2019年銀行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理上半年工作總結(jié)

1、中匐噩在沈陽(yáng)分行BANK OF CHINA銀行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理上半年工作總結(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐機(jī)構(gòu)今年是省行系統(tǒng)改革、核心銀行系統(tǒng)上線的一年，也是全轄派駐業(yè) 務(wù)經(jīng)理工作向規(guī)范化，精細(xì)化發(fā)展的關(guān)鍵之年，時(shí)間過(guò)得很快，今年 半年的時(shí)間很快過(guò)去，在這半年的工作中，與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件 風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶信息補(bǔ)錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移 工作、不規(guī)范數(shù)據(jù)的清理、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的推廣、銀企對(duì)賬、反洗錢(qián)、 運(yùn)營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查、學(xué)習(xí)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售流程整合業(yè)務(wù)知識(shí)及為 協(xié)助IT藍(lán)圖上線前的準(zhǔn)備工作等，弁且在上半年的工作時(shí)間里為全面 了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀，不斷強(qiáng)化管理，堵塞漏洞，進(jìn) 一步提高派駐

2、機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，按照中國(guó)銀行 遼寧省分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)被派駐機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制情況評(píng)價(jià)表對(duì)被派 駐機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行一次全面自查，對(duì)柜面業(yè)務(wù)操 作風(fēng)險(xiǎn)的控制情況進(jìn)行一次摸底，針對(duì)存在的問(wèn)題，有的放矢地加以 解決，較好的提高了對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的管控能力。在日常的工作之中本人 能?chē)?yán)格按照派駐實(shí)施細(xì)則和日常工作規(guī)程的要求去做，管控 的能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)有了進(jìn)一步的加強(qiáng)，對(duì)派駐單位的業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)起 到了一定的防范的作用，對(duì)自己的工作職責(zé)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)以及對(duì)單位的 整體認(rèn)識(shí)有了一個(gè)提高，弁且逐漸增強(qiáng)了相關(guān)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)， 為規(guī)范派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作、監(jiān)控派駐機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)向規(guī)范化、中

3、匐纏在沈陽(yáng)分行精細(xì)化方向發(fā)展努力，與此同時(shí)也深深的體會(huì)到還有很多需要學(xué)習(xí)和 改進(jìn)之處，弁且存在著一些問(wèn)題與不足。下面就今年上半年具體工作情況匯報(bào)如下：一、日常工作情況在日常的工作中，嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職，發(fā)揮“風(fēng)險(xiǎn) 防范第一道防線的關(guān)口”的作用，每日對(duì)內(nèi)部賬戶、風(fēng)險(xiǎn)科目及暫收暫 付款項(xiàng)、可疑類賬戶、大額頻繁交易、可疑資金、現(xiàn)金尾箱出入庫(kù)及 交接情況的合規(guī)性進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對(duì)；對(duì)一些涉及柜員行為的 實(shí)時(shí)監(jiān)控，例如柜員強(qiáng)制簽退、解鎖、密碼重置情況，柜員頻繁交易 或者關(guān)聯(lián)交易，特別是柜員頻繁沖賬、違反流程操作、越權(quán)交易、虛 假交易，以及柜員為自己辦理業(yè)務(wù)等；對(duì)事中監(jiān)督履職情況進(jìn)行監(jiān)督，

4、 主要是監(jiān)督及督促事中監(jiān)督按業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核及核銷(xiāo)，杜絕事 中監(jiān)督流于形式，同時(shí)對(duì)事中監(jiān)督在憑證傳遞方面的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控； 遵守業(yè)務(wù)發(fā)展流程，對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證及各類業(yè)務(wù)印章等重要物 品的使用及保管情況進(jìn)行了一次全面的清查。，1、每日營(yíng)業(yè)前，做好款袋接收工作及查看款袋鎖具是否完好無(wú)損， 做好班前檢查和營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備工作，同時(shí)配合事中人員給ATM配鈔。組織 晨會(huì)，通報(bào)上日情況及當(dāng)日注意事項(xiàng)。組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)-安全保衛(wèi)通報(bào)、 對(duì)客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)分類工作、10反假幣活動(dòng)文件、學(xué)習(xí)“屢查屢犯 專項(xiàng)治理等文件。2、在營(yíng)業(yè)過(guò)程中，對(duì)內(nèi)部賬戶、風(fēng)險(xiǎn)科目及暫收暫付款項(xiàng)等進(jìn)行 監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，弁按相關(guān)

5、規(guī)定及時(shí)進(jìn)行清理。每日對(duì)件中匐纏在沈陽(yáng)分行X/ BANK OF CHINA會(huì)計(jì)的 7014、9991、9992、8341、8321 等科目，對(duì) RBS 系統(tǒng)的 0091、 5887、4915、0026等交易進(jìn)行監(jiān)控。同時(shí)監(jiān)督及督促事中對(duì)業(yè)務(wù)傳 票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核及核銷(xiāo)，同時(shí)也對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。對(duì)現(xiàn)金和 重要空白憑證的調(diào)撥進(jìn)行審批。現(xiàn)金的管控，對(duì)超庫(kù)存限額情況進(jìn)行 監(jiān)督；對(duì)現(xiàn)金尾箱出、入庫(kù)及交接情況的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。中午督促 事中查庫(kù)，晚上抽查儲(chǔ)蓄柜員現(xiàn)金及憑證。每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后督促事中 對(duì)柜員的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，每天抽查一名柜員的尾 箱。對(duì)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)，合理確定現(xiàn)金庫(kù)存，對(duì)超庫(kù)存限

6、額情況進(jìn)行調(diào)整， 弁督促做好相關(guān)調(diào)繳款工作。3、在營(yíng)業(yè)后，每天提示柜員下班前再查一次0026交易及查看5887 交易狀態(tài)，每天查看后督及電子檔案管理系統(tǒng)，通過(guò)8932交易碼，監(jiān) 督當(dāng)日會(huì)計(jì)系統(tǒng)傳票是否全部核銷(xiāo)，同時(shí)弁做8407柜組日結(jié)工作后給 會(huì)計(jì)系統(tǒng)關(guān)機(jī)，監(jiān)督款袋安全送達(dá)款車(chē)，每周不定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)客戶準(zhǔn)入和識(shí)別、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重 要崗位等進(jìn)行檢查，對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、核算準(zhǔn)確性的監(jiān)督，對(duì) 事中監(jiān)督履職情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)章、證、卡、密（鑰）的管控。二、風(fēng)險(xiǎn)管控情況：1、對(duì)現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督，儲(chǔ)蓄、出納現(xiàn)金及重要 空白憑證能一日雙查，保證賬實(shí)相符。2

7、、對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)控。授權(quán)業(yè)務(wù)相對(duì)于一般業(yè) 務(wù)都有著其重要性和特殊性，在授權(quán)的過(guò)程中本人能?chē)?yán)格按照操作流中匐纏在沈陽(yáng)分行程流程，對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。3、對(duì)內(nèi)部賬戶，風(fēng)險(xiǎn)科目、核算碼等進(jìn)行每日檢查，每天對(duì)5887 跨省通存通兌業(yè)務(wù)，4914, 0026等交易進(jìn)行檢查。4、對(duì)特殊業(yè)務(wù)，國(guó)際匯款、實(shí)時(shí)匯劃、掛失、凍結(jié)解凍、沖賬等 業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆核對(duì)。5、對(duì)“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。在日常工作中重點(diǎn)監(jiān)控在逑 業(yè)期間是否按規(guī)定保管印章及個(gè)人名章；營(yíng)業(yè)之前或終了是否在監(jiān)控 錄像下雙人開(kāi)包/封包；營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)離崗是否人離鎖箱、簽退；現(xiàn)金 尾箱是否做到每日不少于兩次軋庫(kù)；是否做到營(yíng)業(yè)終了時(shí)，對(duì)

8、實(shí)際現(xiàn) 金庫(kù)存、重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)、核查；金庫(kù)管理是否做到監(jiān)控錄像 雙人管理；管庫(kù)員鎖庫(kù)后是否打亂密碼等7項(xiàng)內(nèi)容，使“屢查屢犯”現(xiàn) 得到改善三、取得主要成績(jī)1、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率有所降低，今年上半年所派駐單位無(wú)重大和較大 差錯(cuò)，一般差錯(cuò)比例較前期有所降低。2、業(yè)務(wù)操作流程能合規(guī)操作，今年由于RB系統(tǒng)一期、二期、 三期系統(tǒng)升級(jí)以及新文件新業(yè)務(wù)的不斷更新，業(yè)務(wù)操作上有一定的變 化，通過(guò)與大家一起學(xué)習(xí)，不斷認(rèn)真的研讀新業(yè)務(wù)，領(lǐng)悟新文件，不 懂的地方及時(shí)及業(yè)務(wù)進(jìn)行溝通，使業(yè)務(wù)操作得以合規(guī)進(jìn)行，弁且對(duì)被 派駐機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行一次全面自查，對(duì)柜面業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn)的控制情況進(jìn)行一次摸底，針對(duì)存在的問(wèn)

9、題，有的放矢地加 以解決，提高對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的管控能力和網(wǎng)點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)合規(guī)操作意識(shí)。件中匐纏在沈陽(yáng)分行X/ BANK OF CHINA3、業(yè)務(wù)技能水平有所提高。通過(guò)今年上半年來(lái)的業(yè)務(wù)練習(xí)，網(wǎng) 點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)技能的水平有了較大的提高，相信在今年組織的業(yè)務(wù)技 能測(cè)試中能取得較好的成績(jī)，同時(shí)在業(yè)務(wù)練習(xí)的過(guò)程中也促進(jìn)了業(yè)務(wù) 辦理的速度和準(zhǔn)備度。4、業(yè)務(wù)知識(shí)得到提高，工作期間與大家一起學(xué)習(xí)了核心銀行業(yè) 務(wù)知識(shí)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)知識(shí)、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售流程整合業(yè)務(wù)知識(shí)、反洗錢(qián)業(yè) 務(wù)知識(shí)、中間業(yè)務(wù)知識(shí)等等，使員工的業(yè)務(wù)水平也有所提高，業(yè)務(wù)知 識(shí)也更加全面。四、作中的一些問(wèn)題和建議1、后督下發(fā)查詢，有重空系統(tǒng)與會(huì)計(jì)系統(tǒng)0504不

10、平現(xiàn)象。2、會(huì)計(jì)事中核銷(xiāo)有時(shí)不夠及時(shí)等。3、ATM配款額度較小，趕上周末及節(jié)假日取款壓力較大。4、庫(kù)存方面，庫(kù)存限定額度比較小，有時(shí)會(huì)造成超庫(kù)存現(xiàn)象。5、有后督查詢漏蓋印章和傳票張數(shù)不準(zhǔn)現(xiàn)象。相關(guān)建議：1、營(yíng)業(yè)結(jié)束后會(huì)計(jì)人員在結(jié)賬前重點(diǎn)查一下0504, 0501, 8932 等核算碼，遇到不平，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。2、提醒會(huì)計(jì)人員在輸完業(yè)務(wù)之后事中人員馬上就要進(jìn)行核銷(xiāo)。3、增加現(xiàn)金庫(kù)存限額及提高ATM配款額度。4、加強(qiáng)傳票監(jiān)督檢查，要求寫(xiě)號(hào)人員仔細(xì)，認(rèn)真.加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查， 對(duì)傳票核查完之后再重新查一次章、戳件中匐纏在沈陽(yáng)分行X/ BANK OF CHINA五、不足之處改進(jìn)及今年下半年工作計(jì)劃不足之處：

11、1、業(yè)務(wù)知識(shí)還不是很全面。由于防心銀行系統(tǒng)的上線，一些業(yè) 務(wù)的更新，新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改進(jìn)，還有很多的業(yè)務(wù)知識(shí)需要學(xué) 習(xí)。2、在線測(cè)試成績(jī)還有彳于進(jìn)一步提高。2009年分行共進(jìn)行了 3 次在線測(cè)試，第一次89分，第二次92分，第三次68分，第四次85 分需然四次都達(dá)到了及格的水平，但是還需要進(jìn)一步的加強(qiáng)。3、 管控能力有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。不足之處改進(jìn)及下一步工作計(jì)劃：1、正確認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)，準(zhǔn)確把握管控工作重心。(1)對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的崗位設(shè)置、人員分工、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)操作及賬 務(wù)核算、印章管理、重要憑證管理、人員培訓(xùn)及會(huì)計(jì)檔案管理等內(nèi)控 工作實(shí)施管理和監(jiān)控。(2)立足中臺(tái)，對(duì)日常各項(xiàng)交易的明細(xì)核

12、算的過(guò)程及結(jié)果及時(shí)監(jiān)控， 在此基礎(chǔ)上每日至少抽查1名柜員、每周對(duì)所有柜員的業(yè)務(wù)進(jìn)行覆蓋 式合規(guī)性審核。(3)將監(jiān)督觸角延伸到前臺(tái)，將一些重要業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)及高風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)。2、加強(qiáng)核心銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)及轉(zhuǎn)培訓(xùn)。由于今年新系統(tǒng)上線, 業(yè)務(wù)操作面臨重要變革，這就需要更快的掌握業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)一些新系中匐纏在沈陽(yáng)分行統(tǒng)的操作知識(shí)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)要及時(shí)把握，弁且使網(wǎng)點(diǎn)人員盡快熟練 新系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作。3、業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)一定要全面，在今年下半年本人要繼續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù) 知識(shí)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)。能熟練掌握業(yè)務(wù)管理制度和核算手續(xù)，熟悉業(yè) 務(wù)操作流程和操作系統(tǒng)，增強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力， 在職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，切實(shí)

13、、有效的擔(dān)當(dāng)起柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控職責(zé)。4、對(duì)“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)治理?！皩也閷曳浮薄皩也椴唤^”“屢禁不止”的業(yè)務(wù)屬于頑固性問(wèn)題，這些問(wèn)題絕 大多數(shù)發(fā)生在操作層面，為了深入做好屢查屢犯的專項(xiàng)治理工作，準(zhǔn) 備成立專門(mén)的以主任為組長(zhǎng)，業(yè)務(wù)經(jīng)理為副組長(zhǎng)，儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)事中人 員為組員的專項(xiàng)治理小組，認(rèn)真的梳理研究屢查屢犯問(wèn)題，集中的進(jìn) 行專項(xiàng)治理，進(jìn)一步強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控管理措施及內(nèi)控細(xì)節(jié)，對(duì)屢查屢犯 業(yè)務(wù)的原因加以剖析，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)理指導(dǎo)弁實(shí)施此類業(yè)務(wù) 的治理工作，弁且具體的決定重點(diǎn)監(jiān)控在營(yíng)業(yè)期間是否按規(guī)定保管印 章及個(gè)人名章；營(yíng)業(yè)之前或終了是否在監(jiān)控錄像下雙人開(kāi)包/封包；營(yíng) 業(yè)期間臨時(shí)離崗是

14、否人離鎖箱、簽退；現(xiàn)金尾箱是否做到每日不少于 兩次軋庫(kù)；是否做到營(yíng)業(yè)終了時(shí)，對(duì)實(shí)際現(xiàn)金庫(kù)存、重要空白憑證進(jìn) 行盤(pán)點(diǎn)、核查；金庫(kù)管理是否做到監(jiān)控錄像雙人管理；管庫(kù)員鎖庫(kù)后 是否打亂密碼等7項(xiàng)內(nèi)容。以此盡量使“屢查屢犯”現(xiàn)象得到改善能切 實(shí)提高本單位內(nèi)部控制的執(zhí)行力和有效性。5、加強(qiáng)企業(yè)印鑒的核對(duì)工作 印鑒是企業(yè)支取資金的一個(gè)重要的方式，計(jì)真核對(duì)印鑒十分重要，在件中匐纏在沈陽(yáng)分行X/ BANK OF CHINA以后的工作中，對(duì)會(huì)計(jì)柜員印鑒的核對(duì)要認(rèn)真的審核，要求只要涉及 印鑒的業(yè)務(wù)都要認(rèn)真逐筆審核，對(duì)金額超過(guò)20萬(wàn)的大額支票、電匯等 支取要進(jìn)行雙人、重點(diǎn)核對(duì)，真正起到印鑒風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)的作用。6、加強(qiáng)員

15、工業(yè)務(wù)技能練習(xí)。目前本單位人員技能水平還需要進(jìn)一步的加強(qiáng)，還需要進(jìn)一步加強(qiáng)練 習(xí)，計(jì)劃每天班后都組織大家進(jìn)行技能的練習(xí)，每天晚上對(duì)大家的測(cè) 試項(xiàng)目都進(jìn)行考試，對(duì)于一次能定上級(jí)的同事可以下班回家，一次不 能定上級(jí)的同事必須把測(cè)試項(xiàng)目練習(xí)二遍以上才可以回家，以此使大 家的業(yè)務(wù)技能水平能得以提醒高。7、加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，保證業(yè)務(wù)合規(guī)操作。加強(qiáng)對(duì)大額及可疑交易的數(shù)據(jù)甄別、驗(yàn)平、及補(bǔ)正工作，對(duì)于大 額及可疑交易要及時(shí)上報(bào)，加強(qiáng)前臺(tái)人員合規(guī)意識(shí)和責(zé)任教育，對(duì)前 臺(tái)人員良好操作習(xí)慣的養(yǎng)成起到一個(gè)積極作用。不斷提高員工自覺(jué)自 愿防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，激發(fā)員工執(zhí)行制度的主動(dòng)性和自覺(jué)性，切實(shí)有效 地降低、減少和杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，逐步進(jìn)入依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)正軌