保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定修訂課案

1、保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）（2009年9月25日中國保險監(jiān)督管理委員會令2009年第5號發(fā)布，根據(jù)2013年4月27日中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第7號關于修改保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定的決定第1次修訂，根據(jù)2015年10月19日中國保險監(jiān)督管理委員會令2015年第3號關于修改<保險公司設立境外保險類機構管理辦法>等八部規(guī)章的決定第2次修訂）第一章總 則第一條為了規(guī)范保險專業(yè)代理機構的經營行為，保護被保險人的合法權益，維護市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國保險法（以下簡稱保險法）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構是指根

2、據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取傭金，在保險公司授權的范圍內專門代為辦理保險業(yè)務的機構，包括保險專業(yè)代理公司及其分支機構。    在中華人民共和國境內設立保險專業(yè)代理公司，應當符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的資格條件，取得經營保險代理業(yè)務許可證（以下簡稱許可證）。第三條保險專業(yè)代理機構應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。第四條中國保監(jiān)會根據(jù)保險法和國務院授權，對保險專業(yè)代理機構履行監(jiān)管職責。中國保監(jiān)會派出機構，在中國保監(jiān)會授權范圍內履行監(jiān)管職責。第二章市場準入第一節(jié)機構設立第五條除中國保監(jiān)會另有規(guī)定

3、外，保險專業(yè)代理機構應當采取下列組織形式：（一）有限責任公司；（二）股份有限公司。第六條設立保險專業(yè)代理公司，應當具備下列條件：（一）股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄；（二）注冊資本達到中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）和本規(guī)定的最低限額；（三）公司章程符合有關規(guī)定；（四）董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；（五）具備健全的組織機構和管理制度；（六）有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所；（七）有與開展業(yè)務相適應的業(yè)務、財務等計算機軟硬件設施；（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第七條設立保險專業(yè)代理公司，其注冊資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監(jiān)

4、會另有規(guī)定的除外。保險專業(yè)代理公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。第八條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險專業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東。保險公司員工投資保險專業(yè)代理公司的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險專業(yè)代理公司的，應當根據(jù)公司法有關規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。第九條保險專業(yè)代理機構的名稱中應當包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構相同，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。第十條申請設立保險專業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。第十一條 &

5、#160;保險專業(yè)代理公司分支機構包括分公司、營業(yè)部。保險專業(yè)代理公司設立分支機構應當具備下列條件：（一）內控制度健全；（二）注冊資本達到本規(guī)定的要求；（三）現(xiàn)有機構運轉正常，且最近1年內無重大違法行為；（四）擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件；（五）擬設分支機構具備符合要求的營業(yè)場所和與經營業(yè)務有關的其他設施。第十二條  中國保監(jiān)會收到保險專業(yè)代理公司設立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構等有關事項。    中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。第十三條

6、  中國保監(jiān)會依法批準設立保險專業(yè)代理公司的，應當向申請人頒發(fā)許可證。申請人收到許可證后，方可開展保險代理業(yè)務。第十四條  保險專業(yè)代理機構有下列情形之一的，應當自事項發(fā)生之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會：（一）變更名稱或者分支機構名稱；（二）變更住所或者分支機構營業(yè)場所；（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；（四）變更主要股東；（五）變更注冊資本；（六）股權結構重大變更；（七）變更組織形式;（八）分立、合并；（九）修改公司章程；    （十）設立、撤銷分支機構。    第十五條  保險專業(yè)代理公司變更

7、事項涉及許可證記載內容的，應當交回原許可證，領取新許可證，并按照保險許可證管理辦法有關規(guī)定進行公告。第十六條保險專業(yè)代理公司許可證的有效期為3年，保險專業(yè)代理公司應當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。保險專業(yè)代理公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險專業(yè)代理公司前3年的經營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應當書面說明理由。保險專業(yè)代理公司應當自收到決定之日起10日內向中國保監(jiān)會繳回原證；準予延續(xù)有效期的，應當領取新許可證。第二節(jié)任職資格第十七條本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構高級管理人員是指下列人員：（一）保險專業(yè)

8、代理公司的總經理、副總經理或者具有相同職權的管理人員；（二）保險專業(yè)代理公司分支機構的主要負責人。第十八條  保險專業(yè)代理機構擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經中國保監(jiān)會核準：（一）大學?？埔陨蠈W歷；（二）從事經濟工作2年以上； （三）具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關規(guī)定； （四）誠實守信，品行良好;（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。    從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制。第十九條有公司法第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔任保險專業(yè)代理機構董事長、執(zhí)行董事

9、或者高級管理人員：（一）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；（二）因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構取消任職資格的金融機構的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；（三）被金融監(jiān)管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿；（四）受金融監(jiān)管機構警告或者罰款未逾2年；（五）正在接受司法機關、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構調查；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第二十條未經股東會或者股東大會同意，保險專業(yè)代理機構的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構

10、中兼任職務。第二十一條保險專業(yè)代理機構向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關材料。中國保監(jiān)會可以對保險專業(yè)代理機構擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行考察或者談話。第二十二條保險專業(yè)代理機構董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險專業(yè)代理機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。保險專業(yè)代理機構免除董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。保險專業(yè)代理機構任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。第二十三條保險專業(yè)代理機構的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員

11、因涉嫌經濟犯罪被起訴的，保險專業(yè)代理機構應當自其被起訴之日起5日內和結案之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。第二十四條保險專業(yè)代理機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。第三章經營規(guī)則第一節(jié)一般規(guī)定第二十五條  保險專業(yè)代理公司應當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。保險專業(yè)代理公司分支機構應當將公司許可證復印件（加蓋所屬法人機構公章）及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置。第二十六條保險專業(yè)代理機構可以經營下列保險代理業(yè)務：（一）代理銷售保險產品；（二）代理收取保險費；（三）代理相關保險業(yè)務的損失勘查和理賠

12、；（四）中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。第二十七條保險專業(yè)代理公司在注冊地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開展保險代理活動，應當設立分支機構。保險專業(yè)代理公司分支機構的經營區(qū)域不得超出其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市。第二十八條  保險專業(yè)代理機構從業(yè)人員應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件。本規(guī)定所稱保險代理從業(yè)人員是指在保險代理機構中，從事銷售保險產品或者進行相關損失查勘、理賠等業(yè)務的人員。第二十九條保險專業(yè)代理機構應當對本機構的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育。保險代理從業(yè)人員上崗前接受培訓的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知

13、識培訓及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。第三十條保險專業(yè)代理機構應當建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務收支情況。保險專業(yè)代理機構代收保險費的，應當開立獨立的代收保險費賬戶進行結算。第三十一條保險專業(yè)代理機構應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，業(yè)務檔案應當至少包括下列內容：（一）代理銷售保單的基本情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，代理保險產品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等；（二）保險費代收和交付被代理保險公司的情況；（三）保險代理傭金金額和收取情況；（四）其他重要業(yè)務信息。保險專業(yè)代理機構的記錄應當真實、完整。第三十二條保險專業(yè)代理機構應當妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材

14、料；代理關系終止后，應當在30日內將剩余的單證及材料交付被代理保險公司。第三十三條保險專業(yè)代理機構從事保險代理業(yè)務，應當與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同，依法約定雙方的權利義務及其他事項。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定。第三十四條保險專業(yè)代理機構應當制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務時向客戶出示?？蛻舾嬷獣辽賾敯ūｋU專業(yè)代理機構以及被代理保險公司的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、聯(lián)系方式等基本事項。保險專業(yè)代理機構及其董事、高級管理人員與被代理保險公司或者相關中介機構存在關聯(lián)關系的，應當在客戶告知書中說明。第三十五條保險專業(yè)代理機構應當向投保人明確提示保險合同中免除

15、責任或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。第三十六條  保險專業(yè)代理公司應當自取得許可證之日起20日內投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金。    保險專業(yè)代理公司應當自投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金之日起10日內，將職業(yè)責任保險保單復印件或者保證金存款協(xié)議復印件、保證金入賬原始憑證復印件報送中國保監(jiān)會。第三十七條保險專業(yè)代理公司投保職業(yè)責任保險的，應當確保該保險持續(xù)有效。保險專業(yè)代理公司投保的職業(yè)責任保險保單對一次事故的賠償限額不得低于人民幣100萬元，一年期保單的累計賠償限額不得低于人民幣500萬元，同時不得低于保險專業(yè)代理機構上年營業(yè)

16、收入的2倍。職業(yè)責任保險累計賠償限額達到人民幣5000萬元的，可以不再增加職業(yè)責任保險的賠償額度。第三十八條  保險專業(yè)代理公司繳存保證金的，應當按注冊資本的5繳存；保險專業(yè)代理公司增加注冊資本的，應當相應增加保證金數(shù)額；保險專業(yè)代理公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。保險專業(yè)代理公司的保證金應當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。保證金以銀行存款形式繳存的，應當專戶存儲到商業(yè)銀行。第三十九條  保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，可以動用保證金：（一）注冊資本減少；（二）許可證被注銷；（三）投保符合條件的職業(yè)責任保險；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定

17、的其他情形。    保險專業(yè)代理公司應當自動用保證金之日起5日內書面報告中國保監(jiān)會。第二節(jié)禁止行為    第四十條  保險專業(yè)代理公司不得偽造、變造、出租、出借、轉讓許可證。第四十一條保險專業(yè)代理機構的經營范圍不得超出本規(guī)定第二十六條規(guī)定的范圍。第四十二條保險專業(yè)代理機構從事保險代理業(yè)務不得超出被代理保險公司的業(yè)務范圍和經營區(qū)域；從事保險代理業(yè)務涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第四十三條保險專業(yè)代理機構及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的

18、行為：（一）隱瞞或者虛構與保險合同有關的重要情況；（二）誤導性銷售；（三）偽造、擅自變更保險合同，銷售假保險單證，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；（四）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；（五）虛構保險代理業(yè)務或者編造退保，套取保險傭金；（六）虛假理賠；（七）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；（八）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。第四十四條保險專業(yè)代理機構及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中，不得有下列行為：（一）利用行政權力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構正當?shù)慕洜I

19、活動；（二）挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金；（三）給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益；（四）利用業(yè)務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益；（五）泄露在經營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業(yè)秘密和個人隱私。第四十五條保險專業(yè)代理機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。第四十六條保險專業(yè)代理機構不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務往來。第四十七條保險專業(yè)代理機構不得坐扣保險傭金。第四十八條保險專業(yè)代理機構不得

20、代替投保人簽訂保險合同。第四十九條保險專業(yè)代理機構不得以繳納費用或者購買保險產品作為招聘業(yè)務人員的條件，不得承諾不合理的高額回報，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計酬的主要依據(jù)。第四章市場退出第五十條保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期：（一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；（二）不再符合本規(guī)定除第六條第一項以外關于公司設立的條件；（三）內部管理混亂，無法正常經營；（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。第五十一條保險專業(yè)代理公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應

21、當依法組織清算或者對保險代理業(yè)務進行結算，向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結算報告。第五十二條  保險專業(yè)代理公司解散的，應當依法成立清算組進行清算，并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內書面報告中國保監(jiān)會。    清算結束后，保險專業(yè)代理公司應當向中國保監(jiān)會提交清算報告。第五十三條保險專業(yè)代理公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法提出破產申請，其財產清算與債權債務處理，按照法定破產程序進行。第五十四條保險專業(yè)代理公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關閉或者被人民法院依法宣告破產的，應當依法成立清算組，依

22、照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。第五十五條保險專業(yè)代理公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（三）保險專業(yè)代理公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關閉或者被依法宣告破產；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。被注銷許可證的保險專業(yè)代理公司應當及時交回許可證原件。第五章監(jiān)督檢查第五十六條保險專業(yè)代理機構應當依照中國保監(jiān)會有關規(guī)定及時、準確、完整地報送有關報告、報表、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關的電子文本。保險專業(yè)代理機構報送的報表、報告和資料應當由法

23、定代表人、主要負責人或者其授權人簽字，并加蓋機構印章。第五十七條保險專業(yè)代理機構應當妥善保管業(yè)務檔案、會計賬簿、業(yè)務臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。第五十八條保險專業(yè)代理機構應當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。第五十九條保險專業(yè)代理公司應當在每一會計年度結束后3個月內聘請會計師事務所對本公司的資產、負債、利潤等財務狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關審計報告。中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險專業(yè)代理公司提交專項外部審計報告。第六十條中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險專業(yè)代理機構的

24、董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經營活動中的重大事項作出說明。第六十一條中國保監(jiān)會依法對保險專業(yè)代理機構進行現(xiàn)場檢查，包括但不限于下列內容：（一）機構設立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務；（二）資本金是否真實、足額；（三）保證金提取和動用是否符合規(guī)定；（四）職業(yè)責任保險是否符合規(guī)定；（五）業(yè)務經營是否合法；（六）財務狀況是否良好；（七）向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；（八）內控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；（九）任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定；（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責；（十一）對外公告是否及時、真實；（十二）計算機配置

25、狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好。第六十二條保險專業(yè)代理機構因下列原因接受中國保監(jiān)會調查的，在被調查期間中國保監(jiān)會有權責令其停止部分或者全部業(yè)務：（一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)；（二）經營活動存在重大風險；（三）不能正常開展業(yè)務活動。第六十三條保險專業(yè)代理機構應當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：（一）按要求提供有關文件、資料，不得拖延、轉移或者藏匿；（二）相關管理人員、財務人員及從業(yè)人員應當按要求到場說明情況，回答問題。第六十四條保險專業(yè)代理機構有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：（一）業(yè)務或者財務出現(xiàn)異動；（二）不按時

26、提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；（四）中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。第六十五條中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務所等社會中介機構提供相關服務；委托上述中介機構提供服務的，應當簽訂書面委托協(xié)議。中國保監(jiān)會應當將委托事項告知被檢查的保險專業(yè)代理機構。第六十六條保險專業(yè)代理機構認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。保險專業(yè)代理機構有權對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。第六章法律責任    第六十七條  未取得許可

27、證，非法從事保險代理業(yè)務的，由中國保監(jiān)會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。    第六十八條  行政許可申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請設立保險專業(yè)代理公司或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內不得再次申請該行政許可。第六十九條  被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險專業(yè)代理公司或者取得中國保監(jiān)會行政許可的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內不得再次申請該行

28、政許可。    第七十條  保險專業(yè)代理機構發(fā)生第十四條、第三十九條、第五十二條所列事項未按規(guī)定報告的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。第七十一條  保險專業(yè)代理機構聘任不具有任職資格的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。保險專業(yè)代理機構任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)

29、會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。    第七十二條  保險專業(yè)代理公司出租、出借或者轉讓許可證的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該公司直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。第七十三條保險專業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元：（一）超出核準的業(yè)務范圍、經營區(qū)域從

30、事業(yè)務活動；（二）超出被代理保險公司的業(yè)務范圍、經營區(qū)域從事業(yè)務活動；（三）與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務；（四）未按規(guī)定管理、使用保險公司交付的各種單證、材料。第七十四條  保險專業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款：（一）未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動用保證金；（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險的有效性和連續(xù)性；（三）未按規(guī)定設立專門賬簿記載業(yè)務收支情況。第七十五

31、條  保險專業(yè)代理機構違反本規(guī)定第三十四條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。    第七十六條  保險專業(yè)代理機構及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。第七十七條保險專業(yè)代理機構及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務過程中利用執(zhí)行保險代理業(yè)務之便牟取非法利益

32、的，由中國保監(jiān)會給予警告，處1萬元以下罰款。第七十八條  保險專業(yè)代理機構違反本規(guī)定第四十五條的，由中國保監(jiān)會給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。第七十九條  保險專業(yè)代理機構有違反本規(guī)定第四十九條的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。第八十條  保險專業(yè)代理機構未按本規(guī)定報送或者保管有關報告、報表、文件或者資料的，或者未按規(guī)定提供有關信息、資料的，由中國保監(jiān)會責令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。第八十一條  保險專業(yè)代理機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員