銀行綜合業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書截圖趙

1、國泰安商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 實驗指導(dǎo)書國泰安信息技術(shù)有限公司 GTA Information Technology Company第一階段 系統(tǒng)介紹綜合柜員制是目前國際上商業(yè)銀行遵循的一種最主要的前臺服務(wù)模式，是相對于傳統(tǒng)的雙人臨柜復(fù)核制的服務(wù)模式而言的，是柜員單人臨柜。其特點是打破原有的按業(yè)務(wù)種類分窗口的傳統(tǒng)做法，設(shè)置綜合化的對外服務(wù)窗口，在授權(quán)允許的范圍內(nèi)所有柜員皆可辦理本行的對公、對私等各種金融業(yè)務(wù)，對客戶實行“一站式”服務(wù)。登陸方式1：系統(tǒng)登陸（前臺登陸） Login：front Password：front 2 ：柜員工號進(jìn)入（例如） 柜員號：18801 柜員錢箱：18801 （同柜

2、員號） 柜員密碼：888888（所有柜員密碼統(tǒng)一）登陸柜員詳情請參考柜員列表。第二階段 現(xiàn)金、憑證管理（A） 現(xiàn)金管理一：總行部1：總行現(xiàn)金財務(wù)部 登陸Login：frontPassword：front柜員工號：10614 （總行）錢箱號：10614 （現(xiàn)金財務(wù)部錢箱）密碼：8888882：現(xiàn)金領(lǐng)用 交易碼：1-3-0-1 總行現(xiàn)金調(diào)出3：現(xiàn)金下發(fā)交易碼：1-3-0-3注：現(xiàn)金下發(fā)給下級部門時，需錄入下級部門編號及支票號碼（此支票為總行部現(xiàn)金下發(fā)內(nèi)部支票，只需錄入任何8位數(shù)即可）二：支行（例如：0900） 1：支行會計部主管 登陸Login：frontPassword：front柜員工號：18

3、851 （支行會計部主管）錢箱號：18851 （會計部主管現(xiàn)金錢箱） 密碼：8888882：現(xiàn)金領(lǐng)用 交易碼：1-3-0-1 （支行營業(yè)部現(xiàn)金領(lǐng)用）3：現(xiàn)金調(diào)出 交易碼：1-3-0-5 （由支行營業(yè)部調(diào)配到柜員，指定柜員錢箱號）三：綜合柜員 登陸（例如：10258） 1：綜合柜員登陸Login：frontPassword：front柜員工號：18801錢箱號：18801密碼：8888882：現(xiàn)金調(diào)入 交易碼：1-3-0-6 （柜員做現(xiàn)金的接收操作，對方錢箱為部門下發(fā)柜員的錢箱）（B） 憑證管理（憑證8位數(shù)）一：總行部1：總行庫管部 登陸Login：frontPassword：front柜員工號

4、：10614 （總行）錢箱號：00000 （庫管部錢箱）密碼：8888882：憑證領(lǐng)用 交易碼：1-3-0-1 總行憑證調(diào)出3：憑證下發(fā)交易碼：1-3-0-3 總行憑證下發(fā)注：憑證下發(fā)給下級部門時，需錄入下級部門編號及相關(guān)憑證號碼段）二：支行（例如：0900） 1：支行會計部主管 登陸Login：frontPassword：front柜員工號：18851 （支行會計部主管）錢箱號：00000 （支行庫管員錢箱）密碼：8888882：憑證領(lǐng)用 交易碼：1-3-0-1 （支行營業(yè)部憑證領(lǐng)用）3：憑證調(diào)出交易碼：1-3-0-5 （支行庫管調(diào)配到柜員，指定柜員錢箱號）三：綜合柜員 登陸（例如：1880

5、1） 1：綜合柜員登陸Login：frontPassword：front柜員工號：18801 錢箱號：18801密碼：8888882：憑證調(diào)入 交易碼：1-3-0-6 （柜員做憑證的接收操作，對方錢箱為部門庫錢箱：00000）第三階段 儲蓄業(yè)務(wù)一：客戶系統(tǒng)（建立客戶信息） 1：開客戶 2-1-00由客戶提供 證件信息、電話、地址、傳真、郵編、電子郵箱信息注：同一個證件信息只能建立一個客戶號2：客戶信息查詢 2-3-0-0 根據(jù)客戶提供的 客戶名 或 客戶名稱 或 證件號（可開客戶時一致） 可查詢相應(yīng)客戶的詳細(xì)資料信息3：客戶信息維護(hù) 修改客戶 證件號、聯(lián)系電話、地址、傳真號碼、電子郵件、郵政部

6、門信息。 注：不可修改客戶名稱二：存款業(yè)務(wù) 1：開戶 1-1-0-1 （以活期儲蓄存款為例） A 錄入客戶開客戶時所使用的證件號（錄入2遍）系統(tǒng)會從客戶號列表中抽取出相對應(yīng)的客戶信息。 B 在科目選擇項目中 用“ / ”鍵來 查看科目種類，選擇相對應(yīng)科目（比如選擇 21101 活期儲蓄存款） C 憑證號/卡號：在此處錄入和科目相對應(yīng)的憑證號/卡號，如果不記得或者不確定則隨便錄入8位數(shù)字，系統(tǒng)會在你提交的時候通過從你的錢箱中查詢出當(dāng)前科目第一張可用的憑證/卡號。 D 支取方式：按“/”鍵可選擇 密碼、密碼與證件、無限制、印簽、證件、印簽+密碼、印簽+證件 E 如果支取方式選擇的是：密碼 則在此處

7、錄入密碼 錄入方式為：1 無客戶密碼小鍵盤 ，系統(tǒng)下方會提示：“請錄入信息”則直接從鍵盤錄入6為數(shù)密碼按回車，此時系統(tǒng)的下方會提示你“請再錄入信息”，錄入和剛才錄入的密碼一致回車確定 ；2 有客戶密碼小鍵盤 柜員按密碼小鍵盤激活鍵（供應(yīng)商廠家硬件設(shè)定），聽到密碼鍵盤發(fā)聲“請錄入密碼” 此時客戶錄入 6位數(shù)密碼，按“確認(rèn)”鍵，柜員按密碼小鍵盤重復(fù)密碼錄入鍵（供應(yīng)商廠家硬件設(shè)定），客戶重復(fù)錄入6位數(shù)密碼按“確認(rèn)”。 F 金額： 100 (自行錄入)注：錄入金額不得低于相對應(yīng)科目最低金額 如：21101 活期儲蓄存款 最低金額為1￥ G 提交 （如果在錄入憑證號/卡號 時候是隨意錄入，則此時提交后系

8、統(tǒng)會提示您正確的憑證號/卡號，您只要根據(jù)提示的憑證號/卡號重新錄入提交即可）系統(tǒng)打印提示： 存折封面、存折內(nèi)容（新開戶）、貸方傳票 2： 存款 1-1-0-2 A 憑證類型：720101 普通存折 B 帳號/卡號：錄入帳號（如果不知道帳號是多少，請根據(jù)第八階段查詢業(yè)務(wù)里3-2-0-1進(jìn)行查詢） C 金額：錄入存款金額 如 10000D 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） E 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印提示：存折內(nèi)容（現(xiàn)存）、貸方傳票3：取款 1-1-0-3 A 憑證類型：720101 普通存折 B 帳號/卡號：錄入帳號（如果不知道帳號是多少，請根據(jù)第八階段

9、查詢業(yè)務(wù)里3-2-0-1進(jìn)行查詢） C 憑證號：錄入與帳號相對應(yīng)的憑證號（如果不知道憑證號是多少，請根據(jù)第八階段查詢業(yè)務(wù)里3-2-0-4進(jìn)行查詢） D 金額：錄入取款金額 如 1000 E 密碼：錄入開戶時候設(shè)定的密碼 F 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） G 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印提示：存折內(nèi)容（現(xiàn)?。⒔璺絺髌?：轉(zhuǎn)賬 1-1-0-4 A 憑證類型：720101 普通存折 B 帳號/卡號：錄入帳號（如果不知道帳號是多少，請根據(jù)第八階段查詢業(yè)務(wù)里3-2-0-1進(jìn)行查詢） C 憑證號：錄入與帳號相對應(yīng)的憑證號（如果不知道憑證號是多少，請根據(jù)第八階段查

10、詢業(yè)務(wù)里3-2-0-4進(jìn)行查詢） D 金額：錄入取款金額 如 1000E 密碼：錄入開戶時候設(shè)定的密碼F 錄入“收款賬號/卡號”（被轉(zhuǎn)賬賬號）G 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） H 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印提示：借方傳票5：銷戶 1-1-0-6 A 憑證類型：720101 普通存折 B 帳號/卡號：錄入帳號（如果不知道帳號是多少，請根據(jù)第八階段查詢業(yè)務(wù)里3-2-0-1進(jìn)行查詢） C 憑證號：錄入與帳號相對應(yīng)的憑證號（如果不知道憑證號是多少，請根據(jù)第八階段查詢業(yè)務(wù)里3-2-0-4進(jìn)行查詢） D密碼：錄入開戶時候設(shè)定的密碼E 金額：錄入取款金額 如 10

11、00F 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） G 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印提示：存折內(nèi)容（銷戶）、借方傳票、利息清單第四階段 公司業(yè)務(wù)一：客戶系統(tǒng)（建立客戶信息） 1：開客戶 2-1-0-0 A ID類別：按“/” 鍵選擇 營業(yè)執(zhí)照 B 錄入ID（營業(yè)執(zhí)照證件編號）并重復(fù) C 錄入客戶名稱 如：北京東方迪格軟件有限公司 D 錄入聯(lián)系電話 如E 錄入地址(此地址為公司運營地址) F 錄入傳真號 G 錄入電子郵件、郵政編碼 H 錄入貸款卡號：如0010001031（可不填寫） I 錄入國稅證號、地稅證號：如J340328 J3934

12、901（可不填寫） J 錄入錄入主管機構(gòu)：如工商管理局（可不填寫） K 錄入注冊地（注冊公司的地方，可以不是公司運營地址） L 錄入注冊年限：如 25 M 錄入注冊資金： 如 5000000 M 錄入代碼證號：如 J9834K43（可不填寫） O 錄入注冊日期：如 2009.4.28 P 錄入法人名稱：如 張三 Q 錄入法人證件號碼：如R 錄入法人電話: 如S 錄入開戶證號：如 JK33841（可不填寫）系統(tǒng)打印提示：開單位戶憑條2：客戶信息查詢 2-3-0-0 客戶查詢可根據(jù)提供的 客戶號、客戶名稱、營業(yè)執(zhí)照號 查詢公司詳細(xì)客

13、戶信息 注：當(dāng)使用客戶名稱或者客戶號進(jìn)行查詢時，ID類別選項需選擇為“ Y 營業(yè)執(zhí)照”，ID號則可不輸入。 3：客戶信息維護(hù)2-4-0-0 A 錄入公司客戶號，系統(tǒng)會掉出所有公司詳細(xì)客戶信息 B 可更改的項目： 營業(yè)執(zhí)照ID號、聯(lián)系電話、地址、傳真號碼、電子郵件、郵政編碼、貸款卡號、國稅證號、地稅證號、主管機構(gòu)、注冊地、注冊年限、注冊資金、注冊號、法人證件號碼、開戶號。二：存款業(yè)務(wù) 1：開戶 1-1-0-1 A 現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)志： 現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、預(yù)開 （開戶標(biāo)志） B 證件類型：“ T 對公客戶號” 錄入公司客戶號 C 選擇科目：工業(yè)存款、商業(yè)存款、建筑業(yè)存款、農(nóng)業(yè)存款等 D 選擇帳戶性質(zhì)：基本賬戶、一

14、般賬戶、專用、臨時賬戶、其它、經(jīng)常項目、資本項目等。E 金額：錄入金額 如 100000F 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） G 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號）2： 存款 1-1-0-2 （現(xiàn)金存款） A 憑證類型選擇：“NONE 無” B 錄入帳號：如000635106900010 C 錄入現(xiàn)金存款金額： 如100000 D 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） E 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號）3：取款 1-1-0-3（1） 支票出售1-3-0-7 A 錄入公司帳號，回車 B

15、 支票類型：選擇 “7020301 現(xiàn)金支票” C 數(shù)量：25 （注：25的倍數(shù)，支票為25一本） D 開始號碼：20090001 結(jié)束號碼：20090025 注：開始號碼和結(jié)束號碼段的憑證必須是為出售的錢箱剩余現(xiàn)金支票，且結(jié)束號碼-開始號碼=數(shù)量 E 收費方式：選擇“2- 收費” F 交費方式：選擇“C 現(xiàn)金” G 工本費： 12.50 手續(xù)費：5 合計金額：17.50提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號） (2) 現(xiàn)金支票取款 1-1-0-3 A 憑證類型：選擇“7020301 現(xiàn)金支票” B 錄入帳號/卡號：如 000635106900010 C 憑證號：錄入現(xiàn)金支票號 注：此憑證號為

16、剛已經(jīng)出售的現(xiàn)金支票，號碼可為出售號碼段中的任意一張（原則上建議從第一張開始順數(shù)使用） D 錄入取款金額： 如100000 E 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） F 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號）4：轉(zhuǎn)賬 1-1-0-4（1） 支票出售1-3-0-7 A 錄入公司帳號，回車 B 支票類型：選擇 “7020302 轉(zhuǎn)賬支票” C 數(shù)量：25 （注：25的倍數(shù)，支票為25一本） D 開始號碼：20090001 結(jié)束號碼：20090025 注：開始號碼和結(jié)束號碼段的憑證必須是為出售的錢箱剩余轉(zhuǎn)賬支票，且結(jié)束號碼-開始號碼=數(shù)量 E 收費方式

17、：選擇“2- 收費” F 交費方式：選擇“C 現(xiàn)金” G 工本費： 12.50 手續(xù)費：5 合計金額：17.50提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號）（2） 轉(zhuǎn)賬 1-1-0-4 A 憑證類型：選擇“7020302 轉(zhuǎn)賬支票” B 錄入帳號/卡號：如 000635106900010 C 憑證號：錄入現(xiàn)金支票號 注：此憑證號為剛已經(jīng)出售的轉(zhuǎn)賬支票，號碼可為出售號碼段中的任意一張（原則上建議從第一張開始順數(shù)使用） D 錄入轉(zhuǎn)賬金額： 如100000 E 憑證類型：選擇“NONE無” （被轉(zhuǎn)賬帳戶類型） F 錄入帳號卡號 （被轉(zhuǎn)賬帳戶） G 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系

18、統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號）5：結(jié)息1-1-0-5 針對公司臨時戶，且結(jié)息后必須銷戶 錄入 帳號卡號 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印提示：“對公特殊憑證”6：銷戶 1-1-0-6 A 現(xiàn)/轉(zhuǎn)標(biāo)志： 此處選擇與開戶時候一致標(biāo)志 B 憑證類型：選擇“NONE 無” C 錄入帳號卡號： 如000635106900010 D 錄入金額 注：錄入金額必須為帳戶余額 E ID類別：選擇“Y 營業(yè)執(zhí)照” 錄入ID號F 分析碼：選擇相對應(yīng)的分析碼（可不選） G 摘要：選擇相對應(yīng)的摘要，也可自行填寫（可不選）提交業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示：處理成功（交易流水號）第五階段 特殊業(yè)務(wù)一：凍結(jié)業(yè)務(wù)4-1-0-0 部分凍結(jié)、部分解凍、全部凍結(jié)、全部解凍二：帳戶止付 4-1-0-0帳戶止付、帳戶取消止付三：憑證掛失4-1-0-0憑證掛失、憑證解掛、憑證解掛換單、憑證解掛換折卡四：反交易/沖賬1-5-0-1五：補帳 1-5-0-2六：換憑證 1-6-0-2七：支取方式修改1-6-0-3八：密碼修改 1-6-0-4九：增加尾箱 1-6-0-8十：內(nèi)部帳戶開戶 1-6-2-0十一