管理制度境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法

1、【最新卓越管理方案 您可自由編輯】（管理制度）境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法20XX隹XX曰境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）第壹章總則第壹條為加強(qiáng)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（以下簡稱外幣支付系統(tǒng)）的管理，保障外 幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法 及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)是指為中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實(shí)時(shí)全額支付系統(tǒng)。第三條外幣支付系統(tǒng)由外幣清算處理中心負(fù)責(zé)對參和者和特許參和者提交 的支付指令進(jìn)行接收、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，由代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對外幣清算處理中心提 交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算。參和者是指參

2、加外幣支付系統(tǒng)且于代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。特許參和者是指參加外幣支付系統(tǒng)未于代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的外幣 清算機(jī)構(gòu)。代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其和參和者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對外幣清 算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行。外幣結(jié)算賬戶是指參和者于代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè) 存款賬戶。第四條銀行參加外幣支付系統(tǒng)應(yīng)以境內(nèi)法人或管理行為單位接入外幣支付 系統(tǒng)，且于代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶。本辦法所稱管理行是指由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定的，統(tǒng)籌 負(fù)責(zé)該行于中國境內(nèi)業(yè)務(wù)管理以及該行于中國境內(nèi)所有分行合且財(cái)務(wù)信息和綜合信息報(bào)送工作的外國銀行分行。管理行應(yīng)

3、取得其外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地 區(qū)總部指定其為管理行的授權(quán)書。第五條參和者可采用直連方式或間連方式接入外幣支付系統(tǒng)，特許參和者應(yīng) 以直連方式接入外幣支付系統(tǒng)。直連方式是指參和者或特許參和者將其關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和外幣清算處理中心 連接，且通過其關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。間連方式是指參和者通過外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端發(fā)起和接收業(yè)務(wù) 的連接方式。第六條外幣支付系統(tǒng)受理多個(gè)幣種的外幣支付業(yè)務(wù)0中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)受理的幣種。第七條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)按照中國 人民銀行的規(guī)定，準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地辦理外幣支付系統(tǒng)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)。第八條參和者和特

4、許參和者通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合 國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)。第九條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)使用規(guī)定 的報(bào)文格式發(fā)起業(yè)務(wù)0參和者和特許參和者應(yīng)按規(guī)定對其發(fā)起的支付指令進(jìn)行加密，支付指令壹經(jīng) 發(fā)出即具有支付效力。第十條外幣支付系統(tǒng)對支付指令逐筆實(shí)時(shí)全額結(jié)算，參和者和特許參和者發(fā) 起的支付指令壹經(jīng)結(jié)算即具有最終性。第十壹條外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)簽訂協(xié)議，明確雙方于外幣支 付業(yè)務(wù)清算和結(jié)算方面的責(zé)任0第十二條外幣清算處理中心應(yīng)確保支付指令的接收、清算、轉(zhuǎn)發(fā)的準(zhǔn)確無誤, 代理結(jié)算銀行應(yīng)確?？捎妙~度日初設(shè)置、日間申請調(diào)整、日間定時(shí)調(diào)整以及清算 結(jié)果記賬

5、的準(zhǔn)確無誤。本辦法所稱可用額度是指參和者于某壹時(shí)點(diǎn)可清算貸記業(yè)務(wù)的額度?？捎妙~ 度由參和者的圈存資金、授信額度以及已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額組成。本辦法所稱圈存資金是指代理結(jié)算銀行根據(jù)參和者的指令，圈定其外幣結(jié)算 賬戶部分或全部金額用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金。本辦法所稱授信額度是指代理結(jié)算銀行根據(jù)其和參和者簽訂的協(xié)議，授予參 和者用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金額度。第十三條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)采取有 效措施，建立健全和外幣支付系統(tǒng)關(guān)聯(lián)的內(nèi)部管理制度，防范和外幣支付系統(tǒng)關(guān) 聯(lián)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。第十四條外幣清算處理中心為參和者和特許

6、參和者提供外幣清算服務(wù)可按 中國人民銀行的規(guī)定收取有關(guān)費(fèi)用。代理結(jié)算銀行為參和者提供外幣結(jié)算服務(wù)可按雙方簽訂的協(xié)議收取有關(guān)費(fèi) 用。第十五條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健 全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常 處理。第十六條外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中國人民 銀行統(tǒng)壹規(guī)定。中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)的運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間。第十七條中國人民銀行依法對外幣支付系統(tǒng)的參和者、特許參和者、代理結(jié) 算銀行和外幣清算處理中心的外幣清算、結(jié)算活動進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保外幣支 付系統(tǒng)正常運(yùn)行。第二章參和者和特許參和者

7、的加入和退出第十八條以參和者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行應(yīng)具備下列條件:（壹）具有境內(nèi)法人或管理行資格;具有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的辦理關(guān)聯(lián)外匯業(yè)務(wù)資格;具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員;（四）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)技術(shù)及安全性要求;（五）具有健全的外幣支付系統(tǒng)關(guān)聯(lián)內(nèi)部管理制度;（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。第十九條以特許參和者身份加入外幣支付系統(tǒng)的外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件:壹）具有國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的辦理外幣清算資格;滿足加入外幣支付系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)技術(shù)及安全性要求;四）具有健全的外幣支付系統(tǒng)關(guān)聯(lián)內(nèi)部管理制度;其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參和

8、者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參和者 進(jìn)行結(jié)算;五）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)保證金制度，且和所有成員簽訂風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的協(xié)議;具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。第二十條政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)向中國人民銀行總行提出書面申請。城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)通過中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)向中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行（以下簡稱中國人民銀行省壹級分支機(jī)構(gòu)）提出書面申請。第二十壹條銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng),應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號信息（以下簡稱行號信

9、息），且確保行號信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。銀行分支機(jī)構(gòu)以行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起行（以下簡稱發(fā)起行）或行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接收行（以下簡稱接收行）辦理外幣支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)由其法人或管理行按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)為其編制行號信息。行號信息包括行號、機(jī)構(gòu)名稱、行別代碼、金融機(jī)構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。第二十二條銀行或外幣清算機(jī)構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行報(bào)送以下材料:（壹）申請書，應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號信息、關(guān)聯(lián)人員情況、外幣業(yè)務(wù)情況、關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況、內(nèi)部管理情況、擬采用的連接方式等內(nèi)容;（二）銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機(jī)構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件,管理行應(yīng)出

10、具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和授權(quán)書原件及復(fù)印件，外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批件原件及復(fù)印件;（三）防范和化解外幣支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。外幣清算機(jī)構(gòu)除提供上述材料外，仍應(yīng)提供以下材料：四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參和者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參和者進(jìn)行結(jié)算的關(guān)聯(lián)證明材料；60 個(gè)工作五）風(fēng)險(xiǎn)保證金制度和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)協(xié)議關(guān)聯(lián)材料。第二十三條中國人民銀行省壹級分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)于 日內(nèi)完成初審；對于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見（附申報(bào)材料復(fù)印件）上報(bào) 總行。中國人民銀行總行收到申請機(jī)構(gòu)提交的申報(bào)材料或中國人民銀行省壹級分 支機(jī)構(gòu)上報(bào)的初審意見后，及時(shí)組織審查且予以書面批復(fù)。中國人民銀行省壹級分支

11、機(jī)構(gòu)收到總行的書面批復(fù)后，應(yīng)及時(shí)將書面批復(fù)轉(zhuǎn) 發(fā)關(guān)聯(lián)申請機(jī)構(gòu)。第二十四條銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)于收到中國人民銀行同意其加入外幣支付 系統(tǒng)的書面批復(fù)后，應(yīng)于 2 個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，且向中國人民銀行方案：壹）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施； 二）完成外幣支付系統(tǒng)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)； 三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣 支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置要求完成關(guān)聯(lián)技術(shù)準(zhǔn)備。第二十五條中國人民銀行組織對銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)關(guān) 聯(lián)準(zhǔn)備工作的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收。中國人民銀行省壹級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于

12、驗(yàn)收完畢后出具驗(yàn)收方案，且及時(shí)將驗(yàn)收 方案（附關(guān)聯(lián)證明材料）上報(bào)總行。銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)未于規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，于 規(guī)定期滿 6 個(gè)月后方可再次申請加入外幣支付系統(tǒng)。第二十六條對于通過驗(yàn)收的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，中國人民銀行總行確定其 作為參和者或特許參和者加入外幣支付系統(tǒng)。第二十七條參和者和特許參和者需變更其行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電 話等要素的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請。對符合變更條件的參和者和特許參和者，中國人民銀行總行確定其變更信息 的生效日期且通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第二十八條參和者需變更連接方式的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中

13、國 人民銀行提出書面申請，且完成關(guān)聯(lián)技術(shù)準(zhǔn)備。對符合變更條件的參和者，中國人民銀行總行組織對其連接方式進(jìn)行變更。第二十九條參和者需變更其發(fā)起行或接收行行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、 電話等要素或撤銷分支機(jī)構(gòu)行號信息的，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中國人民銀行總 行進(jìn)行備案。中國人民銀行總行收到參和者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號信息后，確 定其生效日期且通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三十條參和者和特許參和者需退出外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)按照本辦法第二十 條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請。其中，參和者應(yīng)事先通過外幣支付系統(tǒng) 撤銷其所有發(fā)起行或接收行行號信息。對符合退出條件的參和者和特許參和者，中國人民銀行總行確

14、定其退出外幣 支付系統(tǒng)的生效日期且通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三章業(yè)務(wù)處理第三十壹條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心之間應(yīng) 采用聯(lián)機(jī)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)；當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)機(jī)中斷或其他特殊情況時(shí)，可采用磁介 質(zhì)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)。第三十二條外幣支付系統(tǒng)處理的基本業(yè)務(wù)包括支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)。支付類業(yè)務(wù)是指由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付 業(yè)務(wù)。信息類業(yè)務(wù)是指利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中 心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送和接收業(yè)務(wù)。第三十三條外幣支付系統(tǒng)處理的支付類業(yè)務(wù)包括境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)、軋差凈 額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)是指境內(nèi)

15、付款銀行向境內(nèi)收款銀行主動發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。軋差凈額業(yè)務(wù)是指外幣清算機(jī)構(gòu)提交的多邊支付業(yè)務(wù)。付款交割業(yè)務(wù)是指證券存管機(jī)構(gòu)為同時(shí)完成債券交割和資金結(jié)算發(fā)起的支 付業(yè)務(wù)。第三十四條代理結(jié)算銀行作為境外業(yè)務(wù)代理行可通過外幣支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn) 匯業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指參和者向作為境外業(yè)務(wù)代理行的代理結(jié)算銀行發(fā)起且由該代 理結(jié)算銀行結(jié)算的匯出業(yè)務(wù)。代理結(jié)算銀行為參和者辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)時(shí)的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)以及流動性支持 條件由其和關(guān)聯(lián)參和者自行協(xié)商。第三十五條外幣支付系統(tǒng)處理的信息類業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復(fù)業(yè) 務(wù)、撤銷申請業(yè)務(wù)、退匯申請業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額 度調(diào)整業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信

16、息業(yè)務(wù)。查詢業(yè)務(wù)是指參和者對和其關(guān)聯(lián)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，查復(fù)業(yè)務(wù)是指參 和者收到查詢請求后向發(fā)出查詢的參和者進(jìn)行答復(fù)。撤銷申請業(yè)務(wù)是指參和者申請撤銷已發(fā)送但未清算的外幣支付業(yè)務(wù)。退匯申 請業(yè)務(wù)是指參和者申請退回已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)是指參和者收 到退匯請求后向發(fā)起申請的參和者進(jìn)行應(yīng)答。圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減圈存 資金。授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減授 信額度。債券質(zhì)押業(yè)務(wù)是指參和者依據(jù)其和代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，將其存放于債 券存管機(jī)構(gòu)的合格債券質(zhì)押給代理結(jié)算銀行進(jìn)行融資，以用于外幣支付系統(tǒng)的流 動性支持。

17、債券解押業(yè)務(wù)是指參和者依據(jù)其和代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，從其外 幣結(jié)算賬戶中扣除質(zhì)押融資金額歸仍代理結(jié)算銀行，以換回原質(zhì)押債券。轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)是指參和者將跨境匯出匯款業(yè)務(wù)信息發(fā)送給作為境外業(yè)務(wù)代 理行的參和者，由其按信息中約定轉(zhuǎn)匯至境外收款行。通用信息業(yè)務(wù)是指參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心 之間通過自由格式報(bào)文進(jìn)行信息交流。第三十六條外幣支付系統(tǒng)處理的境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)的信息從發(fā)起清算行起, 經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。發(fā)起清算行是指向外幣清算處理中心提交外幣支付業(yè)務(wù)的參和者。接收清算 行是指從外幣清算處理中心接收外幣支付業(yè)務(wù)的參和者。第三十七條外幣支付系統(tǒng)處

18、理的軋差凈額業(yè)務(wù)和付款交割業(yè)務(wù)的信息從特 許參和者起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。第三十八條外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行按時(shí)序分為營業(yè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截止、 清算窗口和日終處理五個(gè)階段。各運(yùn)行階段的起止時(shí)間由外幣清算處理中心根據(jù)中國人民銀行總行的規(guī)定 進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。第三十九條于系統(tǒng)營業(yè)準(zhǔn)備階段，參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外 幣清算處理中心可進(jìn)行機(jī)構(gòu)管理、幣種管理等業(yè)務(wù)處理。代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其和參和者簽訂的協(xié)議，向外幣清算處理中心上傳各參 和者的當(dāng)日日初可用額度。第四十條于系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參和者和特許參和者可于各業(yè)務(wù)種類的業(yè)務(wù) 截止時(shí)間前，通過外幣支付系統(tǒng)辦理關(guān)聯(lián)外幣支

19、付業(yè)務(wù)。第四十壹條于系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參和者可對其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù) 進(jìn)行查詢，關(guān)聯(lián)參和者應(yīng)于收到查詢申請當(dāng)日至遲下 1 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行查復(fù)。第四十二條于系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參和者可申請退回其發(fā)起的已清算的外幣 支付業(yè)務(wù)，關(guān)聯(lián)參和者應(yīng)于收到退匯申請的當(dāng)日至遲下 1 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行答復(fù)。關(guān)聯(lián)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶，且參和者同意退回的，應(yīng)當(dāng)另行發(fā)起外幣支付指 令。第四十三條對于支付金額不超過參和者可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算 處理中心應(yīng)實(shí)時(shí)全額清算；對于支付金額超過可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清 算處理中心應(yīng)按照下列排隊(duì)釋放優(yōu)先級別（以下簡稱優(yōu)先級別）進(jìn)行排隊(duì):（壹）軋差凈額業(yè)務(wù);（二）付

20、款交割業(yè)務(wù);（三）緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù);（四）非緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)。第四十四條于系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，外幣清算處理中心應(yīng)對處于排隊(duì)狀態(tài)的外 幣支付業(yè)務(wù)按照優(yōu)先級別順次進(jìn)行清算，對處于同壹優(yōu)先級別的外幣支付業(yè)務(wù)按 照“先進(jìn)先出規(guī)則”進(jìn)行清算。第四十五條參和者可對其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)于同壹優(yōu)先 級別中調(diào)整排隊(duì)順序，但不能跨優(yōu)先級別調(diào)整。特許參和者不得調(diào)整其處于排隊(duì) 狀態(tài)的軋差凈額業(yè)務(wù)的排隊(duì)順序。參和者可撤銷其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)。第四十六條于日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)，外幣清算處理中心應(yīng)對自系統(tǒng)日 間運(yùn)行開始至可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行 試算平衡

21、，且將試算平衡后的清算結(jié)果提交關(guān)聯(lián)幣種的代理結(jié)算銀行。當(dāng)某參和者于日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)其清算差額為凈貸記且可用額度 的鎖定額大于圈存資金和授信額度之和時(shí)，外幣清算處理中心應(yīng)將需調(diào)增圈存資 金的情況通知代理結(jié)算銀行。第四十七條代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果后，應(yīng)及時(shí) 完成記賬且向外幣清算處理中心返回記賬處理結(jié)果。代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按 照其和參和者的協(xié)議及時(shí)通知關(guān)聯(lián)參和者，且根據(jù)關(guān)聯(lián)參和者的指令及時(shí)調(diào)增其 圈存資金。第四十八條當(dāng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)外幣支付業(yè)務(wù)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的，外幣清算處 理中心應(yīng)開啟清算窗口，受理信息類業(yè)務(wù)和貸記可用額度

22、不足的參和者的支付類 業(yè)務(wù)。外幣清算處理中心應(yīng)于清算窗口關(guān)閉前對處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，依 次按照“級別優(yōu)先、金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行清算。外幣清算處理中心可根據(jù)中國人民銀行總行的要求，對處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣 支付業(yè)務(wù)進(jìn)行撮合，以完成對關(guān)聯(lián)外幣支付業(yè)務(wù)的清算。對于于清算窗口關(guān)閉時(shí)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心 應(yīng)予以退回，軋差凈額業(yè)務(wù)除外。第四十九條于系統(tǒng)日終時(shí)，外幣清算處理中心應(yīng)對日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí) 點(diǎn)至系統(tǒng)日終期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，且將試算平衡 后的清算結(jié)果提交關(guān)聯(lián)幣種的代理結(jié)算銀行。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行返回的記賬處理結(jié)果后，

23、分別和參和 者、特許參和者和代理結(jié)算銀行進(jìn)行分幣種賬務(wù)核對。核對不符的，參和者、特 許參和者和代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)應(yīng)及 時(shí)查明原因且進(jìn)行相應(yīng)處理。外幣清算處理中心應(yīng)于系統(tǒng)日終完成后將參和者的可用額度歸零。第五十條于系統(tǒng)年終時(shí)，參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處 理中心關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)處理的流程和方法和系統(tǒng)日終處理相同。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理第五十壹條外幣支付系統(tǒng)分幣種實(shí)時(shí)計(jì)算各參和者的可用額度，以防范信用 風(fēng)險(xiǎn)。第五十二條代理結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)其和參和者簽訂的協(xié)議，于外幣支付系統(tǒng)中 對關(guān)聯(lián)參和者的可用額度進(jìn)行日初設(shè)置和日間申請調(diào)整。代理結(jié)算銀行應(yīng)于日間可用額度定時(shí)調(diào)整

24、時(shí)點(diǎn)，統(tǒng)壹更新關(guān)聯(lián)參和者的可用 額度。第五十三條參和者應(yīng)于外幣清算處理中心保持充足的可用額度，以確保系統(tǒng) 外幣支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。第五十四條特許參和者收到外幣清算處理中心返回的軋差凈額業(yè)務(wù)已排隊(duì) 信息時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知且督促關(guān)聯(lián)參和者籌措資金。清算窗口關(guān)閉前，關(guān)聯(lián)參和者無法籌措足夠資金的，特許參和者應(yīng)啟動風(fēng)險(xiǎn) 保證金、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算。第五十五條代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其和參和者簽訂的協(xié)議，向參和者提供透支 便利、質(zhì)押融資等流動性支持，以防范流動性風(fēng)險(xiǎn)。第五十六條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)加強(qiáng) 對關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，建立健全內(nèi)部控制制度，以防

25、范運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。第五十七條外幣清算處理中心應(yīng)將其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)于外幣支付系統(tǒng)中至少保存30 個(gè)工作日；對于脫機(jī)業(yè)務(wù)信息，應(yīng)按照同類會計(jì)檔案的保存要求進(jìn)行保存。第五十八條參和者可向外幣支付系統(tǒng)查詢其圈存資金、 授信額度、 可用額度、 排隊(duì)往賬累計(jì)額、排隊(duì)來賬累計(jì)額等情況，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。第五章故障處理和應(yīng)急處置第五十九條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立 健全外幣支付系統(tǒng)故障處理和突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制，保障系統(tǒng)運(yùn)行的不間斷 性、業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、數(shù)據(jù)的完整性和資金的安全性。本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)突發(fā)事件（以下簡稱突發(fā)事件）是指影響外幣支付 系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)

26、生事件、社會安全事件等突發(fā) 事件。第六十條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)做好外 幣支付系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和方案，建立健全系統(tǒng)運(yùn) 行異常和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早方案、早準(zhǔn)備。第六十壹條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外 幣支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)按照“先方案、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清 算處理中心運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。參和者、特許參和者和代理結(jié)算銀行發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)向外 幣清算處理中心方案。代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大 故障時(shí)，應(yīng)于故障發(fā)生后 1 小時(shí)內(nèi)方案中國人民銀行總行。第六

27、十二條故障方案內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運(yùn)行情況、影響業(yè)務(wù)處 理情況、現(xiàn)場處置情況、啟動技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。故障方案應(yīng)采用書面方案的形式，情況緊急的，可采用先電話方案后書面方 案的形式。第六十三條外幣清算處理中心收到參和者或特許參和者的故障方案后，應(yīng)將 關(guān)聯(lián)情況通知其他參和者和特許參和者，暫存接收清算行為故障參和者的業(yè)務(wù)， 同時(shí)協(xié)助其排除故障；于收到故障方案后 2 小時(shí)內(nèi)參和者、特許參和者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將關(guān)聯(lián)情況報(bào)送中國人民銀行總行。系統(tǒng)日終時(shí) 參和者、特許參和者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式 向參和者、特許參和者傳遞關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)，且由其進(jìn)行后續(xù)處

28、理。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行報(bào)送的故障方案后，應(yīng)正常受理業(yè)務(wù)、 暫存清算結(jié)果，同時(shí)協(xié)助其于最短時(shí)間內(nèi)排除故障；于收到故障方案后 1 小時(shí)內(nèi) 代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將關(guān)聯(lián)情況報(bào)送中國人民 銀行總行；系統(tǒng)日終時(shí)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代 理結(jié)算銀行應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式傳遞關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)且進(jìn)行后續(xù)處理。第六十四條參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外 幣支付系統(tǒng)故障后，應(yīng)立即按照關(guān)聯(lián)故障處理規(guī)定排除故障或按規(guī)定啟動技術(shù)應(yīng) 急預(yù)案。第六十五條外幣支付系統(tǒng)故障排除后，參和者、特許參和者、代理結(jié)算銀行 和外幣清算處理中心應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

29、的恢復(fù)和核對工作，盡快恢復(fù)外幣支付 系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。第六十六條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障 且于可容忍時(shí)間內(nèi)無法排除的，中國人民銀行總行可宣布外幣支付系統(tǒng)暫停運(yùn) 行，且按有關(guān)規(guī)定啟動故障救援程序。第六十七條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)研究建立和外幣支付系統(tǒng) 關(guān)聯(lián)的災(zāi)難備份系統(tǒng)，定期不定期進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，確 保災(zāi)難備份系統(tǒng)于危機(jī)情況下能夠快速、高效地投入使用。第六章紀(jì)律和責(zé)任第六十八條參和者有下列行為之壹的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報(bào)、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（壹）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng);通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù);