2019銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

1、2021 銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)2021 銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)一我于 20xx 年 4 月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任 xxx 支行客 戶經(jīng)理。在 xxx 支行 8 個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng) 新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方 面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在 20xx 年三個季度的 工作情況總結(jié)匯報如下：20xx 年二季度我在 xxx 支行行長和各條線同事的關心指 導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能 夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學 習活動， 不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。 20xx 年 3 月 至 6 月，我參加了北京金

2、融培訓中心舉辦的 afp 金融理財師 資格認證培訓， 取得參加 afp 認證考試資格， 并于 20xx 年 7 月順利通過了 afp 認證考試。通過這次全方位的培訓和學習， 使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務開展的緊迫感。在 工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相 結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客 戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè) 務往來頻繁的對私對公客戶都比擬陌生，加之支行的大局部 存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須 先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動 手、

3、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群 體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)效勞和理財知識的 專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的 奉獻度和忠誠度。擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使 命和職責。客戶經(jīng)理是我們 xx 銀行對公眾效勞的一張名片， 是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風 度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言 一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質(zhì) 必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應 到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大 的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩

4、鎖，責 任相比照擬重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始 明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、 耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案 和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目 的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變 得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊 張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面 對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客 戶傳達他們所想了解的信息，都能與大局部客戶進行良好的 溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認 同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力

5、和營銷技巧得到了很大的提高。存在的主要問題：一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟 的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我 行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高 自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和 準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行 加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求 和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入 ;三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主 動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自 己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自

6、喜，驕傲自大，而 要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌 ;個人職業(yè)開展的愿景： 由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀 行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期 望在 20xx 年能爭取到更多的培訓時機，使自身的綜合素質(zhì) 得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務根底，朝著更高、更遠的 方向努力?？偨Y(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善缺乏。展望來年，我 將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今 后的工作，以爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的 奉獻。2021 銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)二XX年我作為客戶經(jīng)理，主要負責*高速公路工程的貸款管理和信貸營銷，回憶這已過去的一年

7、，為實現(xiàn)早投入、早 見效的營銷目標，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性，始終 講究一個勤字 , 像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞， 踏踏實實地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力， * 高速公路工程 自 XX 年 11 月份開工以來，截止今年 11 月底，公司在我行 工程貸款余額為 1700xxxx 元，比年初凈增 900xxxx 元，存 款余額為 181xxxx 元 日均存款達 487xxxx 元 ，實現(xiàn)了工程 營銷的初步勝利，具體工作總結(jié)一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款 * 高速公路項 目是各家銀行貸款營銷的重點，由于該貸款的營銷，有利于 穩(wěn)定并增加銀行存款，實現(xiàn)銀企雙贏 ; 有利于提高銀行信貸

8、資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構、加快開展步伐 ; 也有利于提高銀 行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷 方式，積極與 * 公司聯(lián)系，要求增加 * 公司貸款投入。我部 在 XX 年取得 800xxxx 元貸款營銷后，今年根據(jù) * 工程進展 情況和公司資金使用方案，及時抓住鍥機，積極與* 公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在劇烈競爭的情況下，向 * 公司 發(fā)放工程貸款 900xxxx 元，既滿足了公司資金需求，又實現(xiàn) 了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現(xiàn)經(jīng)營 目標，提高經(jīng)營效益打下了堅實的根底。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現(xiàn)及時投入，行 長親自掛帥并到 *

9、 公司進行公關，采用多種方式與業(yè)主商 榷、座談，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的效勞贏得 * 公司的理解與 支持。 2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位效勞。我經(jīng)常深入 企業(yè)，了解并掌握 * 工程的工程進展情況、資本金到位情況 及公司的資金需求情況，及時與 * 公司溝通，根據(jù)我行貸款 申報審批要求上報貸款核準審批材料，適時進行貸款投入。 3、留住存 網(wǎng)-找文章，到網(wǎng) 款，就是留住效益。 * 公司目 前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是工程資本金和 銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在 * 縣無工 行營業(yè)機構的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時間，經(jīng)過無數(shù)次 的同 * 公司協(xié)商，公司屢次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金

10、共計 860xxxx 萬元。同時，為了能夠穩(wěn)住存款，在 * 公司每次支 付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的 保存我行存款。二、積極收集資料，搞好貸后管理* 高速公路工程是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為 保證我行信貸資產(chǎn)平安，我對貸后管理非常重視，并積極加 強對貸款進行管理。具體為： 1、根據(jù)貸款管理要求，積極 收集資料， 完善貸款手續(xù)。 目前， 我已收集到工程科研報告、 初步設計、工程批復、環(huán)保批復及開工報告等貸款所需的所 有資料，為我行貸款平安提供了保障。2、催促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ茫瑢⒔杩钯Y金用于 * 高速公路建設。目前，我 部已建立 * 公司貸款資金使用臺帳，對每筆

11、資金使用情況進 行登記，并同 * 公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉 使用。 3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進度，根據(jù)施工進度 用款，保證資金按方案、按進度用在工程工程上。4、及時做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時入檔管理。開工一年 來，我屢次深入施工現(xiàn)場進行檢查，并形成貸后檢查材料 8 份，特別檢查材料 2 份，大戶分析材料 4 份，各種情況調(diào)查 材料 7 份及報表資料上報假設干份等，為保證我行貸款平安和 領導決策提供了依據(jù)。三、關注招投標，開立結(jié)算戶* 高速公路工程一期土建工程招投標結(jié)束后， 1xxxx 標 段中，僅 * 縣就有 xxxx ，由于我行在 * 縣無營業(yè)機構網(wǎng)點， 施工單位無

12、法在我行進行業(yè)務結(jié)算。為了能夠最大限度的留 住存款，我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行 封閉式管理，并將工程公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我 行。目前， * 工程在我行共開立結(jié)算帳戶 xxxx ，是我行對公 存款和利潤的又一增長點。四、搞好效勞，加強聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進業(yè) 務全面開展電子金融業(yè)務是工商銀行開展的后動力，為了充分運用 先進的結(jié)算工具，作為 * 高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮 我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢，重點抓好網(wǎng)上銀行、金融 e 通道、匯款 直通車、 銀行、 銀行等電子銀行業(yè)務新產(chǎn)品的推介、 營銷，增強電子銀行效勞功能，并與湖北 * 高速公路經(jīng)營有 限公司及 * 高速公路中

13、鐵大橋局項經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀 行合作關系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管 理效勞，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好根底。目前，我 部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便 了企業(yè)，對我行業(yè)務開展也起到積極的促進作用。五、積極做好其他工程營銷和存款工作 在搞好工程工作的同時，我也積極做好其他工程的營銷 和存款工作。 * 市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收 入 500xxxx 元，每月現(xiàn)金流量達 40xxxx 萬元，經(jīng)過做工作， 該單位將根本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網(wǎng) 上銀行和 銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如 此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶 xxxx

14、 。同時，我通過朋友關 系，組織儲蓄存款達 12xxxx 元。六、今后工作 過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實 現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻 堅戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應做好以下幾方 面工作：1、加大同 * 公司的聯(lián)系和公關力度，消除前期 * 事 件的不良影響，盡早建立更加良好的關系。因為，貸款進入 時間和額度及資本金存款一致是各家銀行劇烈的競爭焦點， 營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。2、加強貸后管理工作，積極關注 * 高速公路工程進展 情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及 時收集和反應信息，保證我行信貸資產(chǎn)的

15、平安。3、全行整體聯(lián)動，加強對 * 公司的全方位效勞。2021 銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)三 時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間， xx 年就過去了，在 擔任 xx 支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也 取得了不小的進步。現(xiàn)將 xx 年工作情況匯報如下：xx 年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下， 我用 較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項 金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提 高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng) 驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支 行，要開展工作，就必

16、須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我 行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu) 質(zhì)的效勞和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷 xx 貴族白酒交易中心、 xx 市電力實業(yè)公司、 xx 市中小企業(yè)服 務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面奉獻度還不 大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至 12 月末，個 人累計完成存款 2200 多萬元，完成全年日均 1800 余萬元， 代發(fā)工資、 PS 商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責 和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和 我行聯(lián)系的樞紐。與客

17、戶的交際風度和言談舉止，均代表著 我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作 就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜 訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時 坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維 護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一 種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿 態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們 所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏 得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào) 查，資料及時提交審查及歸檔。 xx 年，累計發(fā)放貸款 3350 余萬元，按時清收貸款 641 萬元，其中無一筆不良貸款和信 用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工 作，保證了信貸資金的平安。存在的問題 在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然 而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。 一 是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟 的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市開