汽車(chē)融資租賃類(lèi)資產(chǎn)證券化(ABS)所需資料

1、汽融資租賃類(lèi)資產(chǎn)證券化所需資料1、公司概況1.1 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、金融許可證、公司批準(zhǔn)成立、歷史重大變更文件的復(fù)印件；1.2 公司建立、發(fā)展與經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)史；1.3 公司章程；1.4 公司管理體制簡(jiǎn)介、組織機(jī)構(gòu)（專(zhuān)設(shè)委員會(huì)和常設(shè)機(jī)構(gòu)）設(shè)置及各層級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù) 量和地區(qū)分布情況、組織結(jié)構(gòu)圖；1.5 各部門(mén)的職責(zé)劃分；1.6 公司人員素質(zhì)情況（附表1）。2、公司治理2.1 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、前五大股東概況及相互間的關(guān)系（附表 2、附表3）、對(duì)公司實(shí)際控 制人的說(shuō)明；2.2 公司“三會(huì)一層”及下設(shè)機(jī)構(gòu)的構(gòu)成情況、人員簡(jiǎn)歷及其主要變動(dòng)情況；2.3 股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其下設(shè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)議事規(guī)

2、則及實(shí)際運(yùn)作情況；2.4 近三年“三會(huì)”召開(kāi)的簡(jiǎn)要情況，通過(guò)的決議名稱(chēng)及重要決議的內(nèi)容；2.5 近三年董事會(huì)、獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理工作報(bào)告；2.6 近年來(lái)在提升公司治理方面采取的主要措施及實(shí)施效果；2.7 對(duì)董事、監(jiān)事、高管層的激勵(lì)與考核機(jī)制。2.8 部控制3.1 對(duì)公司內(nèi)控管理體系的說(shuō)明、如何實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)、人員、財(cái)務(wù)等方面的有 效管理；3.2 公司內(nèi)控管理辦法、近三年的內(nèi)部控制情況報(bào)告；3.3 對(duì)公司稽核管理體系的說(shuō)明（職責(zé)分工、匯報(bào)路徑、人員考核等方面）、稽核檢查的主要內(nèi)容和方式、近三年稽核情況簡(jiǎn)介；3.4 公司最新版的規(guī)章制度匯編。4、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)4.1 近三年各主要部門(mén)工作總結(jié)

3、；4.2 公司近三年及最近一期的融資租賃業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)等發(fā)展概況（具體業(yè) 務(wù)分類(lèi)請(qǐng)根據(jù)公司的具體情況劃分），包括但不限于以下內(nèi)容：- -各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模、收入；- -融資租賃業(yè)務(wù)組合；- -目標(biāo)客戶類(lèi)型，關(guān)于現(xiàn)有客戶質(zhì)量的介紹；- 公司如何進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分、產(chǎn)品定價(jià)和服務(wù)；- -競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，及在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的占比和排名情況；- -從事與租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員簡(jiǎn)況4.3公司未來(lái)幾年的發(fā)展規(guī)劃、本年度的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及采取的主要措施。5、風(fēng)險(xiǎn)管理5.1 公司風(fēng)險(xiǎn)管理（信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等）的組織體系和職責(zé)劃分；5.2 上述各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度及辦法；5.3 公司近三年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)

4、告、資產(chǎn)負(fù)債分析報(bào)告；5.4 信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：- 近三年的融資租賃業(yè)務(wù)政策；- -對(duì)于客戶信用評(píng)級(jí)方法的說(shuō)明；- -授信的政策、決策程序，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，權(quán)限劃分；- 應(yīng)收融資租賃款（貸款）的管理辦法和實(shí)施細(xì)則；- 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警及應(yīng)急機(jī)制，- -不良賬款的清收、處置措施及近期規(guī)劃；5.5 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：- -風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、控制的方法和模型介紹；- -事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試情況；- 對(duì)重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處理方案；- 對(duì)租賃物殘值的評(píng)估，管理與處置；5.6 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：- 資產(chǎn)負(fù)債管理匹配管理策略；- -風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估的方

5、法和模型介紹；- 面臨流動(dòng)性危機(jī)時(shí)公司的融資渠道和措施；5.7 操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面，包括但不限于以下內(nèi)容：-近年來(lái)公司操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生情況；5.8 公司投資業(yè)務(wù)政策，投資組合策略，如何實(shí)現(xiàn)對(duì)投資業(yè)務(wù)的管理、債券業(yè)務(wù)規(guī)模及品種劃分（包括按資產(chǎn)類(lèi)別、發(fā)行人、期限、信用等級(jí)、利率等劃分）、控制其信用風(fēng)險(xiǎn)的方法和手段；5.9 準(zhǔn)備金計(jì)提的政策和方法；5.10 公司近年發(fā)生的重大投資、收購(gòu)和出售資產(chǎn)等事件的詳細(xì)資料；5.11 近三年來(lái)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見(jiàn)；5.12 公司面臨的重大法律訴訟事項(xiàng)說(shuō)明、近年來(lái)有無(wú)發(fā)生重大突發(fā)事件，目前制定的 應(yīng)急預(yù)案有哪些。6、租賃車(chē)輛情況6.1 設(shè)備類(lèi)型、供應(yīng)商集中度等上述材料

6、中應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：- -汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商網(wǎng)絡(luò)及其集中程度；- 特許汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商、獨(dú)立汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商以及二手車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商的構(gòu)成；- -經(jīng)銷(xiāo)商的準(zhǔn)入政策和跟蹤管理程序；- 經(jīng)銷(xiāo)商業(yè)務(wù)開(kāi)展模式及其雇員報(bào)酬機(jī)制；- -主要供應(yīng)商；- 車(chē)輛使用年限、折舊率、先進(jìn)水平（國(guó)產(chǎn)、進(jìn)口）等；- -車(chē)輛回收率；7、財(cái)務(wù)資料7.1 近三年年報(bào)、經(jīng)審計(jì)的近三年及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表及其附注；上述材料中應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：- -融資租賃業(yè)務(wù)分類(lèi)（分別按業(yè)務(wù)類(lèi)型、產(chǎn)品、地區(qū)等劃分）、資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提情況；- -最大10家客戶融資租賃余額；關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)數(shù)據(jù)；- -應(yīng)收融資租賃款（貸款）賬齡，逾期賬款情況；- -融資

7、租賃物殘值、減值準(zhǔn)備計(jì)提以及處置情況；不良資產(chǎn)清收處置的相關(guān)數(shù)據(jù)；- 應(yīng)收款項(xiàng)明細(xì)，并按逾期帳齡歸類(lèi)各類(lèi)逾期應(yīng)收款項(xiàng)明細(xì)；- -持有至到期債券賬面價(jià)值與市場(chǎng)公允價(jià)值的對(duì)比情況；- -可能影響公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果的主要表外項(xiàng)目的年末余額及其重要情況；8、債券概況8.1 債券募集說(shuō)明書(shū)（如暫時(shí)不能提供募集說(shuō)明書(shū)，請(qǐng)?zhí)峁M發(fā)行債券的規(guī)模、期限、利率；本息償付的時(shí)間、程序；發(fā)行方式；有關(guān)財(cái)務(wù)限制性條款、承諾等）8.2 關(guān)于發(fā)行債券的董事會(huì)、股東會(huì)決議內(nèi)容。9、附表附表1員工素質(zhì)簡(jiǎn)況項(xiàng)目文化素質(zhì)職 稱(chēng)年 齡總?cè)藬?shù)大專(zhuān)及 以下本科學(xué) 歷碩士及 以上初級(jí)中級(jí)高級(jí)30歲 以下30至50歲50歲 以上人數(shù)附表

8、2股權(quán)結(jié)構(gòu)情況股東名稱(chēng)出資額持有股份數(shù)持股比例股權(quán)性質(zhì)附表3主要股東情況機(jī)構(gòu)名稱(chēng)注冊(cè)資本法定代表人主營(yíng)業(yè)務(wù)附表4應(yīng)收融資租賃款（貸款）五級(jí)分類(lèi)情況2011.12.312012.12.312013.12.31最近一期余額占比余額占比余額占比余額占比正常類(lèi)關(guān)注類(lèi)次級(jí)類(lèi)可疑類(lèi)損失類(lèi)貸款合計(jì)不良資產(chǎn)總額附表5資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備情況（近 3年及最近一期）類(lèi)別2011.12.312012.12.312013.12.31最近一期計(jì)提轉(zhuǎn)回核銷(xiāo)余額計(jì)提轉(zhuǎn)回核銷(xiāo)余額計(jì)提轉(zhuǎn)回核銷(xiāo)余額a優(yōu)轉(zhuǎn)回肖余額一般準(zhǔn)備專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備特種準(zhǔn)備附表6應(yīng)收融資租賃款（貸款）期限分布（近3年及最近一期）項(xiàng)目1年以內(nèi)（含1年）1-3年（含3年）3-5年（含5年）5年以上逾期應(yīng)收融資租賃款附表7應(yīng)收融資租賃款（貸款）逾期情況項(xiàng)目1年以內(nèi)（含1年）1-2年（含2年）2-3年（含5年）3年以上應(yīng)收融資