工程保證擔(dān)保--規(guī)避和轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險的重要手段

1、精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有工程保證擔(dān)保一一規(guī)避和轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險的重要手段工程保證擔(dān)保涉及三方契約關(guān)系。承擔(dān)保證的一方為保證人(Surety), 主要包括從事保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的保證擔(dān)保公司、銀行、保險公司等；接受保證的一 方為權(quán)利人(Obligee),或稱受益人、債權(quán)人；對于權(quán)利人具有某種義 務(wù)的一方為被保證人(Principal),或稱義務(wù)人、債務(wù)人。國際上工程保證擔(dān)保制度主要包括：要求承包商提供的投標(biāo)、履約、預(yù)付款、 保修等保證擔(dān)保，要求業(yè)主提供的業(yè)主支付保證擔(dān)保， 以及承包商和業(yè)主都應(yīng)進(jìn) 一步向保證人提供的反擔(dān)保。一、要求承包商提供的工

2、程保證擔(dān)保1 .投標(biāo)保證擔(dān)保(Bid Bond /Tender Guarantee)投標(biāo)保證擔(dān)保是保證人保障投標(biāo)人正當(dāng)從事投標(biāo)活動所作出的一種承諾，其有效期通常比投標(biāo)書的有效期長2 8天。投標(biāo)保證擔(dān)保金額應(yīng)為標(biāo)價總額的 1%-2%,對于小額合同可按3 %計算，在報價最低的投標(biāo)人很有可能撤回投 標(biāo)的情況下，投標(biāo)保證擔(dān)保金額可以高達(dá)5 %。 投標(biāo)人應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)，將投 標(biāo)書連同投標(biāo)保證擔(dān)保一并送交招標(biāo)人。 開標(biāo)之后，業(yè)主應(yīng)將沒有中標(biāo)的投標(biāo)人 的投標(biāo)保證擔(dān)保迅速予以退還。工程簽約后，也應(yīng)退還中標(biāo)人的投標(biāo)保證擔(dān)保。 投標(biāo)保證擔(dān)保包括兩種做法：一種做法是由專業(yè)保證擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供投標(biāo)保函， 一旦出現(xiàn)下列情

3、況，專業(yè)保 證擔(dān)保機(jī)構(gòu)將按照合同規(guī)定的投標(biāo)保證擔(dān)保金額對于業(yè)主進(jìn)行賠償：投標(biāo)人在投標(biāo)有效期到期之前撤消投標(biāo)；中標(biāo)人在規(guī)定時間內(nèi)，未能或拒絕提供規(guī)定的履約 保證擔(dān)保；中標(biāo)人拒絕在規(guī)定的時間內(nèi)與業(yè)主簽署合同。此外還有一種做法，在投標(biāo)報價之前，投標(biāo)人按要求直接向業(yè)主交納投標(biāo)保 證金，以此保證一旦中標(biāo)，將履行簽約承包工程。如果投標(biāo)人行為構(gòu)成違約，業(yè) 主將廢除其中標(biāo)資格，并沒收投標(biāo)保證金。由于這種做法只有業(yè)主、承包商雙方 當(dāng)事人，并不涉及第三方保證人提供保證擔(dān)保， 因此不能視為一種嚴(yán)格意義的投 標(biāo)保證擔(dān)保。2 .履約保證擔(dān)保(Porformance Bond/Guarantee /Secu r i ty

4、)履約保證擔(dān)保是保證人保障承包商履行承包合同所作出的一種承諾，其有效期通常應(yīng)截止到承包商完成了工程施工和缺陷修復(fù)之日。收到中標(biāo)通知書和合同 書之后，中標(biāo)人應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)，簽署合同書，連同履約保證擔(dān)保一并送交業(yè) 主，然后與業(yè)主正式簽訂承包合同。 當(dāng)承包商正常完成合同后，業(yè)主應(yīng)將履約保 證擔(dān)保退還給承包商。履約保證包括以下做法：一種做法是由銀行提供履約保函，該保函一般為無條件的保函，一旦承包商 不能履行合同義務(wù)，銀行要按照業(yè)主的索賠要求，在履約保證金額內(nèi)對業(yè)主進(jìn)行 賠償。另一種做法是，由專業(yè)工程保證擔(dān)保公司提供履約保函， 保證承包商履行合 同義務(wù)。如果并非由于業(yè)主或不可抗力原因， 承包商中途毀約

5、，專業(yè)工程保證擔(dān)精品 文檔保公司將對業(yè)主因此蒙受的損失在履約保證金額內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)償。專業(yè)工程保證擔(dān)保公司提供的履約保函一般為有條件的保函，即在業(yè)主提出索賠時必須提供承包商 違約的證明，經(jīng)保證擔(dān)保公司核實才承擔(dān)保證責(zé)任。 這對于較為復(fù)雜的建設(shè)工程 合同關(guān)系來說是較為公正和適用的。 同時，保證擔(dān)保公司提供保證擔(dān)保強(qiáng)調(diào)首先 是保證履約，其次才是賠償。這體現(xiàn)了建立工程保證擔(dān)保制度的宗旨和要義。一旦發(fā)生違約事件，專業(yè)工程保證擔(dān)保公司可以向該承包商提供資金及技術(shù)援助以 使其繼續(xù)完成合同；專業(yè)工程保證擔(dān)保公司也可以接受該工程， 并經(jīng)業(yè)主同意尋 找其他的承包商來完成工程建設(shè)；專業(yè)工程保證擔(dān)保公司還可以與業(yè)主協(xié)商重

6、新 招標(biāo)，由新的承包商負(fù)責(zé)完成合同的剩余部分。 業(yè)主只按原合同支付工程款，專 業(yè)工程保證擔(dān)保公司將承擔(dān)最后工程造價與原始合同價格之間的差額部分。如果上述解決方案業(yè)主均不滿意，專業(yè)工程保證擔(dān)保公司可按履約保證擔(dān)保金額對業(yè) 主進(jìn)行賠償。履約保函金額一般為合同價格的1 0 %2 5 % , 采用英國土木工程師協(xié)會 I C E和F I D I C的合同條件， 履約保函金額一般為合同價格的1 0 %, 世界 銀行項目對于履約保證擔(dān)保金額通常定為合同價格的2 5 %3 5 %, 美國聯(lián)邦 政府工程則規(guī)定履約保證擔(dān)保金額必須為合同價格的100%。履約保證擔(dān)保是工程保證擔(dān)保中最重要的形式， 也是工程保證擔(dān)保金

7、額最大 的一項保證擔(dān)保，其他的保證擔(dān)保形式在某種程度上相當(dāng)于是對履約保證擔(dān)保的 補(bǔ)充。通過履約保證擔(dān)保，充分保障了業(yè)主依照合同條件完成工程建設(shè)的合法權(quán) 益，同時迫使承包商必須采取嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度對待合同的履約和執(zhí)行。3 .付款保證擔(dān)保(PaymentBond/Gua ran tee)業(yè)主通常會要求承包商提供付款保證擔(dān)保。付款保證擔(dān)保是保證人為承包商 提供的、保證承包商將依照工程進(jìn)度按時支付工人工資、分包商及材料設(shè)備供應(yīng) 商費(fèi)用的擔(dān)保形式。付款保證擔(dān)保有時附于履約保證擔(dān)保之內(nèi)，也可通過專門文 件進(jìn)行規(guī)定。如果缺少付款保證擔(dān)保，一旦承包商沒有正常付款，債權(quán)人有權(quán)進(jìn) 行訴訟，致使業(yè)主的工程及其財產(chǎn)受到

8、法院的扣押。通過實行付款保證擔(dān)保，使 得業(yè)主避免了法律糾紛和管理負(fù)擔(dān)。4 .保修保證擔(dān)保 Maintenance Bond/Gua ran tee 保修保證擔(dān)保也稱質(zhì)量保證擔(dān)保， 是保證人為承包商提供的、保證在工程保 修期(國際上稱為缺陷責(zé)任期)內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時，承包商應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)維修的擔(dān)保 形式。保修保證擔(dān)?？梢园诼募s保證擔(dān)保之內(nèi)，這時履約保證擔(dān)保有效期要 相應(yīng)地延長到承包商完成了所有的缺陷修復(fù)； 保修保證擔(dān)保也可以單獨出具保函， 并在工程完成后以此來替換履約保證擔(dān)保， 這時保修保證擔(dān)保有效期與工程質(zhì)量 保修期相等。保修保證擔(dān)保的保證擔(dān)保金額，一般為合同價格的5 %。5 .預(yù)付款保證擔(dān)保 A

9、dvance Payment Bond /Guar a n t e e業(yè)主往往預(yù)先支付一定數(shù)額的工程款以供承包商周轉(zhuǎn)使用。為了保證承包商將這筆款項用于工程項目建設(shè)，防止承包商挪作他用、攜款潛逃或宣布破產(chǎn)，需 要保證人為承包商提供同等數(shù)額的預(yù)付款保證擔(dān)保。 隨著業(yè)主按照工程進(jìn)度支付 工程價款并逐步扣回預(yù)付款，預(yù)付款保證擔(dān)保責(zé)任隨之逐步降低直至最終消失。精品 文檔預(yù)付款保證擔(dān)保金額一般為工程合同價格的1 0 %3 0 %。6 分包保證擔(dān)保 Subcontract Bond/Guarantee當(dāng)存在總包分包關(guān)系時，總承包商要為各分包商的工作承擔(dān)完全負(fù)責(zé)?？偝?包商為了保護(hù)自身的權(quán)益不受損害，往往要求

10、分包商通過保證人為其提供保證擔(dān) 保，保證分包商將充分履行自己的義務(wù)。7 .差額保證擔(dān)保 Price Difference Bond /Guar a n t e e如果某項工程招標(biāo)設(shè)有標(biāo)底，通常在中標(biāo)價格低于標(biāo)底超出1 0 %的情況下， 為了保證按此中標(biāo)價格不至于造成工程質(zhì)量的降低， 業(yè)主往往要求承包商通過保 證人對于標(biāo)底與中標(biāo)價格之間的差額部分提供擔(dān)保。 當(dāng)采取合理最低價評標(biāo)原則 時，實行擔(dān)保差額保證，尤其更能顯現(xiàn)出其重要作用。8 .完工保證擔(dān)保 Finish Bond/Guarantee為了切實保障按照合同完成工程建設(shè)，業(yè)主還可要求承包商通過保證人提供 完工保證擔(dān)保。正常 完工”，是指承包商

11、要在合同規(guī)定的建設(shè)工期內(nèi)完成項目建 設(shè)，達(dá)到預(yù)期的質(zhì)量要求，并控制在合同造價之內(nèi)。如果由于承包商的原因，出 現(xiàn)工期延誤，則保證人要承擔(dān)相應(yīng)的損失賠償。9 .保留金保證擔(dān)保 Retention Money Bond /Guar a n t e e每月驗工計價給承包商發(fā)放工程款時，業(yè)主一般都要扣留一定比例作為保留 金，以便工程不符合質(zhì)量要求時用于返工。 國際上，建設(shè)工程合同中通常規(guī)定了 保留金的比例及保留金的限額。保留金通常是從每月驗工計價中扣留1 0 %, 以 合同價格的5 %作為累計上限。在簽發(fā)工程驗收證書時，工程師將向承包商放還 一半的保留金，當(dāng)工程保修期滿后，再全部放還保留金余額。保留金作

12、為履約保 證擔(dān)保的一種補(bǔ)充，可視為一種質(zhì)量責(zé)任留置保證擔(dān)保。 在F I D I C合同條件 中對于保留金的使用作出了明確的規(guī)定。 承包商可以通過保證人提供保留金保證 擔(dān)保，換回在押的全部保留金。10 .其他保證擔(dān)保形式 Others除了上述工程保證擔(dān)保形式之外，要求承包商提供的還有免稅進(jìn)口材料設(shè)備 保證擔(dān)保、機(jī)具使用保證擔(dān)保、稅務(wù)保證擔(dān)保等工程保證擔(dān)保形式。二、要求業(yè)主提供的工程保證擔(dān)保要求業(yè)主提供的保證擔(dān)保主要是業(yè)主支付保證擔(dān)保。 業(yè)主支付保證擔(dān)保是指 業(yè)主通過保證人為其提供保證擔(dān)保， 保證業(yè)主將會按照合同規(guī)定的支付條件， 如 期將工程款支付給承包商。如果業(yè)主不按合同支付工程款，將由保證人代向承包 商履行支付責(zé)任。反擔(dān)保(Counter Bond Guarantee )由于保證擔(dān)保金額很高，而收取的保證擔(dān)保費(fèi)一般不足保證擔(dān)保金額的5 % , 精品 文檔 因此保證人承擔(dān)的風(fēng)險是相當(dāng)大的。被保證人對保證人為其向權(quán)利人支付的任何 賠償，均承擔(dān)對于保證人的返還義務(wù)。 保證人為了防止向權(quán)利人賠付后， 又不能 從被保證人處獲得補(bǔ)償，可以要求被保證人以其自有資產(chǎn)、