jī)事件，應(yīng)及時向上級主管部門匯報，配合保險公司共同做好對客戶的解釋工作；D.協(xié)助保險公司進(jìn)行投訴處理：協(xié)助收回客戶持有的各類資料，協(xié)助進(jìn)行調(diào)查取證。34、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶投訴及危機(jī)事件的處理原則：(ABC)A.及時處理原則B.首問負(fù)責(zé)原則C.嚴(yán)格保密原則D.誠實(shí)守信原則35、在客戶投訴及危機(jī)事件處理過程中，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)人員禁止出現(xiàn)以

15、下行為(ABCD)A.對客戶做出補(bǔ)償性質(zhì)的承諾；B.對處理投訴時限進(jìn)行承諾；C.不進(jìn)行安撫，直接將客戶推向上級機(jī)構(gòu)或保險公司；D.擅自接受電視臺、報紙等媒體采訪；36、在客戶投訴及危機(jī)事件處理過程中，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)人員禁止出現(xiàn)以下行為(ABCD)A.對客戶做出補(bǔ)償性質(zhì)的承諾；B.出具影響郵政企業(yè)、郵儲銀行、保險公司利益和信譽(yù)的相關(guān)文字材料；C.向客戶及外部機(jī)構(gòu)泄露投訴的解決方式及處理方案；D.擅自將對客戶的處理結(jié)果告知第三方。37、對于在客戶投訴及危機(jī)事件處理工作過程中存在下述嚴(yán)重過失或錯誤行為的代理營業(yè)機(jī)構(gòu)或人員，在事件平息后，要進(jìn)行處罰，追究責(zé)任（ABC）A.未執(zhí)行首問責(zé)任制，對客戶的投訴置

16、之不理的；B.危機(jī)事件發(fā)生后不及時報告，不及時采取有效措施，致使事件升級擴(kuò)大的；C.擅自對客戶做出承諾、擅自披露處理結(jié)果、擅自接受媒體采訪等損害單位利益的。D.按照要求安撫客戶38、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格的主要檢查內(nèi)容：（ABC)A.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否具備保險兼業(yè)代理資質(zhì)；B.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否獲得上級機(jī)構(gòu)授權(quán)，授權(quán)是否規(guī)范；C.代理保險從業(yè)人員是否具備相應(yīng)資格，培訓(xùn)時間是否符合監(jiān)管部門規(guī)定。D.三級權(quán)限39、代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容有(ABCD）A.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格B.銷售合規(guī)C.重要空白憑證D.投訴及危機(jī)事件處理機(jī)制40、銷售合規(guī)的主要檢查內(nèi)容：(ABCD)A.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否存在保險公司營銷員駐點(diǎn)銷

17、售的行為；B.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否存在客戶信息資料不真實(shí)、不完整的情況，以及偽造業(yè)務(wù)資料的行為；C.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否按照監(jiān)管部門規(guī)定銷售相應(yīng)險種、產(chǎn)品；D.代理保險從業(yè)人員是否存在在保險公司兼職的行為；41、銷售合規(guī)的主要檢查內(nèi)容：(ABCD)A.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)或代理保險從業(yè)人員是否存在自行印制宣傳資料或者變更備案宣傳資料內(nèi)容的行為；B.代理保險從業(yè)人員是否存在索取、接受保險公司饋贈，直接或變相獲取不正當(dāng)利益的行為；C.代理保險從業(yè)人員是否存在代客戶保管現(xiàn)金、存單/折/卡、保險合同、有價單證、密碼、證件等，或以任何借口和任何形式代收保險費(fèi)、代客戶領(lǐng)取退保金的行為；D.代理保險從業(yè)人員在銷售投資連結(jié)保

18、險產(chǎn)品時，是否按要求對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。42、投訴及危機(jī)事件處理監(jiān)督的主要檢查內(nèi)容：(ABCD）A.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否建立了完善的客戶投訴及危機(jī)事件處理機(jī)制，是否按要求執(zhí)行；B.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否在營業(yè)場所公布了客戶投訴電話；C.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否建立了投訴登記簿，填寫內(nèi)容是否齊全；D.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)是否執(zhí)行了首問負(fù)責(zé)制、重大問題及時上報制度。42.人身保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險業(yè)務(wù)活動中，不得有下列欺騙行為：(ABCD)A.夸大保險責(zé)任或者保險產(chǎn)品收益；B.對與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳；C.以贈送保險名義宣傳銷售保險產(chǎn)品，實(shí)際并未贈送；D.以

19、保險產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷售，實(shí)際并未停售；二、判斷題1、保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費(fèi)，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限等條件時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。（正確）2、周歲是指按有效身份證件中的出生日期計(jì)算出的年齡。出生之日為0周歲，每經(jīng)過一年增加一歲，不足一年的按一年計(jì)。（錯誤）3、如實(shí)告知是指合同訂立前、訂立時及在合同有效期內(nèi)，保險合同雙方當(dāng)事人就已知的或應(yīng)知的與保險標(biāo)的或被保險人有關(guān)的實(shí)質(zhì)性重要事實(shí)據(jù)實(shí)告知對方的行為。（正確）4、投保人是指與保險人訂立保險合

20、同，并按照合同約定負(fù)有支付保險費(fèi)義務(wù)的人。（正確）5、保險人是指與投保人訂立保險合同，并按照合同約定承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司。（正確）6、被保險人是指其財(cái)產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人。投保人可以為被保險人。（正確）7、受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。投保人、被保險人可以為受益人。（正確）8、投保單是指投保人向保險公司申請訂立保險合同的書面要約。（正確）9、躉交是指一次性付清所有保費(fèi)的交費(fèi)方式（正確）10、期繳是指分期支付保費(fèi)的交費(fèi)方式，有年繳、季繳、月繳等具體類型。（正確）11、保險期間是指保險人為被保險人提供保險保障的起止

21、時間。（正確）12、猶豫期間投保人提出解除保險合同申請的，保險人扣除工本費(fèi)后（按保險公司規(guī)定）退還其所繳保費(fèi)。投保人在猶豫期解除合同的，保險公司對在猶豫期內(nèi)發(fā)生的事故將不承擔(dān)保險責(zé)任。（正確）13、員工不準(zhǔn)代客戶抄錄有關(guān)聲明或簽名、篡改聯(lián)系方式和通訊地址等信息資料、將投資連結(jié)保險產(chǎn)品銷售給未經(jīng)過風(fēng)險測評或風(fēng)險測評結(jié)果顯示不適合的客戶。（正確）14、員工可以自行印制代銷產(chǎn)品的宣傳資料或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。（錯誤）15、員工可以以中獎、抽獎、送實(shí)物、送保險等方式進(jìn)行促銷保險。（錯誤）16、員工可以將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進(jìn)行類比。（錯誤）17、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)開辦代理保險業(yè)務(wù)必須

22、統(tǒng)一使用代理保險大集中系統(tǒng)處理，建立崗位責(zé)任制，定期進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，強(qiáng)化監(jiān)督管理，保證代理保險業(yè)務(wù)規(guī)范開展。（正確）18、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)開辦代理保險業(yè)務(wù)應(yīng)持有銀監(jiān)會頒發(fā)的金融業(yè)務(wù)許可證和保監(jiān)會頒發(fā)的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證；代理保險銷售人員應(yīng)持有保監(jiān)會頒發(fā)的保險代理從業(yè)人員資格證書。（正確）19、客戶投保需填寫投保單；投保投資連結(jié)險還需填寫風(fēng)險承受力評估報告；投保一年期（不含）以上的個人人身保險產(chǎn)品還需根據(jù)監(jiān)管要求填寫人身保險投保提示書。（正確）20、投保人可以隨意涂改投保單，填錯后不用重新填寫。（錯誤）21、向個人銷售人身保險新型產(chǎn)品（包括投資連結(jié)保險、萬能保險、分紅保險以及保監(jiān)會指定的其他產(chǎn)品）

23、時，應(yīng)確認(rèn)投保人在投保單的確認(rèn)欄中抄錄下列語句并簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保險單利益的不確定性?！薄＃ㄕ_）22、續(xù)期繳費(fèi)可委托他人辦理。（正確）23、營銷員業(yè)績補(bǔ)錄注意事項(xiàng)：只能在原出單代理營業(yè)機(jī)構(gòu)補(bǔ)錄營銷員號；營銷員業(yè)績補(bǔ)錄必須當(dāng)日進(jìn)行，日后無法補(bǔ)錄。（正確）24、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)請領(lǐng)重要空白憑證原則上不超過一個月的使用量。（錯誤）25、普通柜員請領(lǐng)重要空白憑證原則上不超過一天的使用量，普通柜員之間不得自行調(diào)劑使用。（正確）26、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)請領(lǐng)的重要空白憑證必須順號使用。（正確）27、代理保險業(yè)務(wù)宣傳資料須由保險公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)，

24、也可以自行印制。（錯誤）28、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)不得允許保險公司人員駐點(diǎn)銷售。（正確）29、投資連結(jié)保險產(chǎn)品不得通過代理營業(yè)機(jī)構(gòu)儲蓄柜臺銷售。（正確）30、投資連結(jié)保險產(chǎn)品投保人應(yīng)填寫風(fēng)險承受能力評估報告，接受風(fēng)險承受能力測評。（正確）31、代理保險銷售人員在銷售過程中應(yīng)全面、客觀地介紹保險產(chǎn)品，講解保險條款（包括保險責(zé)任、除外責(zé)任、被保險人權(quán)利和義務(wù)、退保事項(xiàng)等內(nèi)容）和投保規(guī)則，并指導(dǎo)客戶填寫投保單。（正確）32、代理保險銷售人員可以在保險公司從事各類兼職工作。（錯誤）33、代理保險營業(yè)機(jī)構(gòu)和代理保險銷售人員不得向合作保險公司索取或接受手續(xù)費(fèi)之外的非法利益。（正確）34、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)和代理保險銷售

25、人員對客戶資料信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶授權(quán)，嚴(yán)禁將客戶資料用于其它商業(yè)用途。（正確）35、客戶到代理營業(yè)機(jī)構(gòu)投訴或媒體到代理營業(yè)機(jī)構(gòu)采訪時，接待人為第一負(fù)責(zé)人，要禮貌用語，妥善處置，第一時間向代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或上級主管部門匯報。（正確）36、當(dāng)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所發(fā)生客戶投訴時，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)責(zé)任人應(yīng)主動接待，將客戶引領(lǐng)到非營業(yè)場所進(jìn)行隔離處理。（正確）37、對于一般性抱怨和投訴的客戶，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)責(zé)任人應(yīng)按照統(tǒng)一話術(shù)進(jìn)行解釋和安撫，積極解答客戶的疑問，有理有據(jù)地對客戶進(jìn)行勸導(dǎo)；對于無法當(dāng)場說服的客戶，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)責(zé)任人應(yīng)記錄客戶保險單號、姓名、聯(lián)系電話、投訴事由等有關(guān)信息，轉(zhuǎn)上級機(jī)構(gòu)或者轉(zhuǎn)交保險公司，由保險公司限期處理，并將時間安排告知客戶。（正確）38、對投訴客戶的安撫過程中，可