對(duì)公司流動(dòng)資金貸款的考察匯報(bào)

1、對(duì)公司流動(dòng)資金貸款的考察匯報(bào)一、企業(yè)基本情況（一）企業(yè)概況企業(yè)性質(zhì)、法定地址、注冊(cè)資金、成立時(shí)間、經(jīng)營(yíng)范圍、職工人數(shù)等。經(jīng)營(yíng)情況：企業(yè)規(guī)模、主導(dǎo)產(chǎn)品的產(chǎn)銷(xiāo)情況、市場(chǎng)占有率、在同行業(yè)中的地位和開(kāi)展前景等。行業(yè)情況：行業(yè)成本構(gòu)造、原創(chuàng)：http:/ 行業(yè)的經(jīng)濟(jì)周期性、行業(yè)贏利性、國(guó)家政策等。管理情況：企業(yè)組織形式、管理體制、法人代表及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人情況、財(cái)務(wù)管理辦法以及關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況等。（二）企業(yè)財(cái)務(wù)狀況上年末及匯報(bào)期財(cái)務(wù)狀況表單位：萬(wàn)元項(xiàng)目方案上年末匯報(bào)期數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)較年初一、資產(chǎn)總額（一）流動(dòng)資產(chǎn)總額占資產(chǎn)總額的比例1. 貨幣資金2. 應(yīng)收賬款3. 應(yīng)收票據(jù)4. 預(yù)付賬款5. 其他應(yīng)收款6. 存貨

2、（二）長(zhǎng)期投資（三）固定資產(chǎn)總額1. 固定資產(chǎn)凈值 累計(jì)折舊2. 在建工程 （四）無(wú)形資產(chǎn)（五）遞延資產(chǎn) 二、負(fù)債總額（一）流動(dòng)負(fù)債 占負(fù)債總額的比例1. 短期借款2. 應(yīng)付賬款3. 應(yīng)付票據(jù)4. 預(yù)收賬款5. 其他應(yīng)付款 （二）長(zhǎng)期負(fù)債 其中：長(zhǎng)期借款6/ 5三、所有者權(quán)益（一）實(shí)收資本 （二）資本公積 （三）盈余公積 （四）未分配利潤(rùn) 四、銷(xiāo)售收入 五、利潤(rùn)總額 六、償債能力指標(biāo) （一）資產(chǎn)負(fù)債率 （二）流動(dòng)比率 （三）速動(dòng)比率 （四）利息保障倍數(shù) 七、營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo) （一）總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 （二）流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 （三）存貨周轉(zhuǎn)率 （四）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 八、盈利能力指標(biāo) （一）總資產(chǎn)報(bào)酬率 （二

3、）銷(xiāo)售利潤(rùn)率 （三）凈資產(chǎn)收益率 九、現(xiàn)金凈流量（一）經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金凈流量（二）投資性現(xiàn)金凈流量（三）籌資性現(xiàn)金凈流量企業(yè)資產(chǎn)情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、以及重要數(shù)據(jù)分析 （重點(diǎn)分析應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款賬齡、長(zhǎng)期投資、原創(chuàng)： http:/固定資產(chǎn)、存貨等），變動(dòng)較大的，需說(shuō)明原因。企業(yè)負(fù)債情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、或有負(fù)債以及重要數(shù)據(jù)分析（重點(diǎn)分析短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、長(zhǎng)期負(fù)債等），變動(dòng)較大的，需說(shuō)明原因。凈資產(chǎn)分析：總額、構(gòu)成、與上年末的比較，變動(dòng)較大的，需說(shuō)明原因。財(cái)務(wù)指標(biāo)的測(cè)算與分析：償債能力指標(biāo)包括資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總 額/資產(chǎn)總額x100%、流動(dòng)比率=流動(dòng)

4、資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債、速動(dòng)比率=（流動(dòng)資產(chǎn)存貨預(yù)付賬款）/流動(dòng)負(fù)債x100%、利息保障倍數(shù)=息稅前利潤(rùn)總額/ 利息費(fèi)用、現(xiàn)金凈流量等；營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率=銷(xiāo)貨成本/均勻存貨、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=賒銷(xiāo)收入凈額/均勻應(yīng)收帳額余額（其中賒銷(xiāo)收入凈 額=銷(xiāo)售收入現(xiàn)銷(xiāo)售收入銷(xiāo)售退貨、折讓或折扣）等；盈利能力 指標(biāo)包括銷(xiāo)售收入、利潤(rùn)總額、總資產(chǎn)報(bào)酬率、銷(xiāo)售利潤(rùn)率=利稅總 額 / 銷(xiāo)售凈收入、凈資產(chǎn)利潤(rùn)率等。變動(dòng)較大的，需說(shuō)明原因。（三）企業(yè)資信情況包括在信用社的開(kāi)戶(hù)情況、信用等級(jí)、授信總額、 目前實(shí)際占用授信額及信用品種、占用形態(tài) （四級(jí)、 五級(jí)分類(lèi)），結(jié)欠利息情況。銀行信貸咨詢(xún)系統(tǒng)查詢(xún)情況（包括借款人負(fù)債，貸款卡，借款人概況，借款人大事和擔(dān)保查詢(xún)），對(duì)不良記錄要有情況說(shuō)明，有關(guān)數(shù)據(jù)與銀行信貸咨詢(xún)系統(tǒng)查詢(xún)不一致的要提供有效證明。xxx 在各家金融機(jī)構(gòu)的信用情況單位：萬(wàn)元名稱(chēng)短期貸款長(zhǎng)期貸款銀行承兌貼現(xiàn)合計(jì)余額占比工行農(nóng)行建行中行農(nóng)信社其他合計(jì)（四）近期重大事項(xiàng)包括企業(yè)改制、法人代表變動(dòng)、逃廢債務(wù)、涉及訴訟等重大事