2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)

1、2019 年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（模擬 3）41. 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行() 做起。A. 全體員工B. 中層干部C.基層員工D.高層領(lǐng)導(dǎo)42. 根據(jù)我國支付結(jié)算辦法，以下不符合票據(jù)日期填寫要求的是() 。A. 叁月壹拾伍日B. 零壹月壹拾伍日C.壹拾貳月壹拾伍日D.壹拾月壹拾伍日43. 流動(dòng)資金貸款不得用于 () 等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。A. 股權(quán)、擴(kuò)大再生產(chǎn)B. 固定資產(chǎn)、擴(kuò)大再生產(chǎn)C.固定資產(chǎn)、股權(quán)D.原材料44. 在債券回購交易中，債券買方的收益是() 。A. 買賣差價(jià)B. 投資收益C.買賣差價(jià)和利息收入D.利息收入

2、45. 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能不包括 () 。A. 服務(wù)B. 監(jiān)管C.維權(quán)D.自律46. 一個(gè)市場中很多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品，每個(gè)廠商都在市場上具有一定的壟斷水平，但它們之間又存有著激烈的競爭。這種行業(yè)是指 () 。A. 壟斷競爭的行業(yè)B. 完全壟斷的行業(yè)C.完全競爭的行業(yè)D.寡頭壟斷的行業(yè)47. 下列選項(xiàng)中，通常不用于衡量銀行盈利性指標(biāo)的是 () 。A. 每股收益B. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本回報(bào)率C.平均總資產(chǎn)回報(bào)率D.資本充足率48. 我國有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行管理的機(jī)構(gòu)是 () 。A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B. 全國人民代表大會(huì)C.全國人民代表大會(huì)常務(wù)

3、委員會(huì)D.中國人民銀行49. 下列關(guān)于違法發(fā)放貸款罪犯罪構(gòu)成的表述，錯(cuò)誤的是 () 。A. 犯罪客觀方面表現(xiàn)為違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為B. 犯罪主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員C.犯罪客體是國家對(duì)貸款的管理制度D.犯罪主觀方面是故意或過失50. 下列不能夠成為銀行業(yè)民事主體的是 () 。A. 房產(chǎn)B. 法人C.非法人組織D.自然人51. 下列不屬于商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款的是 () 。A. 貿(mào)易融資貸款B. 技術(shù)改造貸款C.科技開發(fā)貸款D.基本建設(shè)貸款52. 甲與乙約定：若乙考上大學(xué)，甲將其小提琴以1 萬元的價(jià)格賣給乙。后甲因善意第三人丙出價(jià)甚高，便將該小提琴出售于丙，且錢貨兩清。乙考上大

4、學(xué)后，向甲求購小提琴未果而引發(fā)糾紛。對(duì)此，乙能夠請(qǐng)求 () 。A. 丙承擔(dān)違約責(zé)任B. 甲賠償乙所受損失C.甲和丙負(fù)連帶責(zé)任D.丙返還該小提琴53. 商業(yè)銀行從同業(yè)拆入資金的業(yè)務(wù)屬于 () 。A. 中間業(yè)務(wù)B. 投資業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)54. 商業(yè)銀行人民幣存款包括個(gè)人存款、單位存款和 () 。A. 同業(yè)存款B. 定期存款C.外幣存款D.儲(chǔ)蓄存款55. 保管箱業(yè)務(wù)按照 () 收取費(fèi)用。A. 保管物品價(jià)值B. 保管物品重量C.保管物品大小D.保管箱大小和租期長短56. 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)屬于 () 。A. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)B. 負(fù)債業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)57. 銀行承兌匯票 ( 非電子式 ) 的

5、最長付款期限為 () 。A.3 個(gè)月B.12 個(gè)月C.1 個(gè)月D.6 個(gè)月58. 當(dāng)前中國人民銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)的最長期限為 () 。A.1 年B.3 年C.6 個(gè)月D.3 個(gè)月59. 單筆金額超過項(xiàng)目總投資 () 或超過 () 萬元人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A.3%，300B.10%，500C.5%，500D.5%，30060. 由企業(yè)簽發(fā)、銀行承兌的票據(jù)稱為 () 。A. 商業(yè)承兌匯票B. 銀行本票C.銀行承兌匯票D.銀行匯票41.D?！窘馕觥亢弦?guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。42.D。【解析】為防止變?cè)炱睋?jù)的出票日期，在填寫月、日時(shí)

6、，月為壹、貳和壹拾的，日為壹至玖和壹拾、貳拾和叁拾的，應(yīng)在其前加“零” ; 日為拾壹至拾玖的，應(yīng)在其前加“壹”。43.C?！窘馕觥苛鲃?dòng)資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。44.C。【解析】在債券回購交易中，債券買方的收益是買賣差價(jià)和利息收入。45.B?！窘馕觥恐袊y行業(yè)協(xié)會(huì)以促動(dòng)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場秩序，提升銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提升為會(huì)員服務(wù)的水平，促動(dòng)銀行業(yè)的健康發(fā)展。46.A?！窘馕觥繅艛喔偁幍男袠I(yè)，是指一個(gè)市場中很多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品的市場情形。在壟斷競爭的市場上，

7、每個(gè)廠商都在市場上具有一定的壟斷水平，但它們之間又存有著激烈的競爭。47.D。【解析】資本充足率屬于安全性指標(biāo)。48.A?！窘馕觥繉?duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員，銀監(jiān)會(huì)理應(yīng)實(shí)行任職資格管理。49.D?！窘馕觥窟`法發(fā)放貸款罪主觀方面是故意，并且違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪中還要求明知是關(guān)系人而違法向其發(fā)放貸款。50.A?！窘馕觥课覈拿袷轮黧w一般包括自然人、法人和其他組織。51.A?！窘馕觥堪凑沼猛緞澐郑潭ㄙY產(chǎn)貸款一般包括如下四類：基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、科技開發(fā)貸款和商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款。52.B?！窘馕觥考住⒁抑g簽訂的是附生效條件的買賣合同。乙考上音樂學(xué)院后，買賣合同的條件成就，合同生效，乙

8、有權(quán)要求甲交付小提琴。甲未向乙履行交付義務(wù)，應(yīng)對(duì)乙承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙因不能得到小提琴而遭受的損失。53.C?！窘馕觥可虡I(yè)銀行從同業(yè)拆入資金的業(yè)務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。54.A?！窘馕觥课覈虡I(yè)銀行的存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類，其中人民幣存款又分為個(gè)人存款、單位存款和同業(yè)存款。55.D?！窘馕觥拷陙恚鲎獗９芟錁I(yè)務(wù)發(fā)展迅速，成為代保管業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品。銀行提供各種規(guī)格的保管箱，對(duì)客戶存放物品的種類、數(shù)量不予查驗(yàn)，客戶在租期內(nèi)可隨時(shí)開箱取物。56.D?！窘馕觥勘ｋU(xiǎn)代理業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。57.D?！窘馕觥裤y行承兌匯票期限自出票之日起最長不得超過6個(gè)月。58.B。【解析】中央銀行票據(jù)簡稱央行票據(jù)或央票，是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在三年以內(nèi)的中短期債券。59.C?！窘馕觥繂喂P金額超