銀行和客戶的關(guān)系(了解篩選分級(jí)處理)

1、LEKYCET ANALYSE DU PROFIL DU CLIENT LA CONNAISSANCE,L VALUATION ET LA CLASSIFICATION DU CLIENT Feng JinghaoQiao HanzheAi XuehanLin JiaqiSOMMAIRE Prsentation gnrale 1.quelques concepts et les mots-cls 2.rglementation 3.Chiffres cls 4.fonctionnement Cas illustrationI. Prsentation gnrale PR SENTATION G

2、 N RALE 1.quelques concepts et les mots-cls 1.1 Know Your Customer (KYC) politiques Groupe et procdures en matire de connaissance du client (identification et documentation, valuation des risques, dcision dentre en relation). PR SENTATION G N RALE 1.quelques concepts et les mots-cls 1.1 Know Your Cu

3、stomer (KYC) politiques Groupe et procdures en matire de connaissance du client (identification et documentation, valuation des risques, dcision dentre en relation) 1.2AMF (Autorit des Marchs Financiers)： pour missions de veiller la protection de lpargne investie dans les instruments financiers, lin

4、formation des investisseurs, au bon fonctionnement des marchs dinstruments financiers. Elle apporte son concours la rgulation de ces marchs aux chelons europen et internationalPR SENTATION G N RALE 1.quelques concepts et les mots-cls 1.3PSI（le prestataire de services dinvestissement） Au sens de l AM

5、F, PSI sont les entreprises dinvestissement et les tablissements de crdit ayant reu un agrment pour fournir des services dinvestissementPR SENTATION G N RALE 2.rglementation Article 314-4-1 DU RGLEMENT GNRAL de lAMF：Obligations du PSI sur lidentit et la capacit juridique de tout nouveau client (cf A

6、MF).PR SENTATION G N RALE 3.Chiffres clsPR SENTATION G N RALE 3.Chiffres clsPR SENTATION G N RALE 3.Chiffres clsPR SENTATION G N RALE 4.fonctionnementII.Cas illustration CAS ILLUSTRATIONParti1:Comment HSBC connat, value et classifie ses clients? CAS ILLUSTRATION1.les connaissances du client Des info

7、rmationsCAS ILLUSTRATION2.Lvaluation du client 1, Personnel et familial (composition du foyer, rgime matrimonial, Situation professionnelle) 2, Budgtaire et salaire (Revenus Imposition) 3, Patrimonial (Actifs immobiliers, Biens meubles, Contrats de capitalisation, etc.)CAS ILLUSTRATION3. la classifi

8、cation du client Premirement, les clients 20/80, Customer centrait soit les plus gros clients: VIP de la socit qui ralisent 80% de la facturation. Ces clients sont en gnral des grands comptes. Ces clients mritent un traitement particulier (visites, appels, points rguliers, attentions ) afin den dvel

9、opper le potentiel et de les fidliser. Deuximement, Les clients dits middle market qui peuvent tre de gros clients en termes de chiffre daffaires, mais dont le potentiel de dveloppement ne ncessite pas de gros efforts ou une dmarche grands comptes au sens le plus pur du terme. Ils requirent un traitement particulier (visites, appels ) mais un degr moindre que les VIP. Enfin, les clients TPE/PME. Ce sont les petits clients qui commandent sans intervention dun commercial suite des campagnes marketing. Ce sont en gnral des clients plus volages et leffort