G集體保險(xiǎn)考試大綱

1、集體保險(xiǎn)考試大綱本書(shū)考試目的本書(shū)要求考生重點(diǎn)把握集體保險(xiǎn)與集體保險(xiǎn)合同的大體內(nèi)容、 員工福利打算的大體內(nèi)容、集體保險(xiǎn)市場(chǎng)需求與供給的阻礙因素、要 緊集體保險(xiǎn)產(chǎn)品及定價(jià)、客戶投保行為的特點(diǎn)、集體保險(xiǎn)的銷(xiāo)售渠道 與銷(xiāo)售治理、集體保險(xiǎn)的核保與理賠、集體保險(xiǎn)的客戶效勞、集體保 險(xiǎn)的監(jiān)管，并要求考生能夠運(yùn)用大體的理論與知識(shí)分析實(shí)際問(wèn)題。第一章集體保險(xiǎn)導(dǎo)論第一節(jié)集體與集體保險(xiǎn)1、了解：（1）集體的概念、特點(diǎn)與種類(lèi)。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)的概念與功能。（2）集體保險(xiǎn)的特點(diǎn)。（3） 集體保險(xiǎn)的分類(lèi)。3、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)的作用與意義。（2）集體保險(xiǎn)的優(yōu)缺點(diǎn)第二節(jié)集體保險(xiǎn)合同了解：（1）集體保險(xiǎn)合同的形式與

2、種類(lèi)。（2）集體保險(xiǎn)合同的訂立、變更、復(fù)效與終止。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)合同的概念與特點(diǎn)。（2）集體保險(xiǎn)合同的要 素。（3）集體保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處置與說(shuō)明原那么。第三節(jié)員工福利打算與集體保險(xiǎn)一、了解：（1）員工福利打算興起的全然緣故。二、識(shí)記：（1）員工福利打算的概念。（2）員工福利打算的模式。3、領(lǐng)會(huì)：（1）員工福利打算與集體保險(xiǎn)的關(guān)系。（2）集體保險(xiǎn)作為員工福利打算的優(yōu)勢(shì)與局限性。第四節(jié)集體保險(xiǎn)的進(jìn)展歷程與趨勢(shì)一、了解：（1）集體保險(xiǎn)的起源。（2）國(guó)外集體保險(xiǎn)的產(chǎn)生與進(jìn)展。（3）我國(guó)集體保險(xiǎn)的產(chǎn)生與進(jìn)展。二、領(lǐng)會(huì)：（1）企業(yè)年金對(duì)集體保險(xiǎn)進(jìn)展的阻礙。（2）現(xiàn)今世界集體保險(xiǎn)進(jìn)展的特點(diǎn)與方向第

3、二章集體保險(xiǎn)市場(chǎng)第一節(jié)集體保險(xiǎn)市場(chǎng)概述一、了解：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念。（2）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的大體要素。（3）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)組成。（4）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的分類(lèi)。二、領(lǐng)會(huì)：集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)。第二節(jié)集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求一、了解：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)需求概念。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的阻礙因素。3、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的引致緣故。（2）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)需 求的阻礙因素。第三節(jié)集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給一、了解：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的概念。二、識(shí)記：（1） （1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的阻礙因素。3、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的引致緣故。（2）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)供 給的阻礙因素。第三章 集體保險(xiǎn)產(chǎn)品、定價(jià)與責(zé)任預(yù)

4、備金的提取第一節(jié)集體人壽保險(xiǎn)一、了解：（1）集體人壽保險(xiǎn)的概念。（2）集體人壽保險(xiǎn)的要緊險(xiǎn)種。（3）集體按期壽險(xiǎn)的要緊條款二、識(shí)記：（1）集體人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)。（2）集體按期壽險(xiǎn)的打算類(lèi)型。 第二節(jié)集體健康保險(xiǎn)一、了解：（1）集體健康保險(xiǎn)的概念。二、識(shí)記：（1）集體健康保險(xiǎn)的特點(diǎn)。（2）集體健康保險(xiǎn)的參保資格。3、領(lǐng)會(huì)：（1）集體健康保險(xiǎn)的本錢(qián)操縱。第三節(jié)集體意外損害保險(xiǎn)一、了解：（1）集體意外損害保險(xiǎn)的大體概念。（2）集體意外損害保 險(xiǎn)的給付責(zé)任。（3）集體意外損害保險(xiǎn)的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限 第四節(jié)集體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)一、了解：（1）集體保險(xiǎn)費(fèi)率的組成與厘定原那么二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的特點(diǎn)

5、。3、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)初年度費(fèi)率的計(jì)算。（2）集體保險(xiǎn)的體會(huì)費(fèi)率與體會(huì)分紅。第五節(jié)集體保險(xiǎn)的預(yù)備金的提取一、了解：（1）集體保險(xiǎn)預(yù)備金的概念二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)預(yù)備金的特點(diǎn)。（2）集體保險(xiǎn)預(yù)備金種類(lèi)第四章集體保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)第一節(jié)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的大體問(wèn)題一、了解：（1）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的大體概念。二、領(lǐng)會(huì)：（1）戰(zhàn)略治理與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。第二節(jié)客戶投保行為分析一、了解：（1）客戶投保行為的具體分析。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)銷(xiāo)售的特點(diǎn)。3、領(lǐng)會(huì)：（1）阻礙客戶投保行為的因素。第三節(jié)市場(chǎng)細(xì)分與定位一、了解：（1）市場(chǎng)細(xì)分的優(yōu)勢(shì)。（2）市場(chǎng)定位策略。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)市場(chǎng)的細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)。第四節(jié)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與定價(jià)一、

6、了解：（1）集體保險(xiǎn)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)流程。（2）集體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)。（3）集體保險(xiǎn)產(chǎn)品推行2、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的價(jià)錢(qián)與非價(jià)錢(qián)策略。（2）o第五節(jié)分銷(xiāo)渠道一、了解：（1）團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售渠道。2、領(lǐng)會(huì)：（1）銷(xiāo)售渠道組合策略。第六節(jié)銷(xiāo)售治理一、了解：（1）集體保險(xiǎn)的銷(xiāo)售進(jìn)程。（2）集體保險(xiǎn)的銷(xiāo)售報(bào)酬二、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)的銷(xiāo)售治理。第七節(jié)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)一、了解：（1）關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)。2、領(lǐng)會(huì)：（1）在集體保險(xiǎn)中應(yīng)用關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)的價(jià)值。第五章集體保險(xiǎn)核保第一節(jié)集體保險(xiǎn)核保概述一、了解：（1）集體保險(xiǎn)核保的概念。（2）集體保險(xiǎn)核保的分類(lèi)。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)核保的特點(diǎn)。（2）集體保險(xiǎn)核保的目標(biāo)。第二節(jié)新業(yè)務(wù)的

7、核保一、了解：（1）大型集體的核保。（2）小型集體的核保 二、領(lǐng)會(huì)：（1）阻礙集體可保性的具體因素。第三節(jié)續(xù)保業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)的核保一、了解：（1）續(xù)保業(yè)務(wù)的核保。（2）轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)的核保第四節(jié)集體保險(xiǎn)核保的風(fēng)險(xiǎn)治理一、了解：（1）集體保險(xiǎn)核保面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（2）集體保險(xiǎn)核保的風(fēng)險(xiǎn)治理。二、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)核保風(fēng)險(xiǎn)治理的意義。（2）。第六章集體保險(xiǎn)理賠第一節(jié)集體人壽保險(xiǎn)的理賠一、了解：（1）集體人壽保險(xiǎn)的理賠本錢(qián)估量。（2）各類(lèi)集體人壽保險(xiǎn)的理賠第二節(jié)集體健康保險(xiǎn)的理賠一、了解：（1）集體健康保險(xiǎn)理賠的本錢(qián)估量。（2）集體健康保險(xiǎn)理賠的大體流程。（3）治理醫(yī)療。第三節(jié)集體殘廢保險(xiǎn)的理賠一、了解：（

8、1）長(zhǎng)期集體殘廢保險(xiǎn)的理賠。（2）短時(shí)間集體殘廢保險(xiǎn)的理賠第四節(jié)集體保險(xiǎn)理賠的風(fēng)險(xiǎn)治理一、了解：（1）集體保險(xiǎn)理賠流程及其風(fēng)險(xiǎn)成因二、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)的防范。第七章集體保險(xiǎn)客戶效勞第一節(jié)集體保險(xiǎn)客戶效勞的內(nèi)涵、特點(diǎn)及重要性一、了解：（1）集體保險(xiǎn)客戶效勞的內(nèi)涵。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)客戶效勞的特點(diǎn)。3、領(lǐng)會(huì)：（1）集體保險(xiǎn)客戶效勞的重要性。第二節(jié)集體保險(xiǎn)客戶效勞的策略一、了解：（1）效勞營(yíng)銷(xiāo)組合。（2）效勞的質(zhì)量治理。（3）流程變革。（4）信息策略3、領(lǐng)會(huì)：（1）為客戶制造價(jià)值。第三節(jié)大客戶關(guān)系治理一、了解：（1）客戶關(guān)系治理。（2）成立大客戶工作團(tuán)隊(duì)。（3）大客 戶治理策略第四節(jié)客戶效勞信息化、智能化一、了解：（1）組織變革和流程優(yōu)化。（2）成立智能型的客戶數(shù)據(jù)庫(kù)和治理信息系統(tǒng)第五節(jié)客戶中意與客戶忠誠(chéng)一、了解：（1）客戶中意和客戶忠誠(chéng)。（2）提高客戶中意度和忠誠(chéng)度 的方法。二、領(lǐng)會(huì)：（1）阻礙客戶中意度與忠誠(chéng)度的因素。第八章集體保險(xiǎn)監(jiān)管第一節(jié)集體保險(xiǎn)監(jiān)管概述一、了解：（1）集體保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性。二、識(shí)記：（1）集體保險(xiǎn)監(jiān)管的特點(diǎn)。（2）集體保險(xiǎn)監(jiān)管的要緊內(nèi)容第二