基金法律法規(guī)2015.11月真題

1、1. 基金管理人合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、細(xì)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不等于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)3. 投資者教育的重要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的相關(guān)服務(wù)。4. 基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：（1） 具有健全的治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行（2） 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定（3） 有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施（4） 有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)

2、的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)（5） 制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的相關(guān)要求（6） 有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系（7） 制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求（8） 有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度（9） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件基金管理人選擇基金銷售渠道的依據(jù)：（1） 了解基金代銷機(jī)構(gòu)的

3、內(nèi)部控制情況（2） 信息管理平臺(tái)建設(shè)（3） 賬戶管理制度（4） 銷售人員能力（5） 持續(xù)營銷能力基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范：對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別.基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容：（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說明（2）基金宣傳推介材料（3）基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書（4）基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件（5）有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件（6）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見基金銷售適用性管理制度內(nèi)容：（1） 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法（2） 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)

4、基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法（3） 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（4） 對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行脾肺的方法5. 開放式&封閉式封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人質(zhì)檢完成。開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說明書。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也能進(jìn)行估值。6. 基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“可測(cè)原則”是指，根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的

5、特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。7. 基金招募說明書應(yīng)披露的信息：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。8. 基金市場(chǎng)營銷的特殊性：規(guī)范性、服務(wù)型、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性9. 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)：保證股東利益的實(shí)現(xiàn)10. 基金托管人的職責(zé)之一：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格11. 開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以有基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理12. 為確?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的制度：授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等13. 債券分類按債券持

6、有人收益方式分類，可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等按計(jì)息和付息方式分類，可分為息票債券和貼現(xiàn)債券14. 中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對(duì)調(diào)查或檢查中得悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)15. 基金的運(yùn)作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)16. 基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：（1） 基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限（2） 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（3） 更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理

7、人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)（4） 涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟（5） 基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%（6） 開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等17. 適時(shí)性原則是指基金管理公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善18. 投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。19. 基金贖回費(fèi)（開放式基金）場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

8、場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)用總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)20. 對(duì)場(chǎng)內(nèi)證券集中交易管理實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是證券交易所21. 職業(yè)道德的作用有（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系（2）提升職業(yè)素質(zhì)（3）促進(jìn)職業(yè)發(fā)展22. 我國參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行23. 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)分析識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元并且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1） 凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位（2） 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)

9、人年均收入不低于50萬元的個(gè)人24. 基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。25. 凈認(rèn)購金額=投資金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率） 認(rèn)購費(fèi)用=投資金額-凈認(rèn)購金額 認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+利息）/基金份額面值26. 基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)27. 投資者教育工作設(shè)定的基本原則（1） 投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者（2） 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代（3） 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（4） 投

10、資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反的，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5） 鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃（6） 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢28. 基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性29. 基金客戶服務(wù)原則：（1） 客戶至上（2） 有效溝通（3） 安全第一（4） 專業(yè)規(guī)范30. 股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)31. 基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告32. 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素：（1） 來源可靠的信息（2） “重要”的信息，即該信息

11、對(duì)于證券價(jià)格的影響明確（3） “非公開”的信息33. 證券投資基金的發(fā)展有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用。34. 發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年35. 公募基金半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)36. 證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告37. 私募基金基金合同內(nèi)容：（1） 基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

12、（2） 基金的運(yùn)作方式（3） 基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限（4） 基金的投資范圍、投資策略和投資限制（5） 基金收益分配原則、執(zhí)行方式（6） 基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用（7） 基金信息提供的內(nèi)容、方式（8） 基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式（9） 基金合同變更、解除和終止的事由、程序（10） 基金財(cái)產(chǎn)清算方式（11） 當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)38. 按披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告39. 商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立及基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金

13、銷售業(yè)務(wù)。40. 注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交：（1） 申請(qǐng)報(bào)告（2） 基金合同草案（3） 基金托管協(xié)議草案（4） 招募說明書草案（5） 律師事務(wù)所出具的法律意見書（6） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件41. 對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)42. 基金托管人職責(zé)：（1） 安全保管基金財(cái)產(chǎn)（2） 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶（3） 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立（4） 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料（5） 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)

14、辦理清算、交割事宜（6） 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)（7） 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見（8） 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、水價(jià)格（9） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)（10） 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（11） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)43. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1） 建立并管理投資者基金份額賬戶（2） 負(fù)責(zé)基金份額等級(jí)，確認(rèn)基金交易（3） 發(fā)放紅利（4） 建立并保管基金投資者名冊(cè)（5） 基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)44. 巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%45. 基金份額持有人

15、大會(huì)的職權(quán)：（1） 決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限（2） 決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同（3） 決定更換基金管理人、托管人（4） 決定調(diào)整基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)（5） 基金合同約定的其他職權(quán)46. 督察長得合規(guī)責(zé)任：（1） 總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告（2） 對(duì)新產(chǎn)品的合規(guī)合法提出意見（3） 關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任47. 與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段48. 基金管理活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等49. 未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延

16、遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享受贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額50. 基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟51. 基金經(jīng)理任職條件：（1） 取得基金從業(yè)資格（2） 通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試（3） 具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷（4） 沒有公司法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司懂事、監(jiān)事、經(jīng)歷和基金從業(yè)人員的情形（5） 最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰52. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方

17、式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法53. 基金認(rèn)購&基金申購區(qū)別：（1） 認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠（2） 認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次恢眉汛_認(rèn)（3） 認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回54. 基金&銀行儲(chǔ)蓄存款差異：（1） 性質(zhì)不同?；鹗且环N收益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者基金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任（2） 收益

18、與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也?。?） 信息披露程度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況55. 內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為56. 開放式基金合同生效的條件：（1） 募集份額總額不少于2億份（2） 募集金額不少于2億元人民幣（3） 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人57. 基金管理公司需要在每年結(jié)