中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求(2015年最新)

1、附件1中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求（2015年版）目 錄一、機(jī)構(gòu)設(shè)立1（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立11.1 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批11.2 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)2（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立41.3 中資商業(yè)銀行分行籌建審批41.4 中資商業(yè)銀行分行開業(yè)核準(zhǔn)61.5 中資商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建審批61.6 中資商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)81.7 中資商業(yè)銀行支行籌建審批91.8 中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn)101.9 中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)審批111.10中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開業(yè)審批12（三）投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融

2、機(jī)構(gòu)131.11中資商業(yè)銀行投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)審批13（四）投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)151.12中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)設(shè)立審批151.13中資商業(yè)銀行境外代表機(jī)構(gòu)設(shè)立審批161.14中資商業(yè)銀行參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)審批17二、機(jī)構(gòu)變更19（一）法人機(jī)構(gòu)變更192.1中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更名稱審批192.2中資商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批202.3 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行審批222.4 中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本的方案審批232.5 中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本審批242.6 中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市交易股份審批252.7

3、中資商業(yè)銀行修改章程審批262.8 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更住所審批262.9 中資商業(yè)銀行變更組織形式審批272.10 中資商業(yè)銀行分立審批272.11 中資商業(yè)銀行吸收合并審批282.12 中資商業(yè)銀行新設(shè)合并審批29（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更292.13 中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更名稱審批292.14 中資商業(yè)銀行支行升格分行及二級(jí)分行升格一級(jí)分行審批302.15 中資商業(yè)銀行支行以下機(jī)構(gòu)升格支行審批31（三）境外機(jī)構(gòu)變更322.16 中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)升格審批322.17 中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本審批322.18 中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更名稱審批332.19 中資商業(yè)銀行境外機(jī)

4、構(gòu)重大投資事項(xiàng)審批342.20 中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）審批34三、機(jī)構(gòu)終止35（一）法人機(jī)構(gòu)終止353.1 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)解散審批353.2 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批36（二）分支機(jī)構(gòu)終止363.3 中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批36四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種384.1 中資商業(yè)銀行開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種審批384.2 中資商業(yè)銀行募集發(fā)行債務(wù)和資本補(bǔ)充工具審批384.3 中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批424.4 中資商業(yè)銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)審批444.5 中資商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種審批454.6 中資商業(yè)銀行開辦其他

5、業(yè)務(wù)審批46五、董事和高級(jí)管理人員任職資格審核47（一）法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格475.1 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)48（二）分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格495.2 中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)49六、申請(qǐng)材料格式要求51（一）電子文檔報(bào)送要求51（二）紙質(zhì)材料報(bào)送要求51一、機(jī)構(gòu)設(shè)立（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立1.1中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)立中資商業(yè)銀行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)

6、構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。（3）發(fā)起人基本情況。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)起人之間關(guān)于發(fā)起設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的協(xié)議，發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)。（4）發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖（設(shè)立股份制銀行需另提供發(fā)起人所在集團(tuán)公司的組織結(jié)構(gòu)圖）、發(fā)起人主要股東名冊(cè)、發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股、入股、控制子公

7、司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、對(duì)發(fā)起人有實(shí)際影響力的個(gè)人和組織的有關(guān)情況，發(fā)起人擬投資入股的資金來源證明。（5）發(fā)起人董事會(huì)或股東（大）會(huì)關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的決議及自有資金來源真實(shí)的承諾書。（6）發(fā)起人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)提供其注冊(cè)地（或所屬）金融監(jiān)管當(dāng)局出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見；申請(qǐng)人在其注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。（7）發(fā)起人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（8）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬籌建中資商業(yè)銀行組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從

8、業(yè)人員計(jì)劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。  （9）擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。（10）提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。（11）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.2 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍，是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到中資商業(yè)銀行開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告，以及對(duì)創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的

9、說明。 （2）創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過的相關(guān)決議：審議通過籌建工作報(bào)告的決議；審議通過章程的決議；審議通過“三會(huì)”議事規(guī)則的決議；審議通過主要管理制度的決議；選舉董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書的決議； 聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人及其他實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)人員的決議；職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。上述各項(xiàng)決議應(yīng)當(dāng)注明決議編號(hào)、投票股份數(shù)、通過、反對(duì)和棄權(quán)股份數(shù)并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人通過的股份數(shù)，股東代表大會(huì)、董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。（3）章程草案。（4）主要管理制

10、度。（5）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。（6）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹。（7）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（8）股東名冊(cè)及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人代碼）。城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)另提供“持有注冊(cè)資本5以上及異地股東的資信證明和其他資料。”（9）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（10）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。（11）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（12）與信息科技安全相關(guān)的材料。（13）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立1.3 中資商業(yè)銀行

11、分行籌建審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況，擬設(shè)立分行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等，設(shè)立的目的。（2）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立分行的有效書面文件。（3）總行或管理行對(duì)擬設(shè)分行的管理方式；管理信息系統(tǒng)情況說明。（4）申請(qǐng)人的公司治理結(jié)構(gòu)。（5）申請(qǐng)人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。（6）申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況。（7）申請(qǐng)人最近2年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件情況。（8）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)分行的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提

12、供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)分行開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。（9）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。（10）申請(qǐng)人的機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。（11）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.4 中資商業(yè)銀行分行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍，在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)

13、資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人背景介紹。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.5 中資商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本

14、情況，擬設(shè)立分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的名稱（中英文）、目的、對(duì)銀行整體經(jīng)營(yíng)管理的影響、擬設(shè)地、專營(yíng)業(yè)務(wù)范圍等。（2）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的有效書面文件。（3）總行或管理行對(duì)擬設(shè)分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理控制方式、財(cái)務(wù)核算方式。（4）申請(qǐng)人公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管指標(biāo)等情況的說明。（5）申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。（6）申請(qǐng)人開辦專營(yíng)業(yè)務(wù)的時(shí)間、規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力。（7）申請(qǐng)人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或技術(shù)支持系統(tǒng)情況。（8）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；已開辦的該項(xiàng)專營(yíng)業(yè)務(wù)情況；擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、

15、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力；是否將其他機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移或集中至分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)；是否外包部分功能（計(jì)算機(jī)等）、與信息科技安全相關(guān)的材料等。（9）申請(qǐng)人的機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。（10）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)制度、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。（11）申請(qǐng)人最近年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件情況。（12）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（13）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.6 中資商業(yè)銀

16、行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）

17、銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.7 中資商業(yè)銀行支行籌建審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)立支行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等。（2）總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立支行的有效書面文件。（3）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)支行的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)支行開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。（4）申請(qǐng)人內(nèi)部控制能力，內(nèi)容包括但不限于：最近1年案件情況等。（5）申請(qǐng)人最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況（無前述情況無需提供）。（6）籌建方案。內(nèi)容包括但

18、不限于：擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。（7）申請(qǐng)人最近年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件情況。（8）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.8 中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，以及在內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級(jí)管理人

19、員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.9 中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：收購(gòu)方和被收購(gòu)方的基本背景情況、收購(gòu)原因、收購(gòu)方式、收購(gòu)價(jià)格和總標(biāo)的、收購(gòu)期限、收購(gòu)影響等。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本

20、情況；收購(gòu)方在收購(gòu)前及收購(gòu)后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比；收購(gòu)方撥付營(yíng)運(yùn)資金能力；擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。（3）收購(gòu)方股東（大）會(huì)、董事會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于同意收購(gòu)的有效書面文件。（4）被收購(gòu)機(jī)構(gòu)股東（大）會(huì)關(guān)于同意被收購(gòu)并解散機(jī)構(gòu)的有效書面文件。（5）收購(gòu)協(xié)議及相關(guān)資料。（6）收購(gòu)方的資金來源。（7）收購(gòu)后的詳細(xì)計(jì)劃。內(nèi)容包括但不限于：對(duì)資產(chǎn)的處置、人員安置、業(yè)務(wù)策略的重大改變等。（8）所在地政府承諾函。內(nèi)容包

21、括但不限于：收購(gòu)資金的使用計(jì)劃、償債方案、被收購(gòu)機(jī)構(gòu)解散及相關(guān)善后事宜的處理責(zé)任劃分等內(nèi)容。（9）中介機(jī)構(gòu)出具的對(duì)被收購(gòu)機(jī)構(gòu)的評(píng)估報(bào)告。（10）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（11）申請(qǐng)人的機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。（12）收購(gòu)方設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)申請(qǐng)材料（參見設(shè)立一級(jí)分行和分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的材料目錄）。（13）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（14）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.10 中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，以及在內(nèi)部控制

22、、高級(jí)管理人員、營(yíng)運(yùn)資金等方面是否達(dá)到開業(yè)的條件，籌建工作報(bào)告。（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負(fù)責(zé)人基本情況。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。（9）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（三）投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)1.11中資商業(yè)銀行投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：投資設(shè)立

23、方（參股方、收購(gòu)方）和被投資設(shè)立方（被參股方、被收購(gòu)方）的基本背景情況，投資設(shè)立（參股、收購(gòu)）的必要性和可行性，投資設(shè)立（參股、收購(gòu)）及后續(xù)整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等。（2）申請(qǐng)人股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的決議。（3）被投資設(shè)立方（被參股方、被收購(gòu)方）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議。（4）股權(quán)投資意向性協(xié)議。（5）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；投資設(shè)立（參股、收購(gòu)）的必要性和可行性；投資設(shè)立方（參股方、收購(gòu)方）在投資設(shè)立（參股、收購(gòu)）前后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比；交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排；整合方

24、案；發(fā)展計(jì)劃；存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等。（6）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告。（7）被投資設(shè)立方（被參股方、被收購(gòu)方）最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告。（8）被投資設(shè)立方（被參股方、被收購(gòu)方）基本情況和合作股東的基本情況。（9）申請(qǐng)人與被投資設(shè)立（被參股、被收購(gòu)）的境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則。（10）申請(qǐng)人綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（11）申請(qǐng)人最近2年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件情況。（12）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（13）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（四）投資設(shè)

25、立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)1.12 中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)設(shè)立審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱（中英文）、住所、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額（注冊(cè)資本數(shù)額、投資各方的金額和比例）、業(yè)務(wù)范圍、設(shè)立目的等。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；機(jī)構(gòu)設(shè)立方案；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位及目標(biāo)客戶、同業(yè)狀況并對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銀行服務(wù)提出評(píng)價(jià)、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。（3）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層關(guān)于

26、設(shè)立境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)的有效書面文件。（4）申請(qǐng)人相關(guān)并表管理制度及對(duì)境外營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。（5）申請(qǐng)人的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、流動(dòng)性狀況、誠(chéng)信記錄、資本充足率、營(yíng)運(yùn)資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內(nèi)控狀況、監(jiān)管指標(biāo)等；對(duì)設(shè)立控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供合作方相關(guān)情況。（6）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（7）章程草案（對(duì)全資或合資附屬機(jī)構(gòu)）。（8）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（9）東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況；對(duì)擬設(shè)控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供有關(guān)合作方的情況說明。（10）律師事務(wù)所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（11）申請(qǐng)人國(guó)際化發(fā)

27、展戰(zhàn)略和執(zhí)行情況。（12）申請(qǐng)人境外機(jī)構(gòu)年度資本金及營(yíng)運(yùn)資金使用規(guī)劃。（13）最近3年新設(shè)境外機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況。（14）申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 （15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請(qǐng)人上述許可事項(xiàng)經(jīng)東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)后，再按相同程序向原許可機(jī)關(guān)提交有關(guān)董事及高級(jí)管理人員任職資格審核材料。）1.13 中資商業(yè)銀行境外代表機(jī)構(gòu)設(shè)立審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)代表機(jī)構(gòu)的名稱（中英文）、住所、申請(qǐng)人有關(guān)情況及東道國(guó)相關(guān)監(jiān)管要求等。（2）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的有效書面文件。（3）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括但不

28、限于：基本情況；機(jī)構(gòu)設(shè)立的必要性和可行性；代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯(lián)系對(duì)象、業(yè)務(wù)活動(dòng)、費(fèi)用預(yù)算等內(nèi)容，申請(qǐng)人對(duì)代表機(jī)構(gòu)的管理方式。（4）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（5）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（6）東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況。（7）律師事務(wù)所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（8）申請(qǐng)人國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（9）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（10）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請(qǐng)人上述許可事項(xiàng)經(jīng)東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)后，再按相同程序向原許可機(jī)關(guān)提交首席代表任職資格審核材料。）1.14 中資商業(yè)銀行參股、收購(gòu)境外機(jī)

29、構(gòu)審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：被參股、被收購(gòu)方的名稱（中英文）、住所，參股收購(gòu)金額以及業(yè)務(wù)范圍，參股或收購(gòu)的目的。（2）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)的有效書面文件。（3）申請(qǐng)人對(duì)參股或收購(gòu)后的機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制、擬在參股收購(gòu)機(jī)構(gòu)派駐人員背景、職位及職責(zé)。（4）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（5）申請(qǐng)人資本充足率等經(jīng)營(yíng)狀況及營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。（6）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排；整合方案；發(fā)展計(jì)劃；存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施；對(duì)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)拓展、管理等方面的影響。（7）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（8）東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情

30、況。（9）境外機(jī)構(gòu)的基本信息。內(nèi)容包括但不僅限于：境外機(jī)構(gòu)的章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、市場(chǎng)定位、同業(yè)和誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、同業(yè)狀況、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、連續(xù)3年年報(bào)等。（10）有關(guān)參股、收購(gòu)協(xié)議或意向性協(xié)議及相關(guān)法律文件。（11）律師事務(wù)所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（12）申請(qǐng)人國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（13）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（14）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請(qǐng)人上述許可事項(xiàng)經(jīng)東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)后，再按相同程序向原許可機(jī)關(guān)提交有關(guān)董事及高級(jí)管理人員任職資格審核材料。）二、機(jī)構(gòu)

31、變更（一）法人機(jī)構(gòu)變更2.1 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。（2）工商行政管理部門的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。（3）股東（大）會(huì)同意變更名稱的決議。（4）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（5）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（6）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.2 中資商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批申請(qǐng)材料目錄：（1）變更股權(quán)及審查股東資格的申請(qǐng)書，涉及多個(gè)股權(quán)變更時(shí)應(yīng)當(dāng)附擬受讓方股東出資比例超過5的名單。（2）投資人的基本情況介紹。內(nèi)容包括但不限于：

32、擬投資股權(quán)、投資金額、擬投資方的經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行蓋章確認(rèn)）、股權(quán)結(jié)構(gòu)擬變更前后對(duì)照詳表、本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股其他商業(yè)銀行的情況（擬投資人為新股東時(shí)）。（3）投資人的經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（4）投資人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（5）投資人的公司股東（大）會(huì)或董事會(huì)、母公司同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件以及股權(quán)出讓方公司的股東（大）會(huì)或董事會(huì)、母公司同意其出讓股份的決議或批準(zhǔn)文件。（6）投資人出資的資金來源說明。（7）投資人對(duì)入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會(huì)通過并由董事長(zhǎng)簽名的書面聲明。（8）投資人作為主要股東入股

33、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行時(shí)，需提供其股東（大）會(huì)或董事會(huì)出具的正式書面承諾。內(nèi)容包括：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易，并出具經(jīng)銀行確認(rèn)的銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明；二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)；三是承諾自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協(xié)議中載明，到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)取得監(jiān)管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應(yīng)承諾持續(xù)補(bǔ)充資本；五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力。（9）持股10%以上的戰(zhàn)略投資者簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)議。（10）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意變更股權(quán)的決議。（11）股份變更前后銀行主要股東名冊(cè)。（12）銀行最近1年基本經(jīng)營(yíng)管理

34、情況的說明。（13）出資或轉(zhuǎn)讓股權(quán)協(xié)議。（14）投資人擬在入股金融機(jī)構(gòu)派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；評(píng)述擬受讓方對(duì)入股機(jī)構(gòu)的影響。（15）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（16）申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（17）如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。（18）如為注冊(cè)地所在省以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行，提交擬受讓方及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的銀行授信情況。（19）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。變更的股東為中資金融機(jī)構(gòu)的還應(yīng)提交相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見（銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)除外）。2.3境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行審批

35、申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）境外金融機(jī)構(gòu)基本情況介紹。內(nèi)容包括所有權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、關(guān)聯(lián)企業(yè)、從事的主要業(yè)務(wù)、專長(zhǎng)等。（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意接受境外金融機(jī)構(gòu)入股的決議，并就該境外金融機(jī)構(gòu)投資入股后在商業(yè)銀行中持股數(shù)、持股金額、持股比例、在董事會(huì)或管理層中擁有的席位等情況做出說明。（4）境外金融機(jī)構(gòu)股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的決議。（5）境外監(jiān)管當(dāng)局對(duì)該境外金融機(jī)構(gòu)做出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見。（6）有關(guān)各方簽訂的意向性協(xié)議。（7）境外金融機(jī)構(gòu)最近3年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（8）境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源、經(jīng)營(yíng)情況等資料。（9）經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)

36、該境外金融機(jī)構(gòu)近年的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)報(bào)告。（10）境外金融機(jī)構(gòu)保證遵守中國(guó)相關(guān)法律以及不代持股份的聲明。（11）境外金融機(jī)構(gòu)作為主要股東入股股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行時(shí)，需提供其股東（大）會(huì)或董事會(huì)出具的正式書面承諾。內(nèi)容包括：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易，并出具經(jīng)銀行確認(rèn)的銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明；二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)；三是承諾自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協(xié)議中載明，到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)取得監(jiān)管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應(yīng)承諾持續(xù)補(bǔ)充資本；五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力。（12）戰(zhàn)略投資者簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)

37、議。（13）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（14）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.4 中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本的方案審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；配股或募集新股方案；發(fā)行市場(chǎng)相關(guān)監(jiān)管要求；最近3年的財(cái)務(wù)狀況（資本構(gòu)成、資產(chǎn)負(fù)債情況、流動(dòng)性狀況、盈利水平等）；資本補(bǔ)充渠道及最近3年資本補(bǔ)充情況；成本效益分析等。（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于減資、募集新股或配股的決議。（4）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（5）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為

38、和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件，經(jīng)審計(jì)的最近3年的財(cái)務(wù)報(bào)告。（6）中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)文件。（7）申請(qǐng)人資本補(bǔ)充和使用規(guī)劃。（8）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.5 中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）股東（大）會(huì)關(guān)于變更注冊(cè)資本的決議。（3）中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（4）變更注冊(cè)資本的資金來源、方案及相關(guān)證明文件。（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（6）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.6 中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市

39、交易股份審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；募集或發(fā)行方案；發(fā)行市場(chǎng)相關(guān)監(jiān)管要求；最近3年的財(cái)務(wù)狀況（資本構(gòu)成、資產(chǎn)負(fù)債情況、流動(dòng)性狀況、盈利水平等）；資本補(bǔ)充渠道及最近3年資本補(bǔ)充情況；成本效益分析；主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況等。（3）股東（大）會(huì)決議文件。（4）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（5）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件，經(jīng)審計(jì)的最近3年的財(cái)務(wù)報(bào)告。（6）中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)文件。（7）申請(qǐng)人資本補(bǔ)充和使用規(guī)劃。（8）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9）銀監(jiān)

40、會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.7 中資商業(yè)銀行修改章程審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）股東（大）會(huì)同意修改章程的決議。（3）章程修改的逐條說明。（4）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（5）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（6）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.8 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更住所審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）股東（大）會(huì)同意變更住所的決議。（3）新住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（4）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。（5）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（6）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通

41、訊地址（郵編）。（7）與信息科技安全相關(guān)的材料。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.9 中資商業(yè)銀行變更組織形式審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）股東（大）會(huì)的決議或上級(jí)主管部門（未改制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)文件。（3）財(cái)政部清產(chǎn)核資評(píng)估報(bào)告的批件（限國(guó)有商業(yè)銀行提交）。（4）中介機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。（5）國(guó)土資源管理部門對(duì)土地使用權(quán)評(píng)估確認(rèn)文件、土地使用權(quán)處置方案的批復(fù)（限國(guó)有商業(yè)銀行提交）。（6）涉及需要審批或核準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。（7）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（8）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9

42、）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.10中資商業(yè)銀行分立審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）股東（大）會(huì)關(guān)于機(jī)構(gòu)分立的決議。（3）機(jī)構(gòu)分立實(shí)施方案。（4）擬分立雙方草簽的分立意向書。（5）分立前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。（6）分立后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。（7）公告樣式。（8）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（9）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（10）涉及需要批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。（11）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.11中資商業(yè)銀行吸收合并審批申請(qǐng)材

43、料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）吸收合并雙方股東（大）會(huì)關(guān)于吸收合并的決議。（3）吸收合并方案。（4）吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。（5）吸收合并后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。（6）吸收合并雙方及吸收合并后資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。（7）公告樣式。（8）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（9）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（10）涉及需要批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。（11）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.12中資商業(yè)銀行新設(shè)合并審批申請(qǐng)材料目錄：（1）金融許可證復(fù)印件（A

44、4規(guī)格）。（2）其他參照法人機(jī)構(gòu)籌建、開業(yè)材料目錄。（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更2.13中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：名稱變更的原因等。（2）有權(quán)上級(jí)行同意其變更名稱的批文。（3）因行政區(qū)劃變動(dòng)的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件。（4）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（5）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.14 中資商業(yè)銀行支行升格分行及二級(jí)分行升格一級(jí)分行審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬升格機(jī)構(gòu)的服務(wù)區(qū)域現(xiàn)有銀行機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)狀況、業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)策略、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理情況、

45、信息技術(shù)管理系統(tǒng)建設(shè)、市場(chǎng)前景分析、未來3年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)測(cè)表及其預(yù)測(cè)依據(jù)和說明。（3）擬升格機(jī)構(gòu)總行同意升格的批復(fù)文件。（4）擬升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及總行對(duì)升格后機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。（5）升格機(jī)構(gòu)最近2年案件及嚴(yán)重違法、違規(guī)情況。（6）擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。（7）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（8）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。（9）最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告。（10）擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。（11）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。（12）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（13）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件

46、（變更或改造營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。（14）與信息科技安全相關(guān)的材料。（15）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（16）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.15 中資商業(yè)銀行支行以下機(jī)構(gòu)升格支行審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告（若升格后支行擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、授權(quán)管轄其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)提交）。（3）擬升格機(jī)構(gòu)總行的機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級(jí)行同意升格的批復(fù)文件。（4）擬升格機(jī)構(gòu)主要管理制度及上級(jí)行對(duì)升格后支行業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。（5）擬升格機(jī)構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。（6）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（7）擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。（8）升格機(jī)構(gòu)

47、最近2年案件及嚴(yán)重違法、違規(guī)情況。（9）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。（10）符合公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施要求的證明文件（變更或改造營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)提交）。（11）與信息科技安全相關(guān)的材料。（12）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（三）境外機(jī)構(gòu)變更2.16中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)升格審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告。（3）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層同意升格的有效書面材料。（4）申請(qǐng)人對(duì)境外機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。（5）擬升格機(jī)構(gòu)最近2年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告。（6）申請(qǐng)人最近2年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問

48、題導(dǎo)致的重大案件情況。（7）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.17中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括但不限于：基本情況、變更的必要性和可行性，變更后的影響等。（3）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理人員同意變更的有效書面文件。（4）申請(qǐng)人資本充足率、流動(dòng)性、資金來源說明。（5）境外擬投資機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況說明。（6）境外機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)分析情況的說明。（7）申請(qǐng)人境外機(jī)構(gòu)年度資本金和營(yíng)運(yùn)資金使用規(guī)劃。（8）申請(qǐng)人

49、內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（9）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（10）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.18中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更名稱審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：擬變更機(jī)構(gòu)名稱（中英文），變更的必要性，變更方案及影響等。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況，變更名稱的必要性，東道國(guó)有關(guān)監(jiān)管要求，變更方案，變更后帶來的影響等。（3）董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理人員同意變更的有效書面文件。（4）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（5）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.19中資商業(yè)銀行境外

50、機(jī)構(gòu)重大投資事項(xiàng)審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：境外機(jī)構(gòu)及投資標(biāo)的的基本情況，投資金額，投資方案等。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：境外機(jī)構(gòu)及投資標(biāo)的的基本情況，投資的必要性和可行性，具體投資方案，對(duì)機(jī)構(gòu)未來發(fā)展影響等。（3）股東（大）會(huì)、董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理人員同意投資的有效書面文件。（4）東道國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相應(yīng)監(jiān)管要求。（5）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（6）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.20 中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：基

51、本情況，重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）的必要性、可行性，對(duì)機(jī)構(gòu)未來發(fā)展的影響等。（3）重組改制后2年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況預(yù)測(cè)。（4）申請(qǐng)人最近2年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（6）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。三、機(jī)構(gòu)終止（一）法人機(jī)構(gòu)終止3.1中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)解散審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：解散理由。（2）股東（大）會(huì)作出解散的決議。（3）政府或經(jīng)授權(quán)的國(guó)有資產(chǎn)出資人同意解散的書面文件（限國(guó)有控股中資商業(yè)銀行）。（4）解散方案

52、。內(nèi)容包括債權(quán)債務(wù)清單及清償計(jì)劃、財(cái)產(chǎn)清單及處置計(jì)劃、員工安排計(jì)劃、系統(tǒng)及設(shè)備用戶數(shù)據(jù)處理計(jì)劃等。（5）擬成立清算組成員的簡(jiǎn)歷。（6）資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和經(jīng)營(yíng)管理情況。（7）停止對(duì)外吸收存款公告樣式。 （8）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。 （9）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（10）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。3.2 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：破產(chǎn)理由等。（2）資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和經(jīng)營(yíng)管理情況。（3）停止對(duì)外吸收存款公告樣式。（4）金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。（5）

53、律師事務(wù)所出具的法律意見書。（6）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（二）分支機(jī)構(gòu)終止3.3 中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：基本情況、終止?fàn)I業(yè)理由以及相關(guān)方案等。（2）董事會(huì)或授權(quán)管理機(jī)構(gòu)的有效批準(zhǔn)文件。（3）擬終止分支機(jī)構(gòu)的基本情況，包括擬終止分支機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對(duì)象等。（4）內(nèi)部審計(jì)部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)擬終止分支機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告。（5）終止該分支機(jī)構(gòu)的具體方案： 負(fù)責(zé)市場(chǎng)退出的工作小組成員名單、簡(jiǎn)歷； 擬終止機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的移交、結(jié)清、人員安置等

54、； 現(xiàn)有客戶的引導(dǎo)疏散措施； 擬終止機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的清理進(jìn)度、對(duì)外公告的時(shí)間安排等。 （6）擬終止?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)停止吸收存款公告樣式。 （7）東道國(guó)相應(yīng)監(jiān)管要求及申請(qǐng)人有關(guān)情況（針對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)）。（8）金融許可證（或境外分支機(jī)構(gòu)提供的同等效力證件）復(fù)印件（A4規(guī)格）。（9）申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（10）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種4.1 中資商業(yè)銀行開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種審批申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要審慎監(jiān)管指標(biāo)。（2）

55、開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種的可行性研究報(bào)告。（3）與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)或該外匯業(yè)務(wù)品種相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度。（4）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的人員、場(chǎng)所、設(shè)備、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相關(guān)設(shè)施說明。（5）申請(qǐng)人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（6）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.2 中資商業(yè)銀行募集發(fā)行債務(wù)和資本補(bǔ)充工具審批4.2.1 募集發(fā)行二級(jí)資本工具（次級(jí)債）（1）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括但不限于：申請(qǐng)人基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況和主要審慎監(jiān)管指標(biāo)。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)行市場(chǎng)相關(guān)監(jiān)管要求；成本效益分析等。（3）股東（大）會(huì)同意募集發(fā)行債務(wù)和資本補(bǔ)充工具的有效書面文件。（4）申請(qǐng)人最近3年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件情況。（5）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。（6）募集或發(fā)行方案、發(fā)行章程、發(fā)行公告、募集說明書、承銷協(xié)議、承銷團(tuán)協(xié)議。（7）最近3年資本補(bǔ)充情況、未來3年資本補(bǔ)充和使用規(guī)劃。（8）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排說明。（9）發(fā)行人關(guān)于本期債券的償債計(jì)劃及保障措施專項(xiàng)報(bào)告。（10）發(fā)行人及中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)文件及有關(guān)承諾書。（1