2.1-如何填寫投保單版ppt課件

1、總公司收展部總公司收展部如何填寫投保單如何填寫投保單目目 錄錄投保單種類投保單種類投保單填寫總體要求投保單填寫總體要求投保單填寫的具體要求投保單填寫的具體要求一、投保單的種類一、投保單的種類u 黑色墨水筆黑色墨水筆u 標準字體標準字體u 清晰工整清晰工整u 避免涂改避免涂改u 如實填寫如實填寫 親筆簽名親筆簽名二、投保單填寫的總體要求二、投保單填寫的總體要求三、投保單填寫的具體要求三、投保單填寫的具體要求u 投、被保人資料填寫投、被保人資料填寫u 受益人資料填寫受益人資料填寫u 投保事項填寫投保事項填寫u 年金領(lǐng)取、紅利領(lǐng)取填寫年金領(lǐng)取、紅利領(lǐng)取填寫u 聲明及授權(quán)填寫聲明及授權(quán)填寫u 告知事項

2、填寫告知事項填寫u 業(yè)務(wù)員報告書填寫業(yè)務(wù)員報告書填寫 1王浩父親 身份證 如提供出生證明，此處填寫出生證明編號必須填寫一個 自己3-1 3-1 投、被保人資料填寫投、被保人資料填寫u姓名：投、被保人姓名填寫錯誤，必須重新填寫投保單。姓名：投、被保人姓名填寫錯誤，必須重新填寫投保單。u職業(yè)代碼：職業(yè)、職業(yè)代碼填寫一致職業(yè)代碼：職業(yè)、職業(yè)代碼填寫一致, ,按最高職業(yè)填寫。按最高職業(yè)填寫。u證件類型：身份證、護照、軍官證、（港澳居民來往內(nèi)地證件類型：身份證、護照、軍官證、（港澳居民來往內(nèi)地通行證、戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明嬰幼兒均為有效身份證件。通行證、戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明嬰幼兒均為有效身份證件。案例案例

3、1:1:投、被保人姓名的填寫投、被保人姓名的填寫 投保人、被保險人也包括受益人姓名必須填寫正確、投保人、被保險人也包括受益人姓名必須填寫正確、明晰，以避免問題件的產(chǎn)生，確保新單順利承保。明晰，以避免問題件的產(chǎn)生，確保新單順利承保。錯誤 被保險人姓名填寫被保險人姓名填寫不清晰，經(jīng)問題件不清晰，經(jīng)問題件回復(fù)后，確認為回復(fù)后，確認為“張穎莉張穎莉”正確3-1-1 3-1-1 投、被保人資料填寫案例投、被保人資料填寫案例不應(yīng)填寫為不應(yīng)填寫為二維關(guān)系二維關(guān)系案例案例2:2:投、被保人關(guān)系的填寫投、被保人關(guān)系的填寫 投、被保人的關(guān)系包括受益人與被保險人的關(guān)系必須投、被保人的關(guān)系包括受益人與被保險人的關(guān)系必

4、須填寫為單向關(guān)系，如父親、母親、丈夫、祖母等，不能填填寫為單向關(guān)系，如父親、母親、丈夫、祖母等，不能填寫為二維關(guān)系，如母子、父子、夫妻等。寫為二維關(guān)系，如母子、父子、夫妻等。錯誤 3-1-2 3-1-2 投、被保人資料填寫案例投、被保人資料填寫案例無兼職要填無兼職要填“無無”，不能空白不能空白案例案例3:“3:“兼職欄的填寫兼職欄的填寫 “兼職欄不得空缺，沒有兼職的要填寫兼職欄不得空缺，沒有兼職的要填寫“無無”。錯誤 3-1-3 3-1-3 投、被保人資料填寫案例投、被保人資料填寫案例如證件類型為身份證、軍如證件類型為身份證、軍人證、警官證、護照，則人證、警官證、護照，則必須填寫證件有效期必須

5、填寫證件有效期案例案例4:4:證件有效期的填寫證件有效期的填寫 證件類型為戶口簿、出生證明等時可不填寫證件有效期。證件類型為戶口簿、出生證明等時可不填寫證件有效期。證件類型為身份證、軍人證、警官證、護照時，則必須填證件類型為身份證、軍人證、警官證、護照時，則必須填寫證件有效期。證件有效期為終身的，填寫寫證件有效期。證件有效期為終身的，填寫“終身兩個終身兩個字。字。錯誤 3-1-4 3-1-4 投、被保人資料填寫案例投、被保人資料填寫案例案例案例5:5:地址的填寫地址的填寫 投保人通訊地址、被保險人住址必須詳細填寫至具體的門投保人通訊地址、被保險人住址必須詳細填寫至具體的門牌號，以便于客戶享有公

6、司后續(xù)的服務(wù)。牌號，以便于客戶享有公司后續(xù)的服務(wù)。通訊地址收通訊地址收費地址填寫費地址填寫不具體不具體錯誤 3-1-5 3-1-5 投、被保人資料填寫案例投、被保人資料填寫案例案例案例6:6:回訪電話的填寫回訪電話的填寫 回訪手機號碼必須填寫回訪手機號碼必須填寫1 1個。當客戶非業(yè)務(wù)員本人時，個。當客戶非業(yè)務(wù)員本人時，“回訪電話不能和回訪電話不能和“業(yè)務(wù)員聯(lián)系電話一樣。業(yè)務(wù)員聯(lián)系電話一樣。系統(tǒng)可自動校系統(tǒng)可自動校驗出此類問題，驗出此類問題，下發(fā)問題件下發(fā)問題件 錯誤 3-1-6 3-1-6 投、被保人資料填寫案例投、被保人資料填寫案例3-2 3-2 受益人資料填寫受益人資料填寫案例案例1:1:

7、受益比例填寫形式受益比例填寫形式 受益比例需填寫為百分比的形式，例如：受益比例需填寫為百分比的形式，例如：100%100%、50%50%等，不等，不能填寫為能填寫為1 1、0.50.5等形式。等形式。 1 1不規(guī)范 3-2-1 3-2-1 受益人資料填寫受益人資料填寫案例案例2:2:受益順序的填寫受益順序的填寫 受益順序應(yīng)填寫為阿拉伯數(shù)字，如：受益順序應(yīng)填寫為阿拉伯數(shù)字，如：“1”“1”、“2“2等，等，不要填寫為不要填寫為“一一”“”“壹壹”、“”等形式。等形式。不規(guī)范 3-2-2 3-2-2 受益人資料填寫受益人資料填寫案例案例3:3:受益比例分配的填寫受益比例分配的填寫 同一受益順序下，

8、各受益人受益比例之和必須為同一受益順序下，各受益人受益比例之和必須為100%100%。 50%40% 1 1同一受益順序下各同一受益順序下各受益人受益比例之受益人受益比例之和不為和不為100%100%錯誤 3-2-3 3-2-3 受益人資料填寫受益人資料填寫案例案例4:4:受益人在受益人在“告知說明及備注欄如何填寫告知說明及備注欄如何填寫 身故保險金受益人指定為二人以上時及除身故保險金以身故保險金受益人指定為二人以上時及除身故保險金以外的其他保險金受益人資料在填寫時，必須按照填寫要外的其他保險金受益人資料在填寫時，必須按照填寫要求，將相同要素填在求，將相同要素填在“告知說明及備注欄中。告知說明

9、及備注欄中。滿期保險金受益人王偉 戶口本兒子 100% 1 1 按相同要素填寫，按相同要素填寫，不要漏項不要漏項 3-2-4 3-2-4 受益人資料填寫受益人資料填寫民生富貴金生兩全保險（分紅型）民生富貴金生兩全保險（分紅型）2000020000至至88周歲周歲1010年年99609960 民生附加額外給付重大疾病保險民生附加額外給付重大疾病保險2000020000至至88周歲周歲1010年年616616B B計劃計劃 民生附加豁免保險費重大疾病保險民生附加豁免保險費重大疾病保險996099601010年年1010年年93.6293.62 民生附加意外傷

10、害醫(yī)療保險民生附加意外傷害醫(yī)療保險500050001 1年年1 1年年3535險種名稱須完整險種名稱須完整附加險填寫空兩格附加險填寫空兩格交費年期必須填寫交費年期必須填寫“單位單位”投保萬能險時投保萬能險時填寫填寫62228889334577773-3 3-3 投保事項填寫投保事項填寫案例案例1:1:主險、附加險的填寫格式主險、附加險的填寫格式 必須填寫險種全稱，主險要頂格填寫，附加險填寫時需空必須填寫險種全稱，主險要頂格填寫，附加險填寫時需空2 2格。格。附加險填寫時附加險填寫時未空未空2 2格格 。不規(guī)范 3-3-1 3-3-1 投保事項填寫投保事項填寫民生長裕兩全保險（分紅型）民生長裕兩

11、全保險（分紅型）民生住院費用補償醫(yī)療保險民生住院費用補償醫(yī)療保險 民生附加意外傷害醫(yī)療保險 案例案例2:2:組合投保時，主附險的填寫組合投保時，主附險的填寫 組合投保時，第一主險下可以附加附加險，第二、第三主組合投保時，第一主險下可以附加附加險，第二、第三主險下不能附加任何附加險。險下不能附加任何附加險。第二主險第二主險“民民生住院費用補償醫(yī)生住院費用補償醫(yī)療保險下不得填療保險下不得填寫附加險寫附加險 。錯誤 3-3-2 3-3-2 投保事項填寫投保事項填寫民生長裕兩全保險（分紅型）民生長裕兩全保險（分紅型）民生住院費用補償醫(yī)療保險民生住院費用補償醫(yī)療保險 案例案例3:3:長期險種與短期險種組

12、合投保時的填寫長期險種與短期險種組合投保時的填寫 長期險種與短期險種組合時，長期險種必須作為第一主長期險種與短期險種組合時，長期險種必須作為第一主險。險。3-3-3 3-3-3 投保事項填寫投保事項填寫民生康順意外傷害保險民生康順意外傷害保險民生住院費用補償醫(yī)療保險民生住院費用補償醫(yī)療保險案例案例4:4:短期險種與短期險種組合投保時的填寫短期險種與短期險種組合投保時的填寫短期險種與短期險種組合投保時，短期險種與短期險種組合投保時，“民生康順意外傷害民生康順意外傷害保險必須作為第一主險。保險必須作為第一主險。 3-3-4 3-3-4 投保事項填寫投保事項填寫 至88 88周歲 20案例案例5:5

13、:保險期間、交費年期的填寫保險期間、交費年期的填寫 “保險期間保險期間”、“交費年期必須填寫為交費年期必須填寫為“至至XXXX周歲周歲”或或“X“X年年”。如果填寫為以下幾如果填寫為以下幾種形式，均會產(chǎn)生種形式，均會產(chǎn)生問題件。問題件。 錯誤 3-3-5 3-3-5 投保事項填寫投保事項填寫 案例案例6:“6:“豁免險種的填寫豁免險種的填寫 “豁免險種的保額為同一份保險合同中主險和長期附豁免險種的保額為同一份保險合同中主險和長期附加險保費之和，但所有重大疾病保險的保險費不計入在加險保費之和，但所有重大疾病保險的保險費不計入在內(nèi)。內(nèi)。此單此單 的保額的保額應(yīng)與主險保費相同，為應(yīng)與主險保費相同，為

14、1183011830元。元。 因保額填寫錯誤，導(dǎo)致此處保費計算錯誤。錯誤 3-3-6 3-3-6 投保事項填寫投保事項填寫案例案例7:7:保險金額、份數(shù)的填寫保險金額、份數(shù)的填寫 必須填寫為必須填寫為“XX“XX元或元或“X“X份份”。不應(yīng)以不應(yīng)以“萬元為萬元為單位填寫。單位單位填寫。單位“字漏填字漏填 。錯誤 3-3-7 3-3-7 投保事項填寫投保事項填寫案例案例8:8:客戶是否需要續(xù)期繳費提示項的填寫客戶是否需要續(xù)期繳費提示項的填寫 交費方式不為交費方式不為“一次交清時，此項必須鉤選。一次交清時，此項必須鉤選。讓客戶充分享有公司后續(xù)服務(wù)，確保保障延續(xù)。3-3-8 3-3-8 投保事項填寫

15、投保事項填寫 案例案例9:9:繳費賬戶信息的填寫繳費賬戶信息的填寫 當選擇當選擇“銀行轉(zhuǎn)賬的繳費方式后，必須填寫銀行轉(zhuǎn)賬的繳費方式后，必須填寫“開戶銀開戶銀行行”、“戶名戶名”、“賬號這賬號這3 3項賬戶信息，缺一不可，項賬戶信息，缺一不可，任何一項填寫有誤均會導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬不成功！任何一項填寫有誤均會導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬不成功！“開戶銀行必須填開戶銀行必須填寫至具體分行！寫至具體分行！3-3-9 3-3-9 投保事項填寫投保事項填寫投保投保 民生長瑞年金保險分紅民生長瑞年金保險分紅型）時型）時, ,此欄必須填寫。此欄必須填寫。 其其它險種無需填寫此欄。它險種無需填寫此欄。 投保分紅型險種時, 此欄必須填寫。3

16、-4 3-4 年金領(lǐng)取、紅利領(lǐng)取填寫年金領(lǐng)取、紅利領(lǐng)取填寫29 案例案例1:“1:“長瑞年金領(lǐng)取欄填寫長瑞年金領(lǐng)取欄填寫開始領(lǐng)取年齡開始領(lǐng)取年齡+ +領(lǐng)取期限領(lǐng)取期限 = =保險期間保險期間錯誤 3-4-1 3-4-1 年金領(lǐng)取、紅利領(lǐng)取填寫案例年金領(lǐng)取、紅利領(lǐng)取填寫案例以以最最大大誠誠信信原原則則 ，如如實實填填寫寫！175755117575如實告知如實告知3-5 3-5 告知事項填寫告知事項填寫1 1）特定人群別漏填女性、嬰幼兒），告知為“是需詳述！以以最最大大誠誠信信原原則則 ，如如實實填填寫寫！503.55614 被保險人曾在中國人壽投保1份，保額10萬元。如實告知如實告知3-5 3-

17、5 告知事項填寫告知事項填寫2 2）32 投保時，投保人健康告知欄必須填寫！案例案例1:1:何時填寫投保人告知事項欄何時填寫投保人告知事項欄本案例投保人為成年男性，被保險人為成年女性，投保本案例投保人為成年男性，被保險人為成年女性，投保時附加了時附加了 民生附加豁免保費定期壽險。民生附加豁免保費定期壽險。據(jù)被保險人情據(jù)被保險人情況，如實填寫。況，如實填寫。3-5-1 3-5-1 告知事項填寫案例告知事項填寫案例 投保任何險種時，均要告知投、被保人的身高、體重！不要漏填！案例案例2:2:投、被保人身高、體重的填寫投、被保人身高、體重的填寫 本案例投保人為成年男性，被保險人為成年女性，投保本案例投

18、保人為成年男性，被保險人為成年女性，投保時未附加時未附加 民生附加豁免保費定期壽險。民生附加豁免保費定期壽險。 注意單位，避免錯填為1.75厘米、150公斤等錯誤形式5-2 3-5-2 告知事項填寫告知事項填寫案例案例3:3:吸煙、飲酒告知事項的填寫吸煙、飲酒告知事項的填寫 吸煙、飲酒項的具體告知填寫在橫線上吸煙、飲酒項的具體告知填寫在橫線上“”“”即可，即可，不必填寫在不必填寫在“告知說明及備注欄中。告知說明及備注欄中。特別注意：特別注意：“飲酒告知事項中飲酒告知事項中不要填寫為不要填寫為1/2 1/2 （瓶（瓶/ /天）、半天）、半兩兩/ /天等形式！天等形式！1

19、020.50.5223-5-3 3-5-3 告知事項填寫告知事項填寫6 投保萬能與分紅險種時，必須按國家保險監(jiān)管規(guī)定抄寫上述語句。投保萬能與分紅險種時，必須按國家保險監(jiān)管規(guī)定抄寫上述語句。 投保人簽名欄：由投保人本人親筆簽名；被保險人簽名欄：被保險人為成年投保人簽名欄：由投保人本人親筆簽名；被保險人簽名欄：被保險人為成年人人1818周歲及以上時，由本人親筆簽名被保險人為未成年人周歲及以上時，由本人親筆簽名被保險人為未成年人1818周歲以下周歲以下時，可由其法定監(jiān)護人簽署被保險人的姓名；被保險人法寶監(jiān)護人簽名：時，可由其法定監(jiān)護人簽署被保險人的姓名；被保險人法寶監(jiān)護人簽名：由被保險人法定監(jiān)護人親筆簽署本人姓名。由被保險人法定監(jiān)護人親筆簽署本人姓名。3-6 3-6 聲明及授權(quán)部分的填寫聲明及授權(quán)部分的填寫案例案例1:1:姓名填寫與簽名不一致姓名填寫與簽名不一致 投保單中填寫的投保人姓名投保單中填寫的投保人姓名“王潮與投保人簽名王潮與投保人簽名“王王朝不一致，導(dǎo)致撤單！朝不一