企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司從業(yè)人員職業(yè)行為規(guī)范

1、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司從業(yè)人員職業(yè)行為規(guī)范第一章 總 則第一條 為規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)行為，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)財務(wù)公司行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照中華人民共和國勞動合同法規(guī)定，與財務(wù)公司簽訂勞動合同的在崗人員；財務(wù)公司董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員；以及財務(wù)公司聘用或以其他用工形式在財務(wù)公司直接從事金融業(yè)務(wù)的人員。第三條 本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司從業(yè)人員及財務(wù)公司控股、參股公司或財務(wù)公司委派到其他分支機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。第二章 基本職業(yè)行為準(zhǔn)則第四條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法， 遵守國家

2、金融法規(guī)和財務(wù)制度，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)金融穩(wěn)定和安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法等監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)自律制度和所在企業(yè)集團(tuán)及機(jī)構(gòu)的各項規(guī)章制度，依法、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，客觀、真實反映本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。對于已經(jīng)發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。第五條 財務(wù)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，誠實守信，愛崗敬業(yè)，維護(hù)行業(yè)及公司聲譽(yù)。從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在集團(tuán)及本單位的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的未公開信息負(fù)有保密義務(wù)。從業(yè)人員對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在單位后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或

3、合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)。第六條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織和所在單位組織的后續(xù)教育，樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能，做到專業(yè)勝任。第七條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)的理念，尊重客戶、了解客戶需求，強(qiáng)化服務(wù)意識，規(guī)范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)質(zhì)量。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶信息，維護(hù)客戶權(quán)益，不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。第八條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯

4、報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。第九條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。第十條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于反洗錢的相關(guān)規(guī)定，拒絕洗錢，及時報告可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。第十二條 從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互尊重、協(xié)作互助，樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊精神，分享專業(yè)

5、知識和工作經(jīng)驗，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步。第十三條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與金融行業(yè)從業(yè)人員的交流，學(xué)習(xí)先進(jìn)的專業(yè)技能和管理經(jīng)驗，相互促進(jìn)，共同提高。第十四條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。第三章 高級管理人員職業(yè)行為規(guī)范第十五條 董（理）事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員除遵守第四條至第十五條所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。（一）認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局?？茖W(xué)管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅持原則。（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)、“三重一大”決策制度等規(guī)定。（三）嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬

6、管理的法律法規(guī)和政策，負(fù)責(zé)制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認(rèn)真組織實施。（四）忠實履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險。（五）以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守本指引的責(zé)任。（六）知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊意識。（七）適度參與公共活動，防止違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。（八）優(yōu)化流程，精細(xì)管理，重點監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。第四章 監(jiān)督管理第十六條 本規(guī)范是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。各財務(wù)公司可以依照本規(guī)范制定或者修訂本單位員工具體職業(yè)行為規(guī)范。第十七條 財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本規(guī)范的情況納入反腐倡廉建設(shè)、合規(guī)和操作風(fēng)險管理、員工教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評估，建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機(jī)制。第十八條 財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)對模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎勵，對違反本指引的從業(yè)人員進(jìn)行相應(yīng)處置。第十九條 財務(wù)公司協(xié)會依據(jù)本指引對會員單位貫徹落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。第五章 附 則第二十條