2017年反洗錢培訓(xùn)計劃

1、2017年反洗錢培訓(xùn)計劃開展反洗錢培訓(xùn)，是提高金融機構(gòu)從業(yè)人員反洗錢素質(zhì)的重要手段，也是反洗錢內(nèi)部控制制度的重要組成部分。金融機構(gòu)通過開展反洗錢培訓(xùn)，一方面，使金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立風(fēng)險意識、法律意識及合規(guī)意識，明確自身應(yīng)當承擔(dān)的責(zé)任;另一方面，使員工了解反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢工作技能。一、建立健全反洗錢培訓(xùn)工作制度金融機構(gòu)要充分認識加強員工培訓(xùn)是做好反洗錢工作的前提和基礎(chǔ)，要把員工培訓(xùn)作為履行反洗錢義務(wù)的重要內(nèi)容，并保證必要的培訓(xùn)資源投入。只有把反洗錢內(nèi)控制度的制定與持續(xù)的員工培訓(xùn)有機結(jié)合起來，才能切實發(fā)揮金融機構(gòu)在預(yù)防、監(jiān)控和配合打擊洗錢活動中應(yīng)

2、有的作用。二、反洗錢培訓(xùn)對象反洗錢是一項需要金融機構(gòu)全員參與的工作，因此，反洗錢培訓(xùn)的對象也是金融機構(gòu)的全體人員。既包括金融機構(gòu)董事會成員、高級管理層、中級管理層，也包括基層工作人員;既包括金融機構(gòu)反洗錢崗位人員，也包括非反洗錢崗位人員。具體來說，反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)：（一）新員工所有新職員，不論其職位高低，金融機構(gòu)都要通過培訓(xùn)讓其了解反洗錢的法律法規(guī)，認識機構(gòu)和個人反洗錢的法定義務(wù)，以及可能承擔(dān)的法律和行政責(zé)任。（二）一線人員直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等相關(guān)人員，由于這些崗位所面臨的洗錢風(fēng)險較高，因此，一線人員履行反洗錢職責(zé)的好壞將直接影響

3、金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的質(zhì)量。一線人員應(yīng)熟悉本機構(gòu)制定的反洗錢制度，以及認清本身的法定責(zé)任。金融機構(gòu)應(yīng)訓(xùn)練一線人員如何開展客戶身份識別、如何識別可疑交易，以及在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施等。金融機構(gòu)必須讓其熟悉客戶盡職調(diào)查流程、核實申請人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的需要，并就開設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進行培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，使這些職員認識到，遇有客戶提供可疑資金，或者要求進行可疑交易，不論資金獲接納與否，或者該交易進行與否，都需要向有關(guān)部門報告，并且必須掌握在這方面所要遵循的程序。（三）中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員對反洗錢工作的理解、支持和督導(dǎo)，對本機構(gòu)全

4、面履行反洗錢義務(wù)具有關(guān)鍵性的作用。金融機構(gòu)應(yīng)向負責(zé)督導(dǎo)和管理的人員提供涵蓋反洗錢程序各有關(guān)方面較高層次及深入的指引，包括反洗錢法律和法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度和程序、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、客戶身份識別規(guī)程、大額和可疑交易報告標準、配合打擊洗錢活動要求、賬戶資料和交易記錄保存、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等規(guī)定。反洗錢培訓(xùn)（四）反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員和反洗錢合規(guī)員等。反洗錢崗位人員是金融機構(gòu)反洗錢工作的網(wǎng)絡(luò)中樞，不僅負責(zé)內(nèi)部反洗錢日常工作的組織協(xié)調(diào)和溝通，還承擔(dān)著對外反洗錢報告與聯(lián)絡(luò)的重要職責(zé)。因此，金融機構(gòu)要針對反洗錢崗位人員履行職責(zé)的實際需要開展

5、特別的培訓(xùn)，確保其具備反洗錢專業(yè)人才應(yīng)有的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)以及綜合協(xié)調(diào)能力。三、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容（一）基礎(chǔ)知識培訓(xùn)加強反洗錢理論知識培訓(xùn)，包括：洗錢和反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢;反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標、制度框架以及包括金融領(lǐng)域在內(nèi)的各部門在反洗錢體系中的作用、職責(zé)等。（二）法律法規(guī)培訓(xùn)全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關(guān)條款立法的本意深入研讀已頒布的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項大額和可疑交易標準對國家新出臺的反洗錢法津、法規(guī)和政策組織及時的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。（三）業(yè)務(wù)實操培訓(xùn)結(jié)合國際、國內(nèi)反洗錢最新動態(tài)和最新反洗錢案例，了解國際國內(nèi)反洗錢形勢和最新的洗錢手法，采用以案說

6、法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗與技巧以及最新的反洗錢技術(shù)，對本機構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力。（四）其他相關(guān)知識的培訓(xùn)針對洗錢活動的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢崗位人員法律、財務(wù)、會計、審計、計算機、外語等相關(guān)知識的綜合性培訓(xùn)，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質(zhì)。四、反洗錢培訓(xùn)方式反洗錢培訓(xùn)方式上應(yīng)遵循不同對象、不同方式，不同層次、不同內(nèi)容的原則。反洗錢培訓(xùn)方式多種多樣，可以是長期的、系統(tǒng)性的培訓(xùn)，也可以是短期的、專題性的培訓(xùn);可以通過視頻、網(wǎng)絡(luò)、座談會、研討會的方式進行培訓(xùn)，也可以通過觀摩學(xué)習(xí)方式進行培訓(xùn);可以機構(gòu)內(nèi)部自我培訓(xùn)，也可以通過人民銀行、高等院校以及其他專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)進行培訓(xùn)。五、反洗錢培訓(xùn)效果評估金融機構(gòu)應(yīng)建立培訓(xùn)效果評估機制，確保反洗錢培訓(xùn)取得實效。對參加培訓(xùn)的非反洗錢崗位人員要進行應(yīng)知應(yīng)會知識測試，對反洗錢崗位人員應(yīng)定期培訓(xùn)并將培訓(xùn)結(jié)果納入考核范圍。反洗錢培訓(xùn)每次培訓(xùn)結(jié)束后，金融機構(gòu)要對培訓(xùn)效果進行綜合評估，以促進和改善今后的培訓(xùn)工作。六、反洗錢培訓(xùn)工作檔案管理反洗錢培訓(xùn)是金融機構(gòu)預(yù)防和控制洗錢活動的重要舉措之一，也是人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的一項重要內(nèi)