傘形結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)之業(yè)務(wù)流程

1、傘形結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)之流程介紹信用業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理領(lǐng)域業(yè)務(wù)推廣、技術(shù)支持提供商專業(yè)、權(quán)威、領(lǐng)先的一、第一階段業(yè)務(wù)流程1.落實(shí)內(nèi)部各部門管理職責(zé)與權(quán)限2.確定優(yōu)先資金來(lái)源及保管銀行3.確定合作券商并簽署經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議4.確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議5.確定信托計(jì)劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程1.人員定崗、崗位定責(zé)2.系統(tǒng)測(cè)試及業(yè)務(wù)模擬3.次級(jí)客戶摸底、簽約、打款4.優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程1.日常管理業(yè)務(wù)流程2.注意事項(xiàng)目 錄一、第一階段業(yè)務(wù)流程1.落實(shí)內(nèi)部各部門管理職責(zé)與權(quán)限2.確定優(yōu)先資金來(lái)源及保管銀行3.確定合作券商并簽署經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議4.確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)

2、協(xié)議5.確定信托計(jì)劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程1.人員定崗、崗位定責(zé)2.系統(tǒng)測(cè)試及業(yè)務(wù)模擬3.次級(jí)客戶摸底、簽約、打款4.優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程1.日常管理業(yè)務(wù)流程2.注意事項(xiàng)目 錄一、第一階段業(yè)務(wù)流程1.1. 落實(shí)內(nèi)部各部門管理職責(zé)與權(quán)限落實(shí)內(nèi)部各部門管理職責(zé)與權(quán)限u落實(shí)風(fēng)控部門職責(zé)u落實(shí)財(cái)務(wù)部門職責(zé)u落實(shí)業(yè)務(wù)部門職責(zé)u落實(shí)逐日盯市、平倉(cāng)、清算、估值等權(quán)限的實(shí)施u落實(shí)其它相關(guān)部門的職責(zé)與權(quán)限一、第一階段業(yè)務(wù)流程2.2. 確定優(yōu)先資金來(lái)源及保管銀行確定優(yōu)先資金來(lái)源及保管銀行u落實(shí)優(yōu)先資金來(lái)源，如銀行資金池、理財(cái)產(chǎn)品對(duì)接、集團(tuán)內(nèi)部資金或其它來(lái)源渠道u確定信托計(jì)劃資金

3、保管銀行，涉及到信托計(jì)劃、信托單元估值以及系統(tǒng)對(duì)接u簽訂優(yōu)先資金提供備忘錄和保管合同一、第一階段業(yè)務(wù)流程3.3. 確定合作券商并簽署經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議確定合作券商并簽署經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議u確定首發(fā)合作券商u根據(jù)需要簽訂顧問(wèn)協(xié)議u證券公司內(nèi)部進(jìn)行競(jìng)價(jià)排名確定發(fā)起營(yíng)業(yè)部u簽訂經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合同u開立證券賬戶一、第一階段業(yè)務(wù)流程4.4. 確定技術(shù)提供商并簽署確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議技術(shù)服務(wù)協(xié)議u確定系統(tǒng)提供商u簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議u券商與軟件公司進(jìn)行線路技術(shù)對(duì)接u向軟件公司提供信托合同樣本以及技術(shù)需求u軟件公司組織人員進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)u軟件公司進(jìn)行技術(shù)平臺(tái)搭建一、第一階段業(yè)務(wù)流程5.5. 確定信托計(jì)劃正式發(fā)行日期確定

4、信托計(jì)劃正式發(fā)行日期u確定發(fā)行日期u完善內(nèi)部管理機(jī)制u與合作方密切聯(lián)動(dòng)一、第一階段業(yè)務(wù)流程1.落實(shí)內(nèi)部各部門管理職責(zé)與權(quán)限2.確定優(yōu)先資金來(lái)源及保管銀行3.確定合作券商并簽署經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議4.確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議5.確定信托計(jì)劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程1.人員定崗、崗位定責(zé)2.系統(tǒng)測(cè)試及業(yè)務(wù)模擬3.次級(jí)客戶摸底、簽約、打款4.優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程1.日常管理業(yè)務(wù)流程2.注意事項(xiàng)目 錄二、第二階段業(yè)務(wù)流程1.1.人員人員定崗、崗位定責(zé)定崗、崗位定責(zé)u合同專員：合同設(shè)立、信托要素錄入、參數(shù)設(shè)置等u復(fù)核專員：各種登記內(nèi)容復(fù)核u風(fēng)控專員：逐日盯市、信托單元平

5、倉(cāng)、客戶溝通u財(cái)務(wù)核算：信托單元清算、費(fèi)用結(jié)算、信托估值u信托經(jīng)理：日常事務(wù)處理（券商對(duì)接）u信托總監(jiān)：信托相關(guān)事務(wù)監(jiān)管、協(xié)調(diào)（最高權(quán)限）u其它崗位：技術(shù)崗位、營(yíng)銷人員等（各崗位可根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行設(shè)置或兼任）二、第二階段業(yè)務(wù)流程2.2. 系統(tǒng)測(cè)試及業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)測(cè)試及業(yè)務(wù)模擬u軟件供應(yīng)商提供測(cè)試版本系統(tǒng)u根據(jù)信托公司要求進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試u業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)模擬u針對(duì)系統(tǒng)提出新需求u根據(jù)需要，銀行、信托公司的管理系統(tǒng)對(duì)接u系統(tǒng)正式上線二、第二階段業(yè)務(wù)流程3.3. 次級(jí)客戶次級(jí)客戶摸底、簽約、打款摸底、簽約、打款u券商對(duì)有配資需求的客戶進(jìn)行摸底并通報(bào)結(jié)果u券商組織客戶、由信托公司進(jìn)行集中宣講、懇談u正式簽

6、約u按期打款二、第二階段業(yè)務(wù)流程4.4. 優(yōu)先優(yōu)先資金到賬、信托單元成立資金到賬、信托單元成立u按次級(jí)資金規(guī)模組織優(yōu)先資金u督促優(yōu)先資金及時(shí)到賬u根據(jù)資金到賬情況設(shè)立信托單元u各崗位人員到位u開通交易權(quán)限、客戶進(jìn)行證券投資一、第一階段業(yè)務(wù)流程1.落實(shí)內(nèi)部各部門管理職責(zé)與權(quán)限2.確定優(yōu)先資金來(lái)源及保管銀行3.確定合作券商并簽署經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議4.確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議5.確定信托計(jì)劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程1.人員定崗、崗位定責(zé)2.系統(tǒng)測(cè)試及業(yè)務(wù)模擬3.次級(jí)客戶摸底、簽約、打款4.優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程1.日常管理業(yè)務(wù)流程2.注意事項(xiàng)目 錄三、第三階段業(yè)務(wù)流程1 1、日常管理業(yè)務(wù)流程：、日常管理業(yè)務(wù)流