個貸公積金流水文件說明

1、.公積金流水文件說明一、 公積金流水文件類型公積金文件產(chǎn)生的時間為每月月初，所產(chǎn)生文件的內(nèi)容是指上一月度的公積金貸款有關(guān)業(yè)務(wù)、客戶、賬戶信息。流水文件包括：流水信息文件、逾期信息文件、流水匯總信息文件、客戶信息文件、參貸信息、月對帳信息文件、月對帳匯總信息文件。按性質(zhì)分為三大類：業(yè)務(wù)信息、客戶信息、賬戶信息。其中業(yè)務(wù)信息包括流水信息文件、逾期信息文件、流水匯總信息文件；客戶信息包括客戶信息文件、參貸信息文件；賬戶信息包括月對帳信息文件、月對帳匯總信息文件。按生成時間分為兩大類：日生成文件、月生成文件。其中按日產(chǎn)生文件包括流水信息文件、流水匯總信息文件、客戶信息文件、參貸信息；按月文件包括逾期信

2、息文件、月對帳信息文件、月對帳匯總信息文件。按信息內(nèi)容分為兩大類：貸款信息和客戶信息。其中貸款信息包括流水文件、流水匯總文件、逾期文件、月末對帳文件、月末對帳匯總文件；客戶信息包括客戶文件、參貸文件。流水文件和對帳文件是公積金流水的主體部分，其余文件建立在其上。流水文件直接反映當(dāng)月的業(yè)務(wù)情況，包括四種內(nèi)容：開戶、沖正、還款、銷戶。月末對帳文件反映當(dāng)月業(yè)務(wù)操作完畢后的帳戶信息，主要內(nèi)容包括：貸款余額、累計收回利息、末次還款本息額等。二、 公積金流水信息文件標(biāo)準(zhǔn)格式說明1. 文件命名規(guī)則說明：1) 日產(chǎn)生文件命名規(guī)則：銀行交換號（6）+年（4）+月（2）+日（2）+后綴（2）2) 月產(chǎn)生文件命名規(guī)

3、則：銀行交換號（6）+年（4）+月（2）+后綴（2）2. 文件后綴名說明； 流水信息文件LS 客戶信息文件KH 參貸信息文件CD 流水匯總信息文件HZ 逾期信息文件YQ 月對帳信息文件DZ 月對帳匯總信息文件HZ 注意：文件名不應(yīng)出現(xiàn)“文件名+后綴+TXT”的情況。3. 文件格式說明：1) 生成ASCLL碼的TXT文件2) 字段均為定長。凡為數(shù)值型的字段內(nèi)容向右對齊，零值或無信息置“0.00”；凡為字符型的字段內(nèi)容向左對齊，空位則置空格符號。3) 每項字段末尾加雙豎線的分隔符號：“”。4) 每條紀(jì)錄末尾加換行符號。5) 每個文件末尾加回車符號。4. 補(bǔ)充信息文件命名規(guī)則說明： 客戶信息補(bǔ)充文件

4、名稱是：070000.KH（用于客戶信息滯后補(bǔ)充）參貸信息補(bǔ)充文件名稱是：070000.CD（用于參貸信息滯后補(bǔ)充）三、 公積金流水信息文件標(biāo)準(zhǔn)格式定義1.開戶流水格式定義序號項目名稱數(shù)據(jù)長度必有項備注1開戶類別代碼3有2支行代碼（交換號）6有3開戶日期8有4流水號6有5貸款賬號21有6合同編號15有7貸款類型代碼2有8主貸人單位公積金賬號129主貸人個人公積金賬號9有10主貸人身份證號20有11主貸人姓名10有12貸款利率（年）7（數(shù)值型）有13貸款金額9（數(shù)值型、到角分）有14貸款年限4（轉(zhuǎn)化為月份的數(shù)值型）有15還款方式代碼2有16操作員號617操作日期8有18備注20（用于開戶業(yè)務(wù)的補(bǔ)

5、充說明）19是否擔(dān)保代碼220受理號碼2021配套商業(yè)銀行貸款金額10（數(shù)值型、精確到元）22配套商業(yè)銀行貸款年限4（轉(zhuǎn)化為月份數(shù)后的數(shù)值型）2.沖正（變更）流水格式定義序號項目名稱數(shù)據(jù)長度必有項備注1沖正(變更)類別代碼3有2支行代碼（交換號）6有3變更發(fā)生日期8有4流水號6有5貸款賬號21有6合同編號157主貸人個人公積金賬號98主貸人身份證號20有9主貸人姓名10有10配偶個人公積金賬號911配偶身份證號2012配偶姓名1013貸款利率（年）7（數(shù)值型）有14貸款年限4（轉(zhuǎn)化為月份戶的數(shù)值型）15還款方式代碼216操作員號617操作日期818備注20（用于變更業(yè)務(wù)的補(bǔ)充說明）3.還款流水

6、格式定義序號項目名稱數(shù)據(jù)長度必有項備注1還款類別代碼3有2還款支行代碼6有3還款發(fā)生日期8有4流水號6有5貸款賬號21有6本次還本發(fā)生額9有7本次還息發(fā)生額（罰息）9有8本次還額本息合計9有9逾期天數(shù)4（數(shù)值型）有10本次還款年月6有11本次還款應(yīng)銷次數(shù)4（數(shù)值型）有12操作員號613操作日期814備注20（用于變更業(yè)務(wù)的補(bǔ)充說明）注：字段10指其本次還款所抵沖的最后一期還款。 字段11是本次還款所抵沖的期次。4銷戶流水格式定義序號項目名稱數(shù)據(jù)長度必有項備注1銷戶類別代碼3有2支行代碼（交換號）6有3銷戶發(fā)生日期8有4流水號6有5貸款賬號21有6操作員號67操作日期88備注20（用于變更業(yè)務(wù)的

7、補(bǔ)充說明）四、 公積金逾期信息文件標(biāo)準(zhǔn)格式定義序號項目名稱數(shù)據(jù)長度必有項備注1業(yè)務(wù)類別代碼32支行代碼（交換號）63開戶日期84貸款賬號215合同編號156主貸人身份證號207主貸人姓名108貸款利率（年）7（數(shù)值型）9貸款金額9（數(shù)值型、到角分）10貸款年限4（轉(zhuǎn)化為月份戶的數(shù)值型）11月還款額912貸款余額913拖欠金額914拖欠本金15拖欠利息16罰息17拖欠戶數(shù)418通信地址2019聯(lián)系電話2020備注20五、 客戶信息標(biāo)準(zhǔn)格式定義（帶“”為必輸項）1. 業(yè)務(wù)類別代碼32. 貸款賬號213. 貸款用途代碼24. 戶口所在地405. 原住所建筑面積6（數(shù)值型）6. 聯(lián)系地址407. 聯(lián)系

8、電話208. 個人月收入6（數(shù)值型，精確到元）9. 郵政編碼610. 工作單位名稱4011. 單位地址4012. 單位郵政編碼613. 單位電話1414. 單位性質(zhì)215. 法定退休年齡2（數(shù)值型）16. 公積金月繳額7（數(shù)值型，精確到元）17. 補(bǔ)充公積金月繳額7（數(shù)值型，精確到元）18. 公積金余額9（數(shù)值型）19. 補(bǔ)充公積金余額9（數(shù)值型）20. 配偶公積金賬號921. 配偶身份證號2022. 配偶姓名1023. 配偶公積金月繳額7（數(shù)值型，精確到元）24. 配偶補(bǔ)充公積金月繳額7（數(shù)值型，精確到元）25. 配偶公積金余額9（數(shù)值型）26. 配偶補(bǔ)充公積金余額9（數(shù)值型）27. 配偶月

9、收入7（數(shù)值型，精確到元）28. 職業(yè)代碼229. 職務(wù)代碼230. 職稱代碼231. 按貸款人家庭職務(wù)職稱可享受面積6（數(shù)值型）32. 家庭人口2（數(shù)值型）33. 家庭月收入7（數(shù)值型，精確到元）34. 家庭月繳交公積金合計8（數(shù)值型，精確到元）35. 每月可還金額8（數(shù)值型，精確到元）36. 購房地址4037. 售房合同號1238. 所購建筑面積6（數(shù)值型，精確到元）39. 房屋總價7（數(shù)值型，精確到元）40. 首付款7（數(shù)值型，精確到元）41. 房屋類型代碼242. 房屋性質(zhì)代碼243. 房屋銷售性質(zhì)代碼244. 售房單位名稱4045. 地址4046. 郵政編碼647. 聯(lián)系電話1448

10、. 房屋開工日期849. 竣工日期850. 自翻修大修城建部門批準(zhǔn)文號951. 建筑面積6（數(shù)值型）52. 房屋結(jié)構(gòu)253. 建造層數(shù)2（數(shù)值型）54. 計劃開工日期855. 計劃竣工日期856. 原房屋價值7（數(shù)值型）57. 費(fèi)用758. 備注20（用于客戶信息的補(bǔ)充說明，可用漢字）六、 參貸信息標(biāo)準(zhǔn)格式定義（帶“”為必輸項）1. 業(yè)務(wù)類別代碼32. 貸款賬號213. 參貸人姓名104. 身份證號205. 與主貸人關(guān)系26. 月收入6（數(shù)值型，精確到元）7. 單位公積金賬號128. 個人公積金賬號9 9. 公積金月繳額7（數(shù)值型，精確到元）10.補(bǔ)充公積金月繳額7（數(shù)值型，精確到元）11.公

11、積金余額9（數(shù)值型）12.補(bǔ)充公積金余額9（數(shù)值型）13.備注20（用于參貸信息的補(bǔ)充說明，可用漢字）七、 月末對帳信息標(biāo)準(zhǔn)格式定義1. 貸款賬號212. 貸款金額9（數(shù)值型）3. 貸款余額9（數(shù)值型）4. 收回利息9（數(shù)值型）5. 當(dāng)前應(yīng)還款次數(shù)3（數(shù)值型）6. 當(dāng)前已還款次數(shù)3（數(shù)值型）7. 末次月還款額9（數(shù)值型）8. 狀態(tài)29. 發(fā)息累計金額9（數(shù)值型）注：當(dāng)前應(yīng)還款次數(shù)=貸款年限×12-下月至還清月月次 當(dāng)前已還款次數(shù)=貸款年限×12-下月至還清月月次-去整（欠款÷月還款額）八、 日流水匯總信息標(biāo)準(zhǔn)格式定義1. 開戶流水記錄數(shù)5（數(shù)值型）2. 開戶總金額

12、10（數(shù)值型）3. 開戶沖正紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）4. 主貸人變更紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）5. 主貸人配偶變更紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）6. 還款方式變更紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）7. 貸款年限變更紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）8. 變更沖正紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）9. 還款利率變更紀(jì)錄數(shù)5（數(shù)值型）10. 日常還款記錄數(shù)5（數(shù)值型）11. 部分提前還款記錄數(shù)5（數(shù)值型）12. 逾期還款記錄數(shù)5（數(shù)值型）13. 末次還款記錄數(shù)5（數(shù)值型）14. 逾期還款+部分提前還款記錄數(shù)5（數(shù)值型）15. 逾期還款+提前結(jié)清記錄數(shù)5（數(shù)值型）16. 提前結(jié)清記錄數(shù)5（數(shù)值型）17. 還款總金額（合計）10（數(shù)值型）18. 罰息記錄數(shù)5（數(shù)值型）19.

13、 罰息總金額10（數(shù)值型）20. 還款沖正記錄數(shù)5（數(shù)值型）21. 提前結(jié)清銷戶記錄數(shù)5（數(shù)值型）22. 逾期結(jié)清記錄數(shù)5（數(shù)值型）23. 正常還款記錄數(shù)5（數(shù)值型）24. 其他原因銷戶記錄數(shù)5（數(shù)值型）25. 銷戶沖正記錄數(shù)5（數(shù)值型）26. 退息記錄數(shù)5（數(shù)值型）27. 客戶信息記錄數(shù)5（數(shù)值型）28. 參貸信息記錄數(shù)5（數(shù)值型）九、 月末對帳匯總信息標(biāo)準(zhǔn)格式定義1. 貸款賬戶記錄數(shù)7（數(shù)值型）2. 貸款總金額15（數(shù)值型，精確到元）3. 貸款總余額15（數(shù)值型，精確到元）4. 還款本金總額15（數(shù)值型，精確到元）5. 還款利息總額15（數(shù)值型，精確到元）6. 罰息總額12（數(shù)值型，精確到

14、元）十、 業(yè)務(wù)類別代碼表110開戶100 開戶沖正210主貸人變更220主貸人配偶變更230還款方式變更240還款利率變更250貸款年限變更200 變更沖正301退息310日常（正常還款）320部分提前還款330逾期還款340提前還款350末次還款360逾期還款+部分提前還款370逾期還款+提前結(jié)清380罰息390公積金沖還貸300 還款沖正410提前結(jié)清銷戶420逾期結(jié)清銷戶430正常還清銷戶440其他原因銷戶（如處置抵押物銷戶）400 銷戶沖正910客戶信息920參貸信息十一、管理系統(tǒng)需增加字段(注：為必輸項):配套商業(yè)性貸款金額配套商業(yè)性貸款年限戶口所在地原住所建筑面積法定退休年齡個人公

15、積金賬號個人補(bǔ)充公積金賬號個人單位公積金賬號個人公積金月繳額個人補(bǔ)充公積金月繳額個人公積金余額個人補(bǔ)充公積金余額配偶公積金賬號配偶補(bǔ)充公積金賬號配偶單位公積金賬號配偶公積金月繳額配偶補(bǔ)充公積金月繳額配偶公積金余額配偶補(bǔ)充公積金余額配偶月收入按貸款人家庭職稱享受面積家庭人口家庭月收入家庭月交繳公積金合計每月可還款金額售房合同號建筑面積房屋總價首付款房屋類型房屋性質(zhì)房屋銷售性質(zhì)房屋所在地址房屋開工日期房屋竣工日期參貸人1姓名參貸人1身份證號參貸人1與主貸人關(guān)系參貸人1月收入?yún)①J人1個人公積金賬號參貸人1補(bǔ)充公積金賬號參貸人1單位公積金賬號參貸人1公積金月交繳額參貸人1補(bǔ)充公積金月交繳額參貸人2姓名

16、參貸人2身份證號參貸人2與主貸人關(guān)系參貸人2月收入?yún)①J人2個人公積金賬號參貸人2補(bǔ)充公積金賬號參貸人2單位公積金賬號參貸人2公積金月交繳額參貸人2補(bǔ)充公積金月交繳額售房單位售房單位地址售房單位郵編售房單位聯(lián)系電話十二、流水文件字段代碼表貸款類型10純公積金貸款 20組合貸款還款方式10月等額還款 20月等本還款 99其他貸款狀態(tài)10首次貸款 20二次貸款 30三次貸款 40四次貸款 50五次貸款變更狀態(tài)00無歷史變更記錄 1n主貸人第一次變更、還款方式第n次變更 n1主貸人第n次變更、還款方式第一次變更銷戶狀態(tài)10正常還清銷戶 20提前還清銷戶 30逾期還清銷戶 40處置抵押物后銷戶 99其他方式銷戶性別10男 20女貸款用途10購房 20建房 30修房 99其他單位性質(zhì)10國企 20集企 30機(jī)關(guān) 40事業(yè) 50股份制 60民營 70三資 99其他職業(yè)10工人 20科研 30教師 40管理人員 50公務(wù)員 60醫(yī)生 70股份制員工 80民營員工 90三資員工 99其他職務(wù)10工人 20科（辦）員 30科級 40處級 50副局級 60局級 70副部級 80部級 99其他職稱10初級 20中級 30高級 99其他與主貸人關(guān)系10父 20母 30子 40女 50祖父 60祖母 70孫子 80孫女 99其他房屋類型10現(xiàn)房 20預(yù)售房 99其他房屋性質(zhì)10商品房 20可售公房