2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題：基金法律法規(guī)(備考1)

1、2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題：基金法律法規(guī)(備考1)A.基金銷售公司B. 證券公司C. 保險公司D. 商業(yè)銀行參考答案： D解析： 當前， 國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩 種類型。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售 基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、 期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。銀 行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡和成熟的資金清算體系，龐大的 客戶基礎，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對 于絕大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。2、基金管理人應在基金發(fā)售的 () 前，

2、將招股說明書、基金合同 摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A. 3 日B. 1 日C. 2 日D. 7 日參考答案： A解析：基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動相關的 信息披露事項?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售 3 日前，將招股說明書、基金 合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。3、下列關于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是 () 。A. 般具有較為雄厚的資金實力B. 由證券投資專家實行管理C. 是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體D. 主要投資于單個基金參考答案： D解析：D 項，機構(gòu)投資者在投資過程中會構(gòu)建合理投資組合，機 構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立 有效的投資組合

3、提供了可能。4、基金管理人、基金銷售機構(gòu)理應建立健全檔案管理制度，與 銷售業(yè)務相關的資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存 () 年。A. 5B. 10C. 15D. 20參考答案： C解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)理應建立健全檔案管理制度， 妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務相關的其他資料。 客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存 15 年，與銷售業(yè)務相關 的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存 15 年。5、當前基金客戶中， () 的有效賬戶數(shù)比重。A. 個人投資者B. 機構(gòu)投資者C. 保險資金D. 住房公積金參考答案： A解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看， 2004 年個人投資者 基金有效賬戶數(shù)占比 99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金 開戶數(shù)急劇上升， 2013 年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了 99.93%。6、 常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括 () 。A. 緣故法B. 網(wǎng)絡檢索法C.介紹法D .陌生拜訪法參考答案： B解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹 法和陌生拜訪法。7、 我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系