公司對(duì)客戶授信調(diào)查報(bào)告

1、公司客戶授信調(diào)查報(bào)告綜合類客戶名稱：廣東省廣業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)品種：綜合授信額度經(jīng)辦機(jī)構(gòu)：公司業(yè)務(wù)三部廣州主辦客戶經(jīng)理：協(xié)辦客戶經(jīng)理：調(diào)查日期：業(yè)務(wù)概況申請(qǐng)人名稱：廣東省廣業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)授信業(yè)務(wù)品種金額元幣種保證金比例期限月利率/費(fèi)率.綜合授信額度300,000,000.00人民幣0.00120.00本筆授信業(yè)務(wù)的主要擔(dān)保方式：信用-信用本筆授信業(yè)務(wù)的資金用途：用于補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金聲明本人保證,本調(diào)查報(bào)告是在本人經(jīng)過(guò)認(rèn)真調(diào)查根底上,根據(jù)本人對(duì)申請(qǐng)人實(shí)際情況的了解根底上得 出的.本人對(duì)調(diào)查報(bào)告和所提供資料的完整性和真實(shí)性負(fù)責(zé).主辦客戶經(jīng)理簽名 ：協(xié)辦客戶經(jīng)理簽名：年月日概況企業(yè)全稱廣東省廣業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)歸屬

2、集團(tuán)1注冊(cè)地址廣州市東風(fēng)中路 350號(hào)22樓辦公地址廣州市東風(fēng)中路 350號(hào)22樓企業(yè)類型國(guó)有企業(yè)行業(yè)分類其他能源發(fā)電注冊(cè)資本萬(wàn)兀128,000.00實(shí)收資本萬(wàn)兀128,000.00法人代表伍亮員工人數(shù)2000是否新客戶是成立時(shí)間2000/08/23主營(yíng)業(yè)務(wù) 簡(jiǎn)況廣東省廣業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)稱廣業(yè)公司成立于 2000年,是經(jīng)廣東省 人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)有全資企業(yè), 經(jīng)營(yíng)和治理省政府授權(quán)范圍內(nèi)的國(guó)有資產(chǎn), 是 以工業(yè)板塊為主體,融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)和資本經(jīng)營(yíng)為一體的綜合性省屬國(guó)有大型工業(yè)企業(yè),注冊(cè)資本12.8億元,現(xiàn)資產(chǎn)總額100多億元.法定代表人伍亮,住 址在廣州市東風(fēng)中路350號(hào),企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組

3、織機(jī)構(gòu)代碼證、國(guó)稅地稅登記 證、貸款卡均年檢有效,貸款主體資格合法有效.廣業(yè)公司是省政府國(guó)有資產(chǎn)出資者的代表,持有并經(jīng)營(yíng)治理省冶金工業(yè)總公 司、省建材工業(yè)總公司、省煤炭工業(yè)總公司、省紡織工業(yè)總公司、三聯(lián)集團(tuán)有限公 司、中國(guó)南海石油聯(lián)合效勞總公司、省經(jīng)協(xié)集團(tuán)公司、省機(jī)電設(shè)備招標(biāo)局以及省政 府外事辦、省環(huán)保局、原省計(jì)委、原省專利局等 6個(gè)部門的脫鉤企業(yè)和省煙茸公司 治理的地方投資控股企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn),具成員企業(yè)見(jiàn)業(yè)務(wù)文檔?廣業(yè)公司成員企業(yè) 表?.目前,廣業(yè)公司以環(huán)保工程裝備、清潔再生能源、新型高效材料和電子機(jī)械設(shè) 備四大主業(yè)為依托,通過(guò)主業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈延伸和聚合,把廣業(yè)公司建設(shè)成為擁有較強(qiáng)核 心競(jìng)爭(zhēng)力的廣

4、東省綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè).廣業(yè)公E設(shè)15家產(chǎn)業(yè)集團(tuán),全資、控股企業(yè)300多家,從事資產(chǎn)治理與經(jīng)營(yíng),產(chǎn)權(quán)治理和經(jīng)營(yíng),資產(chǎn)和企業(yè)重組、優(yōu) 化、轉(zhuǎn)讓和收購(gòu),投資控股和資金籌集,投資收益的治理和再投資,境內(nèi)外關(guān)聯(lián)業(yè) 務(wù),省政府肩關(guān)部門的業(yè)務(wù),主管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)等.鑒于廣業(yè)公司的政府背景、雄厚實(shí)力,以及環(huán)保主營(yíng)業(yè)務(wù)的政府政策支持,各 家銀行均爭(zhēng)相介入,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常劇烈.融資支持廣業(yè)公司,是我行廣州分行成立 后第一次對(duì)省屬國(guó)有大型工業(yè)企業(yè)貸款, 如操作成功,不僅有利于樹立我行在省屬 國(guó)有大型工業(yè)企業(yè)領(lǐng)域的良好形象, 亦有利于樹立在同業(yè)中的良好形象, 確立在該 領(lǐng)域的融資地位,更重要的是有利于進(jìn)一步密切

5、與廣東省政府的關(guān)系,為撬動(dòng)廣東省省屬國(guó)有大型工業(yè)企業(yè)融資提供有效切入契機(jī),以逐步奠定我行在本省融資市場(chǎng)中的地位,意義非常重大.申請(qǐng)人在本行授信歷史情況經(jīng)辦支行授信品種授信金額元授信起止 日期授信余額元保證舉措執(zhí)行情況合計(jì)0.00.0申請(qǐng)人關(guān)聯(lián)企業(yè)在本行授信歷史情況經(jīng)辦支行授信品種授信金額元授信起止 日期授信余額元保證舉措執(zhí)行情況合計(jì)0.00.0他行授信情況授信銀行業(yè)務(wù)品種授信額度金額(元)授信使用余額(元)授信狀態(tài)擔(dān)保方式合計(jì)0.00.0如我行授 信條件次 于他行, 說(shuō)明原因我行授信條件不次于他行.對(duì)外擔(dān)保情況被擔(dān)保人與被擔(dān)保人關(guān)系被擔(dān)保授 信業(yè)務(wù)品 種擔(dān)?？偨痤~擔(dān)保余額被擔(dān)保業(yè) 務(wù)狀態(tài)反擔(dān)保

6、舉措有無(wú)互保合計(jì)0.00.0關(guān)聯(lián)關(guān)系股東構(gòu)成股東名稱股權(quán)比例(%)行業(yè)歸屬負(fù)責(zé)人登記人廣東省國(guó)資委100.00彭榮無(wú).關(guān)聯(lián)企業(yè)企業(yè)名稱與借款人關(guān)系負(fù)責(zé)人行業(yè)歸屬登記人下屬核心企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)企業(yè)名稱股權(quán)比例(%)負(fù)責(zé)人行業(yè)歸屬登記人控股股東的股東構(gòu)成股東名稱股權(quán)比例(%)行業(yè)歸屬負(fù)責(zé)人登記人高管素質(zhì)職務(wù)姓名入企業(yè)時(shí)間從業(yè)時(shí)間年登記人法人代表高管伍亮2000/06/0140彭榮申請(qǐng)人實(shí)際限制人的工作履歷申請(qǐng)人實(shí)際限制人為'東省人民政府.根據(jù)2022年1月17日廣東省省長(zhǎng)黃華華在廣東省第屆人民代表大會(huì)第一次會(huì)議上 所做的政府工作報(bào)告,全省生產(chǎn)總值由2022年的13502億元增加到2022年的

7、30606億元,五年年均增長(zhǎng)14.5%, 2022年比上年增長(zhǎng)14.5%,占全國(guó)比重由2022年的1/9提升至1/8, 經(jīng)濟(jì)總量繼超過(guò)亞洲 四小龍中的新加坡、香港后又超過(guò)臺(tái)灣.人均生產(chǎn)總值超過(guò) 4000美 元.財(cái)政收入與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相協(xié)調(diào),來(lái)源于廣東的財(cái)政總收入由2800億元增加到7750億元.另?yè)?jù)財(cái)政快報(bào)統(tǒng)計(jì),2022年全省一般預(yù)算收入完成2785.36億元,為省代編預(yù)算的 116.35%,超收390.36億元,增長(zhǎng)28.04%.2022年全省一般預(yù)算支出完成 3147.31億元,為 省代編預(yù)算的113.83%,比預(yù)算增加支出382.31億元,增長(zhǎng)24.69%.2022年全省一般預(yù)算收入加上中央

8、稅收返還、各項(xiàng)補(bǔ)助款和預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)、結(jié)余,減去支 出以及上解中央款項(xiàng)后,全省一般預(yù)算實(shí)現(xiàn)了收支平衡,有所結(jié)余.2022年省級(jí)財(cái)政總收入完成1122.81億元,比省十屆人大五次會(huì)議批準(zhǔn)的預(yù)算 1022.16 億元超收100.65億元.超收的主要工程是：1省級(jí)一M預(yù)算收入完成625.27億元,超收 87.57億元；2上下級(jí)結(jié)算及中央返還收入增加 13億元；3上年結(jié)余增加0.08億元.2022年省級(jí)財(cái)政總支出完成1097.88億元,比省十屆人大五次會(huì)議批準(zhǔn)的預(yù)算1021.12億元增加支出76.76億元,安排省級(jí)預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)金 13億元.主要是根據(jù)國(guó)家和省委、省 人大、省政府有關(guān)義件精神,對(duì) 2022年超

9、收作了適當(dāng)安排,重點(diǎn)安排用于改善民生、扶持 經(jīng)濟(jì)建設(shè)、消化歷史欠賬,以及完善財(cái)政機(jī)制制度、增強(qiáng)財(cái)政持續(xù)開展水平等方面.超收安 排已按規(guī)定報(bào)省人大常委會(huì)審批.2022年省級(jí)財(cái)政總收支相抵,結(jié)余11.94億元,全部結(jié)轉(zhuǎn)下年使用.近年來(lái),來(lái)源于廣東的財(cái)政總收入年增長(zhǎng)率根本在8%-52%之間,具體數(shù)據(jù)見(jiàn)業(yè)務(wù)文檔?20222022年廣東省財(cái)政收支情況表?.可見(jiàn),廣東省人民政府具有雄厚的財(cái)政實(shí)力, 為全省經(jīng)濟(jì)建設(shè)提供了強(qiáng)有力的資金保證,加大對(duì)省屬國(guó)有大型工業(yè)企業(yè)的投入力度有堅(jiān)實(shí) 的經(jīng)濟(jì)根底和財(cái)政根底.對(duì)申請(qǐng)人治理情況的評(píng)價(jià)1、廣業(yè)公司屬于廣東省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)有全資企業(yè),嚴(yán)格遵守公司法等國(guó)家各 項(xiàng)法律

10、法規(guī),并在廣東省政府的嚴(yán)格監(jiān)管之下,擁有十分完善健全的公司治理結(jié)構(gòu),包括董 事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等各級(jí)機(jī)構(gòu)都非常完整并正常運(yùn)作.廣業(yè)公司為省屬國(guó)有全資企業(yè),不設(shè)股東會(huì),省政府作為公司國(guó)有資產(chǎn)的出資者,通過(guò) 其國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)行使職權(quán). 董事會(huì)是公司的決策機(jī)構(gòu),在省政府授權(quán)范圍內(nèi)行使職 權(quán),決定公司的重大事項(xiàng),對(duì)省政府負(fù)責(zé),董事會(huì)成員由省政府委派或更換.公司實(shí)行董事 會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制,設(shè)總經(jīng)理一名,副總經(jīng)理假設(shè)干名,總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),全面負(fù) 責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)和治理,副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理工作,副總經(jīng)理對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé).公司設(shè)立監(jiān) 事會(huì),監(jiān)事會(huì)由三人以上的奇數(shù)組成,監(jiān)事會(huì)成員按省,的有關(guān)規(guī)定由省政府委

11、派或更換,監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一名,由省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)委任.公司依據(jù)?中國(guó)共產(chǎn)黨章程?成立黨委會(huì),黨 委在公司中處于政治核心地位,根據(jù)黨章規(guī)定,圍繞兩個(gè)文明建設(shè),依法開展活動(dòng).公司依 照?工會(huì)法?建立工會(huì)組織,工會(huì)受公司黨委和上級(jí)工會(huì)的雙重領(lǐng)導(dǎo),以黨委領(lǐng)導(dǎo)為主,建 立以職工代表大會(huì)為根本行使的職工民主治理制度.公司建立內(nèi)部審計(jì)制度,對(duì)公司、獨(dú)資、控股子公司及所轄單位執(zhí)行財(cái)經(jīng)法規(guī)的情況進(jìn) 行審計(jì)監(jiān)督.隨著企業(yè)開展壯大,其內(nèi)部限制的組織架構(gòu)和規(guī)章制度將越來(lái)越完善.其組織 架構(gòu)見(jiàn)業(yè)務(wù)文檔?廣業(yè)公司組織架構(gòu)圖?.2、申請(qǐng)人與其唯一股東廣東省政府之間的關(guān)系決定了省政府的決策行為將對(duì)我行貸款 風(fēng)險(xiǎn)限制產(chǎn)生直接的影

12、響,申請(qǐng)人與省政府之間沒(méi)有異常的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移、 資金往來(lái)以及相互擔(dān) 保,但省政府會(huì)在政策上支持廣業(yè)公司開展.3、申請(qǐng)人擁有良好的制定和執(zhí)行企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃的水平. 申請(qǐng)人唯一股東為廣東省政府, 執(zhí)行的是廣州省政府在環(huán)保工程裝備、清潔再生能源、新型高效材料和電子機(jī)械設(shè)備等方面 的有關(guān)規(guī)劃和政策,經(jīng)營(yíng)策略要求比擬穩(wěn)健.4、我行經(jīng)辦人與該公司及其下屬公司有長(zhǎng)達(dá)多年的業(yè)務(wù)合作關(guān)系.目前的治理層是以 董事長(zhǎng)伍亮為核心的治理團(tuán)隊(duì),該團(tuán)隊(duì)具有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健務(wù)實(shí)的工作作風(fēng).董事長(zhǎng)伍亮,性別男,56歲,大專學(xué)歷,廣東省第十屆人民代表大會(huì)代表,1990年至2000年十年間均擔(dān)任廣州市副市長(zhǎng)職務(wù)并主管經(jīng)濟(jì)工作, 20

13、00年至今擔(dān)任廣業(yè)公司董事長(zhǎng)、 黨委書記.董事長(zhǎng)伍亮自2000年以來(lái)即擔(dān)任廣業(yè)公司高層治理工作,多年來(lái)在行業(yè)里積累 了大量經(jīng)驗(yàn),并與政府各部門保持良好關(guān)系,在以其為核心的團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)下,公司將獲得良好 的開展.5、目前公司治理層比擬穩(wěn)定,團(tuán)隊(duì)合作良好,目前沒(méi)有人員調(diào)整的方案,即使人員調(diào) 整,作為一個(gè)公司治理結(jié)構(gòu)健全的省屬國(guó)有獨(dú)資大型工業(yè)企業(yè),一個(gè)關(guān)系到地區(qū)工業(yè)根底的公司,個(gè)別人員的調(diào)整,不會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)造成影響.6、未發(fā)現(xiàn)公司近期有股權(quán)變更或改制工作.7 、總體而言,廣業(yè)公司具有明顯的政府主導(dǎo)與壟斷經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),擁有完善健全的公司治 理結(jié)構(gòu),能夠嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī),有良好的制定和執(zhí)行經(jīng)營(yíng)規(guī)劃的水平

14、,治理團(tuán)隊(duì) 務(wù)實(shí)能干,將成為擁有較強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的廣東省綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè),開展前景良好.行業(yè)及市場(chǎng)狀況分析肩關(guān)情況請(qǐng)見(jiàn)業(yè)務(wù)文檔?廣業(yè)公司行業(yè)及市場(chǎng)狀況分析?.營(yíng)業(yè)收入及方案萬(wàn) 元前年去年今年明年1,491,541.530.00凈利潤(rùn)及方案萬(wàn)元前年去年今年明年25,408,200.00I如預(yù)測(cè)營(yíng)業(yè)收入以及凈利潤(rùn)增長(zhǎng),說(shuō)明增長(zhǎng)原因1、環(huán)保產(chǎn)業(yè)需求巨大2022年下半年,受美國(guó)金融危機(jī)影響,中國(guó)為擴(kuò)大內(nèi)需,大規(guī)模加大根底設(shè)施建設(shè),對(duì)環(huán)保產(chǎn)業(yè)的投資也相應(yīng)進(jìn)一步加大.2022年環(huán)保產(chǎn)業(yè)的年收入總值將達(dá) 8800-10000億元 左右,其中資源綜合利用產(chǎn)值 6600億元,環(huán)保裝備產(chǎn)值1200億元,環(huán)境效勞

15、產(chǎn)值1000億 元.在此市場(chǎng)環(huán)魘下,廣業(yè)公司環(huán)保主業(yè)將獲得長(zhǎng)足開展.2、廣東省,內(nèi)環(huán)保產(chǎn)業(yè)需求巨大廣東省作為中國(guó)改革開放的前言陣地,聚柒了大批產(chǎn)業(yè),環(huán)保任務(wù)更加繁重,相應(yīng)給環(huán) 保產(chǎn)業(yè)帶來(lái)的時(shí)機(jī)巨大.3、廣業(yè)公司作為廣東省政府批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)有全資企業(yè),成立伊始便具有先天的經(jīng)營(yíng)優(yōu) 勢(shì)和相對(duì)壟斷地位,總體目標(biāo)是把廣業(yè)公司建設(shè)成為具有較強(qiáng)產(chǎn)業(yè)調(diào)控水平和資本運(yùn)作能 力,擁有較強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的廣東省綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè),在猶取廣東省內(nèi)環(huán)保工程方面, 具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì).企業(yè)主要產(chǎn)品企業(yè)主要產(chǎn)品使用商標(biāo)上一年度銷售收入(力兀)環(huán)保工程裝備清潔再生能源新型高效材料主要競(jìng)爭(zhēng)品牌或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手使用商標(biāo)或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)米

16、購(gòu)及銷售環(huán)節(jié)調(diào)查前五大供貨商供貨商名稱是否關(guān)聯(lián) 企業(yè)合作起始時(shí)間年采購(gòu)量占總采購(gòu) 量的比例 (%)算方式及賒銷時(shí)間前五大銷售客戶銷售客戶名稱是否關(guān)聯(lián) 企業(yè)合作起始時(shí)間年采購(gòu)量占總采購(gòu) 量的比例 (%)算方式及賒銷時(shí)間1、申請(qǐng)人近三年來(lái)的供銷渠道是 否穩(wěn)定？是2、供貨商對(duì)申請(qǐng)人交易違約、資金結(jié)算方面的評(píng)價(jià)如何？好3、是否存在關(guān)聯(lián)企業(yè)的交易行 為,交易行為是否遵循市場(chǎng)交易 價(jià)格執(zhí)行,執(zhí)行關(guān)聯(lián)企業(yè)間交易 的目的是什么？是,交易行為遵循市場(chǎng)交易價(jià)格執(zhí)行,執(zhí)行關(guān)聯(lián)企業(yè)間交易的目的是業(yè)務(wù) 需要.無(wú).申請(qǐng)人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)資信良好,沒(méi)有上述其他方面情況.重大事項(xiàng)企業(yè)資本市場(chǎng)表現(xiàn)有無(wú)發(fā)行股票或債券、或準(zhǔn)備發(fā)行無(wú).有無(wú)

17、受證監(jiān)會(huì)譴責(zé)或以上處分如屬上市公司無(wú).有無(wú)被媒體披露不正常、不正規(guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú).近二年有無(wú)重大重組或主業(yè)改變根據(jù)省國(guó)資委公布的省屬企業(yè)主業(yè)范圍粵國(guó)資規(guī)劃202298號(hào),廣業(yè)公司環(huán)保工程裝備、清潔再生能 源、新型高效材料和電子機(jī)械設(shè)備制造四大主業(yè)得到確 認(rèn).授信期內(nèi)有無(wú)重大重組或主業(yè)改變可能無(wú).有無(wú)不正常、明顯對(duì)價(jià)不等的關(guān)聯(lián)交易行為無(wú).有無(wú)通過(guò)關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移利潤(rùn)或本錢行為無(wú).近期重大投融資行為無(wú).近期有無(wú)法律訴訟事項(xiàng)無(wú).近期有無(wú)受到重大獎(jiǎng)勵(lì)或處分無(wú).重大人事變動(dòng)無(wú).有無(wú)更換審計(jì)單位須陳述更換理由有,審計(jì)單位2022年是廣東康元會(huì)計(jì)師事務(wù)所,2022 年更換為廣東粵誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所.有重大事項(xiàng),需要描

18、述：無(wú).申請(qǐng)人財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)報(bào)表說(shuō)明報(bào)表口徑合并報(bào)表是否已經(jīng)過(guò)審計(jì)否審計(jì)事務(wù)所名稱審計(jì)意見(jiàn)最近一期截止日期2022/10重要優(yōu)惠政策隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速開展,城市進(jìn)程和工業(yè)化進(jìn)程的不斷增加,環(huán)境污染日益嚴(yán)重, 國(guó)家對(duì)環(huán)保的重視程度也越來(lái)越高.“十五期間,由于國(guó)家加大了環(huán)保根底設(shè)施的建設(shè)投資,有力拉動(dòng)了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)需求,環(huán)保產(chǎn)業(yè)總體規(guī)模迅速擴(kuò)大,產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域不斷拓展,產(chǎn) 業(yè)結(jié)構(gòu)逐步調(diào)整,產(chǎn)業(yè)水平明顯提升.財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表分析單位：萬(wàn)元資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表結(jié)構(gòu)和比照工程前年末2022/12去年末2022/12當(dāng)期2022/10數(shù)值數(shù)值數(shù)值總資產(chǎn)827,953930,6231,087,558流動(dòng)資產(chǎn)484,09253

19、6,328644,022貨幣資金134,207164,042183,154應(yīng)收帳款浮額55,71866,80696,878其他應(yīng)收款90,86186,093125,383存貨99,22096,378115,690長(zhǎng)期投資浮額129,552152,980198,148固定資產(chǎn)凈值190,644200,497191,780無(wú)形資產(chǎn)浮額23,39319,26023,022流動(dòng)負(fù)債450,545499,585561,362短期借款及一年內(nèi) 到期的長(zhǎng)期負(fù)債134,321143,152151,406應(yīng)付票據(jù)41,56150,20445,965應(yīng)付帳款69,38372,70268,567長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)77,5

20、6290,687100,705所有者權(quán)益299,654340,351425,292實(shí)收資本255,980258,536289,918廣業(yè)公司2022年度和2022年度本部及合并財(cái)務(wù)報(bào)表均經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì),并 由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了無(wú)保存意見(jiàn)的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告,可見(jiàn),廣業(yè)公司財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)根據(jù) ?企業(yè)會(huì)計(jì)制度?的規(guī)定編制,在所肩重大方面反映了廣業(yè)公司2022、2022年度的財(cái)務(wù)狀況以及經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量.由于廣業(yè)公司是資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及治理類企業(yè),主營(yíng)業(yè)務(wù)主 要在其成員企業(yè),因此以廣業(yè)公司經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告為依據(jù),本部財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào) 告為參考對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)分析.由企業(yè)2022年度經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表

21、可以看出,廣業(yè)公司資產(chǎn)負(fù)債情況具有以 下特征：1、資產(chǎn)規(guī)模較大,增長(zhǎng)較快.公司合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示,廣業(yè)公司總資產(chǎn)93億元,比上年增長(zhǎng)13.4%,屬于國(guó)內(nèi)環(huán) 保領(lǐng)域?yàn)閿?shù)較少的大型工業(yè)企業(yè).2、對(duì)外股權(quán)投資占本部總資產(chǎn)比重較大數(shù)據(jù)顯示,廣業(yè)公司對(duì)外股權(quán)投資為 15億元,主要用于對(duì)子公司及其他企業(yè)的 長(zhǎng)期股權(quán)投資,占總資產(chǎn)比重為16%,占所有者權(quán)益比重為46%,符合廣業(yè)公司作為資 產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與治理類企業(yè)的特征.3、長(zhǎng)短期償債水平均具備廣業(yè)公司所有者權(quán)益為35億元,負(fù)債為59億元,資產(chǎn)負(fù)債率為63%,資產(chǎn)負(fù)債率 水平較低,長(zhǎng)期償債水平較強(qiáng).流動(dòng)比率 107%,結(jié)合高達(dá)16.4億元的貨幣資金2022 年10月

22、份已到達(dá)18.3億元,公司亦具肩較好的短期償債水平.損益表結(jié)構(gòu)和比照工程前年末(2022/12)去年末(2022/12)當(dāng)期(2022/10)今年預(yù)計(jì)明年預(yù)計(jì)數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值主營(yíng)業(yè)務(wù)收入1,189,0871,491,5421,521,5912,370,0002,800,000主營(yíng)業(yè)務(wù)本錢1,089,1421,369,5661,373,0111,380,0001,390,000主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)90,31881,169113,299150,000180,000營(yíng)業(yè)費(fèi)用029,97426,35927,00028,000治理費(fèi)用89,63062,49859,79860,000620,000財(cái)務(wù)費(fèi)用6,

23、0447,8608,1079,0008,000營(yíng)業(yè)利潤(rùn)5,79744,07749,06454,00060,000利潤(rùn)總額30,47340,67757,53974,00091,000凈利潤(rùn)21,89625,40849,47075,000100,000現(xiàn)金流工程前年末(2022/12)去年末(2022/12)當(dāng)期(2022/10)今年預(yù)計(jì)明年預(yù)計(jì)數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入 量1,621,6062,089,0771,933,0162,000,0002,200,000經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出 量1,581,0322,033,5311,904,6301,900,0001,900,000經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流凈

24、 額40,57455,54628,38630,00040,000投資活動(dòng)現(xiàn)金流凈 額-44,819-9,7146901,0001,000籌資活動(dòng)現(xiàn)金流凈 額27,111-11,014-12,8031200012000凈現(xiàn)金流量45,60468,27932,45340,00050,000資產(chǎn)分析單位：力兀1應(yīng)收帳款分析帳齡分析1年含以下1 2年含2年以上合計(jì)金額(%)金額(%)金額(%)金額(%)應(yīng)收帳款5,672.14100.000.000.000.000.005,672.14100其他應(yīng)收款0.00100.000.000.000.000.000.00100應(yīng)收帳款大戶名單名稱金額(%)資金占

25、用/變動(dòng)原因與本企業(yè)關(guān)系廣州巾粵輝運(yùn)輸有 限公司2,122.2137.41應(yīng)收帳款無(wú)廣東省國(guó)有資產(chǎn)監(jiān) 督治理委員會(huì)1,980.8934.92應(yīng)收帳款無(wú)深圳華僑城新僑科 技1,569.0527.66應(yīng)收帳款無(wú)其他應(yīng)收 款大戶名單名稱金額(%)資金占用/變動(dòng)原因與本企業(yè)關(guān)系根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,廣業(yè)公司應(yīng)收票據(jù)為3757萬(wàn)元,應(yīng)收帳款為7.4億元,其中大局部是3年以內(nèi)應(yīng)收帳款,占比為89.11%,其中5年以上應(yīng)收帳款帳面余額6471 萬(wàn)元,占應(yīng)收帳款帳面余額為8.71%,占比擬小.5年以上應(yīng)收帳款按會(huì)計(jì)政策應(yīng)全額計(jì)提 準(zhǔn)備,實(shí)際已計(jì)提還帳準(zhǔn)備5325萬(wàn)元,差異原因是未結(jié)算工程尾款 23

26、9萬(wàn)元合關(guān)聯(lián)方往來(lái) 款907萬(wàn)元.2存貨分析存貨類型金額(%)存貨是否正常產(chǎn)成品62,670.0063.02是其他13,718.0013.80是原材料10,095.0010.15是在產(chǎn)品/半成品12,955.0013.03是合計(jì)99,438.00100根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,廣業(yè)公司存貨為 9.96億元,主要是原材料、自制半 成品及在產(chǎn)品在研品、庫(kù)存商品產(chǎn)成品、周轉(zhuǎn)材、消耗性生物資產(chǎn)包裝物、低值 易耗品等,其中庫(kù)存商品產(chǎn)成品為 6.27億兀,占比為63%,已計(jì)提存貨跌價(jià)準(zhǔn)備金 額3191萬(wàn)元.3固定資產(chǎn)分析固定資產(chǎn)類型金額(%)折舊方法綜合成新率房屋137,144.8976.42自用

27、71.50機(jī)器設(shè)備25,867.4114.41自用42.99交通工具7,527.074.19自用43.03土地8,932.744.98自用99.68合計(jì)179,472.11100根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,固定資產(chǎn)年末賬面余額18億元.固定資產(chǎn)構(gòu)成主要 為房屋、建筑物、機(jī)器設(shè)備、運(yùn)輸工具、土地資產(chǎn)及其他設(shè)備.企業(yè)固定資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比 例為19.35%,與廣業(yè)公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)相適應(yīng).(4)長(zhǎng)期投資分析投資情況投向名稱年?duì)I業(yè)收入年利潤(rùn)投資金額股權(quán)比例(%)是否抵質(zhì) 押對(duì)外投資中外合資 南海石化 工程600,000.00 50,000.00 27,570.76 80.00否對(duì)外投資東完市九 豐能源

28、工 業(yè)有限公 司120,000.00 9000.0013,000.00 90.00否對(duì)外投資合嘉公司80,000.006,000.001,160.7050.00否對(duì)外投資廣東新天 元交通資 訊有限公 司50,000.007,000.001,500.0060.00否根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,廣業(yè)公司對(duì)外股權(quán)投資為 15億元,主要用于對(duì)子 公司及其他企業(yè)的長(zhǎng)期股權(quán)投資,占總資產(chǎn)比重為 16%,占所有者權(quán)益比重為46%,符合 廣業(yè)公司作為資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與治理類企業(yè)的特征.(5)無(wú)形資產(chǎn)分析主要內(nèi)容入帳價(jià)值(%)評(píng)估方法合計(jì)0.00.0根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,廣業(yè)公司無(wú)形資產(chǎn)帳面價(jià)值合計(jì)1

29、.95億元,主要為土地所有權(quán)、軟件、電站經(jīng)營(yíng)權(quán)及廣東華信第19層使用權(quán).(6)對(duì)外擔(dān)保和其他或有負(fù)債分析對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)人共有6筆對(duì)外保證擔(dān)保合同,幣種均為人民幣,金額共計(jì)3.4億元.其他主要內(nèi)容金額期限合計(jì)340,000,000.00或有負(fù)債總計(jì)340,000,000.00根據(jù)人行信用系統(tǒng)查詢結(jié)果,申請(qǐng)人共有 6筆對(duì)外保證擔(dān)保合同,幣種均為人民幣,金 額共計(jì)3.4億元,全部是為下屬成員企業(yè)貸款提供保證擔(dān)保.或有負(fù)債占所有者權(quán)益比重為 9.7%,所占比例很小.根據(jù)人行信用系統(tǒng)查詢結(jié)果,申請(qǐng)人無(wú)資產(chǎn)抵、質(zhì)押信息.無(wú).盈利水平分析工程前年末(2022/12)去年末(2022/12)當(dāng)期(2022/10

30、)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率000銷售利潤(rùn)率000總資產(chǎn)報(bào)酬率000凈資產(chǎn)收益率000本錢費(fèi)用利潤(rùn)率000根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,其主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率為 8.2%,凈資產(chǎn)收益率為8.9%, 處于同行業(yè)較好水平,盈利水平較強(qiáng).隨著我國(guó)對(duì)環(huán)保產(chǎn)業(yè)扶持及投入力度的不斷加大,廣 業(yè)公司將獲得更多的開展機(jī)遇,盈利水平將不斷增強(qiáng).償債水平分析工程前年末(2022/12)去年末(2022/12)當(dāng)期(2022/10)息稅前利潤(rùn)利息保證倍數(shù)000流動(dòng)比率000速動(dòng)比率000資產(chǎn)負(fù)債率0001、長(zhǎng)期償債水平指標(biāo)分析廣業(yè)公司資產(chǎn)負(fù)債率為63%,處于同業(yè)中較好水平,具有較大的融資空間和長(zhǎng)期償債能 力.2、短期償債水平指標(biāo)分

31、析廣業(yè)公司流動(dòng)比率為107%速動(dòng)比率為88%,利息保證倍數(shù)為5.43倍,處于行業(yè)較好 水平,結(jié)合高達(dá)16.4億元的貨幣資金2022年10月份已到達(dá)18.3億元,公司具肩較好 的短期償債水平,歸還到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較小.根據(jù)廣業(yè)公司合并審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表反映的近年投資收益情況,2022、2022年投資收益分別為2.05億元、3.32億元,投資收益年增長(zhǎng)率為62%,按20%的投資收益年增長(zhǎng)率保守測(cè) 算,2022年、2022年投資收益分別為3.98億元、4.78億元,而我行一年貸款本息合計(jì)為31434 萬(wàn)元,廣業(yè)公司一年投資收益即可以覆蓋我行 3億元流動(dòng)資金貸款的貸款本息,因此可以認(rèn) 定廣業(yè)公司有關(guān)借款本息可

32、在到期時(shí)清償完畢.可見(jiàn),廣業(yè)公司長(zhǎng)期及短期償債水平均具備,我行貸款歸還第一還款來(lái)源有保證,貸款 風(fēng)險(xiǎn)可控.營(yíng)運(yùn)水平分析工程前年末(2022/12)去年末(2022/12)當(dāng)期(2022/10)應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)000存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)000總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率000流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率000固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率000根據(jù)企業(yè)2022年度合并審計(jì)報(bào)告,廣業(yè)公司存貨周轉(zhuǎn)率為30天,應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)為24大,處于行業(yè)較好水平.廣業(yè)公司具有明顯的政府主導(dǎo)優(yōu)勢(shì),擁有完善健全的公司治理 結(jié)構(gòu),能夠嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī),有良好的制定和執(zhí)行經(jīng)營(yíng)規(guī)劃的水平,治理團(tuán)隊(duì)務(wù) 實(shí)能干,營(yíng)運(yùn)水平預(yù)計(jì)將在同業(yè)中領(lǐng)先.現(xiàn)金流量分析單位：力兀年份期初

33、現(xiàn)金經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量投資現(xiàn)金流量籌資現(xiàn)金流量期末現(xiàn)金當(dāng)期(2022/10)68,27928,386690-12,80332,4531、現(xiàn)金流量的總量分析根據(jù)企業(yè)2022年度本部審計(jì)報(bào)告,2022、2022年廣業(yè)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量 分別為3.76億元、5.55億元,均大于零,可見(jiàn)廣業(yè)公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量較好,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn) 金流對(duì)貸款歸還的保證性較高.2、現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)分析廣業(yè)公司凈現(xiàn)金流量及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量均為正,投資活動(dòng)現(xiàn)金流量及籌資活動(dòng)現(xiàn)金流 量為負(fù),說(shuō)明企業(yè)經(jīng)營(yíng)和投資良性循環(huán),投資力度繼續(xù)增強(qiáng),局部貸款進(jìn)入歸還期.根據(jù)廣業(yè)公司合并審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表反映的近年投資收益情況,2022、2022年投資

34、收益分別為2.05億元、3.32億元,投資收益年增長(zhǎng)率為62%,按20%的投資收益年增長(zhǎng)率保守測(cè) 算,2022年、2022年投資收益分別為3.98億元、4.78億元,而我行一年貸款本息合計(jì)為31434 萬(wàn)元,廣業(yè)公司一年投資收益即可以覆蓋我行 3億元流動(dòng)資金貸款的貸款本息,因此可以認(rèn) 定廣業(yè)公司有關(guān)借款本息可在到期時(shí)清償完畢.補(bǔ)充說(shuō)明1、由于全球金融海嘯的影響,全球利率包括我國(guó)利率都處于下降通道,利率走低直接 有利于降低申請(qǐng)人的利息支出,增強(qiáng)申請(qǐng)人的盈利水平.2、申請(qǐng)人局部成員企業(yè)是進(jìn)出口公司或外貿(mào)公司,在一定程度上受匯率影響較大,但 近年由于人民幣相對(duì)于美元升值較快較多, 現(xiàn)在根本處于震蕩區(qū)

35、間,再大幅升值或貶值的可 能性趨小,結(jié)合銀行外匯理財(cái)產(chǎn)品,匯率風(fēng)險(xiǎn)根本處于可控范圍內(nèi).3、廣業(yè)公司對(duì)其環(huán)保工程裝備主業(yè)的開展戰(zhàn)略是以開展污水處理、垃圾處理為重點(diǎn), 提升 乙條龍效勞水平和裝備生產(chǎn)水平,向區(qū)域性中央城市整體開展；通過(guò)收購(gòu)污水處理廠 和建設(shè)營(yíng)運(yùn)城市垃圾處理綜合利用工程,并成立合資公司,形成規(guī)模效應(yīng)及技術(shù)優(yōu)勢(shì),爭(zhēng)取 盡快上市.如果廣業(yè)公司環(huán)保工程裝備主業(yè)成功實(shí)現(xiàn)上市, 那么無(wú)疑會(huì)成為廣業(yè)公司的一個(gè)良 好的直接融資平臺(tái),對(duì)申請(qǐng)人財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生直接的優(yōu)化影響.申請(qǐng)人財(cái)務(wù)總體評(píng)價(jià)綜上所述,廣業(yè)公司作為廣東省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)有全資企業(yè),資產(chǎn)龐大,資產(chǎn)負(fù) 債比率處行業(yè)較好水平,具有較好的盈利

36、水平、償債水平和營(yíng)運(yùn)水平,治理標(biāo)準(zhǔn),經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健. 該公司成立八年來(lái),經(jīng)營(yíng)收入年均增長(zhǎng) 25%利潤(rùn)年均增長(zhǎng)42%結(jié)合省內(nèi)環(huán)保產(chǎn)業(yè)開展現(xiàn) 狀及政府扶持力度,廣業(yè)公司近年目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)的保值增值,力爭(zhēng)年增值率10%以上,屬于我行應(yīng)積極介入的優(yōu)質(zhì)客戶.廣業(yè)公司作為廣東省政府批準(zhǔn)設(shè)立的國(guó)有全資企業(yè),成立伊始便具有先天的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)和 相對(duì)壟斷地位,總體目標(biāo)是把廣業(yè)公司建設(shè)成為具有較強(qiáng)產(chǎn)業(yè)調(diào)控水平和資本運(yùn)作水平,擁有較強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的廣東省綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè),在獲取廣東省內(nèi)環(huán)保工程方面,具有得大獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì).2022年,在省政府的信任和支持下,公司承當(dāng)了我省東西北地區(qū)污水處理廠 建設(shè)任務(wù).考慮到我國(guó)環(huán)境保護(hù)的

37、嚴(yán)峻形勢(shì),國(guó)家環(huán)保十一五規(guī)劃已明確提出將繼續(xù)加大對(duì)環(huán)保項(xiàng) 目和產(chǎn)業(yè)的投入力度.可以預(yù)見(jiàn),依托于廣東省雄厚地區(qū)財(cái)政實(shí)力和相對(duì)壟斷的環(huán)保行業(yè)經(jīng) 營(yíng)優(yōu)勢(shì),廣業(yè)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)濟(jì)效益將持續(xù)快速增長(zhǎng), 必將為公司的綜合財(cái)務(wù)指標(biāo)帶來(lái) 全面的提升.集團(tuán)或者額度共同使用人的根本情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況由于廣業(yè)公司是控股型公司,不直接經(jīng)營(yíng)貿(mào)易,具銀行承兌匯票額度由控股51 %以上的下屬企業(yè)使用,廣業(yè)公司承當(dāng)連帶責(zé)任擔(dān)保.授信申請(qǐng)用途及方式借款用途/新增授信原因說(shuō)明估算申請(qǐng)人所需融資萬(wàn)元請(qǐng)列明運(yùn)算過(guò)程廣東省業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)申請(qǐng)綜合授信額度人民幣3億元,用于該公司資金周轉(zhuǎn),其中2億元為流動(dòng)資金貸款額度,1億元為銀行承兌

38、匯票承兌額度,貸款期限 1年,貸款利 率按人行規(guī)定同期同檔次基準(zhǔn)利空下浮 10%執(zhí)行,按季結(jié)息,擔(dān)保方式采用信用方式.由于廣業(yè)公司投資規(guī)模龐大,資金流動(dòng)頻繁,申請(qǐng)3億元額度及1年期限均在合理范圍 之內(nèi).授信方案授信業(yè)務(wù)品種金額元幣種保證金比例利率%/費(fèi)率.綜合授信額度300,000,000.00人民幣0.000.00本筆授信業(yè)務(wù)的主要擔(dān)保方式：信用-信用授信還款水平評(píng)價(jià)還款來(lái)源充足度分析評(píng)價(jià)第一還款來(lái)源充足企業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)可以完全覆蓋貸款本息.第二還款來(lái)源1第二還款來(lái)源2風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)限制舉措主要風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)控 制舉措中 央及 地方 對(duì)環(huán) 保產(chǎn) 業(yè)支 持力內(nèi)地 環(huán)境響 警鐘, 在經(jīng)濟(jì) 快速增

39、 長(zhǎng)的同 時(shí),中 國(guó)亦成 為全球 最大的 污染國(guó) 之一中央及地方政策變動(dòng)度減 弱, 影響 產(chǎn)業(yè) 開展 及利 潤(rùn)空 間國(guó)家大 力支持 環(huán)保產(chǎn) 業(yè),從 中短期 來(lái)看均 不存在 對(duì)環(huán)保 產(chǎn)業(yè)支 持力度 減弱的 可能性市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇日 趨激 烈的 市場(chǎng)或?qū)?導(dǎo)致 環(huán)保 限制 工程 的利 潤(rùn)率 萎縮人主要 產(chǎn)品所 處的環(huán) 保行業(yè) 屬于朝 陽(yáng)行 業(yè),行 業(yè)開展 趨勢(shì)良 好,國(guó) 家及地 區(qū)政策 大力扶 持.中 國(guó)環(huán)保 產(chǎn)業(yè)還 處于快 速開展 階段, 總體規(guī) 模相對(duì) 還很 小,其 邊界和 內(nèi)涵仍 在不斷 延伸和 豐富, 適度的 市場(chǎng)競(jìng) 爭(zhēng)有利 于企業(yè) 更好地 開展.執(zhí)法效果不佳污 染行 業(yè)在 能夠 逃避 監(jiān)管 的條 件下 將減