完整版風(fēng)險承受能力測評

1、風(fēng)險承受能力測評問卷（個人）風(fēng)險提示：證券投資可能獲得比較高的投資收益，但也存在比較大的投資風(fēng)險，請您根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力，審慎作出投資決定。尊敬的投資者：為了便于您了解自身的風(fēng)險承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)，請您填寫以下風(fēng)險承受能力評估問卷。 下列問題可協(xié)助評估您對 投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險承受能力，請您根據(jù)自身情況認(rèn)真選擇。評估 結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時了解您的風(fēng)險承受能力， 我們建議您持續(xù)做好動態(tài)評估。我們承諾對您的所有個人資料保密。1 .請問您的年齡處于：（）A.60 歲以上B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25 歲以下2 .您家庭預(yù)計進(jìn)行證券投資的

2、資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn) （不含自住、 自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：（）A.低于 10%B.10%-25%C,25%-40% D 40%-55%E 55%以上3 .是否有過投資股票、基金或債券的經(jīng)歷？A沒有B有，少于3年 C有，35年 D有，超過5年4 .您目前投資的主要目的是？A.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險；B.盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；C.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險；D.實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險。5 .您預(yù)期的投資期限是：A.少于1年 B.13年 C.35年 D.5 10年E 10年以上6 .假設(shè)您參加一項有獎競賽節(jié)目，并已勝出，您希望

3、獲得的獎 勵方案：A立刻拿到1萬元現(xiàn)金B(yǎng) 有50 %機(jī)會贏取5萬元現(xiàn)金的抽獎C有25 %機(jī)會贏取10萬元現(xiàn)金的抽獎D 有5 %機(jī)會贏取100萬元現(xiàn)金的抽獎7 .假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承 擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚 至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：（）A.全部投資于A;8 .大部分投資于A;C.兩種投資各一半；D.大部分投資于B;E.全部投資于B。9 .您剛剛有足夠的儲蓄實踐你自己一直夢寐以求的旅行，但是 出發(fā)前三個星期，您忽然被解雇。您會：A取消旅行B選擇另外一個比較普通的旅行C依照原定的計劃，因為您需要充足的休息來準(zhǔn)

4、備尋找新的工作D延長路程，因為這次旅行可能成為您最后一次豪華旅行10 如果投資金額為50萬元人民幣，以下四個投資選擇，您個人 比較喜歡：A 最好的情況會賺2萬元（4%）人民幣，最差的情況下沒有損 失B最好的情況會賺8萬元（16%）人民幣，最差的情況下?lián)p失2 萬元（4%）人民幣C 最好的情況會賺26萬元（52%）人民幣，最差的情況下?lián)p失8萬元（16%）人民幣D 最好的情況會賺48萬元（96%）人民幣，最差的情況下?lián)p失24萬元（48%）人民幣11 .您的投資經(jīng)驗可以被概括為：（）A.有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資 經(jīng)驗；B. 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保

5、險 等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)；C.豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策；D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權(quán)證、期 貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品的交易。評估意見：您的風(fēng)險承受能力評級屬于： 型投資者簽署：依據(jù)誠實守信的原則，本人如實填寫了本問卷。本人已 知曉自己的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，并在做出投資決策前將認(rèn)真閱讀 相關(guān)風(fēng)險揭示書，了解投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險級別。投資者簽名：經(jīng)辦人簽署：評估日期：風(fēng)險承受能力評估結(jié)果確認(rèn)模型1、評分標(biāo)準(zhǔn)及分類：（最低10分，最高43分）AX1 分；BX2分；CM分；D>4分；EX5分。2、客戶風(fēng)

6、險承受能力評估保守型穩(wěn)健型成長型積極型得分下限10192837得分上限182736433、各類型客戶特性保守型此類投資者對于投資產(chǎn)品的任何下跌都不愿意接受， 甚至不能承受極小的資產(chǎn)波動，屬于風(fēng)險厭惡型的投資者，首要目的是保持投資的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，這類投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動性。穩(wěn)健型此類投資者愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險，主要強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險和資產(chǎn) 增值之間的平衡，為了獲得一定收益可以承受投資產(chǎn)品價格的波動， 甚至可以承受一段時間內(nèi)投資產(chǎn)品價格的下跌， 此類投資者可以承受 一定程度的資產(chǎn)波動風(fēng)險和本金虧損風(fēng)險。成長型此類投資者為了獲得高回報的投資收益

7、， 能夠承受投資產(chǎn)品價格 的顯著波動，主要投資目標(biāo)是實現(xiàn)資產(chǎn)增值，為實現(xiàn)目標(biāo)往往愿意承 擔(dān)相當(dāng)程度的風(fēng)險，此類投資者可以承受相對大的資產(chǎn)波動風(fēng)險和本 金虧損風(fēng)險。積極型此類投資者能夠承受投資產(chǎn)品價格的劇烈波動，也可以承擔(dān)這種 波動所帶來的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實現(xiàn)投資目標(biāo) 愿意冒更大的風(fēng)險，此類投資者能夠承擔(dān)相當(dāng)大的投資風(fēng)險和更大的 本金虧損風(fēng)險。風(fēng)險承受能力測評問卷（機(jī)構(gòu)客戶填寫）本問卷旨在協(xié)助貴公司了解自己對投資風(fēng)險的承受度及屬性。以下問題用來協(xié)助評估貴公司本身的投資屬性與一般風(fēng)險承受度。1 .貴公司如何看待投資風(fēng)險？口謹(jǐn)慎承擔(dān)風(fēng)險-在短、中、長期愿意接受稍高于銀行存款的投

8、資波動風(fēng)險。投資人了解此類型投資在中長期有可能獲得較好的報酬 率，甚至可能高于通貨膨脹率；相反的，投資績效不佳也有可能導(dǎo)致 投資本金的損失。（1分）穩(wěn)健承擔(dān)風(fēng)險-在短、中、長期愿意接受中等程度的投資波動 風(fēng)險。投資人了解此類型投資在中長期有可能獲得較高的報酬率，而投資本金也有增值的可能性；相反的，投資績效不佳也有可能導(dǎo)致投 資本金的損失。（2分）口積極面對風(fēng)險-在短、中、長期均愿意接受高度投資波動風(fēng)險， 以獲得享有高額報酬的機(jī)會。投資人了解在各個投資期間，投資本金 均可能面臨大幅的增減變化，因此帶來高額的投資利益或損失。（3分）2 .貴公司以往的投資經(jīng)驗是： 經(jīng)驗較少-較無機(jī)會接觸投資信息與投

9、資產(chǎn)品（1分） 稍具經(jīng)驗-具有投資基本知識（2分） 經(jīng)驗豐富-相當(dāng)了解投資風(fēng)險與報酬等專業(yè)投資知識 （3分）3、貴公司投資研究團(tuán)隊人員的平均投資年限為（）： 小于5年（1分） 大于5年小于10年（2分） 10年或10年以上（3分）4 .貴公司主要的投資目的為何？ 可忍受投資本金價值略微波動以獲取收益。（1分） 兼顧收益與資本增值。（2分） 以資本增值為主。（3分）5 .貴公司偏好什么種類的投資產(chǎn)品？口保守型產(chǎn)品：包含貨幣型產(chǎn)品與固定收益類產(chǎn)品（1分）口穩(wěn)健型產(chǎn)品：包含混合型產(chǎn)品（股債配置型基金）（2分）口積極型產(chǎn)品：包含股票與股票型基金產(chǎn)品（3分）6、貴公司目前投資于風(fēng)險資產(chǎn)的比例已達(dá)到凈資本

10、的（）。、20%以上（1分）CB、5%到20%之間（2分）工、5%以下（3分）7、貴公司的主要投資資金來源是（）。、短期負(fù)債（1分）CB、中長期負(fù)債（2分）工、公司的閑置資金（3分）（1分）8.貴司面臨的現(xiàn)金流壓力如何？口現(xiàn)金流短期有一定壓力，需要流動性較高的投資口現(xiàn)金流長期有一定壓力，需要一定的投資收益彌補(bǔ)現(xiàn)金流（2分）口現(xiàn)金流長期充裕，幾乎沒有壓力（3分）9、如果貴司的一筆投資在 6至9個月內(nèi)市值下降了 20%,而 研究團(tuán)隊的研究表明投資被低估，但不確定何時能回歸應(yīng)有價值，貴 司會如何處理這筆投資？ 賣掉大部分該類資產(chǎn)（1分） 保留現(xiàn)有資產(chǎn)不動（2分） 購買更多的同類資產(chǎn)（3分）10、貴公

11、司對今后三年投資表現(xiàn)的態(tài)度如何？口獲取穩(wěn)定的投資收益，不愿意承受任何的投資波動（1分）口可以承受5%到10%以內(nèi)的投資波動（2分） 可承受20%以上的投資波動（3分）0-10分屬于保守型；11-18分屬于穩(wěn)健型；19-25分屬于成長型;26-30分屬于積極型。貴公司的得分總計為：分貴公司的風(fēng)險等級是：1、保守型（A）貴公司風(fēng)險承受能力較低，不能承擔(dān)投資損失，比較適合投資信 用級別高的債券、保本和貨幣型基金、新股認(rèn)購等。建議在財務(wù)狀況 改善、風(fēng)險承受能力提高后再考慮投資更為積極型的投資品種。2、穩(wěn)健型（B）貴公司風(fēng)險承受能力中等，期望收益中等而穩(wěn)定，期望回報時間 較長，可以進(jìn)行股票和基金的混合配

12、置。 基金投資方面可以選擇具有 品牌效應(yīng)的混合型基金；而在股票組合投資方面，建議選擇一些業(yè)績 穩(wěn)定的大盤藍(lán)籌股作為主要投資品種。3、成長型（C）貴公司風(fēng)險承受能力較高，投資期望收益也較高，期望回報時間 較長，比較適合以價值投資為主。在股票的投資組合上，選擇成長性 好、有一定業(yè)績基礎(chǔ)的個股；基金方面偏向具品牌效應(yīng)的價值成長型 基金。4、積極型（D）貴公司的風(fēng)險承受能力高，投資期望收益也高。此類投資者在充 分理解市場風(fēng)險、了解產(chǎn)品特點及規(guī)則的前提下，適合股票、基金、 權(quán)證、股指期貨等多個品種的投資；可與價值投資策略相結(jié)合適當(dāng)參 與短期或中期熱點品種的投資操作。特別提示：以上評價結(jié)果旨在幫助貴公司了

13、解自身的風(fēng)險偏好和 風(fēng)險承受能力，從而有助于選擇合適的產(chǎn)品進(jìn)行投資。請在證券投資 過程中注意核對自己的風(fēng)險承受能力和所投資產(chǎn)品風(fēng)險的匹配情況。 本測試可能并不全面和充分，請依據(jù)自身的財務(wù)狀況、預(yù)期收入、對 資金的流動性要求、對風(fēng)險的厭惡程度及投資產(chǎn)品的特點等多種因素慎重做出投資決策。投資者購買風(fēng)險承受能力不匹配的金融產(chǎn)品確認(rèn)表尊敬的投資者：根據(jù)國務(wù)院頒布的證券公司監(jiān)督管理條例第二十九條規(guī)定“證 券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、銷售證券類金融產(chǎn)品， 應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶的身份，財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng) 驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應(yīng)當(dāng) 根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)?！辫b于該監(jiān)管條款, 敬請您認(rèn)真對待下列內(nèi)容，并真實填寫。填寫人承諾：本人在本調(diào)查表上填寫的信息真實、準(zhǔn)確。資產(chǎn)賬戶號投資者姓名客戶風(fēng)險承受能力評級口保守型口穩(wěn)健型口成長型口積極型擬購買金融產(chǎn)品名稱與代碼擬購買金融產(chǎn)品風(fēng)險評級口低風(fēng)險等級口較低風(fēng)險等級口中風(fēng)險等級口較高風(fēng)險等級口高風(fēng)險等級金融產(chǎn)品銷售風(fēng)險匹配方法1、保守型客戶-適配低風(fēng)險金融產(chǎn)品、較低風(fēng)險金融產(chǎn)品2、穩(wěn)健型客戶-適配低風(fēng)險金融產(chǎn)品、 較低風(fēng)險金融產(chǎn)品、中風(fēng)險金融產(chǎn)品3、成長型客戶-