營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一日流程

1、第一章 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前流程規(guī)范1.1營業(yè)前步驟一、雙人同時(shí)進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所，檢查營業(yè)機(jī)構(gòu)安全情況,撤除自動(dòng)報(bào)警裝置，安全員開啟監(jiān)控錄像。二、按網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型要求進(jìn)行晨會(huì)、按規(guī)定執(zhí)行機(jī)構(gòu)日啟、機(jī)構(gòu)簽到、尾箱交接、自助設(shè)備巡查等。三、登記安全日志等相關(guān)登記簿。四、柜員營業(yè)準(zhǔn)備。1.2主要內(nèi)容、機(jī)構(gòu)日啟和簽到基本規(guī)定1、營業(yè)機(jī)構(gòu)如無特殊情況應(yīng)按規(guī)定的營業(yè)時(shí)間執(zhí)行機(jī)構(gòu)日啟，進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到。機(jī)構(gòu)日啟、簽到成功后，各柜員方可進(jìn)行“柜員簽到”。2、機(jī)構(gòu)日啟、簽到必須堅(jiān)持雙人經(jīng)辦，由兩名柜員同時(shí)開啟，其中必須有一名B級(jí)（含）以上主管柜員授權(quán)。整個(gè)日啟必須全程在開啟監(jiān)控錄像的有效范圍內(nèi)進(jìn)行操作。3、營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上每日只能進(jìn)行一

2、次機(jī)構(gòu)簽到，對(duì)于因特殊原因確需在機(jī)構(gòu)日結(jié)后進(jìn)行二次重開的機(jī)構(gòu)，必須嚴(yán)格履行二次重開的審批手續(xù)。操作流程一、機(jī)構(gòu)日啟1、柜員在login狀態(tài)下以“da+6位機(jī)構(gòu)號(hào)”用戶注冊(cè)、到輸入DA密碼，系統(tǒng)進(jìn)入“DCC網(wǎng)點(diǎn)日常維護(hù)管理器”選擇“2-網(wǎng)點(diǎn)日啟”，選擇“是（Y）”確認(rèn)成功。2、“機(jī)構(gòu)日啟”若2次（含）以上操作，會(huì)造成端末、主機(jī)流水號(hào)重復(fù)，如遇特殊情況，機(jī)構(gòu)需多次執(zhí)行日啟，柜員必須啟動(dòng)“9978重置端末序號(hào)”交易，將序號(hào)、套號(hào)、批號(hào)設(shè)置為足夠大，確保沒有重復(fù)。二、機(jī)構(gòu)簽到1、DCC系統(tǒng)機(jī)構(gòu)日啟成功后，柜員在login狀態(tài)下以使用du用戶指紋登錄“du+6位機(jī)構(gòu)號(hào)”，在虛擬終端號(hào)處輸入機(jī)構(gòu)號(hào)+A+0

3、1+終端號(hào)用戶注冊(cè)，選擇“2-網(wǎng)點(diǎn)簽到”，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)“0001營業(yè)單位開機(jī)作業(yè)簽到”交易，功能選擇“1新開”，錄入營業(yè)日期，由B級(jí)（含）以上柜員授權(quán)后完成機(jī)構(gòu)簽到。2、如機(jī)構(gòu)已做完日結(jié)但當(dāng)天仍需再次簽到時(shí)，會(huì)計(jì)主管必須填報(bào)營業(yè)機(jī)構(gòu)重開審批單，寫清機(jī)構(gòu)重開理由，經(jīng)二級(jí)分行營運(yùn)部上傳省行營運(yùn)管理部審批后進(jìn)行重開，省行審批同意后，柜員在login狀態(tài)下以“du+6位機(jī)構(gòu)號(hào)”用戶注冊(cè)，選擇“2-網(wǎng)點(diǎn)簽到”，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)“0001營業(yè)單位開機(jī)作業(yè)簽到”交易，功能選擇“2重開”,由機(jī)構(gòu)B級(jí)（含）以上柜員授權(quán)后完成機(jī)構(gòu)再次簽到。、尾箱交接基本規(guī)定1、尾箱交接時(shí)必須先驗(yàn)證運(yùn)鈔車牌號(hào)、押運(yùn)人員身份。2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理

4、尾箱交接時(shí)，必須雙人在有效監(jiān)控下全程辦理。3、交接時(shí)應(yīng)檢查尾箱是否完好，如完好，與保安公司押運(yùn)人員辦理交接手續(xù)；如有異?；騿捂i、漏鉛封的，均應(yīng)拒收，并及時(shí)上報(bào)相關(guān)部門。 4、尾箱交接必須通過出納綜合管理系統(tǒng)完成。操作流程1、解款員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，網(wǎng)點(diǎn)柜員驗(yàn)證解款員身份，由解款員在系統(tǒng)中輸入密碼，在監(jiān)控下接收。2、解款員身份驗(yàn)證無誤，網(wǎng)點(diǎn)柜員通過“0027款箱調(diào)運(yùn)控管” 交易中的“3網(wǎng)點(diǎn)/金庫款箱接收處理”功能，輸入解款人員身份證號(hào)碼，根據(jù)顯示的人員姓名、車輛編號(hào)、款箱號(hào)碼等信息進(jìn)行核對(duì)、清點(diǎn)，無誤后確認(rèn)，解款人員輸入密碼進(jìn)行交接確認(rèn)，辦理封箱（包）的交接登記。、自助設(shè)備巡查基本規(guī)定1、網(wǎng)點(diǎn)人員每日

5、營業(yè)前和營業(yè)終了必須對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，檢查設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常、有無非法張貼物。2、網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理在營業(yè)時(shí)間應(yīng)及時(shí)查看自助設(shè)備的運(yùn)行情況，如出現(xiàn)缺紙、缺鈔、吞卡或故障情況，應(yīng)及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理人員。各分行監(jiān)控人員通過監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)缺紙、缺鈔、吞卡或故障情況，也應(yīng)及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理人員進(jìn)行處理。3、自助設(shè)備外部嚴(yán)禁張貼紙質(zhì)公告，銀行信息須在自助設(shè)備屏幕內(nèi)提示，同時(shí)告知客戶所有張貼的紙質(zhì)告示均非銀行行為。4、網(wǎng)點(diǎn)必須在自助設(shè)備工作日志上對(duì)設(shè)備日常維護(hù)、巡查情況進(jìn)行登記。、柜員營業(yè)準(zhǔn)備基本規(guī)定1、現(xiàn)金準(zhǔn)備營業(yè)前，柜員先檢查自己的尾箱庫存現(xiàn)金，保證賬實(shí)核對(duì)無誤。如需要增減庫存可根據(jù)實(shí)際庫存情

6、況向現(xiàn)金管理柜員申請(qǐng)調(diào)撥現(xiàn)金。2、憑證準(zhǔn)備營業(yè)前，柜員檢查重要空白憑證及常用的非重空單證是否齊全、充足，預(yù)先準(zhǔn)備好，不足的應(yīng)向重要單證管理柜員申請(qǐng)調(diào)撥。3、印章準(zhǔn)備營業(yè)前，柜員檢查自己專匣保管的印章（如辦訖章、業(yè)務(wù)用公章、柜員名章等）是否齊全，并將日期調(diào)整為當(dāng)天營業(yè)日期，調(diào)整完畢后將所有印章放置在監(jiān)控錄像有效監(jiān)測(cè)范圍內(nèi)。4、其他準(zhǔn)備 營業(yè)用機(jī)具檢查、操作設(shè)備檢查、營銷資料準(zhǔn)備等。第二章 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)流程規(guī)范2.1日常操作要點(diǎn)一、柜員簽到二、批報(bào)表接收打印三、現(xiàn)金管理四、重要物品管理五、柜員交接六、內(nèi)部憑證填制七、錯(cuò)帳沖正八、業(yè)務(wù)授權(quán)2.2主要內(nèi)容、柜員簽到基本規(guī)定1、機(jī)構(gòu)簽到成功后，柜員在logi

7、n狀態(tài)下以“du+6位機(jī)構(gòu)號(hào)”用戶注冊(cè)，選擇“1-柜員簽到”， 柜員首次簽到時(shí)系統(tǒng)提示“是否應(yīng)急簽到”,該柜員如為特殊人群，則選擇“是”，需輸入柜員密碼和B級(jí)（含）以上柜員授權(quán)。如非特殊人群選擇“否”，需要進(jìn)行指紋認(rèn)證通過后進(jìn)入操作界面。 2柜員（特殊人群）必須30天內(nèi)變更一次以上密碼，密碼過期或簽到時(shí)密碼三次輸入錯(cuò)誤，系統(tǒng)自動(dòng)鎖定此操作柜員號(hào)。必須由A級(jí)主管對(duì)柜員密碼進(jìn)行維護(hù)，并由B級(jí)柜員授權(quán)進(jìn)行密碼重置。3、柜員進(jìn)入系統(tǒng)后，即可按照權(quán)限辦理各種業(yè)務(wù)，柜員因故需暫時(shí)離開，必須退出操作界面，并將現(xiàn)金、重要空白憑證、印章及重要物品等放入尾箱上鎖后才能離開，尾箱鑰匙要妥善保管。、批報(bào)表接收打印基本

8、規(guī)定DCC系統(tǒng)報(bào)表打印通過“8方式批報(bào)表打印”（以下簡稱8方式）、“9方式批報(bào)表打印”（以下簡稱9方式）、“8、9方式批報(bào)表補(bǔ)打”（以下簡稱8+9方式）等功能實(shí)現(xiàn)。1、8方式批報(bào)表指直接從主機(jī)下載的批報(bào)表，9方式批報(bào)表指通過文件服務(wù)器下傳的報(bào)表。2、批報(bào)表存儲(chǔ)方式分為電子形式留存和打印紙式存儲(chǔ)兩種。DCC系統(tǒng)批報(bào)表按使用級(jí)別、報(bào)表打印時(shí)間、是否打印、保留形式、打印方式和保管期限進(jìn)行了明確的規(guī)定。3、紙式形式存儲(chǔ)的報(bào)表各行必須打印，其中：批處理入帳憑證隨前日憑證統(tǒng)一整理后提交稽核中心進(jìn)行稽核，其他報(bào)表按日整理定期裝訂保管：（1）裝訂時(shí)要平鋪整齊，打印號(hào)碼，加上報(bào)表封面，在左邊直線裝訂，并在裝訂線

9、上封簽，由裝訂人員在封簽處加蓋個(gè)人名章。（2）裝訂成冊(cè)的批處理報(bào)表，應(yīng)按年度編列順序編號(hào)，還應(yīng)在封面上注明順序編號(hào)，并及時(shí)登記中國建設(shè)銀行記賬憑證、賬簿、報(bào)表保管登記簿妥善保管。4、電子形式存儲(chǔ)的報(bào)表由總行統(tǒng)一在會(huì)計(jì)檔案和稽核系統(tǒng)中存儲(chǔ)。 操作流程1、8方式批報(bào)表打印機(jī)構(gòu)日啟簽到后由指定柜員負(fù)責(zé)報(bào)表的接收和打印。（1）機(jī)制格式報(bào)表接收和打印。柜員在“公用”菜單中選擇“8批報(bào)表管理”中的“2 批報(bào)表自動(dòng)下載”進(jìn)行下載。對(duì)已下載的批報(bào)表，在“公用”菜單中選擇“8批報(bào)表管理”中的“1 批報(bào)表打印” 進(jìn)行“1 批量打印”或“4 查詢報(bào)表”（單張打?。?。（2）套打憑證接收和打印。柜員在“公用”菜單中選擇

10、“8批報(bào)表管理”中的“4套打批報(bào)表下載” 進(jìn)行下載。對(duì)已下載的批報(bào)表，在“公用”菜單中選擇“8批報(bào)表管理”中的“1 批報(bào)表打印” 進(jìn)行“1 批量打印”或“4 查詢報(bào)表”（單張打印）。2、9方式批報(bào)表打印柜員在“公用”菜單中選擇“9授權(quán) 其它”中的“4 批報(bào)表打印”，按功能鍵“ CTRL-A 全部打印 ”或“CTRL-Z 打印當(dāng)前報(bào)表”進(jìn)行打印。3、8、9方式批報(bào)表補(bǔ)打系統(tǒng)對(duì)已下載且存放在本地的8、9方式批報(bào)表提供補(bǔ)打功能，通過“公用”菜單選擇“A 批報(bào)表補(bǔ)打”，具體功能如下：查找（CTRL-A）：根據(jù)輸入的查詢要素定位所需找尋內(nèi)容的頁次并顯示頁次。查看（CTRL-W）：顯示選定頁碼的報(bào)表內(nèi)容。

11、打印（CTRL-Z）：根據(jù)輸入的起止頁碼打印報(bào)表。、現(xiàn)金管理一、現(xiàn)金收款基本規(guī)定1、收入現(xiàn)金，必須先收款后記賬。2、清點(diǎn)現(xiàn)金，應(yīng)按“三先三后”程序操作，即先點(diǎn)大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)，先點(diǎn)主幣、后點(diǎn)輔幣，先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣。3、清點(diǎn)票幣時(shí)要看清票面，注意鑒別真?zhèn)?。收入本、外幣現(xiàn)鈔時(shí)，還應(yīng)注意鑒別是否為現(xiàn)行流通的貨幣，若非現(xiàn)行流通的貨幣，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)規(guī)定處理。4、柜員在辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將打印完成的有關(guān)憑證交予客戶簽字確認(rèn)，無誤后才將現(xiàn)金放入尾箱保管。5、柜員在辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時(shí)要按照正確券別配款。6、現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)，應(yīng)按收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。7、柜面?zhèn)€人辦理5萬元（含）以上的大額存取現(xiàn)

12、交易需按照客戶身份識(shí)別相關(guān)規(guī)定核對(duì)客戶身份證或者其他身份證明文件原件，并摘錄客戶身份信息。8、借記卡存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)代辦金額在人民幣5萬元以上（含）或者外幣等值1萬美元以上（含）的，原則上應(yīng)同時(shí)核查代理人和賬戶戶主的有效身份證件，留存身份證復(fù)印件。二、現(xiàn)金付款基本規(guī)定1、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立大額現(xiàn)金異常情況報(bào)告與反饋制度。對(duì)客戶提現(xiàn)金額較大、較頻繁，且套現(xiàn)意圖明顯的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)。2、付出現(xiàn)金，必須先記賬后付款。3、付出的現(xiàn)金，票面要達(dá)到人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)。4、付出現(xiàn)金配款時(shí)，需要拆捆付整把的，應(yīng)先卡把后拆捆，拆捆后應(yīng)先全部清點(diǎn)無誤后方可對(duì)外支付。5、柜員在辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時(shí)要按照正確券別配款。6、現(xiàn)

13、金通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)按收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。7、柜面?zhèn)€人辦理5萬元（含）以上的大額存取現(xiàn)交易需按照客戶身份識(shí)別相關(guān)規(guī)定核對(duì)客戶身份證或者其他身份證明文件原件，并摘錄客戶身份信息。8、借記卡存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)代辦金額在人民幣5萬元以上（含）或者外幣等值1萬美元以上（含）的，原則上應(yīng)同時(shí)核查代理人和賬戶戶主的有效身份證件，留存身份證復(fù)印件。三、現(xiàn)金調(diào)撥 基本規(guī)定1、營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥范圍：機(jī)構(gòu)向金庫現(xiàn)金調(diào)撥、機(jī)構(gòu)內(nèi)部柜員之間發(fā)生的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)。2、機(jī)構(gòu)向金庫調(diào)撥由網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員經(jīng)授權(quán)后統(tǒng)一辦理。3、柜員間調(diào)撥必須由現(xiàn)金柜員發(fā)起，普通柜員之間不能調(diào)撥現(xiàn)金。（一）現(xiàn)金調(diào)款操作流程1、網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約/刪除（1）網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金

14、管理員根據(jù)現(xiàn)金庫存量和預(yù)測(cè)的現(xiàn)金收付量，在系統(tǒng)中通過“0026實(shí)物調(diào)撥”交易中的“1系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)”功能向金庫發(fā)起調(diào)撥申請(qǐng)，選擇交易中“2調(diào)入”類型，輸入受理機(jī)構(gòu)號(hào)、申請(qǐng)配送日期、幣種、券面、數(shù)量等要素, 經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)后提交提取現(xiàn)金的申請(qǐng)。（2）大額提現(xiàn)由管轄行設(shè)置限額進(jìn)行控制，預(yù)約申請(qǐng)單筆金額或當(dāng)日累計(jì)金額如超過限額，預(yù)約申請(qǐng)將無法發(fā)送，需聯(lián)系管轄行修改限額。（3）在金庫作出審批前，經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)，網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)發(fā)起人可以對(duì)該筆預(yù)約申請(qǐng)進(jìn)行刪除。(4)預(yù)約申請(qǐng)發(fā)出后，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員應(yīng)及時(shí)查看審批情況。2、網(wǎng)點(diǎn)接收款箱(1)解款員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，在監(jiān)控下接收，網(wǎng)點(diǎn)柜員驗(yàn)證解款員身份，由解款員在系統(tǒng)

15、中輸入密碼。(2)解款員身份驗(yàn)證無誤，網(wǎng)點(diǎn)柜員通過“0027款箱調(diào)運(yùn)控管” 交易中的“3網(wǎng)點(diǎn)/金庫款箱接收處理”功能，輸入解款人員身份證號(hào)碼，根據(jù)顯示的人員姓名、車輛編號(hào)、款箱號(hào)碼、封箱號(hào)碼等信息進(jìn)行核對(duì)、清點(diǎn)，無誤后確認(rèn)，解款人員輸入密碼進(jìn)行交接確認(rèn)，辦理封箱（包）的交接登記。3、網(wǎng)點(diǎn)入庫處理網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員會(huì)同指定專人在監(jiān)控下清點(diǎn)封箱（包）內(nèi)現(xiàn)金無誤后，通過“0026實(shí)物調(diào)撥”交易中的“4系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥查詢/處理”功能進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)入庫處理，首先功能選擇“5單筆打單” 交易打印“本外幣現(xiàn)金調(diào)撥清單”， 核對(duì)數(shù)量等信息后，再做功能選擇“7入庫/退回”處理，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)完成入庫賬務(wù)處理。清單加蓋辦訖章作為記帳

16、依據(jù)，并由記帳人員加蓋名章、授權(quán)人簽字后隨當(dāng)日傳票傳遞至稽核。4、差錯(cuò)處理網(wǎng)點(diǎn)柜員清點(diǎn)金庫配送現(xiàn)金封包，發(fā)現(xiàn)配送的款項(xiàng)與調(diào)撥單金額不符（長款或短款），經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，立即報(bào)告相關(guān)部門處理。(二)現(xiàn)金繳款操作流程1、網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約/刪除（1）網(wǎng)點(diǎn)指定的現(xiàn)金管理員根據(jù)當(dāng)日本外幣現(xiàn)金庫存量和預(yù)測(cè)的現(xiàn)金收付量，通過“0026實(shí)物調(diào)撥”交易中的“1-系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)”功能向金庫作調(diào)撥申請(qǐng)預(yù)約，選擇調(diào)撥類型-1調(diào)出，輸入受理機(jī)構(gòu)號(hào)，申請(qǐng)配送日期、幣種、券面、金額等要素, 經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)后提交。 （2）申請(qǐng)信息中必須包括幣別、券別、數(shù)量、金額、調(diào)運(yùn)時(shí)間等要素。（3）在金庫作出審批前，經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)，網(wǎng)點(diǎn)可以

17、對(duì)該筆預(yù)約申請(qǐng)進(jìn)行刪除。（4）預(yù)約申請(qǐng)發(fā)出后，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員應(yīng)及時(shí)查看審批情況。2、網(wǎng)點(diǎn)出庫記賬（1）經(jīng)過金庫審批處理后，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員打印批準(zhǔn)后的實(shí)物調(diào)撥單，并按調(diào)撥單的配款時(shí)間、數(shù)量等要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成配鈔、裝箱，設(shè)定封箱號(hào)碼。（2）網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員通過“0026實(shí)物調(diào)撥”交易中的“4-系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥查詢/處理”功能，“預(yù)約記錄狀態(tài)”選“2批準(zhǔn)”，首先選擇功能“5單筆打單”打印“本外幣現(xiàn)金調(diào)撥清單”然后選擇功能“6-出庫處理”，輸入款箱編號(hào)、封箱號(hào)碼，經(jīng)B級(jí)以上柜員授權(quán)后提交，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)完成出庫記賬處理。打印的“本外幣現(xiàn)金調(diào)撥清單”加蓋“辦訖章”作為記帳依據(jù)，并由現(xiàn)金柜員加蓋名章、授權(quán)人簽字后

18、隨當(dāng)日傳票傳遞至稽核中心。3、網(wǎng)點(diǎn)與解款員辦理款箱交接。處理比照調(diào)款款箱交接手續(xù)。4、差錯(cuò)處理。處理比照調(diào)款差錯(cuò)處理。（三）柜員間調(diào)撥業(yè)務(wù) 操作流程1、實(shí)體柜員向現(xiàn)金柜員繳款（1）現(xiàn)金柜員收到其他柜員交來的現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后，由現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0020-1柜員現(xiàn)金調(diào)撥”，選擇功能“ 1-錄入”，操作類型“普通柜員調(diào)撥”，調(diào)撥類型選擇“調(diào)入”，調(diào)撥柜員欄輸入現(xiàn)金柜員12位操作員號(hào)，調(diào)撥方柜員欄輸入對(duì)方柜員號(hào)。（2）現(xiàn)金柜員錄入完畢后，柜員啟動(dòng)“0020柜員間現(xiàn)金調(diào)撥”交易，選擇“3-確認(rèn)”錄入相關(guān)要素。（3）交易成功后按系統(tǒng)提示交款柜員打印“柜員間現(xiàn)金調(diào)撥單”一式兩聯(lián)，現(xiàn)金柜員、交款柜員、負(fù)責(zé)人（或

19、主管）分別簽字確認(rèn)?！肮駟T間現(xiàn)金調(diào)撥單”分別放置在現(xiàn)金柜員和交款柜員的相應(yīng)流水中。2、實(shí)體柜員向現(xiàn)金柜員調(diào)款。業(yè)務(wù)處理比照繳款處理。（1）現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0020-1柜員現(xiàn)金調(diào)撥”，選擇功能“ 1-錄入”，操作類型“普通柜員調(diào)撥”，調(diào)撥類型選擇“調(diào)出”，調(diào)撥柜員欄輸入現(xiàn)金柜員12位操作員號(hào)，調(diào)撥方柜員欄輸入對(duì)方柜員號(hào)。（2）現(xiàn)金柜員錄入完畢，柜員清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后，啟動(dòng)“0020柜員間現(xiàn)金調(diào)撥”交易，選擇“3-確認(rèn)”錄入相關(guān)要素。（3）交易成功后按系統(tǒng)提示交款柜員打印“柜員間現(xiàn)金調(diào)撥單”一式兩聯(lián)，現(xiàn)金柜員、交款柜員、負(fù)責(zé)人（或主管）分別簽字確認(rèn)。“柜員間現(xiàn)金調(diào)撥單”分別放置在現(xiàn)金柜員和交款柜員的相應(yīng)

20、流水中。3、虛擬柜員向現(xiàn)金柜員調(diào)款（1）現(xiàn)金柜員收到自助設(shè)備管理員調(diào)款請(qǐng)求，由現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0020-2自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥”，選擇功能“ 1-錄入”，操作類型“自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥”，調(diào)撥類型選擇“調(diào)出”，調(diào)撥柜員欄反顯現(xiàn)金柜員12位操作員號(hào)，自助設(shè)備柜員號(hào)欄輸入自助設(shè)備虛擬柜員號(hào)。（2）現(xiàn)金柜員錄入完畢后，清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后，其他柜員啟動(dòng)“0020-2自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥”交易，選擇“3-確認(rèn)”錄入相關(guān)要素。（3）交易成功后按系統(tǒng)提示打印“中國建設(shè)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥單”一式兩聯(lián)，現(xiàn)金柜員、自助設(shè)備管理員、負(fù)責(zé)人（或主管）分別簽字確認(rèn)。“中國建設(shè)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥單”一聯(lián)放置在現(xiàn)金柜員的相應(yīng)流水中。4、

21、虛擬柜員向現(xiàn)金柜員繳款。業(yè)務(wù)處理比照調(diào)款處理。（1）現(xiàn)金柜員收到自助設(shè)備管理員繳款請(qǐng)求，清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后，由現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0020-2自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥”，選擇功能“ 1-錄入”，操作類型“自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥”，調(diào)撥類型選擇“調(diào)入”，調(diào)撥柜員欄反顯現(xiàn)金柜員12位操作員號(hào)，自助設(shè)備柜員號(hào)欄輸入自助設(shè)備虛擬柜員號(hào)。（2）現(xiàn)金柜員錄入完畢后，其他柜員啟動(dòng)“0020-2自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥”交易，選擇“3-確認(rèn)”錄入相關(guān)要素。（3）交易成功后按系統(tǒng)提示打印“中國建設(shè)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥單”一式兩聯(lián)，現(xiàn)金柜員、自助設(shè)備管理員、負(fù)責(zé)人（或主管）分別簽字確認(rèn)。“中國建設(shè)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥單”一聯(lián)放置在現(xiàn)金柜員的相應(yīng)

22、流水中。 四、現(xiàn)金兌換基本規(guī)定1、票幣兌換業(yè)務(wù)包括殘損人民幣兌換、人民幣主輔幣兌換。2、堅(jiān)持“先兌入、后兌出”的原則。3、兌入現(xiàn)金，在兌換人離柜前，不得與其它款項(xiàng)混淆。4、收回?fù)p傷幣不得流通使用，應(yīng)及時(shí)整點(diǎn)入庫。5、兌換殘幣應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行殘缺人民幣兌換辦法的規(guī)定進(jìn)行辦理，殘損人民幣兌換時(shí)，應(yīng)當(dāng)面在殘損幣上加蓋“全額”或“半額”戳記。6、殘損外幣不予兌換，可為客戶辦理托收。操作流程1、柜員將客戶現(xiàn)金一次收下。損傷幣兌換時(shí)，根據(jù)損傷幣兌換標(biāo)準(zhǔn)確定應(yīng)兌金額，清點(diǎn)無誤，并當(dāng)著兌換人的面，在損傷幣上加蓋“全額”或“半額”戳記。2、柜員啟動(dòng)“9984殘破幣兌換”交易，按照可兌換殘損人民幣的總金額，根據(jù)

23、系統(tǒng)提示輸入幣別、幣值（殘破幣面值）、券面張數(shù)、兌換比率等相關(guān)要素，確認(rèn)無誤后提交主機(jī)。3、將兌換的現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后交客戶。五、假幣收繳基本規(guī)定1、柜員在清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)應(yīng)注意鑒別真?zhèn)?，發(fā)現(xiàn)假幣按規(guī)定程序予以收繳。2、假幣收繳必須雙人審核，當(dāng)面沒收。柜員不得以判定不準(zhǔn)為由將假幣退還持有人，不得將蓋章假幣退還持有人。整個(gè)操作過程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行，且不得離開持有人視線。3、在收繳假幣過程中，有下列情形之一的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并提供線索：（1）對(duì)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含）以上、假外幣10張（枚）（含）以上的；（2）屬于利用新的造假手段制造假幣的；（3）有制造或販賣偽造、變?cè)烊嗣駧啪€索的；（4

24、）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。4、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的柜員，應(yīng)當(dāng)取得反假貨幣工作人員資格證書，柜員調(diào)離反假崗位時(shí)應(yīng)收回此證。5、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚尿?yàn)鈔機(jī)具。6、各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備專職或固定兼職人員負(fù)責(zé)假幣管理。對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)保管，登記中國建設(shè)銀行假幣收繳代保管登記簿，保證賬實(shí)相符，整理后按季上繳上級(jí)行。7、嚴(yán)禁將收繳的假幣丟失或再度流入社會(huì)。嚴(yán)禁利用工作之便，截留或私自處理沒收、鑒定的假幣，嚴(yán)禁以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣。8、各級(jí)行出納人員應(yīng)嚴(yán)守保密制度，對(duì)真假幣特征，在規(guī)定的范圍內(nèi)傳授。9、柜員收入客戶交來的現(xiàn)金，發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓募賻?，?yīng)經(jīng)另一柜員當(dāng)場(chǎng)復(fù)核

25、鑒定，共同確認(rèn)無誤后，當(dāng)面在假幣上加蓋有統(tǒng)一編號(hào)和“假幣”字樣的戳記，予以收繳。10、柜員收繳假外幣紙幣及各種假硬幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼等項(xiàng)，加蓋收繳人、復(fù)核人名章。 操作流程1、柜員收入客戶交來的現(xiàn)金，發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓募賻?，?yīng)經(jīng)另一柜員當(dāng)場(chǎng)復(fù)核鑒定，共同確認(rèn)無誤后，當(dāng)面在假幣上加蓋有統(tǒng)一編號(hào)和“假幣”字樣的戳記，予以收繳。2、柜員收繳假外幣紙幣及各種假硬幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼等項(xiàng)，加蓋收繳人、復(fù)核人名章

26、。3、柜員手工填寫假幣收繳憑證二聯(lián)，加蓋柜員名章和辦訖章，一聯(lián)收繳單位留存聯(lián)，專夾保管，一聯(lián)持票人收存，退客戶。4、柜員登記中國建設(shè)銀行假幣收繳代保管登記簿。5、柜員告知客戶如對(duì)被收繳的假幣真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證直接向人行中心支行或人行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。6、對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券，退還持有人，收回持有人的假幣收繳憑證，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷券處理。經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具貨幣真?zhèn)舞b定書和假人民幣沒收收據(jù)。假幣業(yè)務(wù)包括：實(shí)物移交、假幣登

27、記簿和調(diào)撥申請(qǐng)三部分。一、實(shí)物移交是假幣從收繳到逐級(jí)上繳的交接過程；二、假幣登記簿指是完成各機(jī)構(gòu)的假幣登記簿余額變化的過程；三、調(diào)撥申請(qǐng)是包括機(jī)構(gòu)間調(diào)撥的申請(qǐng)、打印調(diào)撥單、出庫、入庫全過程。 特別注意：由于總行統(tǒng)一開發(fā)的“出納綜合管理系統(tǒng)”中的假幣登記簿與調(diào)撥申請(qǐng)出庫、入庫處理沒有聯(lián)動(dòng)，所以進(jìn)行“0026-4”和“0026-C”交易操作時(shí)，與實(shí)物移交的數(shù)量，應(yīng)保持三者的數(shù)量一致，否則，會(huì)出現(xiàn)機(jī)構(gòu)保管的假幣數(shù)量與假幣登記簿不一致。1、假幣收繳通過啟動(dòng)“0026 實(shí)物調(diào)撥”交易，選擇“假幣收繳信息錄入和打印”功能。通過功能1-新增，輸入持有人、證件號(hào)碼、假幣類型、券別、版別（4位年份）、假幣張數(shù)、

28、假幣類型冠字號(hào)碼等必輸要素，套打“假幣收繳憑證”。每張假幣收繳憑證填寫相同版別、相同冠字號(hào)碼的假幣，不同冠字號(hào)碼的假幣需分別錄入。前六位冠字號(hào)碼相同的假幣可以合并錄入一條，取前6位錄入，后4位補(bǔ)0。2、假幣上繳金庫第1步: 通過“0026-1系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)”功能向上級(jí)金庫發(fā)起調(diào)撥申請(qǐng)，在 “鈔幣類型”選擇“6假幣”。其余的操作與現(xiàn)金調(diào)撥操作一致。第2步: 通過“0026-c 假幣查詢/上繳”交易，將本機(jī)構(gòu)“假幣登記簿”中的記錄劃轉(zhuǎn)到對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)，可通過逐筆或批量二種上繳方式。選擇1-逐筆查詢/上繳，按明細(xì)記錄逐條顯示，適用于逐筆選擇是否上繳。按條件查詢出相應(yīng)記錄，進(jìn)行個(gè)別修改，將光標(biāo)所在記錄的

29、“是否上繳”選擇為“是”，按Ctrl+F鍵提交，在“上繳類型”欄位選擇“繳金庫”，填寫上繳的機(jī)構(gòu)號(hào)，打印上繳清單后，確認(rèn)提交。選擇2-匯總查詢/上繳，按假幣券面和版別分類顯示匯總余額，適用于批量上繳。首先按條件查詢出匯總金額，確認(rèn)全部提交查詢結(jié)果，按Ctrl+F鍵，在“上繳類型”欄位填寫“繳金庫”，填寫上繳的機(jī)構(gòu)號(hào)，打印上繳清單后，確認(rèn)提交。偽造幣和變?cè)鞄疟仨毞謩e打印清單上繳。網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)只允許向?qū)?yīng)調(diào)撥關(guān)系的金庫上繳假幣，如未填寫機(jī)構(gòu)號(hào)，系統(tǒng)根據(jù)各機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資料中本幣金庫，自動(dòng)上繳到上級(jí)金庫；金庫可以金庫間假幣調(diào)撥的操作方法相同。3、假幣上繳人行第1步：通過“0026-c假幣查詢/上繳”，通過“

30、1-逐筆查詢/上繳”、“2-匯總查詢/上繳” 按條件查詢出相應(yīng)記錄，確認(rèn)查詢結(jié)果后，將“上繳類型”修改為“繳人行”，打印上繳清單，確認(rèn)提交。第2步: 金庫管理員通過出納綜合管理系統(tǒng)（web平臺(tái)）中“假幣業(yè)務(wù)”-“人行比對(duì)文件處理”，進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢、生成比對(duì)文件以及有關(guān)報(bào)送信息的維護(hù)。每個(gè)比對(duì)文件明細(xì)記錄最高條數(shù)為1000條，超過1000條記錄分次生成比對(duì)文件。第3步: 通過0026-c或web平臺(tái)分類打印本次繳人行假幣的明細(xì)或匯總表。第4步：通過“0026-5系統(tǒng)外現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)”功能向人行發(fā)起調(diào)撥申請(qǐng)，在 “鈔幣類型”選擇“6假幣”。其余的操作與現(xiàn)金調(diào)撥操作相似。比對(duì)文件包含的假幣類型列表假幣類

31、型版別/套數(shù)面額券別名稱（人行）券別代碼人行備注生成比對(duì)文件范圍人民幣/偽造幣/紙幣2005100、50、20、10、5紙幣（5套）101501-1015051999100、50、20、10、5、1紙幣（5套）101501-10150619961紙幣（4套）1014061990100、50、2、1紙幣（4套）101401、2、5、61980100、50、10、5、2、1紙幣（4套）101401-10140619800.5、0.2、0.1紙幣（4套）102401-102403其他假幣人民幣/偽造幣/硬幣、殘破假幣人民幣/變?cè)鞄磐鈳?偽造幣、變?cè)鞄诺谖逭?4、假幣登記簿通過“0026-c 假幣查詢

32、/上繳”交易可查詢本機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)的“假幣登記簿”。網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的柜員通過“1-逐筆查詢/上繳”，可查詢本機(jī)構(gòu)或?qū)?yīng)金庫機(jī)構(gòu)的假幣登記簿。在“保管機(jī)構(gòu)”錄入本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)，可分別查詢到本機(jī)構(gòu)假幣登記簿的全部記錄，包括 “在網(wǎng)點(diǎn)”和“在金庫”二種狀態(tài)；在“保管機(jī)構(gòu)”錄入對(duì)應(yīng)的金庫機(jī)構(gòu)號(hào)，可查詢到金庫的假幣登記簿中本機(jī)構(gòu)上繳的記錄，即本網(wǎng)點(diǎn)收繳，已上繳到對(duì)應(yīng)金庫，狀態(tài)為“在金庫”的記錄。 網(wǎng)點(diǎn)柜員通過“2-匯總上繳”，查詢中本機(jī)構(gòu)“假幣登記簿”中按假幣類型、券別、版別等條件匯總的數(shù)據(jù)。金庫機(jī)構(gòu)的柜員通過“1-逐筆查詢/上繳”，可查詢本機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)的假幣登記簿?！?-匯總查詢/上繳”，查詢中本機(jī)構(gòu)“假幣

33、登記簿”中按假幣類型、券別、版別等條件匯總的數(shù)據(jù)。六、出納錯(cuò)款基本規(guī)定1、出納錯(cuò)款是指辦理現(xiàn)金的收付、兌換、整點(diǎn)、調(diào)撥、保管等業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的長、短款。2、柜員收付現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長、短款，應(yīng)立即向現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管報(bào)告；發(fā)生一萬（含）元以上長短款，現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管要立即向上級(jí)管理部門報(bào)告。營業(yè)終了，查無結(jié)果按規(guī)定掛賬。確認(rèn)為出納錯(cuò)款的，按管理權(quán)限申報(bào)處理。3、銀行自助設(shè)備清機(jī)中發(fā)現(xiàn)長、短款，應(yīng)立即向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并于當(dāng)日按二級(jí)行授權(quán)權(quán)限審批掛賬，及時(shí)查明原因，按相關(guān)規(guī)定處理。4、出納錯(cuò)款掛賬通過“”或“”和“27301000000001 出納長款戶”或“27301100000001自助設(shè)備長款戶”核算。5、

34、各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)清理暫掛賬戶資金，年末出納長短款戶余額原則上清為零。 重要物品管理一、重要單證管理基本規(guī)定1、總行定義的重要單證由總行統(tǒng)一定義并在系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)，其入庫、調(diào)撥、使用、作廢、銷毀等由系統(tǒng)進(jìn)行全過程控制，并以柜員為主體分別記載，柜員只能使用自己名下的重要單證。省行定義的重要單證采取手工加機(jī)控的控制方式。2、營業(yè)機(jī)構(gòu)的重要單證由現(xiàn)金柜員統(tǒng)一領(lǐng)入、保管、上繳，各柜員使用重要單證由柜員向現(xiàn)金柜員領(lǐng)取，柜員之間不得自行調(diào)劑。3、重要單證一律納入表外科目核算，下設(shè)“在庫戶”、“在用戶”、“待銷毀戶”，非金庫機(jī)構(gòu)不得有“在庫戶”，使用重控時(shí)必須按順序使用，不得跳號(hào)。4、重要空白憑證應(yīng)根據(jù)實(shí)際需

35、要適量領(lǐng)用。5、重要空白憑證的查庫、調(diào)撥、領(lǐng)用和運(yùn)送均比照現(xiàn)金查庫、出入庫、運(yùn)送的辦法辦理。6、所有重要空白憑證均以每份1元假定價(jià)格記賬。辦理外匯業(yè)務(wù)使用的重要空白憑證仍以人民幣為記賬幣種，以每份1元的假定價(jià)格記賬。7、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)，不得預(yù)先蓋好印章備用。8、營業(yè)機(jī)構(gòu)使用計(jì)算機(jī)簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，只能采用套打方式，不得手工填制。9、柜員一律不得代保管客戶的重要空白憑證。10、每開啟一箱（包）重要空白憑證時(shí)，必須逐捆（本）清點(diǎn)；每開啟一捆（本）重要空白憑證時(shí)，必須逐本（份）進(jìn)行清點(diǎn)，不能只點(diǎn)大數(shù)，確保印刷號(hào)碼無誤、實(shí)物數(shù)量與賬務(wù)數(shù)量相符。如拆封核對(duì)過程中發(fā)現(xiàn)印刷號(hào)碼

36、或?qū)嵨飻?shù)量有誤，應(yīng)立即向分管行長匯報(bào)，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行作出書面報(bào)告、不得拖延或隱瞞不報(bào)，凡屬印刷差錯(cuò)應(yīng)整捆（本）退回上級(jí)行，同時(shí)應(yīng)保留原封包簽。11、重要空白憑證必須日結(jié)日清，當(dāng)日支用的要當(dāng)日銷賬。每日營業(yè)終了，保管人員必須進(jìn)行盤點(diǎn)，并與登記簿及系統(tǒng)中重要空白憑證存量核對(duì)一致，做到表外賬、登記簿、實(shí)物三相符。12、嚴(yán)禁將重要單證在柜臺(tái)上隨意放置，營業(yè)終了，重要單證必須隨同現(xiàn)金裝箱入庫保管。柜員長期離崗必須辦理全部重要單證的交接手續(xù)，將保管的重要單證全部交清。13、省行定義的重要單證，在相應(yīng)系統(tǒng)核算的同時(shí)必須建立手工重要空白憑證登記簿輔助核算。（一）機(jī)構(gòu)重要單證的調(diào)撥操作流程1、總行定義的

37、重要空白憑證領(lǐng)取（一）網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約/刪除1、現(xiàn)金管理員根據(jù)重要空白憑證存量和預(yù)測(cè)的使用量，通過“0026實(shí)物調(diào)撥”交易中的 “3系統(tǒng)內(nèi)重要空白憑證調(diào)撥申請(qǐng)”功能向金庫發(fā)起調(diào)撥申請(qǐng)，選擇交易中“2調(diào)入”類型，輸入受理機(jī)構(gòu)號(hào)、申請(qǐng)配送日期、憑證種類、數(shù)量，經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)后向所屬金庫發(fā)出領(lǐng)取重要空白憑證的預(yù)約申請(qǐng)。2、網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)實(shí)物調(diào)撥后無需打印“調(diào)撥清單”。3、在金庫作出審批前，經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)，現(xiàn)金管理員可以對(duì)該筆預(yù)約申請(qǐng)進(jìn)行刪除。4、預(yù)約申請(qǐng)發(fā)出后，現(xiàn)金管理員應(yīng)及時(shí)查看審批情況。（二）、網(wǎng)點(diǎn)接收款箱1、解款員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，網(wǎng)點(diǎn)柜員驗(yàn)證解款員身份，由解款員在系統(tǒng)中輸入密碼，在監(jiān)控下接收。2、解款員身份驗(yàn)證

38、無誤，網(wǎng)點(diǎn)柜員通過“0027款箱調(diào)運(yùn)控管” 交易中的“3網(wǎng)點(diǎn)/金庫款箱接收處理”功能，輸入解款人員身份證號(hào)碼，根據(jù)顯示的人員姓名、車輛編號(hào)、款箱號(hào)碼、封箱號(hào)碼等信息進(jìn)行核對(duì)、清點(diǎn)，無誤后確認(rèn)，解款人員輸入密碼進(jìn)行交接確認(rèn)，辦理封箱（包）的交接登記。（三）、網(wǎng)點(diǎn)入庫處理1、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理員會(huì)同指定專人在監(jiān)控下清點(diǎn)封箱（包）內(nèi)重要空白憑證無誤后，通過“0026實(shí)物調(diào)撥”交易中的“4系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥查詢/處理”功能進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)入庫處理，首先功能選擇“5單筆打單” 交易打印“重要空白憑證調(diào)撥清單”， 核對(duì)數(shù)量等信息后，再做功能選擇“7入庫/退回”處理，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)完成入庫賬務(wù)處理。清單加蓋辦訖章作為記帳依據(jù)，并由記帳

39、人員加蓋名章、業(yè)務(wù)主管簽字后隨當(dāng)日傳票傳遞至稽核。2、省分行定義的重要空白憑證領(lǐng)?。ㄒ唬┱{(diào)入方1、調(diào)入方柜員應(yīng)手工填制“單證領(lǐng)購單”一式四聯(lián)，填寫的內(nèi)容應(yīng)包括憑證名稱、調(diào)撥數(shù)量，并加蓋預(yù)留印鑒，由會(huì)計(jì)主管簽字。 2、營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)由兩人持“單證領(lǐng)購單”到調(diào)出方領(lǐng)取重要空白憑證。3、重要空白憑證（不含保單）領(lǐng)回后交柜員記賬，柜員啟動(dòng)“7002傳票錄入”、復(fù)核員啟動(dòng)“7003傳票復(fù)核”，記表外收入賬，將“單證領(lǐng)購單”第三聯(lián)做表外收入憑證附件。柜員登記中國建設(shè)銀行重要空白憑證登記簿，由復(fù)核員在登記簿復(fù)核欄處加蓋名章。（二）調(diào)出方管庫員根據(jù)“單證領(lǐng)購單”填列的憑證名稱、和調(diào)撥數(shù)量，填寫起止號(hào)碼。一聯(lián)交柜員

40、啟動(dòng)“7002傳票錄入”、復(fù)核員啟動(dòng)“7003傳票復(fù)核”交易，銷記表外賬，做表外付出憑證附件，同時(shí)登記中國建設(shè)銀行重要空白憑證登記簿。（加上繳內(nèi)容）（二）柜員間重要單證的調(diào)撥操作流程1、柜員需要領(lǐng)用或退回重要空白憑證時(shí)，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0032重要單證調(diào)撥”交易，功能選擇“1錄入”，調(diào)撥類型“1-調(diào)出”或者“0-調(diào)入”，撥入方柜員欄輸入對(duì)方柜員號(hào)，錄入憑證種類、單據(jù)起始號(hào)、調(diào)撥數(shù)量。2、對(duì)方柜員啟動(dòng)“0032重要單證調(diào)撥”交易，功能選擇“3確認(rèn)”，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)要素進(jìn)行確認(rèn)。3、交易成功后，系統(tǒng)自動(dòng)變更現(xiàn)金柜員、柜員所保管單證的存量。打印調(diào)撥單一式二份，雙方簽章確認(rèn)，柜員主管審核簽章?！肮?/p>

41、員間重要單證調(diào)撥單”分別放置在兩個(gè)柜員的相應(yīng)流水中。4、系統(tǒng)未控制現(xiàn)金柜員重要單證的跳號(hào)使用，現(xiàn)金柜員應(yīng)嚴(yán)格按照制度規(guī)定，同一號(hào)段內(nèi)連續(xù)使用，不允許跳號(hào)。5、柜員間重要空白憑證的調(diào)撥，調(diào)撥的數(shù)量必須大于撥入方該重要空白憑證的庫存數(shù)量。即第一次調(diào)入的重要單證未使用完，再次調(diào)入該種憑證的數(shù)量必須大于該柜員名下該單證的庫存數(shù)。6、除現(xiàn)金柜員外的其他柜員，名下的相同種類重要單證最多只能有兩個(gè)號(hào)段的號(hào)碼。 （三）重要空白憑證使用操作流程1、總行定義的重空，啟動(dòng)相應(yīng)交易時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)進(jìn)行銷號(hào)登記“重要空白憑證登記簿”，銷記表外賬。2、省行定義的重要空白憑證，系統(tǒng)不進(jìn)行自動(dòng)控制，柜員應(yīng)啟動(dòng)“7002傳票錄入

42、”、“7003傳票復(fù)核”交易，手工銷記表外賬并登記重要空白憑證登記簿，做到賬、簿、實(shí)三相符。3、內(nèi)部使用重要空白憑證時(shí)，柜員只能使用自己名下的單證，不能使用他人名下的單證。4、重要空白憑證使用必須按其名下的重要空白憑證先后順序進(jìn)行使用，不能跳號(hào)使用。（四）重要空白憑證的查詢操作流程 1、柜員查詢重要單證存量時(shí)，啟動(dòng)“0035柜員重要單證存量查詢”交易，再啟動(dòng)“0051”交易打印重要空白憑證登記簿。2、柜員查詢重要單證狀態(tài)時(shí)，啟動(dòng)“0036重要單證狀態(tài)查詢”交易，輸入憑證種類、單據(jù)編號(hào)“冠字符+順序號(hào)”，提交主機(jī)查詢重要單證狀態(tài)。二、印章的管理基本規(guī)定1、會(huì)計(jì)專用印章作為重要物品管理。保管、使用

43、會(huì)計(jì)專用印章的各級(jí)行必須建立“中國建設(shè)銀行印章及重要物品保管使用登記簿”并在登記簿上加蓋印章印模，凡印章的領(lǐng)取、分發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須在登記簿上詳細(xì)、連續(xù)記載，并由有關(guān)人員簽章。登記簿由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人（含會(huì)計(jì)主管）記錄和保管。2、印章使用和保管堅(jiān)持“誰保管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則，做到“人在章在，離柜收起”，分清保管使用責(zé)任，不得在空白憑證、空白表格、空白公文用紙上加蓋印章，個(gè)人之間不得私自授受會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)用章。3、每日營業(yè)終了，柜員認(rèn)真清點(diǎn)核對(duì)名下保管的印章，然后將印章入箱上鎖，入庫保管。4、印章的保管人員調(diào)離崗位時(shí)或臨時(shí)離崗（7個(gè)工作日以上，不含7日），應(yīng)辦理交接手續(xù)，并由主管

44、人員監(jiān)交。交接時(shí)，交接人員和主管人員均應(yīng)在“中國建設(shè)銀行印章及重要物品保管使用登記簿”上登記，臨時(shí)離崗（7個(gè)工作日以下）應(yīng)在柜員交接登記簿登記。5、確因工作需要，同一柜口兩名以上柜員共用一套印章（辦訖章、業(yè)務(wù)用公章）的，應(yīng)在“印章及重要物品保管使用登記簿”中同時(shí)登記，通過會(huì)計(jì)工作人員交接登記簿明確責(zé)任。6、印章發(fā)生丟失、被盜等事故，應(yīng)立即逐級(jí)上報(bào)、積極查找。柜員交接現(xiàn)金柜員與現(xiàn)金柜員之間、普通柜員與普通柜員之間進(jìn)行交接，接交柜員尾箱為空時(shí)可采用0040尾箱平移交易，接交柜員尾箱不為空或不同級(jí)別柜員之間交接時(shí)可采用0020柜員間現(xiàn)金調(diào)撥和0032重要單據(jù)調(diào)撥交易，或兩者相結(jié)合交叉調(diào)配使用。一、0

45、040尾箱平移基本規(guī)定1、柜員尾箱移交是指柜員交接班時(shí)將其尾箱整體移交給接班柜員的交接方式，實(shí)現(xiàn)不同班柜員共用一個(gè)尾箱的模式。柜員日結(jié)后（簽到狀態(tài)），通過“0040柜員尾箱移交”交易，可將尾箱分別按現(xiàn)金和重要單證整體移交給接班柜員。2、每天業(yè)務(wù)主管應(yīng)全程跟蹤柜員的交接，并必須保證交接在監(jiān)控控制的范圍內(nèi)進(jìn)行。在交接過程中，由接收柜員對(duì)現(xiàn)金、單證實(shí)物進(jìn)行賬實(shí)盤點(diǎn)；交接完成后，交接雙方及監(jiān)交人應(yīng)及時(shí)在會(huì)計(jì)工作人員交接登記簿上簽字確認(rèn)。操作流程見面交接：1、移交柜員應(yīng)在日結(jié)成功且未簽退的狀態(tài)下，啟動(dòng)0040尾箱平移交易，功能選擇“錄入”， 操作類型選擇“02現(xiàn)金尾箱移交”或“05現(xiàn)金管理員移交”完成現(xiàn)

46、金和重要單證移交的錄入。復(fù)核柜員復(fù)核成功后，移交柜員才可辦理簽退操作。2、復(fù)核柜員（由現(xiàn)金柜員擔(dān)任）啟用“0040柜員尾箱移交”交易，功能選擇“復(fù)核”，進(jìn)行尾箱移交的復(fù)核確認(rèn)操作，其中錄入柜員必須是移出柜員；復(fù)核柜員必須是現(xiàn)金柜員，并需要B級(jí)以上柜員授權(quán)。3、現(xiàn)金、單證移交復(fù)核成功后，由復(fù)核柜員打印柜員尾箱移交清單（“現(xiàn)金清單”、“重要單證清單”）；接交人、移交人、監(jiān)交人確認(rèn)簽字。不見面交接：日終當(dāng)班柜員（第二天輪休）軋賬日結(jié)后，主管或綜合員盤庫核簽，登記重要空白憑證登記簿和柜員交接登記簿，將登記簿放入尾箱后雙人上鎖封箱，尾箱鑰匙交核簽人員、第二天當(dāng)班柜員各保管一把；然后通過“0044尾箱管理

47、-尾箱卸載”交易，將柜員名下的尾箱卸載到機(jī)構(gòu)名下，尾箱卸載須雙人進(jìn)行，并由尾箱交出柜員和監(jiān)交人員在尾箱交接登記簿上登記。第二天在主管或綜合員的監(jiān)督下，雙人開箱，清點(diǎn)、監(jiān)交，簿實(shí)相符后接收柜員在柜員交接登記簿上簽收，然后通過“0044尾箱管理-尾箱加載”交易將寄掛在機(jī)構(gòu)下的尾箱加載至該柜員名下。尾箱加載須雙人進(jìn)行，加載后打印“柜員尾箱加載清單-現(xiàn)金清單”、“柜員尾箱加載清單重要單證清單”， 對(duì)賬簿進(jìn)行核對(duì)，并由尾箱接收柜員和監(jiān)交人員在尾箱交接登記簿上登記。尾箱加載完成后正式對(duì)外營業(yè)。（一）交出尾箱必須雙人核簽，確保賬款、賬實(shí)相符。兩把鑰匙由核簽人員、第二天當(dāng)班柜員各保管一把，保管人員承擔(dān)管理職責(zé)

48、，確保賬實(shí)相符以及負(fù)責(zé)尾箱早晚交接。（二）交接登記簿是記載交接實(shí)物的重要依據(jù)，交接內(nèi)容登記要完整，便于快速清點(diǎn)裝載。（三）會(huì)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查將重控登記簿、交接登記簿作為檢查重點(diǎn)；錄像檢查將交接、核簽時(shí)段作為重點(diǎn)。2.6內(nèi)部憑證填制.基本規(guī)定1、會(huì)計(jì)憑證填制要求：要素齊全、內(nèi)容完整、數(shù)字準(zhǔn)確、字跡清晰、及時(shí)有效。2、單式憑證用藍(lán)黑墨水或碳素墨水書寫，多聯(lián)套寫憑證應(yīng)使用圓珠筆及雙面復(fù)寫紙復(fù)寫，不得分張單寫。3、填寫憑證及記賬的各種代用符號(hào)規(guī)定為：第幾號(hào)為“#”，每個(gè)為“”,人民幣符號(hào)為“￥ ”，年月日簡寫順序，自左至右為“年/月/日”，年利率簡寫為“年%”，月利率為“月”。4、阿拉伯?dāng)?shù)字應(yīng)一個(gè)一個(gè)寫，不

49、得連筆，金額數(shù)字應(yīng)寫到角分，無角分的應(yīng)在角分處寫“00”，有角無分的應(yīng)在分位上寫“0”，不得用“”代替。中文大寫金額數(shù)字，應(yīng)用正楷或行書填寫，使用簡化字，必須符合國家公布的簡化字規(guī)定。5、記賬憑證的金額只填寫一筆數(shù)字時(shí)，應(yīng)在小寫金額數(shù)字前填寫人民幣符號(hào)“￥”，可以不填合計(jì)數(shù)，但應(yīng)將其下面各空行用斜線劃銷。填寫多筆數(shù)字時(shí)，不必在每筆數(shù)字前加人民幣符號(hào)“￥”，但應(yīng)在合計(jì)數(shù)字前填寫“￥”符號(hào)。6、中文漢字大寫金額數(shù)字前應(yīng)標(biāo)明“人民幣”字樣，大寫數(shù)字應(yīng)緊接“人民幣”字樣填寫，不得留空白。中文漢字大寫金額數(shù)字到“元”位為止的，在元之后應(yīng)寫“整”（“正”）字。7、阿拉伯小寫金額數(shù)字中有“0”時(shí)，中文漢字大

50、寫應(yīng)按照漢語語言規(guī)律、金額數(shù)字構(gòu)成和防止涂改的要求進(jìn)行書寫。8、按業(yè)務(wù)內(nèi)容選擇正確的憑證。按要求填寫會(huì)計(jì)憑證要素。在憑證制單處加蓋個(gè)人名章。經(jīng)過主管簽字后才能作為記賬依據(jù)，記賬后作為機(jī)打憑證附件。錯(cuò)帳沖正基本規(guī)定1、錯(cuò)賬沖正要以原錯(cuò)賬和錯(cuò)賬憑證作為錯(cuò)賬沖正的依據(jù)。2、錯(cuò)賬只能通過執(zhí)行交易方式來沖正。3、錯(cuò)賬沖賬憑證必須嚴(yán)格執(zhí)行審批制度。4、錯(cuò)賬報(bào)告制度：柜面交易人員發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，應(yīng)立即向業(yè)務(wù)主管報(bào)告；分行稽核中心或運(yùn)行中心發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)的錯(cuò)賬，也應(yīng)立即通知網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)主管進(jìn)行處理。5、因系統(tǒng)不穩(wěn)定、網(wǎng)絡(luò)故障等原因形成的異地存取款錯(cuò)賬（記賬不成功或重復(fù)存取款等），不應(yīng)沖正的電子匯劃等業(yè)務(wù)形成的單邊賬，按總

51、行有關(guān)網(wǎng)間業(yè)務(wù)錯(cuò)賬處理辦法進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。6、錯(cuò)賬沖正前必須確認(rèn)錯(cuò)賬以前未被沖正、調(diào)整，以杜絕出現(xiàn)重復(fù)沖正。7、由于柜員因輸錯(cuò)開戶資料或存取款金額等銀行內(nèi)部原因造成交易錯(cuò)誤需要沖正的，在客戶在場(chǎng)的前提下，可啟用“0088沖正交易”，經(jīng)A級(jí)主管授權(quán)后進(jìn)行沖正處理。沖正憑證客戶要簽字確認(rèn)，附原因說明。信用卡無憑證存款交易成功后一律不得辦理沖正；隔日發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)，經(jīng)主管審核簽字確認(rèn)，由代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起止付及調(diào)賬申請(qǐng)。8、外幣交易中對(duì)私結(jié)售匯、外匯兌換和輔幣找零等交易，都不能對(duì)原交易操作0088沖正。操作流程1、柜員發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理錯(cuò)誤，啟動(dòng)“0088沖正交易”，輸入交易序號(hào)，系統(tǒng)反顯被沖正信息，柜員核對(duì)無誤后提

52、交，經(jīng)A級(jí)柜員授權(quán)后，打印沖正記賬憑證及交易流水號(hào)。柜員審核無誤后，加蓋辦訖章、柜員名章，并注明沖正原因，交A級(jí)柜員審核簽章。2、需運(yùn)行中心調(diào)整的錯(cuò)賬處理（1）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬或隔日退回待查報(bào)文后，應(yīng)及時(shí)查明原因。如需運(yùn)行中心調(diào)整賬務(wù)，填制“數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)賬務(wù)調(diào)整申請(qǐng)單”，注明會(huì)計(jì)分錄、標(biāo)準(zhǔn)賬號(hào)及金額（如需刪除報(bào)文應(yīng)寫明報(bào)文流水編號(hào)），經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字并加蓋業(yè)務(wù)用公章，上報(bào)運(yùn)行中心處理。（2）運(yùn)行中心根據(jù)申請(qǐng)書中的調(diào)賬要求進(jìn)行處理。如為刪除匯劃報(bào)文，應(yīng)按流水編號(hào)查詢確認(rèn)無誤后，根據(jù)調(diào)賬要求將匯劃資金調(diào)入發(fā)生錯(cuò)誤的支行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部賬戶中，由網(wǎng)點(diǎn)按要求再次進(jìn)行匯劃處理；賬務(wù)處理完成后，調(diào)賬經(jīng)辦人員啟動(dòng)刪除報(bào)

53、文交易，將錯(cuò)誤報(bào)文刪除，同時(shí)通知所轄支行網(wǎng)點(diǎn)。調(diào)整申請(qǐng)書作記賬憑證附件。業(yè)務(wù)授權(quán)基本規(guī)定1、對(duì)所授權(quán)的業(yè)務(wù)要求審核業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、憑證要素、印鑒真實(shí)性等內(nèi)容，對(duì)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)還要求對(duì)收付現(xiàn)金20萬元以上的換人卡把復(fù)點(diǎn)。2、DCC數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)授權(quán)分為A級(jí)柜員授權(quán)、B級(jí)柜員授權(quán)。操作流程1、接到柜員提出的授權(quán)申請(qǐng)后，到待授權(quán)終端進(jìn)行授權(quán)。2、認(rèn)真審核憑證，審核要素是否齊全、內(nèi)容是否完整、數(shù)字是否準(zhǔn)確、印章是否清晰等。3、根據(jù)審核過的憑證，仔細(xì)核對(duì)系統(tǒng)屏幕顯示內(nèi)容，重點(diǎn)核對(duì)金額、收付款人賬號(hào)等內(nèi)容。對(duì)于需提供身份證件或其他證明材料的業(yè)務(wù)，主管還應(yīng)認(rèn)真審核身份證件、證明材料的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性。

54、4、核對(duì)無誤后，確認(rèn)授權(quán)成功，實(shí)時(shí)在相關(guān)憑證上進(jìn)行簽字確認(rèn)。第三章 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)后流程規(guī)范3.1日終流程1、柜員結(jié)賬2、日終核簽、勾對(duì)流水、簽退3、尾箱交接4、機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退5、憑證整理6、其他事項(xiàng)3.2主要內(nèi)容柜員日結(jié)、勾對(duì)流水、簽退基本規(guī)定一、柜員結(jié)賬分為試結(jié)賬和正式結(jié)賬兩種?！霸嚱Y(jié)賬”可以隨時(shí)進(jìn)行，以檢驗(yàn)賬務(wù)平衡，在午間或其他相對(duì)空閑時(shí)間，組織柜員特別是零售柜臺(tái)柜員進(jìn)行試結(jié)賬操作，對(duì)現(xiàn)金及重要單證余額進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，以減少日終出現(xiàn)差錯(cuò)的查找時(shí)間，提高日終工作效率?！罢浇Y(jié)賬”最多可執(zhí)行3次，柜員在確?！百~、簿、實(shí)”三相符的情況下，才可開始正式日結(jié)。二、柜員結(jié)賬時(shí)，應(yīng)先清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金，保證庫存現(xiàn)金

55、的賬面余額與實(shí)際庫存余額相符。非現(xiàn)金管理員日終尾箱不允許超2萬元，超額部分應(yīng)在停止對(duì)外營業(yè)前一個(gè)小時(shí)左右，組織柜員將適量的大額現(xiàn)金（或兌入的零散幣、殘損幣）等調(diào)撥至現(xiàn)金柜員，避免日終集中處理。清點(diǎn)時(shí)只準(zhǔn)錢碰賬，不可賬碰錢。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（或業(yè)務(wù)主管）應(yīng)對(duì)現(xiàn)金柜員的單證、現(xiàn)金分別進(jìn)行核簽，核對(duì)無誤后對(duì)尾箱雙人加鎖，普通柜員自行核點(diǎn)單證現(xiàn)金無誤后對(duì)尾箱加雙鎖。對(duì)私柜員應(yīng)根據(jù)打印出的柜員賬務(wù)交易流水清單與當(dāng)日帳務(wù)性交易憑證進(jìn)行逐筆勾對(duì)，確保憑證錄入及賬務(wù)處理正確無誤。勾對(duì)相符后，應(yīng)在流水清單上逐份加蓋柜員名章。三、柜員“正式結(jié)賬”執(zhí)行3次后，現(xiàn)金賬實(shí)仍不符，系統(tǒng)自動(dòng)將不平現(xiàn)金作掛賬處理并打印掛賬清單，柜

56、員應(yīng)根據(jù)掛賬清單認(rèn)真查找不符原因，最遲不得超過第二個(gè)工作日將掛賬進(jìn)行處理；柜員結(jié)賬時(shí)若重要單證不符，日結(jié)不會(huì)成功，系統(tǒng)批處理時(shí)將自動(dòng)強(qiáng)制進(jìn)行日結(jié)。（原則上不允許此類情況發(fā)生）操作流程一、柜員結(jié)賬、勾對(duì)流水（一）柜員營業(yè)結(jié)束后清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金和重要單證，啟動(dòng)“0060柜員結(jié)賬”交易，選擇“正式結(jié)帳”，輸入現(xiàn)金、重要空白憑證數(shù)量與系統(tǒng)中數(shù)量核對(duì)一致后結(jié)賬，打印柜員尾箱庫存現(xiàn)金登記簿，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（或業(yè)務(wù)主管）對(duì)有現(xiàn)金、單證的現(xiàn)金柜員分別進(jìn)行核簽，核對(duì)無誤后共同對(duì)尾箱加鎖，非現(xiàn)金柜員自行核對(duì)，準(zhǔn)備入庫。（二）柜員啟動(dòng)“0051連線/預(yù)約報(bào)表管理-查詢”交易，申請(qǐng)需打印的柜員賬務(wù)性交易流水清單、重要空白憑證登記簿，在下傳的報(bào)表名上按CTRL-Z聯(lián)動(dòng)“0086報(bào)表打印”交易進(jìn)行打印。由于特殊原因造成柜員日結(jié)不能正常打印柜員流水清單時(shí)，柜員可通過“9989申請(qǐng)聯(lián)線/預(yù)約報(bào)表”交易申請(qǐng)，然后啟“0051連線預(yù)約報(bào)表管理、查詢”交易下載打印。（三）柜員完成日結(jié)后，應(yīng)根據(jù)打印出的柜員賬務(wù)交易流水清單與當(dāng)日