匯添富資本-中弘1號(hào)北京夏各莊新城項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)

1、匯添富資本-中弘1號(hào)北京夏各莊新城項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 資產(chǎn)管理合同合同編號(hào)：HTFZB2013-D-ZQ字第14號(hào)-01-1匯添富資本-中弘1號(hào)北京夏各莊新城項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同資產(chǎn)管理人：匯添富資本管理有限公司資產(chǎn)托管人：上海銀行股份有限公司二一三年十一月目錄一、前言1二、釋義1三、聲明與承諾6四、資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況7五、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的分級(jí)9六、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售9七、資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案12八、資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與、退出、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)登記13九、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)17十、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記23十一、資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資24十二、投資經(jīng)理的指定與變更27十三

2、、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)28十四、劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行30十五、越權(quán)交易34十六、委托財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算36十七、資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收39十八、資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配45十九、報(bào)告義務(wù)50二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示52二十一、資產(chǎn)管理合同的變更、終止與財(cái)產(chǎn)清算54二十二、違約責(zé)任57二十三、法律適用和爭(zhēng)議的處理59二十四、資產(chǎn)管理合同的效力60二十五、其他事項(xiàng)601一、 前言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則1、訂立本資產(chǎn)管理合同（以下簡(jiǎn)稱“本合同”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保委托財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。2、訂立

3、本合同的依據(jù)是中華人民共和國(guó)證券投資基金法（以下簡(jiǎn)稱“基金法”）、中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)公司法、證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法（以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)辦法”）、基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則和其他有關(guān)法律法規(guī)。3、訂立本合同的原則是平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。資產(chǎn)委托人自簽訂本合同即成為資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。本合同已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)接受本合同的備案并不表明其對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。二、 釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定

4、外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、 資產(chǎn)管理合同/本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的匯添富資本-中弘1號(hào)北京夏各莊新城項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同及其附件，以及對(duì)該合同及附件作出的任何有效變更或補(bǔ)充。2、 資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶（在本合同中根據(jù)適用情況也稱為投資者、客戶或委托人）。3、 資產(chǎn)管理人：指匯添富資本管理有限公司。4、 資產(chǎn)托管人：指上海銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱“上海銀行”。5、 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指資產(chǎn)

5、管理人或其委托的經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。6、 資產(chǎn)管理計(jì)劃/本資產(chǎn)管理計(jì)劃：指根據(jù)試點(diǎn)辦法設(shè)立，按照本合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行特定資產(chǎn)投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排。7、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額：指資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下出資權(quán)益的份額化表現(xiàn)形式，是計(jì)算各資產(chǎn)委托人享有資產(chǎn)管理計(jì)劃利益的計(jì)量單位，每份資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值為人民幣1.00元。根據(jù)規(guī)模和收益分配方式的不同，資產(chǎn)管理計(jì)劃份額進(jìn)一步分為A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。8、 A類資產(chǎn)委托人：指投資認(rèn)購(gòu)并持有A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份

6、額的資產(chǎn)委托人。9、 B類資產(chǎn)委托人：指投資認(rèn)購(gòu)并持有B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資產(chǎn)委托人。10、 資產(chǎn)委托人：合指A類資產(chǎn)委托人及B類資產(chǎn)委托人。11、 份額利益：指資產(chǎn)委托人因持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃文件約定分配取得的財(cái)產(chǎn)性收益。12、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額總份數(shù)：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下各類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的份數(shù)總數(shù)。13、 某類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額總份數(shù)：指資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下A類/B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的總份數(shù)。14、 資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期：指本合同生效之日（含該日）起至本資產(chǎn)管理計(jì)劃最后一個(gè)開放期內(nèi)所募集資金的后續(xù)投資的投資終止日止的期間。15、 初始投資：系指本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期結(jié)束后

7、資產(chǎn)管理人使用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)對(duì)項(xiàng)目公司所進(jìn)行的投資。16、 后續(xù)投資：系指資產(chǎn)管理人使用開放期內(nèi)募集的資金對(duì)項(xiàng)目公司所進(jìn)行的投資。根據(jù)本資產(chǎn)管理計(jì)劃屆時(shí)實(shí)際設(shè)置的開放期的次數(shù)，可能存在一次或數(shù)次后續(xù)投資。17、 投資起始日：為初始投資起始日與后續(xù)投資起始日的合稱。初始投資起始日，系指資產(chǎn)管理人運(yùn)用初始銷售期間募集的資金通過(guò)委貸銀行向借款人發(fā)放委托貸款之日，或者資產(chǎn)管理人向項(xiàng)目公司支付增資擴(kuò)股價(jià)款之日 (以后發(fā)生的為準(zhǔn))；后續(xù)投資起始日，系指某一次開放期結(jié)束后資產(chǎn)管理人通過(guò)委貸銀行運(yùn)用該開放期內(nèi)所募集的資金向借款人發(fā)放委托貸款之日。18、 初始投資終止日：指自初始投資起始日起計(jì)算的滿18個(gè)月的

8、對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日，或初始投資提前終止或延期終止之日。如遇非工作日，則順延至下一個(gè)工作日。19、 后續(xù)投資終止日：指自后續(xù)投資起始日起計(jì)算的滿18個(gè)月的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日，或后續(xù)投資提前終止或延期終止之日。如遇非工作日，則順延至下一個(gè)工作日。20、 投資終止日：指本資管計(jì)劃項(xiàng)下的所有投資（包括初始投資與后續(xù)投資）均已終止之日。如遇非工作日，則順延至下一個(gè)工作日。21、 投資說(shuō)明書：指匯添富資本-中弘1號(hào)北京夏各莊新城項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說(shuō)明書，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷售期間、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。22、 項(xiàng)目公司/借款人：

9、指北京弘軒鼎成房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，注冊(cè)資本10,000萬(wàn)元人民幣。23、 中弘投資：指北京中弘投資有限公司，注冊(cè)資本55,040萬(wàn)元人民幣，截至本合同簽訂之日，中弘投資持有借款人100%的股權(quán)。24、 中弘股份：指中弘控股股份有限公司，注冊(cè)資本1,012,092,607元人民幣。截至本合同簽訂之日，中弘股份持有中弘投資100%股權(quán)。25、 委托貸款：指資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃文件規(guī)定，以資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托資金，委托委貸銀行向借款人發(fā)放的貸款。26、 委貸銀行：指提供委托貸款的銀行，在本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下，即上海銀行天津分行。27、 工作日：指除星期六、星期日和中國(guó)法定節(jié)假日以外的任何一天。2

10、8、 估值核對(duì)日：資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)每個(gè)月的最后一個(gè)工作日。29、 開放期：指資產(chǎn)管理人辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參與、退出業(yè)務(wù)的特定期間。30、 資金賬戶：指資產(chǎn)托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為委托財(cái)產(chǎn)開立的專門用于清算交收的銀行賬戶。31、 委托財(cái)產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人合法所有并委托資產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管的作為本合同標(biāo)的的現(xiàn)金和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益。32、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的所有財(cái)產(chǎn)，包括但不限于（a）委托財(cái)產(chǎn)；（b）管理、經(jīng)營(yíng)和處置委托財(cái)產(chǎn)所獲得的其他資產(chǎn)；以及（c）由上述資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的所有其他收入或收益。33、 參與：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開放期內(nèi)，資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)

11、劃份額的行為。34、 退出：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開放期內(nèi)，資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定要求贖回資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的行為。35、 違約退出：指資產(chǎn)委托人在非本合同約定的退出開放日主動(dòng)退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為。36、 銷售機(jī)構(gòu)：指包括代理銷售機(jī)構(gòu)在內(nèi)的本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的銷售機(jī)構(gòu)。37、 收益核算日：對(duì)A類資產(chǎn)委托人而言，指資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)自投資起始日起計(jì)算滿一年之日、投資終止日以及本資產(chǎn)管理計(jì)劃的終止日（含提前終止日和延期終止日，下同）；對(duì)B類資產(chǎn)委托人而言，指投資終止日及本資產(chǎn)管理計(jì)劃的終止日。38、 收益分配日：對(duì)A類資產(chǎn)委托人而言，指資產(chǎn)管理人按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人分配份額利益之日，預(yù)計(jì)為

12、相應(yīng)收益核算日起10個(gè)工作日內(nèi)中的任一日及投資終止日和本資產(chǎn)管理計(jì)劃的終止日后的10個(gè)工作日內(nèi)的任一日；對(duì)B類資產(chǎn)委托人而言，預(yù)計(jì)為投資終止日和本資產(chǎn)管理計(jì)劃的終止日后的10個(gè)工作日內(nèi)的任一日。39、 核算期：指資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)份額利益的核算期間，即指自上一個(gè)收益核算日（含）起至本收益核算日（不含）止的期間；其中，第一個(gè)核算期為自初始投資起始日（含）起至第一個(gè)收益核算日（不含）止的期間。40、 初始銷售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說(shuō)明書中載明的計(jì)劃初始銷售期限，自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)1個(gè)月。41、 認(rèn)購(gòu)：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定購(gòu)買本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的

13、行為。42、 代理銷售機(jī)構(gòu)：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得基金銷售資格并接受資產(chǎn)管理人委托，代為辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃認(rèn)購(gòu)、參與、退出等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。43、 不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。44、 中國(guó)：指中華人民共和國(guó)，為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)。45、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。46、 元：指人民幣元。47、 本合同所稱的“以上”、“以下”，包括本數(shù)；所稱的“不滿”，不包括本數(shù)。三、 聲明與承諾（一）資產(chǎn)委托人聲明委托財(cái)產(chǎn)為其擁有合法處分權(quán)的資產(chǎn)，保證委托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源及用途符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，委托財(cái)產(chǎn)保證有完全及合法的授權(quán)委托資

14、產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進(jìn)行委托財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒(méi)有任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)該委托財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知資產(chǎn)管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)委托人確認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資

15、產(chǎn)托管人未對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，本合同約定的預(yù)期收益率僅是投資目標(biāo)而不是保證。（二）資產(chǎn)管理人保證已獲得特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。資產(chǎn)管理人承諾按照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，除保本資產(chǎn)管理計(jì)劃外，不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。資產(chǎn)管理人對(duì)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的合規(guī)性負(fù)責(zé)，由于資產(chǎn)管理計(jì)劃本身的合規(guī)性問(wèn)題給委托資產(chǎn)造成損失的，資產(chǎn)

16、托管人不承擔(dān)責(zé)任；由此給資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)托管人造成損失的，資產(chǎn)管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（三）資產(chǎn)托管人承諾按照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。四、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱匯添富資本-中弘1號(hào)北京夏各莊新城項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的類別股權(quán)加債權(quán)投資型。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人有權(quán)自主決定不定期開放A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參與，參與的開放期和具體時(shí)間由資產(chǎn)管理人決定，資產(chǎn)管理人在開放期前3個(gè)工作日在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站進(jìn)行公告即視為完全履行

17、告知義務(wù)。本計(jì)劃不接受資產(chǎn)委托人提出的退出申請(qǐng)。也不接受違約退出。在投資終止日，資產(chǎn)管理人將投資終止對(duì)應(yīng)的計(jì)劃份額自動(dòng)退出至委托人賬戶。（四） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)資產(chǎn)管理人擬通過(guò)對(duì)項(xiàng)目公司進(jìn)行增資，從而取得增資后項(xiàng)目公司49%的股權(quán)，并通過(guò)委貸銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款，追求資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的相對(duì)穩(wěn)定增值。具體投資的股權(quán)數(shù)量和發(fā)放的委托貸款金額將在季度報(bào)告中進(jìn)行披露。（五） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期本合同生效之日（含該日）起至本資產(chǎn)管理計(jì)劃最后一個(gè)開放期內(nèi)所募集資金的后續(xù)投資的投資終止日（不含該日）之間的期限，資產(chǎn)管理人有權(quán)依據(jù)本合同約定及相關(guān)法律規(guī)定提前結(jié)束或者延長(zhǎng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，具體以資產(chǎn)管

18、理人公告為準(zhǔn)。（六） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)規(guī)模本合同生效時(shí)的初始資產(chǎn)凈值不得低于3,000萬(wàn)元。基于本資產(chǎn)管理計(jì)劃分為A類/B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的約定，A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)與B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)的比例（A類/B類）不高于2：1。A類/B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額具體數(shù)量以初始銷售期間屆滿時(shí)銷售情況為準(zhǔn)。（七） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值1.00元。五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的分級(jí)本資產(chǎn)管理計(jì)劃將計(jì)劃份額分成兩個(gè)級(jí)別，即A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。其中，根據(jù)單個(gè)A類資產(chǎn)委托人的認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)一步區(qū)分，認(rèn)購(gòu)100萬(wàn)元-300萬(wàn)元（不包括300萬(wàn)元）的A類資產(chǎn)委托人的

19、計(jì)劃份額為A1類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，認(rèn)購(gòu)300萬(wàn)元-3000萬(wàn)元（含300萬(wàn)元，不包括3000萬(wàn)元）的A類資產(chǎn)委托人的計(jì)劃份額為A2類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，認(rèn)購(gòu)3000萬(wàn)元以上（含3000萬(wàn)元）的A類資產(chǎn)委托人的計(jì)劃份額為A3類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。為避免疑義，本合同所稱的A類資產(chǎn)委托人均為A1類資產(chǎn)委托人、A2類資產(chǎn)委托人和A3類資產(chǎn)委托人的合稱。六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售期間、銷售方式、銷售對(duì)象1、初始銷售期間本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間自資產(chǎn)管理計(jì)劃份額發(fā)售之日起不超過(guò)1個(gè)月，初始銷售的具體時(shí)間由資產(chǎn)管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及本合同的約定確定，并在本資產(chǎn)管理

20、計(jì)劃投資說(shuō)明書中披露。如果在此期間提前滿足試點(diǎn)辦法第十三條規(guī)定的條件的，資產(chǎn)管理人可與代理銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商決定提前終止初始銷售。資產(chǎn)管理人與代理銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商決定提前終止初始銷售，并在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站及時(shí)公告，即視為履行完畢提前終止初始銷售的程序。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告之時(shí)起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。2、銷售方式資產(chǎn)管理人可以自行銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃或者委托符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的機(jī)構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資說(shuō)明書為準(zhǔn)。3、銷售對(duì)象符合試點(diǎn)辦法要求，委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用），且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投

21、資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。為避免疑義，本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額將向中弘投資或其指定的第三方發(fā)行。中弘投資或其指定的第三方應(yīng)符合法律法規(guī)和資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)委托人的要求，并完全了解B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的特殊風(fēng)險(xiǎn)，并能夠完全識(shí)別、判斷和承擔(dān)該等投資風(fēng)險(xiǎn)。（二）A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額認(rèn)購(gòu)A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。投資者初始認(rèn)購(gòu)金額應(yīng)當(dāng)不低于100萬(wàn)元，超過(guò)100萬(wàn)元的，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）。（三）B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額B類資產(chǎn)委托人將以現(xiàn)金的形式認(rèn)購(gòu)B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。A類資產(chǎn)管理

22、計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)與B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)的比例（A類/B類）不高于2：1。（以初始銷售期結(jié)束后實(shí)際募集金額為準(zhǔn)）（四）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃無(wú)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。（五）初始銷售期間的認(rèn)購(gòu)程序1、資產(chǎn)管理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的，由代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成對(duì)投資者的盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。2、認(rèn)購(gòu)程序。資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。3、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理完成后，投資者不得撤銷。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到

23、了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先原則進(jìn)行確認(rèn)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購(gòu)份額。（六）初始銷售期間特定客戶資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間特定客戶的委托財(cái)產(chǎn)存入專門賬戶，在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束前，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得動(dòng)用。（七）初始銷售期間利息的處理方式認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在初始銷售期間產(chǎn)生的同期銀行活期存款利息將于本合同生效之日起20個(gè)工作日內(nèi)返還給資產(chǎn)委托人，利息返還的具體工作由代理銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)完成。返還的利息金額以資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案（

24、一）資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)：資產(chǎn)委托人人數(shù)為2至200人（單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的委托人人數(shù)不受限制），資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)合計(jì)不低于3000萬(wàn)元（以本資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)際募集金額為準(zhǔn)），中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)?？蛻糍Y料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明文件號(hào)碼、通訊地

25、址、聯(lián)系電話、參與資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額和其他信息。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿，不能滿足上述條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)：1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。2、在資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售期限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息。八、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與、退出、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)登記（一）本計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)， A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額不定期開放參與，本計(jì)劃不接受資產(chǎn)委托人提出的退出申請(qǐng)，也不接受違約退出。在投資終止日，資產(chǎn)管理人將投資終止對(duì)應(yīng)的

26、計(jì)劃份額自動(dòng)退出至委托人賬戶。（二）參與場(chǎng)所本資產(chǎn)管理計(jì)劃A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參與場(chǎng)所為資產(chǎn)管理人的直銷機(jī)構(gòu)，或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理參與和退出。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資說(shuō)明書為準(zhǔn)。（三）參與的開放期和時(shí)間A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參與的開放期和具體時(shí)間由資產(chǎn)管理人自主決定，但每季度至多開放一次，每個(gè)開放期原則上不超過(guò)5個(gè)工作日。資產(chǎn)管理人在開放期前3個(gè)工作日在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站進(jìn)行公告即視為完全履行了告知義務(wù)，資產(chǎn)委托人有權(quán)在開放期內(nèi)提出參與申請(qǐng)。（四）參與的方式、價(jià)格及程序等1、開放期內(nèi)A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額和B類資產(chǎn)管理計(jì)

27、劃份額的參與價(jià)格為1.00元。2、資產(chǎn)管理計(jì)劃采用金額參與的方式，即參與以金額申請(qǐng)。3、資產(chǎn)委托人辦理參與等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以資產(chǎn)管理人和代理銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。4、當(dāng)日的參與申請(qǐng)可以在當(dāng)日開放時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時(shí)間結(jié)束后不得撤銷。5、參與申請(qǐng)的確認(rèn)。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理參與申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了參與申請(qǐng)。參與申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先原則進(jìn)行確認(rèn)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。在正常情況下，客戶可在銷售機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)后的第2個(gè)工作日至各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況。6、參與申請(qǐng)的款項(xiàng)支付。參與

28、采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則參與不成功，已交付的委托款項(xiàng)將退回資產(chǎn)委托人賬戶。7、資產(chǎn)管理人在不損害資產(chǎn)委托人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前3個(gè)工作日告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)。（五）參與的金額限制投資者在開放期內(nèi)參與購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的，購(gòu)買金額應(yīng)不低于100萬(wàn)元，已持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的投資者在開放期內(nèi)追加購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的除外。本計(jì)劃任一開放期內(nèi)，資產(chǎn)委托人參與認(rèn)購(gòu)的A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)與參與認(rèn)購(gòu)的B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)的比例（A類/B類）不高于2：1。（以開放期結(jié)束后實(shí)際募集金額

29、為準(zhǔn)）資產(chǎn)管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整對(duì)A類資產(chǎn)委托人和B類資產(chǎn)委托人參與金額的數(shù)量限制，資產(chǎn)管理人進(jìn)行前述調(diào)整必須提前3個(gè)工作日告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站公告前述調(diào)整事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)。（六）參與的費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取參與費(fèi)用。（七）拒絕或暫停參與的情形及處理1、在如下情況下，資產(chǎn)管理人可以拒絕接受投資者的參與申請(qǐng)：（1）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人達(dá)到200戶（單筆購(gòu)買金額在300萬(wàn)元以上的不受此人數(shù)限制）。（2）根據(jù)市場(chǎng)情況，資產(chǎn)管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或發(fā)生其他可能對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人的利益的情形。（3）就A類資產(chǎn)管理計(jì)劃

30、份額而言，本資產(chǎn)管理計(jì)劃A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額開放期募集規(guī)模達(dá)到8億元人民幣。（4）因資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等原因，使資產(chǎn)管理人認(rèn)為短期內(nèi)接受參與可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人利益的。（5）資產(chǎn)管理人認(rèn)為接受某筆或某些參與申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害其他資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人利益的。（6）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定拒絕接受某些資產(chǎn)委托人的參與申請(qǐng)時(shí)，參與款項(xiàng)將退回資產(chǎn)委托人賬戶。2、在如下情況下，資產(chǎn)管理人可以暫停接受投資者的參與申請(qǐng)：（1）因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法受理資產(chǎn)委托人的參與申請(qǐng)。（2）發(fā)生本資產(chǎn)管理計(jì)劃合同規(guī)定的暫停資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)估值情況。（3）法律法規(guī)規(guī)

31、定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定暫停接受全部或部分參與申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站提前公告信息以告知資產(chǎn)委托人。在暫停參與的情形消除時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)參與業(yè)務(wù)的辦理并在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站提前公告信息以告知資產(chǎn)委托人。（八）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)登記1、本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)，若條件成熟的，經(jīng)資產(chǎn)管理人同意，持有A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資產(chǎn)委托人有權(quán)通過(guò)交易所交易平臺(tái)向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。除以上交易所交易平臺(tái)轉(zhuǎn)讓外，持有A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資產(chǎn)委托人亦可通過(guò)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行份額的轉(zhuǎn)登記。上述份額的轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)登記應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律、法

32、規(guī)及部門規(guī)章的要求，并按照資產(chǎn)管理人的要求提供相關(guān)資料并履行必要的手續(xù)，具體操作規(guī)則詳見資產(chǎn)管理人網(wǎng)站屆時(shí)提前公布的公告信息。2、受讓A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的投資者，必須是符合資產(chǎn)管理計(jì)劃文件規(guī)定的合格投資者。自然人持有的份額，不得向自然人進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓；機(jī)構(gòu)所持有的份額，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。3、本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)，B類資產(chǎn)委托人持有的B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額不得向任何第三方轉(zhuǎn)讓或進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。4、資產(chǎn)委托人將所持資產(chǎn)管理計(jì)劃份額進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的，應(yīng)持資產(chǎn)管理合同、認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書、轉(zhuǎn)登記合同及有效身份證明文件及資產(chǎn)管理人要求的其他資料與受讓人到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理轉(zhuǎn)登記手續(xù)。未到注冊(cè)登記機(jī)

33、構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理轉(zhuǎn)登記手續(xù)的，該轉(zhuǎn)登記不得對(duì)抗資產(chǎn)管理人。（九）非交易過(guò)戶的認(rèn)定及處理方式1、資產(chǎn)管理人及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。其中："繼承"是指資產(chǎn)委托人死亡，其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額由其合法的繼承人繼承。"司法強(qiáng)制執(zhí)行"是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織的情形。2、辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)必須提供注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料。符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理；申請(qǐng)人按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。（十）資

34、產(chǎn)管理計(jì)劃份額轉(zhuǎn)讓/轉(zhuǎn)登記或非交易過(guò)戶的后果資產(chǎn)委托人所持資產(chǎn)管理計(jì)劃份額進(jìn)行轉(zhuǎn)讓/轉(zhuǎn)登記或或非交易過(guò)戶的，自轉(zhuǎn)讓/轉(zhuǎn)登記完成之日起，該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人和資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人，受讓方自轉(zhuǎn)讓/轉(zhuǎn)登記完成之日起持有所受讓的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，并根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃文件規(guī)定享有相應(yīng)的份額利益，受讓方應(yīng)遵守資產(chǎn)管理合同規(guī)定，按照資產(chǎn)管理計(jì)劃文件行使相應(yīng)權(quán)利、履行相關(guān)義務(wù)、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。九、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一） 資產(chǎn)委托人1、資產(chǎn)委托人概況簽署本合同且合同正式生效的投資者即為本合同的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁(yè)列示。2、 資產(chǎn)委托人的權(quán)利除本合同另有約定外，資產(chǎn)委托人的

35、權(quán)利如下:（1）分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（3）按照本合同的約定參與資產(chǎn)管理計(jì)劃。（4）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（5）按照本合同約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作信息資料。（6）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。除資產(chǎn)管理合同另有約定外，資產(chǎn)委托人持有的每份同類別計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。3、資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1）遵守本合同。（2）交納購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。（3）在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（4）及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的

36、、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況。（5）向資產(chǎn)管理人或其銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人履行反洗錢義務(wù)。（6）不得違反本合同的約定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（7）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)。（8）按照本合同的約定承擔(dān)資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用。 （9）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二） 資產(chǎn)管理人1、 資產(chǎn)管理人概況名稱：匯添富資本管理有限公司住所：上海市虹口區(qū)奎照路441號(hào)底層通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路

37、99號(hào)震旦國(guó)際大樓22層法定代表人：林利軍聯(lián)系人：胡旭華聯(lián)系電話真：021-289329982、 資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1）按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）按照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)管理人報(bào)酬。（3）按照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利。（4）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對(duì)于資產(chǎn)托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（5）自行銷售或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則

38、，并對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督。 （6）自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。（7）委托其母公司對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資管理。（8）委托其他機(jī)構(gòu)對(duì)投資涉及的資產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查、資產(chǎn)評(píng)估等。（9）以資產(chǎn)管理人的名義，代表專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過(guò)程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利。（10）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案手續(xù)。（2）自本合同生效之日起，按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（

39、3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與其管理的基金財(cái)產(chǎn)、其他委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資。 （5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（6）辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記事宜。（7）按照本合同的約定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（8

40、）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。（9）根據(jù)試點(diǎn)辦法和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說(shuō)明。（10）根據(jù)試點(diǎn)辦法和本合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（11）計(jì)算并按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人報(bào)告資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值。（12）進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會(huì)計(jì)核算。（13）保守商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，但法律法規(guī)、本合同及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。（14）保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合

41、同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料。（15）公平對(duì)待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)。（16）對(duì)相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，形成書面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報(bào)告。（17）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（三） 資產(chǎn)托管人1、 資產(chǎn)托管人概況名稱：上海銀行股份有限公司住址：上海市銀城中路168號(hào)37樓法定代表人：范一飛聯(lián)系人：周潔聯(lián)系電話真：021-684756232、 資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）按照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)。（2）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投

42、資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要措施。（3）根據(jù)本合同的約定，依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜。（3）對(duì)所托管的不同財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資

43、產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶等投資所需賬戶。（6）復(fù)核資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值。（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書面意見。（8）編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（9）按照本合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。（10）根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（11）公平對(duì)待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)。（12）保守商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，但法律法規(guī)、本

44、合同及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有要求的除外。（13）按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（14）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。十、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記（一）本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊(cè)登

45、記、清算及交易確認(rèn)、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等。（二）本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由資產(chǎn)管理人辦理。（三）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)1、建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等，并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人。2、配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。4、保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。5、對(duì)資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理計(jì)劃帶來(lái)的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制

46、檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行披露的情形除外。6、按照資產(chǎn)管理合同，為資產(chǎn)委托人辦理非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)，提供資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等其他必要的服務(wù)。7、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則。8、法律法規(guī)規(guī)定及本合同約定的其他職責(zé)。十一、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資（一） 投資目標(biāo)資產(chǎn)管理人擬通過(guò)對(duì)項(xiàng)目公司進(jìn)行增資從而持有項(xiàng)目公司的部分股權(quán)和通過(guò)委貸銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款的方式，追求資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的相對(duì)穩(wěn)定增值。（二） 投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)主要用于向項(xiàng)目公司進(jìn)行股權(quán)投資和通過(guò)委貸銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款，投資資金閑置時(shí)可投資于銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低

47、風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（三） 投資策略1、 股權(quán)投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃將部分委托財(cái)產(chǎn)用于對(duì)項(xiàng)目公司增資從而持有項(xiàng)目公司的部分股權(quán), 資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí)，由中弘投資或其指定的第三方購(gòu)買本資產(chǎn)管理計(jì)劃持有的項(xiàng)目公司的股權(quán)。 2、 債權(quán)投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃通過(guò)委貸銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款，貸款資金用于支付“夏各莊新城”項(xiàng)目一期地塊（以下簡(jiǎn)稱“目標(biāo)地塊”）的土地價(jià)款，委托貸款的貸款期限不超過(guò)18個(gè)月。項(xiàng)目公司根據(jù)貸款合同的約定期限償還全部貸款本金及利息，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)獲得相應(yīng)的債權(quán)投資本金和收益。為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，資產(chǎn)管理人將采取必要、有效的措施，以保障對(duì)股權(quán)投資和債權(quán)投資的合法、合規(guī)控制與處置；督促項(xiàng)目

48、公司按照相關(guān)約定及時(shí)履行還本付息等義務(wù)。資產(chǎn)管理人采取的措施包括但不限于：對(duì)借款人開展盡職調(diào)查，分析借款人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)地位、財(cái)務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評(píng)價(jià)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)，跟蹤借款人的信用質(zhì)量變化；與借款人、委貸銀行、中弘股份和擔(dān)保方等簽署相關(guān)法律文本，明確本資產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)權(quán)利以及借款人及相關(guān)方須承擔(dān)的定期支付債權(quán)投資收益、到期償還債權(quán)投資本金，并購(gòu)買本資產(chǎn)管理計(jì)劃持有的項(xiàng)目公司股權(quán)等義務(wù),資產(chǎn)管理人向項(xiàng)目公司派駐董事、監(jiān)事，參與項(xiàng)目公司重大事項(xiàng)決策。借款人及其關(guān)聯(lián)方就前述股權(quán)投資和債權(quán)投資的擔(dān)保措施包括：（1）中弘股份就中弘投資在股權(quán)購(gòu)買協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)履行的任何

49、責(zé)任和義務(wù)提供不可撤銷的連帶保證擔(dān)保, 中弘股份就借款方按期支付委托貸款本息的義務(wù)提供不可撤銷的連帶保證擔(dān)保；（2）項(xiàng)目公司辦妥目標(biāo)地塊的國(guó)有土地使用權(quán)證的相關(guān)手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)立即將目標(biāo)地塊的土地使用權(quán)抵押給委貸銀行，作為借款方按期支付委托貸款本息義務(wù)的擔(dān)保，并在目標(biāo)地塊申請(qǐng)房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款之后，配合委貸銀行取得目標(biāo)地塊的國(guó)有土地使用權(quán)的第二順位抵押；（3）中弘投資將其持有的項(xiàng)目公司的51%股權(quán)質(zhì)押給資產(chǎn)管理人，作為中弘投資在股權(quán)購(gòu)買協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)履行的任何責(zé)任和義務(wù)及借款方按期支付委托貸款本息義務(wù)的擔(dān)保。資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)交易文件約定同意上述擔(dān)保人調(diào)整擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，辦理相關(guān)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)解押手續(xù)，以及就包括

50、但不限于上述擔(dān)保人提供的新?lián)Ｘ?cái)產(chǎn)簽署擔(dān)保文件及辦理相關(guān)登記手續(xù)。本資產(chǎn)管理計(jì)劃與各方簽署的相關(guān)法律文本包括但不限于增資擴(kuò)股協(xié)議、保證合同、最高額股權(quán)質(zhì)押合同、借款抵押合同、股權(quán)購(gòu)買協(xié)議等相關(guān)法律文件。3、 貨幣資產(chǎn)的投資貨幣類資產(chǎn)投資主要用于提高資金效率，投資資金閑置時(shí)可投資于國(guó)債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（四） 投資限制本資產(chǎn)管理計(jì)劃不得違反本合同中有關(guān)投資范圍、投資比例的規(guī)定，以及法律法規(guī)或監(jiān)管部門的其他規(guī)定。（五） 投資禁止行為為維護(hù)資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，本資產(chǎn)管理計(jì)劃不得用于下列投資或者活動(dòng)：1、承銷證券。2、向他人貸款或者提供擔(dān)保（根據(jù)本資產(chǎn)管理計(jì)

51、劃目的向借款人提供的貸款除外）。3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。4、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。5、向資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人出資。6、依照法律、行政法規(guī)、本合同及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。（六） 預(yù)期收益率本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下，A類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額設(shè)置預(yù)期收益率，B類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額不設(shè)預(yù)期收益率。預(yù)期收益率并不是資產(chǎn)管理人向委托人保證其委托財(cái)產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾，投資有風(fēng)險(xiǎn)，委托人仍可能會(huì)面臨無(wú)法取得預(yù)期收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。（七） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為股權(quán)加債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)適中的特點(diǎn)。

52、十二、 投資經(jīng)理的指定與變更（一） 投資經(jīng)理的指定1、 投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不得相互兼任。辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。2、 本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理為胡楠，投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷：胡楠先生,法學(xué)碩士,曾為北京市執(zhí)業(yè)律師，后在中投信托有限公司、浙商金匯信托股份有限公司擔(dān)任信托經(jīng)理，擁有豐富的法律及金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2013年3月加入?yún)R添富資本管理有限公司，任資產(chǎn)管理三部總監(jiān)。（二） 投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時(shí)告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理

53、人提前3個(gè)工作日在網(wǎng)站公告前述調(diào)整事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)。十三、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)（一） 委托財(cái)產(chǎn)的保管與處分1、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。資產(chǎn)托管人對(duì)因?yàn)橘Y產(chǎn)管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在資產(chǎn)托管人以外機(jī)構(gòu)的委托財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。2、 除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。3、 資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按照本合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本合同約定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其

54、固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。4、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。非因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。5、由資產(chǎn)管理人代表本資產(chǎn)管理計(jì)劃作為委托人與委貸銀行簽訂委托貸款借款合同，委貸銀行按照委托貸款借款合同的約定從資金賬戶中扣

55、收委托款項(xiàng)（金額以委托貸款借款合同記載為準(zhǔn)）。資產(chǎn)管理人應(yīng)于委托貸款借款合同中約定的扣劃日期次日，核對(duì)所扣收的轉(zhuǎn)讓價(jià)款是否與協(xié)議一致。如不一致，資產(chǎn)管理人及時(shí)通知資產(chǎn)托管人，雙方協(xié)商處理。除此之外資產(chǎn)托管人無(wú)需為資產(chǎn)管理人的委托財(cái)產(chǎn)上述扣款安排承擔(dān)任何形式的保管或監(jiān)督職責(zé)，由此造成的損失，資產(chǎn)托管人也無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任。（二） 委托財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶等投資所需賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過(guò)程中給予必要的配合，并提供所需資料。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的一切貨幣收支活動(dòng)均通過(guò)該資金賬戶進(jìn)行。開戶預(yù)留印鑒需包含資產(chǎn)托管人指定人員名章。資產(chǎn)管理計(jì)劃

56、名章及托管人指定人員名章由托管人負(fù)責(zé)保管。與委托資產(chǎn)投資有關(guān)的其他賬戶，由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后辦理。為便于資產(chǎn)托管人保管職責(zé)的履行，資產(chǎn)托管人可應(yīng)資產(chǎn)管理人申請(qǐng)為其開立托管專戶電子對(duì)賬功能滿足賬戶查詢需求，但管理人不得自行開立銀行托管專戶網(wǎng)銀功能、電話銀行與手機(jī)銀行等電子渠道功能。網(wǎng)銀主辦操作員密鑰和網(wǎng)銀普通操作員密鑰均由托管人保管。十四、 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一）投資指令的授權(quán)授權(quán)通知的內(nèi)容：資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)事先向資產(chǎn)托管人發(fā)出授權(quán)通知，向資產(chǎn)托管人提供指令的預(yù)留印鑒樣本和被授權(quán)人簽字樣本，并在授權(quán)通知上載明管理人被授權(quán)人名單及聯(lián)系方式。資產(chǎn)管理人應(yīng)指定至少兩名以上的被授權(quán)

57、人。資產(chǎn)管理人向托管人發(fā)出授權(quán)通知應(yīng)加蓋公章。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知后以雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)。授權(quán)通知自資產(chǎn)托管人收到通知時(shí)生效（如果授權(quán)通知載明的生效日期與該日期不一致時(shí)，以后到日期為生效日期）。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)授權(quán)通知及其更改負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向有權(quán)發(fā)送指令人員及相關(guān)操作人員以外的任何人披露、泄露。（二） 投資指令的內(nèi)容劃款指令包括管理人在運(yùn)作計(jì)劃資產(chǎn)時(shí)，向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥書面文書，包括收款指令、付款指令（含退出、收益分配付款指令）及其他資金劃撥指令等。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的劃款指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、收款人開戶銀行、金額、收款人賬戶名稱、賬號(hào)、付款人開戶銀行、付款人賬戶名稱、賬號(hào)等資金結(jié)算完整要素信息，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字。（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行指令的發(fā)送：劃款指令需有劃款指令授權(quán)書確定的預(yù)留印鑒和簽字，并由有權(quán)發(fā)送指令