已清分款項差錯追溯管理辦法

1、已清分款項內(nèi)部過失追溯治理方法第一章總那么第一條 為建立運城農(nóng)商銀行內(nèi)部營業(yè)網(wǎng)點之間已清分 款項過失處理機制,增強已清分款項內(nèi)部過失追溯治理,依 據(jù)?中華人民共和國商業(yè)銀行法?、?人民幣治理條例?和其 他相關(guān)法律法規(guī),制定本方法.第二條 已清分款項內(nèi)部過失是指分支機構(gòu)與總行清算 中央、同一營業(yè)網(wǎng)點兩個含以上柜員之間、柜臺、填裝 自助設備、后臺整點的人民幣流通經(jīng)過清分復點后發(fā)現(xiàn)長 款、短款和假幣的過失.第三條 本方法適應于各支行、分理處、營業(yè)部、總行 現(xiàn)金營運中央.第二章發(fā)現(xiàn)已清分款項過失時的操作第四條 本行發(fā)現(xiàn)已清分款項過失時,應在監(jiān)控攝像頭 可視范圍內(nèi)進行操作.第五條發(fā)現(xiàn)短款時1、經(jīng)辦人應在

2、第一時間告知營業(yè)經(jīng)理,營業(yè)經(jīng)理親自 作為過失治理人,對該錢捆進行現(xiàn)場復核清點,確認短款張 數(shù).2、短款張數(shù)確認后,由過失治理人在?已清分款項出納過失登記簿?附件1上進行現(xiàn)場登記,經(jīng)辦人、過失管 理人簽字,經(jīng)機構(gòu)負責人對記載事項進行審核確認無誤后并 簽字后,暫由經(jīng)辦人墊款待責任認定后,重新按責任承擔 比例進行賠償,方可對客戶支付.第六條發(fā)現(xiàn)長款時1、經(jīng)辦人應在第一時間告知營業(yè)經(jīng)理,營業(yè)經(jīng)理親自 作為過失治理人,對該錢捆進行現(xiàn)場復核清點,確認長款張 數(shù).2、長款張數(shù)確認后,由過失治理人在?已清分款項出納過失登記簿?附件1上進行現(xiàn)場登記,經(jīng)辦人、過失管 理人簽字,經(jīng)機構(gòu)負責人對記載事項進行審核確認無

3、誤后并 簽字后,將長款交過失治理人保管,方可對客戶支付.第七條發(fā)現(xiàn)假幣時1、經(jīng)辦人應在第一時間告知營業(yè)經(jīng)理,營業(yè)經(jīng)理親自 作為過失治理人,指派兩名持有?反假上崗資格證?的兩名 人員對錢捆中的疑似假幣進行現(xiàn)場真?zhèn)舞b別,確認為假幣的 根據(jù)假幣收繳程序辦理假幣收繳手續(xù)；2、假幣收繳手續(xù)辦結(jié)后,由過失治理人在?已清分款 項出納過失登記簿?附件1上進行現(xiàn)場登記,經(jīng)辦人、差 錯治理人簽字,經(jīng)機構(gòu)負責人對記載事項進行審核確認無誤 后并簽字后,暫由經(jīng)辦人墊款待責任認定后,重新按責任 承擔比例進行賠償,方可對客戶支付.第八條 如發(fā)現(xiàn)同一錢捆中同時出現(xiàn)長、短款及假幣差錯的,按上述操作辦理.第三章已清分款項過失的追

4、溯第九條 發(fā)現(xiàn)過失的分支機構(gòu)營業(yè)經(jīng)理在3個工作日內(nèi),填寫?山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)間款項過失追溯確認辦理單?以下簡稱?辦理單?附件2,連同相關(guān)證據(jù)一并交由款項 調(diào)入機構(gòu)現(xiàn)金營運中L、進行確認.第十條 現(xiàn)金營運中央首先要檢查本機構(gòu)在款項調(diào)運、保管、復點等過程中是否發(fā)生問題.如經(jīng)調(diào)查認定確非本機構(gòu)責任時,應在3個工作日將以下材料及實物報送辦理該款 項取款業(yè)務的發(fā)生地人民銀行,申請進行已清分款項過失追 溯.1、?辦理單?；2、發(fā)生過失的錢捆封簽、腰條及發(fā)現(xiàn)的長款；3、現(xiàn)場監(jiān)控錄像視頻資料；4、假幣收繳憑證?客戶聯(lián)發(fā)現(xiàn)幣過失時；5、本機構(gòu)認為確需保存的其他證實材料.第四章 本行已清分款項內(nèi)部過失處理流程及

5、責任認定第十一條 本行已清分款項內(nèi)部過失責任的范圍確認和 原那么1、凡由于個人的原因,如工作粗心、疏忽、馬虎、失 察、失職、瀆職等,造成長款、短款、假幣的過失,從而降低現(xiàn)金清分質(zhì)雖的,均屬于過失責任被追溯的范圍；2、由于清分機具自身存在的物理誤差造成的長款、短款及假幣過失的,均不在過失責任追溯的范圍；3、已清分款項過失內(nèi)部過失責任追溯的只是違責事實, 包括清分過程中所涉及的所有崗位；4、已清分款項內(nèi)部過失責任追溯應本著“客觀、公平、 公正、公開的原那么.第十二條 本行已清分款項內(nèi)部過失責任人的劃分.內(nèi)部過失出現(xiàn)后,由會計運營部組織牽頭,監(jiān)察審計部門協(xié)同 對過失問題的事實進行客觀的查證,并對過失

6、責任進行劃分 認定和處置.對過失相關(guān)責任人的劃分認定包括：過失主要 責任人即清分操作員、清分復核員和清分治理責任人即清分 中央負責人.第十三條 本行已清分款項內(nèi)部過失責任人的承擔比例1、已清分款項的內(nèi)部過失一經(jīng)查實,除了對照?山西農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處分方法?的條款進行處置 外,其過失所造成的經(jīng)濟損失確定后,各相關(guān)的過失責任人 那么根據(jù)一定比例共同承擔,具體劃分為：清分操作員45%、清分復核員45%、清分中央負責人10% ;2、過失責任人如為一人,就由其一人承擔所占比例的實際金額,如有二人以上,那么由其共同分攤該比例段的實際 處分金額.第十四條 本行已清分款項內(nèi)部過失查處的執(zhí)行部門.運城

7、農(nóng)商銀行會計運營部、監(jiān)察審計部為已清分款項內(nèi)部差 錯的調(diào)查處置部門,會計運營部、監(jiān)察審計部在查處各類已 清分款項內(nèi)部過失問題時,必須嚴格遵守“客觀、公平、公 正、公開的原那么,堅持實事求是.第十五條 本行已清分款項內(nèi)部過失處理流程1、查證：通過監(jiān)控錄像及錢捆上的封簽、操作員或人 民幣冠字號查詢系統(tǒng)確定過失相關(guān)當事人,當面問訊,做 好文字記錄并有其確認簽字；2、已清分款項內(nèi)部過失責任人的劃分：確定清分過程 的主要、治理責任人；3、經(jīng)濟損失的計核：參照本行有關(guān)現(xiàn)金收付業(yè)務的規(guī) 定,長款歸公,短款及假幣那么自賠的處理原那么計核；4、問題處置：已清分款項內(nèi)部過失查實后,形成書面 報告上報分管領(lǐng)導批準后執(zhí)行.第五章其他第十六條 所有已清分款項內(nèi)部過失而造成的長款,一 律上繳至方案財務部作營業(yè)外收入.第十七條 在執(zhí)行本方法的過程中,如遇到有爭議的差 錯問題,均可報經(jīng)監(jiān)察審計部門復核后另行議處.第十八條 如同一清分中央、同一清分人員屢次存在已 清分款項內(nèi)部過失的問題,可酌情另行經(jīng)濟處分,并進行全 行通報.第六章罰那么第十九條 本行員工有以下行為之一,但尚未構(gòu)成犯罪的,對直接負責的清分操作員、 復核操作員和治理責任人員, 嚴格根據(jù)?山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處分方法? 進行處分：一因個人主觀原因造成長款、 短款、假幣的過失的;二不積極