巴黎銀行倒閉案例分析

1、巴黎銀行的倒閉案例分析巴黎銀行的倒閉案例分析組員胡力強(qiáng)劉飛洋朱龍宇陳英張玉鳳李瑩瑩孫海磊王鵬超巴黎銀行的簡(jiǎn)介1，巴林銀行（Barings bank),是英國(guó)歷史上最悠久的銀行之一，于1762年在倫敦開(kāi)業(yè)，創(chuàng)辦人為法蘭西斯巴林爵士（Sir Francis Baring).它是世界首家“商業(yè)銀行”，素有“女皇的銀行”的美稱(chēng)。2，最初從事貿(mào)易，后涉足證券業(yè)。3，巴林銀行是金融市場(chǎng)上的一座 耀眼輝煌的金字塔。巴林銀行主要包括四個(gè)部分：巴林銀行主要包括四個(gè)部分： 巴林兄弟公司，主要從事企業(yè)融資、銀行業(yè)務(wù)及資本市場(chǎng)活動(dòng) 巴林證券公司，以從事證券經(jīng)紀(jì)為經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 巴林資產(chǎn)管理有限公司，主要以資產(chǎn)管理及代管個(gè)人

2、資產(chǎn)為目標(biāo) 該集團(tuán)在美國(guó)一家投資銀行擁有40%的股份巴林銀行巴林銀行二、巴林銀行重要發(fā)展歷程二、巴林銀行重要發(fā)展歷程 1，從1798年至1814年間，當(dāng)時(shí)英法兩國(guó)正進(jìn)行戰(zhàn)爭(zhēng)，亞歷山大巴林為英國(guó)首相小皮特提供擔(dān)保，同時(shí)提供融資協(xié)助美國(guó)政府向法國(guó)進(jìn)行路易斯安那購(gòu)地，間接資助了拿破侖的軍費(fèi)。 2,1848年墨西哥戰(zhàn)爭(zhēng)后，巴林安排融資協(xié)助美國(guó)向墨西哥政府購(gòu)買(mǎi)德克薩斯州。在美國(guó)內(nèi)戰(zhàn)期間，巴林也協(xié)助美國(guó)政府向俄羅斯購(gòu)買(mǎi)阿拉斯加州。 3,1886年，巴林銀行發(fā)行“吉尼士”證券，購(gòu)買(mǎi)者太多 很多人排上幾個(gè)小時(shí)后，買(mǎi)下了少量股票，第二天股票價(jià)格已漲了一倍。 4，1994年就先后在中國(guó)、印度、巴基斯坦、南非等地開(kāi)

3、設(shè)辦事處，主要在亞洲和拉美新興國(guó)家和地區(qū)。 1995年年2月月17日日 ，世界各地的媒，世界各地的媒體都以最?yuàn)Z目的體都以最?yuàn)Z目的標(biāo)題報(bào)道了一個(gè)標(biāo)題報(bào)道了一個(gè)相同的事件：相同的事件：巴巴林銀行破產(chǎn)了林銀行破產(chǎn)了。然而有著良好業(yè)績(jī)?nèi)欢兄己脴I(yè)績(jī)和聲譽(yù)的巴林銀行和聲譽(yù)的巴林銀行怎么突然間倒閉了怎么突然間倒閉了呢？呢？ 這一具有233年歷史、在全球范圍內(nèi)掌控270多億英鎊資產(chǎn)的巴林銀行，竟毀于一個(gè)年齡只有28歲的尼克里森之手，里森未經(jīng)授權(quán)在新加坡國(guó)籍貨幣交易所從事東京證券交易所日經(jīng)225股票指數(shù)期貨合約交易失敗，致使巴林銀行虧損6億英鎊，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了該行的總額（3.5億英鎊）三、尼克三、尼克里森與里

4、森與88888賬戶賬戶。四、巴林銀行倒閉過(guò)程四、巴林銀行倒閉過(guò)程 來(lái)自日經(jīng)225指數(shù)期貨的虧損 來(lái)自日本政府債券的空頭期貨合約的虧損 來(lái)自股指期權(quán)的虧損 所有這些交易均進(jìn)入“88888”賬戶，為維持?jǐn)?shù)額如此巨大的交易，每天需要3000-4000英鎊。巴林總部竟然接受里森的各種理由，照付不誤。2月中旬，巴林總部轉(zhuǎn)至新加坡5億多英鎊，已超過(guò)47000萬(wàn)英鎊的股本金 2月23日，日經(jīng)股價(jià)指數(shù)急劇下 挫276.6點(diǎn) ，收?qǐng)?bào)17885點(diǎn)， 里森持有的頭寸合約已達(dá) 到6萬(wàn)余份，由此造成的損失 則激增至令人咋舌的8.6億英 鎊，并決定了巴林銀行的最終垮臺(tái)。 當(dāng)天，里森已經(jīng)意識(shí)到無(wú)法彌補(bǔ)虧損了，2月23日，里

5、森及其在同一公司任職的妻子雙雙在新加坡消失。五、巴林銀行倒閉的原因？一、直接原因是新加坡巴林公司期貨經(jīng)理尼克里森對(duì)“錯(cuò)誤賬戶”的不恰當(dāng)使用及對(duì)日本股市走向的錯(cuò)誤判斷。二、（一）巴林銀行內(nèi)部管理制 度和體系問(wèn)題 1、巴林銀行集團(tuán)管理 層的失職2、松散的內(nèi)部控制3、業(yè)務(wù)交易部門(mén)與行政財(cái)務(wù)管理部門(mén)的職責(zé)不明4、代客交易部門(mén)與自營(yíng)交易部門(mén)劃分不清5、獎(jiǎng)金結(jié)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)比例失當(dāng)6、缺乏全球性的信息溝通與協(xié)調(diào)六、外部監(jiān)管的機(jī)制六、外部監(jiān)管的機(jī)制 巴林銀行進(jìn)行金融衍生產(chǎn)品交易，缺乏內(nèi)部控制機(jī)制。里森在任期貨部經(jīng)理時(shí)一個(gè)人控制著交易和后臺(tái)業(yè)務(wù)，使它能夠在一年多的時(shí)間里進(jìn)行私自交易并將其隱瞞，導(dǎo)致產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。 巴

6、林銀行沒(méi)有建立起對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)監(jiān)控機(jī)制。在里森從事投資交易相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間里，巴林銀行沒(méi)有對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)建立集中控制的機(jī)制。1994年8月銀行才成立資產(chǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中管理。 巴林銀行缺乏嚴(yán)格有效的高層監(jiān)督和審批制度。 巴林銀行缺乏 明確的報(bào)告流程和制度。雖然里森所任職得巴林銀行新加坡期貨部存在兩條報(bào)告途徑：自營(yíng)交易業(yè)務(wù)向倫敦總部匯報(bào)，代客交易業(yè)務(wù)向巴林銀行在京東的機(jī)構(gòu)匯報(bào)，但沒(méi)有建立明確的報(bào)告流程和制度。這種情況造成了私自交易不能被及時(shí)覺(jué)察和制止你怎么看？七、從這個(gè)案例所想到的七、從這個(gè)案例所想到的 1，臺(tái)灣作家三毛說(shuō)過(guò)：“世上的喜劇不需要金錢(qián)就能產(chǎn)生。世上的悲劇大半和金錢(qián)脫不了關(guān)系?！?2，電影華爾街中道格拉斯說(shuō)：“投機(jī)是萬(wàn)惡之根” 3，中國(guó)的老祖先們?cè)f(shuō)：“千里之行始于足下，九層高臺(tái)始于壘土，萬(wàn)里長(zhǎng)堤潰于蟻穴” 感悟： 小錯(cuò)誤往往容易產(chǎn)生大的影響 且不可視而不見(jiàn) 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題就要及時(shí)解決問(wèn)題 拖拖拉拉就要出大問(wèn)題 金融監(jiān)管的力度必須足夠控制問(wèn)題的發(fā)生程度七、巴林銀行倒閉風(fēng)波給我們的七、巴林銀行倒閉風(fēng)波給我們的經(jīng)驗(yàn)與啟示經(jīng)驗(yàn)與啟示 1、權(quán)利過(guò)于集中可能為逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管提供了有利的條件。 2、現(xiàn)階段還存在著對(duì)金融衍生產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和管理的不足等問(wèn)題。 3、中央銀行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的監(jiān)管和救助。 4、必須加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和重要崗位業(yè)務(wù)人員的資格審查和監(jiān)督管理。3、中國(guó)的老