基金考試100題目練習(xí)

1、 基金資格考試練習(xí)100題1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循()原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A、連續(xù)性 B、有效性 C、審慎性 D、公平性 正確答案:A解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購申請后，最早要在()日才可以查詢認(rèn)購申請的受理情況。A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+4 正確答案:B解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代

2、表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是()。A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法正確答案:A 解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分

3、為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。4、證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為()決定價格。A、資產(chǎn) B、資本 C、價值 D、上市公司 正確答案:B解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實(shí)際上是證券所代表的資本的價格。證券

4、的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機(jī)制?？梢?，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。5、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性 B、一次性 C、適用性 D、持續(xù)性 正確答案:B解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。6、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是()。A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù) B、金融時報指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達(dá)克指數(shù) 正確答案:A解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱

5、為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在華爾街日報上公布。7、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到()。A、60%以上 B、80%以上 C、90%以上 D、95%以上 正確答案:C解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。8、下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是()。A、股票型基金 B、貨幣市場基金 C、混合型基金D、債券型基金 正確答案:B解題思路：貨幣市場

6、基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，其他三種基金均會收取不同比率的認(rèn)購費(fèi)。9、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從()的角度出發(fā)。A、營銷產(chǎn)品 B、客戶基金投資需求 C、投資者關(guān)系 D、客戶服務(wù) 正確答案:B解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。10、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性 B、適用性 C、服務(wù)性 D、一次性 正確答案:D解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。11、零息債券又稱零息票債券，是以

7、()面值的價格發(fā)行和交易。A、高于 B、低于 C、等于 D、大于或等于 正確答案:B解題思路：零息債券又稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。12、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的()所決定的。A、跨期性 B、聯(lián)動性 C、杠桿性 D、不確定性 正確答案:A解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍

8、生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點(diǎn)上的現(xiàn)金流，因此，衍生工具跨期交易的特點(diǎn)十分突出，要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。13、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，()是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A、微觀環(huán)境 B、宏觀環(huán)境 C、內(nèi)部環(huán)境 D、外部環(huán)境 正確答案:A解題思路：通常，基金市場營銷的營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾。14、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流

9、為支持，發(fā)行可交易證券的一種()，形式。A、投資 B、負(fù)債 C、融資 D、資產(chǎn) 正確答案:C解題思路：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券就稱為證券化產(chǎn)品。15、以下屬于貨幣衍生工具的是()。A、股票期貨 B、利率互換 C、貨幣期貨 D、信用聯(lián)結(jié)票據(jù) 正確答案:C解題思路：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A項(xiàng)為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;B項(xiàng)為

10、利率衍生工具;D項(xiàng)為信用衍生工具。16、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循()原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A、連續(xù)性 B、有效性 C、審慎性 D、公平性 正確答案:A解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。17、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購申請后，最早要在()日才可以查詢認(rèn)購申請的受理情況。A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+4 正確答案:B解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請

11、的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。18、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是()。A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服

12、務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。19、證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為()決定價格。A、資產(chǎn) B、資本 C、價值 D、上市公司 正確答案:B解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實(shí)際上是證券所代表的資

13、本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機(jī)制?？梢?，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。20、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性 B、一次性 C、適用性 D、持續(xù)性 正確答案:B解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性21、基金()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

14、A、份額持有人 B、管理人 C、托管人 D、注冊登記機(jī)構(gòu) 正確答案:B22、證券投資基金不包括()。A、封閉式基金 B、開放式基金 C、創(chuàng)業(yè)投資基金 D、債券基金 正確答案:c23、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括()。A、股票基金 B、國債基金 C、債券基金 D、指數(shù)基金 正確答案:D24、第一家證券投資基金誕生于()。A、美國 B、英國 C、德國 D、法國 正確答案:B 25、證券投資基金中的()基金，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。A、封閉式 B、開放式 C、公司型 D、契約型 正確答案:A26、在美國，證券投資基金一般被稱為(A)。A、共同基金 B、單位信托

15、基金 C、證券投資信托基金 D、集合投資計(jì)劃 正確答案:A27、按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為(C)。A、私募基金和公募基金 B、上市基金和不上市基金C、開放式基金和封閉式基金D、契約型基金和公司型基金 28、證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的(B)。A、發(fā)起人、管理人和投資人B、管理人、托管人和投資人C、托管人、發(fā)起人和投資人D、受益人、管理人和投資人29、以下(A)不是基金合同的當(dāng)事人。A、基金銷售機(jī)構(gòu) B、基金份額持有人 C、基金管理人D、基金托管人30、開放式基金是通過投資者向(C)申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通的。A、基金托管人B、基金受托人 C、基金管理人D、基金持有人

16、31、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是()。A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)B、金融時報指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達(dá)克指數(shù) 正確答案:A32、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到()。A、60%以上 B、80%以上 C、90%以上 D、95%以上 正確答案:C解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。33、下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是()。A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金 C、混合型基金D、債券型基金 正確答案:B解題思路

17、：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，其他三種基金均會收取不同比率的認(rèn)購費(fèi)。34、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從()的角度出發(fā)。A、營銷產(chǎn)品 B、客戶基金投資需求C、投資者關(guān)系 D、客戶服務(wù) 正確答案:B解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。35、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業(yè)性 B、適用性 C、服務(wù)性 D、一次性 正確答案:D解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。36、基金管理公司的投資

18、管理部門主要包括()。A、投資部、研究部以及風(fēng)險控制部B、投資部、交易部以及風(fēng)險控制部C、研究部、交易部以及風(fēng)險控制部D、投資部、研究部以及交易部 正確答案:D解題思路：風(fēng)險控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險控制部門。37、下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險的措施是()。A、在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B、銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行C、加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)D、建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率正確答案:B解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險的措施主要有以下幾點(diǎn)：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)

19、按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點(diǎn)并采取控制措施;在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險所采取的措施。38、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()。A、金融股權(quán) B、金融期貨 C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 正確答案:C解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)

20、定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。39、證券交易所通過連續(xù)()方式形成證券交易價格。A、拍賣 B、協(xié)商 C、公開招標(biāo) D、公開競價 正確答案:D解題思路：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。40、基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為()。A、清算 B、交割 C、交收 D、結(jié)算 正確答案:C解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程。41.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)

21、當(dāng)符合的條件之一是最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。 A.1 B.5 C.10 D.20 正確答案:D解題思路：除證券投資基金法對基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，證券投資基金托管資格管理辦法對托管人的市場準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件等。42.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金注冊登記機(jī)構(gòu) C.律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所D.中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案:D解題思路：除ABC三項(xiàng)

22、外，基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評級公司等。D項(xiàng)中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。43.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。A.市場價格 B.現(xiàn)貨價格 C.約定價格 D.未來價格 正確答案:C解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為遠(yuǎn)期價格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。44.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。A.10 B.15 C.20 D.40 正確答案:A解題思路：金融衍生工具具有杠桿性

23、，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。45.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是( )。A.證券投資基金 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品 C.券商集合計(jì)劃 D.銀行定期存款 正確答案:A解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。46.基金銷售市場細(xì)分原則中，完

24、成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指( )。A.可測原則 B.易入原則 C.成長原則 D.識別原則 正確答案:B解題思路：銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分必須切合實(shí)際，能夠?qū)痄N售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：易入原則;可測原則;成長原則;識別原則;利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場易于開發(fā)，便于進(jìn)入。47.在基金營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A.微觀環(huán)境B.宏觀環(huán)境 C.政治環(huán)境 D.法律環(huán)境 正確答案:A解

25、題思路：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。48.下列選項(xiàng)中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括( )。A.基金收益公告 B.基金份額凈值C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形D.貨幣市場基金凈值表現(xiàn)正確答案:B解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：貨幣市場基金收益公告;偏離

26、度公告;貨幣市場基金凈值表現(xiàn);貨幣市場基金投資組合報告。49.下列各項(xiàng)中，( )屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)。A.規(guī)范性 B.多樣性 C.有形性 D.非持續(xù)性 正確答案:A解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性?；鹗袌鰻I銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。50.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于( )日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 正確答案:C解題思路：認(rèn)購開放式基金通常分開戶、認(rèn)購和確認(rèn)三個步驟。其中，關(guān)于確認(rèn)方面，投資者T日提交認(rèn)購申請后

27、，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。51.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。A.市場價格B.現(xiàn)貨價格C.約定價格D.未來價格 正確答案:C解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為遠(yuǎn)期價格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。45若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。A.10 B.15 C.20 D.40 正

28、確答案:A解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。46( )指基金發(fā)起人通過證券承銷商發(fā)行基金。A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.自行發(fā)行 D.代理發(fā)行 答 D47.( )是由證券機(jī)構(gòu)先用自己的資金將基金全部購入，再根據(jù)訂好的發(fā)行價格向投資者出售，若發(fā)行期過后，證券機(jī)構(gòu)未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。A.代銷 B.自銷 C.包銷 D.承銷 答 C48.采用( )方式的基金無須請證券機(jī)構(gòu)推銷，由投資人直接到

29、基金公司贖買，因不經(jīng)過中間環(huán)節(jié)，無銷售費(fèi)用的支出。A.代銷 B.自銷 C.包銷 D.承銷 答 B48.每份封閉式基金單位的實(shí)際購買價格是( )。A.1元 B.不定 C.1.01元 D.元 答 C5.封閉式基金每基金單位的面值是( )。A.1元 B.元 C.1.01元 D.不定 答 A49.我國絕大多數(shù)的封閉式基金按( )發(fā)行。A.溢價 B.折價 C.平價 D.以上方式?jīng)]有區(qū)別 答 C50.基金投資組合報告應(yīng)該在下一季度開始后的( )個工作日內(nèi)公告。A.30 B.90 C.60 D.15 答 D51.基金管理公司應(yīng)該在每周的( )公告上周結(jié)束時的資產(chǎn)凈值。A.星期一 B.星期二 C.星期五 D.

30、星期三 答 A52基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是( )。A.定期公告 B.中期報告 C.臨時公告 D.季度報告 答 C53 .( )是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。A.注冊制 B.審批制 C.核準(zhǔn)制 D.登記制 答 B54.上網(wǎng)定價發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購基金成交金額的( )提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5% 答 D56.我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數(shù)額不得少于( )億元。A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2 答 D57.開放式基金成立

31、初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過( )個月。A.1 B.2 C.3 D.4 答 C58.基金清算賬冊及有關(guān)資料由基金托管人保存( )。A.15年 B.60天 C.1年 D.15天 答 D60.自基金終止之日起( )個工作日內(nèi)成立清算小組。A.3 B.5 C.7 D.15 答 A61.基金終止并報中國證監(jiān)會備案后( )個工作日內(nèi)由清算小組公告。A.3 B.5 C.7 D.15 答 B62基金托管人更換.新任基金托管人由( )提名。A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發(fā)起人D：基金持有人大會 答 B63基金托管人更換后，

32、一般由基金管理人在中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)后( )個工作日內(nèi)公告。A：7 B：15 C：5 D：3 答 C64 代表基金份額( )以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。A：15% B：50% C：51% D：30% 答 D65基金主要發(fā)起人要求通知召開基金拓有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。A：30 B：15 C：60 D：7 答 A66。在美國，證券投資基金一般被稱為：A. 共同基金 B. 單位信托基金 C.證券投資信托基金 D. 私募基金 答案：A67。封閉式基金價格的主要決定因素是：A. 市場供求關(guān)系B. 市場供求

33、關(guān)系C. 基金單位凈值D. 基金單位面值 答案：A68。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：A. 監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。C. 基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D. 基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制 答案：B69。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：A. 開放式基金 B. 封閉式基金 C. 對沖基金 D. 契約型基金 答案：B70。發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定

34、的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：A. 開放式基金 B. 封閉式基金C. 對沖基金 D. 契約型基金 答案：A71.上網(wǎng)定價發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購基金成交金額的( )提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5% 答 D72.我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數(shù)額不得少于( )億元。A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2 答 D73.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過( )個月。A.1 B.2 C.3 D.

35、4 答 C74.基金清算賬冊及有關(guān)資料由基金托管人保存( )。A.15年 B.60天 C.1年 D.15天 答 D75.自基金終止之日起( )個工作日內(nèi)成立清算小組。A.3 B.5 C.7 D.15 答 A76.基金終止并報中國證監(jiān)會備案后( )個工作日內(nèi)由清算小組公告。A.3 B.5 C.7 D.15 答 B基金托管人更換77.新任基金托管人由( )提名。A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發(fā)起人D：基金持有人大會 答 B78基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)后( )個工作日內(nèi)公告。A：7 B：15 C：5 D：3 答 C79代表基金份額( )以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。A：15% B：50% C：51% D：30% 答 D基金主要發(fā)起人要求80通知召開基金拓有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。A：30 B：15 C：60 D：7 答 A81.以書面方式召集基金持有人大會，應(yīng)當(dāng)由召集人提前( )天公布提案。A：15 B：7 C：10 D：30 答 C82.基金主要發(fā)起人要求有( )年以上的從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。A：1