商業(yè)銀行反洗錢工作計(jì)劃

1、商業(yè)銀行反洗錢工作計(jì)劃今年我行堅(jiān)決貫徹落實(shí)人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行規(guī)章制度為依據(jù)， 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)， 強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高行的反洗錢工作 水平，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。以下是我行對(duì)今年反洗錢工作的工 作計(jì)劃：一、深入開(kāi)展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)（一）、利用晨會(huì)、夕會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采 取各種形式深入開(kāi)展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定 的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升行廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。（二）、認(rèn)真執(zhí)行行反洗錢培訓(xùn)制度，組織開(kāi)展在行內(nèi) 部

2、經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關(guān)人員的專題培訓(xùn)，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢培訓(xùn)，對(duì)代理人開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣導(dǎo)。（三）、組織行有關(guān)部門和人員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)行舉的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。二、切實(shí)做好反洗錢日常工作（一）是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照 規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。（二）是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn) 真開(kāi)展可疑交易的分析、 識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作， 重點(diǎn) 關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、第三方支付以及POS

3、消費(fèi)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有 效性。（三）是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總行的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、 報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí) 效。三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和執(zhí)行力在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工 作需要進(jìn)一步完善行系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要 采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和行反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢有關(guān)人員 的執(zhí)行意識(shí)；通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技 能；通過(guò)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定和行內(nèi)控制度的執(zhí)行 力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。四、加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通（一）主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)行反洗 錢工作的開(kāi)展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門對(duì)行反洗錢工作的支持和幫 助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)， 抓好有關(guān)工作的落實(shí)。（二）認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)行開(kāi)展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省行報(bào)送整改工作報(bào)告。（三）按照反