2020年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)題及答案

1、2020年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)題及答案一、填空題:1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“了解你的客戶原則，不得為客戶開立匿名 賬戶或假名賬戶。3、個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定保管支付交易記錄。5、企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。二、單項(xiàng)選擇題1、我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。（B）A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、2、我國(guó)現(xiàn)有

2、法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)A、3種;B、4種;C、7種;D、8種。修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。A、C、3、我們通常說(shuō)的反洗錢"一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法"中的"規(guī)定"是指。(D)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定；B、金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在正式實(shí)施。(A)A、2016年3月1日；B、2016年7月1日；C、20XX年2月1日；D、20xx年4月1日。大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。5、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，

3、依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定；B、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定C、商業(yè)銀行法；D、金融違法行為處罰辦法。6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告, 可以處的罰款。(A)A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;C、30000 元;D、1000 元以下。7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)A、了解你的客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。般存款賬戶不得辦理。（B）A 現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支取;C資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。9、在普通支票左上角

4、劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)A既可轉(zhuǎn)賬,又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C只能取現(xiàn),不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。10、我國(guó)具有FIU金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是。（D）A中國(guó)人民銀行反洗錢局；B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案11、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF它的中文簡(jiǎn)稱是D。A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心;C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告（A）A當(dāng)?shù)毓膊?/p>

5、門；B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;C當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。13、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例自（C）開始實(shí)行A 1980 年 12 月 18 日;B、1990 年 12 月 18 日;C 1996年4月1日;D、1996年1月29日。14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是（B）A 20xx/3/21;B、20XX/01/05;C、06/01/20xx;D、03/28/20XX。15、按照2016年修訂的刑法，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用（C）刑期？A、3年以上5年;B、5年以下;C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是 （D）A、美

6、國(guó);B、英國(guó);C、香港;D、中國(guó)。17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在 （D）部。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)；B、公司業(yè)務(wù)；C、前臺(tái)業(yè)務(wù)；D、會(huì)計(jì)結(jié)算。18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元；B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元；C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元；D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行

7、調(diào)控A、中國(guó)人民銀行；B、外匯管理局；C國(guó)務(wù)院；D、中國(guó)外匯交易中心。20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下;C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。三、多項(xiàng)選擇題1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A合法審慎原則；B、保密原則;C、封閉管理原則Q、公開、公平、公正原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。2、不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行

8、責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰 款？(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的4、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指 (BDE。A、開戶；B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;D、離析;E、歸并。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE。A 了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。6、F列屬

9、于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些 ？(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金 3萬(wàn)美元;B、C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金 5萬(wàn)美元;居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊;D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提?。籈、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到 A地投資。7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取 10.9萬(wàn)美元;B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元;C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

10、;D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入 10萬(wàn)美元；E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A保存賬戶資料，自開戶之日起至少 5年;B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少 5年;C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;D、保存交易記錄，自立卷之日起至少 5年。9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶;C 一般存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶。10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要 求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào) 碼？(BC)A負(fù)責(zé)人；B、代理人;C被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。STRONG四、判斷題2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(V)3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、 保險(xiǎn)公司、信托公司、 租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)5、銀行工作人員可以憑直覺(jué)判斷可疑資金交易(X)6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、