對公賬戶開戶流程

1、對公賬戶開戶流程對公賬戶業(yè)務(wù)流程一、賬戶種類（一）、按用途劃分，分為四類存款賬戶1、基本存款賬戶，是指存款人用r,辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要而開立的 銀行結(jié)算賬戶。存款人只能在銀行機(jī)構(gòu)開立一個(gè)基本存款賬戶，可辦理日常經(jīng)營活動(dòng)的資 金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取。2、一般存款賬戶，是指存款人用于辦理借款或其他結(jié)算需要而開立的銀行結(jié)算賬戶。 存款人不能在基本存款賬戶的開戶銀行開立一般存款賬戶。該賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn) 金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。3、專用存款賬戶，是指存款人對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行 結(jié)算賬戶。包括：預(yù)算單位專用存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶、QF

2、II （合格境外機(jī) 構(gòu)投資者）或其他特殊專用存款賬戶、名稱不一致專用存款賬戶。該賬戶用于辦理各項(xiàng)專 用資金的收付，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。4、臨時(shí)存款賬戶，是指存款人用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付 而開立的銀行結(jié)算賬戶。包括：臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶、注冊 驗(yàn)資和增資臨時(shí)存款賬戶。該賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的賬戶除外）與基本存款 賬戶不1能在同一地區(qū)開立，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦 理。（二）、按性質(zhì)劃分，分為兩類存款賬戶1、核準(zhǔn)類賬戶，是指單位銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷等業(yè)務(wù)處理必須

3、以書面方 式報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行核準(zhǔn)，同時(shí)錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行管理。包括： 基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、QF II專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（注冊驗(yàn)資和 增資臨時(shí)存款賬戶除外）。2、備案類賬戶，是指單位銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷等業(yè)務(wù)處理只須錄入賬戶 管理系統(tǒng)進(jìn)行備案管理。包括：一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶。二、開戶操作流程（一）開立核準(zhǔn)類存款賬戶需提交以下資料：1、有權(quán)部門允許單位成立、經(jīng)營的證明文件（如營業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明 等）：2、填妥“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人 簽名：3、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件：4、從事

4、生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國稅、地稅） 或其無需辦理稅務(wù)登記的證明原件及復(fù)印件；5、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù) 責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開立結(jié)算賬2戶業(yè)務(wù)授權(quán)書”及經(jīng)辦人身份證件：6、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的， 還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書”；7、開立基本存款賬戶需提供“庫存現(xiàn)金限額申請書”并蓋單位公章；存款人因轉(zhuǎn)戶 原因撤銷基本存款賬戶后，重新開立基本存款賬戶的，除應(yīng)提供原基本存款賬戶開戶許可 證核準(zhǔn)號，還應(yīng)提交“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”；8、開立專

5、用存款賬戶除提供基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶許可證外，還需提 供特定用途資金實(shí)行專項(xiàng)管理和使用的證明：9、開立臨時(shí)存款帳戶除提供基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶許可證外，還需提 供駐地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文和有關(guān)臨時(shí)經(jīng)營合同：10、我社要求提供的其他資料。（二）開立備案類存款賬戶需提交以下資料：1、基本存款賬戶規(guī)定的證明文件（如營業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）和基本賬 戶開戶許可證：2、填妥“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人 簽名；3、因借貸關(guān)系開立一般存款賬戶，提供借款合同；因其他結(jié)算原因開立一般存款賬 戶，需提供“開立一般存款賬戶證明”；4、組織

6、機(jī)構(gòu)代碼證；35、從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國稅、地稅） 或其無需辦理稅務(wù)登記的證明；6、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù) 責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開立結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)授權(quán)書”及經(jīng)辦人身份證件；7、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的， 還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書”；8、我社要求提供的其他資料。三賬戶變更操作流程（一）核準(zhǔn)類賬戶變更1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶變更申請書”（一式三聯(lián)）：2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料

7、送交 開戶信用社；3、經(jīng)辦柜員對申請書、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核；4、經(jīng)辦人員通過人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)錄入待核準(zhǔn)變更信息：5、會(huì)計(jì)主管或開戶單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行?？谑兄行闹校却龑徟?。6、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。47更換印章的操作流程參照印鑒管理辦法執(zhí)行。（二）備案類賬戶變更1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶變更申請書”（一式三聯(lián)）：2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交 開戶信用社：3、經(jīng)辦人員對申請書、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核；無需人行審 批，審核無誤后直接辦理賬戶變更手續(xù)。四、賬戶撤銷操作流程（一）核準(zhǔn)類賬戶撤銷1、開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶撤銷申請書”（一式三聯(lián)）：2、開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交 開戶信用社：3、經(jīng)辦人員對申請書、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，可由信用 社或開戶單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行海口中心