商貿(mào)企業(yè)資金管理系統(tǒng)框架

1、.商貿(mào)企業(yè)資金管理系統(tǒng)框架1 系統(tǒng)概述1.1 應(yīng)用目標(biāo)資金管理系統(tǒng)的建設(shè)，主要是為了滿足總公司及所屬單位，對(duì)銀行授信、資金運(yùn)用、資金計(jì)劃等資金業(yè)務(wù)的管理。通過(guò)資金管理系統(tǒng)的建設(shè)，有效管理銀行授信額度，規(guī)范資金業(yè)務(wù)流程，提高總公司整體資金管理水平，增加資金信息的透明度，合理安排資金、控制資金風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提高資金管控能力，提高資金運(yùn)行效率，為總公司及所屬各級(jí)單位的資金管理、決策提供基礎(chǔ)支持信息。1.2 主要功能 資金管理系統(tǒng)作為總公司及所屬單位資金業(yè)務(wù)管理的工具，提供如下功能：1.2.1 銀行授信額度對(duì)總公司及所屬單位從銀行取得的授信額度進(jìn)行管理，主要包括：u 按照單位、銀行、幣種三個(gè)維度，對(duì)授信額

2、度的取得、調(diào)整進(jìn)行記錄；u 分別從授信業(yè)務(wù)品種、授信取得方式兩個(gè)角度，對(duì)總授信額度、已使用額度、可用額度最高限額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；u 對(duì)授信額度的使用條件、到期日進(jìn)行記錄，并可以據(jù)此進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析；1.2.2 現(xiàn)金業(yè)務(wù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)作為資金運(yùn)用的一部分，主要是對(duì)銀行貸款、銀行調(diào)戶、向下資金調(diào)劑、向上資金調(diào)劑、現(xiàn)金收支計(jì)劃等業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，生成相應(yīng)的資金計(jì)劃，實(shí)際資金流入流出后，對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行核銷(xiāo)，根據(jù)資金計(jì)劃可以進(jìn)行資金缺口的試算。 同時(shí)，對(duì)銀行貸款業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)銀行授信額度的占用、釋放進(jìn)行管理。1.2.3 票據(jù)業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)作為資金運(yùn)用的一部分，主要是對(duì)應(yīng)付銀行承兌匯票、應(yīng)付商業(yè)承兌匯票、進(jìn)口信用證、應(yīng)收銀行承兌匯

3、票、應(yīng)收商業(yè)承兌匯票、出口信用證等業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，生成相應(yīng)的資金計(jì)劃，實(shí)際資金流入流出后，對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行核銷(xiāo)，根據(jù)資金計(jì)劃可以進(jìn)行資金缺口的試算。 同時(shí)，對(duì)應(yīng)付銀行承兌匯票、進(jìn)口信用證、應(yīng)收商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)銀行授信額度的占用、釋放進(jìn)行管理。1.2.4 銀行帳戶動(dòng)態(tài)登記主要是對(duì)各銀行帳戶發(fā)生的資金流入流出進(jìn)行登記，系統(tǒng)提供三種方式：u 【手工錄入】：直接在系統(tǒng)中錄入各銀行帳戶的資金流入流出的明細(xì)；u 【導(dǎo)入銀行對(duì)賬單】：通過(guò)導(dǎo)入電子銀行對(duì)賬單的方式，導(dǎo)入各銀行帳戶資金流入流出的明細(xì)；u 【CBS導(dǎo)入】：通過(guò)資金管理系統(tǒng)與招行CBS系統(tǒng)的接口，直接導(dǎo)入招行CBS系統(tǒng)中所采集到的，各銀行帳

4、戶資金流入流出的明細(xì)；1.2.5 系統(tǒng)預(yù)警對(duì)于資金管理系統(tǒng)中的每一類業(yè)務(wù)，根據(jù)定義后的預(yù)警條件，都可以進(jìn)行提前預(yù)警。系統(tǒng)中預(yù)警類型主要包括：額度到期預(yù)警、貸款到期預(yù)警、信用證到期預(yù)警、應(yīng)付銀承到期解付預(yù)警、應(yīng)付銀承廢票額度到期預(yù)警、應(yīng)付商承到期預(yù)警、應(yīng)收銀承到期預(yù)警、應(yīng)收商承到期預(yù)警、應(yīng)收商承貼現(xiàn)額度到期預(yù)警、向下資金調(diào)劑到期預(yù)警、向上資金調(diào)劑到期預(yù)警等。1.2.6 月末處理資金管理系統(tǒng)中的月末處理，主要是對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行月末結(jié)賬，月末結(jié)帳后，系統(tǒng)提供月末各銀行帳戶的月結(jié)明細(xì)，資金人員可據(jù)此與銀行進(jìn)行比較核對(duì)。1.2.7 資金計(jì)劃核銷(xiāo)資金管理系統(tǒng)中所有業(yè)務(wù)產(chǎn)生的資金計(jì)劃，都可以在本模塊進(jìn)行集中核銷(xiāo)。1.2.8 查詢報(bào)表提供資金管理系統(tǒng)中各類業(yè)務(wù)的查詢統(tǒng)計(jì)報(bào)表及相關(guān)臺(tái)帳，包括：u 【額度統(tǒng)計(jì)報(bào)表】：額度匯總表、可用額度統(tǒng)計(jì)表；u 【資金情況報(bào)表】：資金計(jì)劃表、資金快報(bào)、資金周報(bào)、資金調(diào)劑計(jì)劃周報(bào)、動(dòng)態(tài)資金表；u 【票據(jù)業(yè)務(wù)臺(tái)帳】：應(yīng)付銀承臺(tái)帳、應(yīng)付商承臺(tái)帳、應(yīng)收銀承臺(tái)帳、應(yīng)收商承臺(tái)帳；u 【應(yīng)付票據(jù)統(tǒng)計(jì)表】：應(yīng)付銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)表、應(yīng)付商業(yè)承兌匯票統(tǒng)計(jì)表；u 【信用證統(tǒng)計(jì)報(bào)表】：進(jìn)口信用證