保險公司合規(guī)管理ppt課件

1、ppt課件.1保險公司合規(guī)管理保險公司合規(guī)管理ppt課件.2 一、合規(guī)與合規(guī)管理概述一、合規(guī)與合規(guī)管理概述 二、保險業(yè)主要違法違規(guī)行為及法律適用二、保險業(yè)主要違法違規(guī)行為及法律適用 三、如何做到合規(guī)管理三、如何做到合規(guī)管理ppt課件.3一、合規(guī)與合規(guī)管理概述一、合規(guī)與合規(guī)管理概述 （一）合規(guī)的概念：（一）合規(guī)的概念：ppt課件.4 解讀：解讀：1、適用對象：保險公司及其員工和營銷員2、合（符合、適合、遵守） （1）要求企業(yè)制定的規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)定和行為準則； （2）要求企業(yè)的經(jīng)營行為不僅要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行為準則，還要遵守企業(yè)內(nèi)部的各項規(guī)章制度3、規(guī)（規(guī)矩、

2、規(guī)范、規(guī)定） （1）法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定 （2）行為自律規(guī)則 （3）企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度ppt課件.5 （二）合規(guī)風(fēng)險：（二）合規(guī)風(fēng)險：ppt課件.6 （三）合規(guī)管理：（三）合規(guī)管理： 概念：概念： 合規(guī)管理的主要特征：合規(guī)管理的主要特征：ppt課件.7（四）合規(guī)管理應(yīng)做到（四）合規(guī)管理應(yīng)做到 建立健全合規(guī)管理制度 完善合規(guī)管理組織架構(gòu) 明確合規(guī)管理責(zé)任 構(gòu)建合規(guī)管理體系 有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)定運營ppt課件.8（五）合規(guī)管理的意義（五）合規(guī)管理的意義 對公司規(guī)范經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展、提高公 司核心競爭力 對個人提升事項、生涯規(guī)劃、穩(wěn)健一生ppt課件.9二、保險業(yè)主要違法違規(guī)行

3、為二、保險業(yè)主要違法違規(guī)行為及法律適用及法律適用ppt課件.10（一）承保環(huán)節(jié)（一）承保環(huán)節(jié) 使用未經(jīng)審批或備案的條款和費率 未嚴格執(zhí)行審批或備案的條款和費率 和白設(shè)計、印制并使用（銷售）相關(guān)保險業(yè)務(wù)單證 未將保費如實入賬 制作業(yè)務(wù)陰陽單 截留保費ppt課件.11（二）理賠環(huán)節(jié)（二）理賠環(huán)節(jié) 違規(guī)套取理賠費用 擴大保險事故損失，廢增賠款 偏造未發(fā)生的事故，虛假理賠 制作虛假保險賠案 截留賠款ppt課件.12（三）財務(wù)環(huán)節(jié)（三）財務(wù)環(huán)節(jié) 坐扣保費支付其他費用 會計記錄與實際經(jīng)濟事項不符 電腦套打保單和客戶發(fā)票聯(lián) 虛列其他費用支付手續(xù)費 虛假批單，注銷應(yīng)收保費 業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不真實ppt課件.13（

4、四）中介環(huán)節(jié)（四）中介環(huán)節(jié) 將直銷業(yè)務(wù)虛掛在中介機構(gòu)作為代理業(yè)務(wù)，套取代理手續(xù)費 委托未取得合法資格的代理機構(gòu)和個人從事保險銷售活動 虛假批退，支付代理手續(xù)費 虛開中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票，套取代理費用ppt課件.14（五）其他方面（五）其他方面 未經(jīng)批準變更有關(guān)事項 超出批準范圍經(jīng)營業(yè)務(wù) 不按規(guī)定提取各類準備金ppt課件.15三、如何做到合規(guī)管理三、如何做到合規(guī)管理ppt課件.16（一）（一）保險公司合規(guī)管理指引保險公司合規(guī)管理指引（保監(jiān)發(fā)（保監(jiān)發(fā)【20072007】9191號）號） 第一章：總則 第二章：董事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé) 第三章：合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理部門ppt課件.17 第四章：合

5、規(guī)管理第四章：合規(guī)管理 第五章：合規(guī)管理的外部監(jiān)管第五章：合規(guī)管理的外部監(jiān)管 第六章：附則第六章：附則ppt課件.18（二）合規(guī)管理ppt課件.19（三）保險公司應(yīng)當制訂合規(guī)政（三）保險公司應(yīng)當制訂合規(guī)政策策 合規(guī)政策是保險公司進行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，至少應(yīng)當包括一下內(nèi)容： 保險公司應(yīng)當每年對合規(guī)政策進行評估，并視合規(guī)工作需要進行修訂。ppt課件.20 保險公司應(yīng)當制訂員工和營銷員行為準則，崗位合規(guī)手冊等 員工和營銷員行為準則應(yīng)當 崗位合規(guī)手冊應(yīng)當規(guī)定各個工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范ppt課件.21 保險公司應(yīng)當明確合規(guī)風(fēng)險報告的路線保險公司應(yīng)當明確合規(guī)風(fēng)險報告的路線 包括：包括：ppt課件

6、.22 保險公司應(yīng)當識別、評估和監(jiān)測以保險公司應(yīng)當識別、評估和監(jiān)測以下事項的合規(guī)風(fēng)險下事項的合規(guī)風(fēng)險ppt課件.23 保險公司的重要內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布保險公司的重要內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)當提交合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)合規(guī)實施前，應(yīng)當提交合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)合規(guī)負責(zé)人簽字認可負責(zé)人簽字認可 保險公司合規(guī)負責(zé)人合規(guī)部門保險公司合規(guī)負責(zé)人合規(guī)部門ppt課件.24 二十六條二十六條ppt課件.25 二十七條二十七條ppt課件.26 二十八條二十八條ppt課件.27 二十九條二十九條ppt課件.28（二）如何做到合規(guī)管理（二）如何做到合規(guī)管理公司層面：樹立正確有效的合規(guī)概念誠信正直是行為準則合規(guī)經(jīng)營是第一要務(wù)控制風(fēng)險是基本原則認真履行社會責(zé)任ppt課件.29（三）培育完善的合規(guī)文化（三）培育完善的合規(guī)文化 合規(guī)從高層做起 合規(guī)人人有責(zé) 主動合規(guī) 合規(guī)創(chuàng)造價值ppt課件.30（四）筑牢合規(guī)建設(shè)三道防線（四）筑牢合規(guī)建設(shè)三道防線 強化公司全員的合規(guī)責(zé)任理念，增強經(jīng)營 強化管理人員的合規(guī)責(zé)任理念，公司各級管理人員的合規(guī)理念和合規(guī)管理能力是公司加強內(nèi)部管理的關(guān)鍵所在 強化監(jiān)督檢查人員的合規(guī)責(zé)任理念，能