臺灣省2015年上半年基金從業(yè)資格基金筆記：證券投資基金銷售價格 模擬試題

1、臺灣省2015年上半年基金從業(yè)資格基金筆記：證券投資基金銷售價格 模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、對于基金交易費(fèi)，下列說法正確的有_。A基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用B交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取C交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取 2、基金銷售監(jiān)管是基金市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現(xiàn)在_。A維護(hù)基金市場的良好秩序B提高基金市場效率C保護(hù)基金投資人合法權(quán)益D活躍基金市場3、對個人投資者從基金分配中獲得的

2、股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳_的個人所得稅。A：10%B：20%C：40%D：50% 4、在股票的一般分類中。按_，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A股東享有權(quán)利的不同B是否記載股東姓名C投資主體的性質(zhì)不同D流通受限與否5、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括_。A簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C建立相關(guān)制度D禁止提前發(fā)行 6、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每_個月披露一次更新的招募說明書。A：3B：6C：9D：12 7、某債券基金的平

3、均到期日為5年，久期為4年，則當(dāng)市場利率下降0.5%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值約_。A減少2.5%B減少2%C增加2.5%D增加2% 8、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自_日起有權(quán)贖回該部分基金份額。ATBT+1CT+2DT+3 9、被動型基金的投資理念是_。A跟蹤特定指數(shù)的收益B超越特定指數(shù)的收益C跟蹤整體市場的收益D超越整體市場的收益 10、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有_。A偏離度絕對值在0.25%0.5%間的次數(shù)B偏離度的最高值C偏離度的最低值D偏離度絕對值的簡單平均值11、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立包括_等在內(nèi)的風(fēng)險評估體系，對內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和

4、分析，及時防范和化解風(fēng)險。A基金產(chǎn)品B投資人風(fēng)險承受能力C基金收益D運(yùn)營操作 12、在證券發(fā)行制度中，_實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公布制度。A審批制B特許制C核準(zhǔn)制D注冊制 13、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括_。A國債B企業(yè)短期票據(jù)C中央銀行票據(jù)D政策性金融證券14、防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險的措施不包括_。A要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認(rèn)識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失B要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循C基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實提高員工的職責(zé)意識和法律意識D要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督

5、，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作 15、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有_。A負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C全面負(fù)責(zé)對基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審核 16、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)了解其_。A誠信狀況B經(jīng)營管理能力C投資管理能力D內(nèi)部控制情況 17、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費(fèi)率基本上呈_趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險收益特征決定的。A：遞增B：遞減C：不變D：無法確定 18、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的有_。A證券交易量標(biāo)準(zhǔn)B影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)C影

6、響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響 19、基金營銷實務(wù)中，客戶投訴的根本原因是_。A銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全B客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)C客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高D銷售機(jī)構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡 20、和LOF不同，ETF在二級市場的凈值報價上每_秒提供一個基金凈值報價。A10B15C20D25 21、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該_A：買入被低估的股票，買入被高估的股票B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票 22、基金合同生效不足_個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告。A2B3

7、C6D923、基金市場營銷的_是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。A服務(wù)性B專業(yè)性C持續(xù)性D適用性 24、關(guān)于股票的市場價格，下列表述正確的有_。A從長期看，股票的市場價格由股票的內(nèi)在價值決定B股票的市場價格由市場交易量決定C股票的市場價格一般是指股票在一級市場的發(fā)行價格D股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征25、下列選項中，屬于股票型基金分析指標(biāo)的是_。A貝塔系數(shù)B久期C跟蹤誤差D信用等級二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、基金分紅的大小會

8、受到下列_的影響。A基金分紅政策B已實現(xiàn)收益C留存收益D基金的貝塔值 2、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標(biāo)是_指數(shù)的表現(xiàn)，屬于_基金。A超越；主動型B超越；被動型C復(fù)制；主動型D復(fù)制；被動型3、對于指數(shù)型基金，一般可從_方面進(jìn)行分析。A留存收益B基金分紅C跟蹤標(biāo)的指數(shù)D跟蹤誤差 4、開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間_。A10天B10個工作日C20天D20個工作日5、客戶追蹤的具體做法有_。A及時更新原有的客戶記錄B定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品D對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

9、6、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在_。A有利于投資的價值判斷B有利于降低基金運(yùn)作成本C有利于防止利益沖突和利益輸送D有利于提高證券市場的效率 7、債券是證明_關(guān)系的憑證。A產(chǎn)權(quán)B委托代理C債權(quán)債務(wù)D所有權(quán) 8、保護(hù)基金投資者的合法利益要使基金投資者免受_等行為的損害。A誤導(dǎo)B內(nèi)幕交易C不公平交易D投資損失 9、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每_個月披露一次更新的招募說明書。A1B3C6D12 10、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為_。A3.46%B8.25%C15.

10、84%D16.27%11、如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有_以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A50%B60%C70%D80% 12、不收取申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))、贖回費(fèi)的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產(chǎn)中持續(xù)計提一定比例的_。A傭金B(yǎng)咨詢費(fèi)C銷售手續(xù)費(fèi)D銷售服務(wù)費(fèi) 13、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按_進(jìn)行劃分的。A資產(chǎn)配置下限限制B持有債券的投資比例C主要投資對象的不同D持有股票的投資比例14、從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為_等不同層次。A開放國內(nèi)資本市場B在國際資本市場募集資金C有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場D在國際資本市場借貸 15、_是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)

11、或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。A投資人利益優(yōu)先原則B全面性原則C客觀性原則D及時性原則 16、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為_。A國家股B法人股C社會公眾股D外資股 17、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_。A實體資產(chǎn)證券化B資產(chǎn)支撐證券化C住房抵押貸款證券化D現(xiàn)金資產(chǎn)證券化 18、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易_。A為折價交易，折價率為5.76%B為折價交易，折價率為12.68%C為溢價交易，溢價率為14.52%D為

12、溢價交易，溢價率為6.11% 19、下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的說法，正確的有_。A股票基金申購時能夠確定知道申購數(shù)量B債券基金贖回時能夠確定知道贖回金額C貨幣市場基金申購時不能確定知道申購數(shù)量D貨幣市場基金贖回時可以確定知道贖回金額 20、下列屬于消極性股票投資策略的是_A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C：市場異常策略D：指數(shù)型投資策略 21、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有_。A交易密碼修改B設(shè)置分紅方式C基金轉(zhuǎn)托管D交易賬戶開戶 22、證券投資基金法規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專門的_A：基金托管部B：基金管理部C：財產(chǎn)托管部D：資產(chǎn)管理部23、可轉(zhuǎn)