精品資料（2021-2022年收藏）證券從業(yè)資格考試押題復(fù)習(xí)資料證券基金押題卷一解析

1、基金押題卷一（解析）單選題(1) 以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。A、對停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B、交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值C、交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值D、首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：165-166交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。(2) （）發(fā)表的證券組合的選擇標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。A、威廉·夏普B、約翰·林特耐C、簡·摩辛D、哈理·馬柯威茨專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：253

2、哈理·馬柯威茨發(fā)表的證券組合的選擇標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。(3) 從長期來看，小型資本股票的回報(bào)率（）大型資本股票。A、大于B、小于C、等于D、無法比較專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：316從長期來看，小型資本股票的回報(bào)率大于大型資本股票。(4) 當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B、基金管理人利益優(yōu)先的原則C、基金托管人利益優(yōu)先的原則D、基金公司利益優(yōu)先的原則專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：240應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。(5) 基金投資組

3、合中的某個(gè)股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨勢性波動(dòng)，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場的這種變化，基金托管人根據(jù)國家政策和法律法規(guī)，對估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A、采取合理的估值方法B、建立復(fù)核制度C、建立憑證管理制度D、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：中 頁碼：126此題考察相關(guān)法規(guī)對風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立的會計(jì)系統(tǒng)控制措施的規(guī)定。(6) 以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是( )。A、內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B、應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及

4、時(shí)性等原則C、包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D、內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：102-103應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則。(7) 我國證券投資基金法于（）開始實(shí)施。A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：16我國證券投資基金法于2004年6月1日開始實(shí)施。(8) 下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是()。A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B、詹森指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮C、特雷諾指數(shù)對績效的

5、深度和廣度加以考慮D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：362-367詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對績效的深度和廣度加以考慮。(9) 已知兩種股票A、B的貝塔系數(shù)分別為0.75、1.10，某投資者對兩種股票投資的比例分別為40和60，則該證券組合的貝塔系數(shù)為（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：中 頁碼：2750.75*40%+1.1*60%=0.96。(10) 在有效市場中，下列說法不正確的是（）。A

6、、在一個(gè)有效的市場上，將不會存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利B、市場的有效性可分為兩種形式：弱勢有效市場和強(qiáng)勢有效市場C、弱勢有效市場認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息D、如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：285市場的有效性可分為三種形式：弱勢有效市場、半強(qiáng)勢有效市場以及強(qiáng)勢有效市場。(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A、2040B、5070C、4060D、7090專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：41偏股型混合基金中

7、股票的配置比例通常為5070。(12) 一般情況下，基金債券托管賬戶在發(fā)生交易時(shí)，必須當(dāng)日進(jìn)行核對；如無交易，核對頻率是（）。A、每五個(gè)工作日B、每周C、每兩天D、每日專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：117如無交易每周核對一次。(13) 根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A、基金凈值公告 B、季度報(bào)告 C、半年度報(bào)告 D、年度報(bào)告 專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：200根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，需要出具審計(jì)報(bào)告的是年度報(bào)告。(14) 下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是（）。A、集中托管，保障安全B、組合投

8、資，分散風(fēng)險(xiǎn)C、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D、利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：3證券投資基金特點(diǎn)有：集合理財(cái)，專業(yè)管理；組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。(15) 假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價(jià)格為()。A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元專家解析：正確答案：D 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁碼：331假設(shè)債券價(jià)格為P，則P=100*（1+4.25%）/（1+4%）=100.24（元）。(16) 下列關(guān)于基金信

9、息披露的表述，正確的是（）。A、強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù) B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石 C、我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次 D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：185真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石；我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要義務(wù)人。(17) ()應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確

10、性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代銷機(jī)構(gòu)專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：201管理人及其董事應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。(18) （ ）對威廉·夏普（WilliamSharpe）的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的可檢驗(yàn)性提出質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型。A、斯蒂芬·羅斯B、尤金·法瑪C、威廉·夏普D、哈里·馬科維茲專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：280套利定價(jià)理論由羅斯于20世紀(jì)70

11、年代中期建立。(19) 某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時(shí)間為8個(gè)月,對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50專家解析：正確答案：C 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁碼：68計(jì)算如下：贖回總金額=10000×1.05=10500（元）；贖回費(fèi)用=10500×0.5=52.5（元）；贖回金額=10500-52.5=10447.50（元），即該投資人的贖回金額為10447.50元。(20) 證券X的期望收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%。證券Y的期望收益

12、率為15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%。如果兩個(gè)證券的相關(guān)系數(shù)為0.7，則它們的協(xié)方差為（）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%專家解析：正確答案：B 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁碼：257XY的協(xié)方差等于XY的相關(guān)系數(shù)乘以X的標(biāo)準(zhǔn)差乘以Y的標(biāo)準(zhǔn)差，即0.7*20%*27%=3.78%(21) 其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將（）。A、不會變大B、不會變小C、肯定不變D、無法確定專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：363其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將不會變大。(22) 關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價(jià)

13、值，表述不正確的是（）。A、投資者能根據(jù)信息披露選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品B、使投資者了解基金投資是否符合基金合同的承諾C、使投資者判定基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有D、能夠增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：185-186D項(xiàng)屬于基金信息披露中有利于防止利益沖突與利益輸送的內(nèi)容。(23) 開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（ ）個(gè)工作日。A、5B、10C、20D、30專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：69開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖

14、回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日。(24) 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、5B、10C、15D、30專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：199基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。(25) 基金績效衡量的目的在于（）。A、衡量基金的實(shí)際收益率B、衡量基金經(jīng)理的業(yè)績C、鑒別投資回報(bào)優(yōu)厚的基金D、鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：353基金績效衡量的目的在

15、于將具有高超投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出來。(26) 證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過（）傳送。A、基金管理人B、基金托管人C、衛(wèi)星系統(tǒng)D、交易所系統(tǒng)專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：118證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過衛(wèi)星系統(tǒng)傳送。(27) 基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于()。A、管理水平的高低B、收益大小C、風(fēng)險(xiǎn)的大小D、投資研究的水平專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：93基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。(28) 為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、銀行B、托管人C、基

16、金D、管理人專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：116為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。(29) 下列哪一種資產(chǎn)配置策略的廣泛實(shí)施加劇了1987年美國的股票市場災(zāi)難（）。A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置B、買入并持有C、恒定混合D、投資組合保險(xiǎn)專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：3101987年美國股票市場中眾多投資組合保險(xiǎn)策略的實(shí)施就加劇了當(dāng)時(shí)市場環(huán)境惡化的過程。(30) ETF的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。A、ETF份額凈值÷ETF二級市場價(jià)格B、ETF份額凈值÷ETF二級市場價(jià)格1C、ETF

17、二級市場價(jià)格÷ETF份額凈值D、ETF二級市場價(jià)格÷ETF份額凈值1專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：48考察ETF折（溢）價(jià)率公式：ETF二級市場價(jià)格÷ETF份額凈值1。(31) 保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A、本金B(yǎng)、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C、保本基金到期收益總和D、安全墊專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：43保本基金的安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)可承受的最高損失限額。(32) 我國基金管理公司投資決策的一般程序是（）。A、制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議B、制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)

18、告，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案C、提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議D、提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：中 頁碼：92-93我國基金管理公司投資決策的一般程序是提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。(33) 目前，我國封閉式基金發(fā)售時(shí)，基金面值一般為人民幣（）元。A、1B、10C、100D、1000專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：61基金面值一般為人民幣1元。(34) 開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。A、申購與贖回情況

19、B、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況C、利息計(jì)算D、拆分專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：173開放式基金份額變化的核算：開放式基金還須對基金份額的申購與贖回情況、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況以及基金份額拆分進(jìn)行會計(jì)核算。(35) 復(fù)核后的會計(jì)信息由（）對外披露。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份額持有人大會D、基金份額持有人專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：119復(fù)核后的會計(jì)信息由基金管理公司對外披露。(36) 目前，我國對投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金份額，（）印花稅。A、免征B、征收單邊（賣方）C、征收單邊（買方）D、征收專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：

20、易 頁碼：184目前，我國對投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金份額，免征印花稅。(37) 基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。A、10B、15C、30D、45專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：194基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。(38) 目前,我國常用的基金等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u價(jià)等級設(shè)置為()個(gè)等級。A、4B、5C、3D、6專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：54目前我國常用的基金

21、等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評價(jià)等級設(shè)置為5個(gè)等級.(39) 以下哪一主體可以作為基金的基金會計(jì)責(zé)任方（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：171基金管理公司是證券投資基金會計(jì)核算的責(zé)任主體。(40) 采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：25系列基金的定義：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種

22、基金結(jié)構(gòu)形式。(41) （）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn)A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：31系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響。(42) 基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A、反比B、正比C、無關(guān)D、以上都不對專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：169基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。(43) 使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A、現(xiàn)金流不能進(jìn)行再投資B、現(xiàn)金流能夠

23、按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期D、以上都不對 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：332需要滿足的假設(shè)條件：（1）現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資。（2）投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。(44) 下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則B、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則C、公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次D、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部

24、門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：難 頁碼：101-103基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則；基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則；公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次。(45) 夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是（）。A、全部風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、股票市場風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：366夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場風(fēng)險(xiǎn)。(46) 以下不屬于我國基金運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是（）。A、對基金募集申請的核準(zhǔn)B

25、、基金信息披露的監(jiān)管C、對基金托管銀行的監(jiān)管D、基金投資與交易行為的監(jiān)管專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：227我國基金運(yùn)作監(jiān)管的內(nèi)容包括對基金募集申請的核準(zhǔn)、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管、基金信息披露的監(jiān)管以及基金投資與交易行為的監(jiān)管。(47) 證券投資基金起源于（ ）。A、1943年英國的海外政府信托契約B、1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C、1873年蘇格蘭的美國投資信托D、1868年英國的海外及殖民地政府信托基金專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：10證券投資基金起源于1868年英國的海外及殖民地政府信托基金。(48) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自

26、收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、4 B、5 C、6 D、3 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：59基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(49) 以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（ ）。A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)B、中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)對托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管C、中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管D、基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：中 頁碼：222-223基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé).中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管.

27、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)(50) 沒有被分析家看好的股票往往產(chǎn)生高收益，這種市場異?，F(xiàn)象是指（）。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會計(jì)異常專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：288這種市場異?，F(xiàn)象是公司異?，F(xiàn)象。(51) 以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A、贖回可以通過基金管理人通過電話進(jìn)行B、采用金額贖回的原則C、在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D、贖回的工作日為證券交易所交易日專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：中 頁碼：66采用份額贖回的原則。(52) 根據(jù)我國的法律法規(guī),基金管理公司除主要股東以

28、外的其他股東具備的條件正確的為()。A、一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家B、基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權(quán)益 C、一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過3家 D、基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實(shí)際控制人專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：219一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家；基金管理公司的股東與其他股東不可同屬同一實(shí)際控制人。(53) 基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括()。A、基金年度報(bào)告B、基金合同C、基金招募說明書D、基金托管協(xié)議專家解析：正確答案：A

29、 題型：常識題 難易度：易 頁碼：199-200其他的屬于基金募集期間的三大信息披露文件。(54) （ ）證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A、20世紀(jì)40年代以后B、20世紀(jì)60年代以后C、20世紀(jì)80年代以后D、20世紀(jì)90年代末期專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：112O世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。(55) 以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（）。A、基金管理公司高級管理人員不包括公司的副總經(jīng)理B、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用向中國證監(jiān)會報(bào)告C、申請基金管理公司高級管理人員任職資格的人

30、必須取得基金從業(yè)資格D、基金管理公司獨(dú)立董事要有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：238-240基金管理公司高級管理人員包括公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員；基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告；基金管理公司獨(dú)立董事要有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。(56) A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預(yù)期收益率為（）。A、4% B、12% C、16% D、20% 專家解析：正確答案：C 題型：計(jì)

31、算題 難易度：易 頁碼：256該投資組合的預(yù)期收益率=（10%×40%+20%×60%）×100%=16%。(57) 股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A、積極與消極B、基本分析與技術(shù)分析C、系統(tǒng)與非系統(tǒng)D、主動(dòng)與被動(dòng)專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：319考察股票風(fēng)格管理類型。(58) 對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A、董事長 B、董事會 C、獨(dú)立董事 D、總經(jīng)理 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：102對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會。(59)

32、不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為（）。A、市場板塊外利差 B、市場板塊內(nèi)利差 C、品質(zhì)利差 D、市場板塊內(nèi)與板塊外利差 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：333不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為市場板塊內(nèi)利差。(60) 下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A、對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅B、對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅C、對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅D、企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：183

33、對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅 ，對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅，企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。多選題(61) 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是（）。A、早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C、1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段D、截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：13-19早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末。(62) 根據(jù)我國基金管理公司的實(shí)踐，在衡量基金產(chǎn)品線的寬度時(shí)，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行的分類包括()。A、股票基

34、金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣市場基金專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：135基金產(chǎn)品線的布置的內(nèi)容。按照國際慣例，我們通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征將基金產(chǎn)品分為股票基金、混合基金、債券基金和貨幣市場基金四大類。(63) 下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。A、是消極型的長期再平衡方式B、保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定C、在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例D、適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：303-304買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式；投資組合保險(xiǎn)策略在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例。

35、(64) 在基金投資研究的實(shí)踐中，下列關(guān)于債券研究的說法，正確的有（）。A、債券信用等級的研究有重要意義 B、債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要 C、對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動(dòng)對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注 D、宏觀利率走勢的判斷有重要意義 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：94債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)和分析中的內(nèi)容：債券信用等級的研究有重要意義；債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要；對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動(dòng)對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注；宏觀利率走勢的判斷有重要意義。 (65) 業(yè)績貢獻(xiàn)分析可用于對基金經(jīng)理的（ ）能力做出衡量。A、資產(chǎn)配

36、置B、證券選擇C、行業(yè)配置D、風(fēng)險(xiǎn)分散專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：373-375績效貢獻(xiàn)分析的內(nèi)容：業(yè)績貢獻(xiàn)分析可用于對基金經(jīng)理的資產(chǎn)配置、證券選擇、行業(yè)配置能力做出衡量。(66) 反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（）。A、貝塔值B、標(biāo)準(zhǔn)差C、持股集中度D、持股數(shù)量專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：32反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中股、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。 (67) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下哪些情形下，對個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅。（）A、從基金分配中獲得的國債利息B、買賣股票差價(jià)收入C、從基金分配中取得的收

37、入D、申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：184個(gè)人投資者投資基金的稅收的內(nèi)容。(68) 關(guān)于股票基金的說法中，正確的有（）。A、以追求穩(wěn)定收入為目的B、比較適合長期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：27股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)。(69) 目前,我國證券投資基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括()。A、基金的發(fā)行與募集費(fèi)用B、銷售費(fèi)用C、申購費(fèi)用D、基金面值專家解析：正確答案：AD 題型：常識題 難易度：易 頁

38、碼：見解析目前,我國證券投資基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括基金面值、基金的發(fā)行與募集費(fèi)用。(70) 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、購買力風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：31系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等，這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除。 (71) 基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個(gè)月的基金經(jīng)理從事（）相關(guān)業(yè)務(wù)。A、行政B、交易C、投資D、研究專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：246基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個(gè)月的基金經(jīng)理從事投資、研究、交易等相

39、關(guān)業(yè)務(wù)。(72) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是（）。A、基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng)、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金C、基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D、基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：23基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金；基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。(73) 關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有（）。A、基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的上升B、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤的9

40、0%C、開放式基金默認(rèn)的收益分配為現(xiàn)金分紅方式D、每日按面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：180基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的下降。(74) 以下關(guān)于久期的敘述，正確的是（）。A、附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限B、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同C、對于普通債券而言，當(dāng)其他因素不變時(shí)，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大D、假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越大專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：338-340考察對久期的理解。(75

41、) 基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，主要信息輸入為( )。A、客戶需求信息B、投資運(yùn)作信息C、產(chǎn)品市場信息D、基金管理人信息專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：134常識題，基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運(yùn)作信息和產(chǎn)品市場信息，不包括基金管理人信息。(76) 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）。A、對于基金投資比例接近超標(biāo)或者對媒體和輿論反映集中的問題，一般出具書面報(bào)告B、發(fā)現(xiàn)投資超出比例、資金頭寸不足等問題，以書面形式對基金管理人進(jìn)行提示，督促并要求管理人改正C、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管

42、理人，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，對其提出嚴(yán)厲批評，并要求改正專家解析：正確答案：BC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：122對于基金投資比例接近超標(biāo)或者對媒體和輿論反映集中的問題，一般電話提示管理人。(77) 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括（）幾個(gè)層次。 A、低風(fēng)險(xiǎn)等級 B、無風(fēng)險(xiǎn)等級 C、中風(fēng)險(xiǎn)等級 D、高風(fēng)險(xiǎn)等級 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：152基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括低風(fēng)險(xiǎn)等級、中風(fēng)險(xiǎn)等級和高風(fēng)險(xiǎn)等級三個(gè)層次。 (78) 計(jì)算零息債券的凸性需用到的

43、數(shù)據(jù)包括（）。A、預(yù)期收益率B、償還期限C、到期收益率D、剩余期限專家解析：正確答案：BC 題型：常識題 難易度：中 頁碼：340可以由零息債券的公式得出。(79) 以下關(guān)于債券投資策略的說法，正確的有（）。A、現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等B、指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一C、或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確地規(guī)避收益，然后要確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平D、多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率如何變化專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易

44、 頁碼：346-350現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從長到短的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等。(80) 債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)（）來劃分。A、債券的性質(zhì)B、債券的信用等級C、債券的規(guī)模D、債券的久期專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：35債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)基金所持有債券的久期與債券的信用等級來劃分。(81) 股票基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析包括以下方面（）。A、基金費(fèi)用情況分析B、基金收入情況分析C、基金盈利能力和分紅能力分析D、基金持倉結(jié)構(gòu)分析專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：175-177股票基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析包括基金

45、費(fèi)用情況分析、基金收入情況分析、基金盈利能力和分紅能力分析、基金持倉結(jié)構(gòu)分析。(82) 進(jìn)行債券指數(shù)化投資的動(dòng)因有（）。A、經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好B、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低C、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對基金經(jīng)理的控制力專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：347進(jìn)行債券指數(shù)化投資的3大動(dòng)因。(83) 基金收入主要來源于()等方面。A、利息收入B、投資收益C、手續(xù)費(fèi)返還D、ETF替代損益專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易

46、頁碼：178基金收入主要來源于利息收入、投資收入以及其他收入，其中手續(xù)費(fèi)返還和ETF替代損益屬于其他收入。(84) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括（ ）。A、律師費(fèi)B、審計(jì)費(fèi)C、持有人大會費(fèi)用D、分紅手續(xù)費(fèi)專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：170基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。(85) 以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A、根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng)、封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回

47、C、封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D、開放式基金的價(jià)格由市場供求關(guān)系決定專家解析：正確答案：BC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：8-10根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金；開放式基金的價(jià)格以基金份額的凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系影響。(86) 下列關(guān)于我國基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式，說法正確的有（）。A、基金托管費(fèi)是按本日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提的B、基金托管費(fèi)是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提的C、基金托管費(fèi)是逐日計(jì)提，按日支付D、基金托管費(fèi)是逐日計(jì)提，按月支付專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：170考察我國基金托管費(fèi)的計(jì)提方法和支付方

48、式。 我國基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。(87) 基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。A、對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C、整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：203基金投資組合報(bào)告的披露的內(nèi)容。(88) 目前，證券投資基金的基本特征主要有（）。A、集合理財(cái)、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、利益共享、風(fēng)

49、險(xiǎn)共擔(dān) D、獨(dú)立托管、保障安全 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：2,3證券投資基金的基本特征：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。(89) 基金公司的投資管理部門包括（）。A、投資部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、研究部D、交易部專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：88-89考核投資管理部下的3個(gè)部門；風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。(90) 國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有（）。A、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略B、股票保險(xiǎn)策略C、差值保險(xiǎn)策略D、對沖保險(xiǎn)策略專家解析：正確答案：AD 題型：常

50、識題 難易度：易 頁碼：43國際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略。(91) 證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)為（）。A、性質(zhì)不同B、收益不同C、風(fēng)險(xiǎn)不同D、信息披露程度不同專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：4基金與銀行儲蓄存款的差異：性質(zhì)不同；收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同；信息披露程度不同。(92) 以下哪些情形下，基金托管人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開披露日分別報(bào)中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局備案（）。A、基金份額持有人大會的召開B、披露年度報(bào)告C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D、更換基金管理人專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：205基金

51、臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容。(93) 關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（ ）。A、基金估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人B、托管人對基金管理人的估值負(fù)有監(jiān)督的責(zé)任C、基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算D、基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人專家解析：正確答案：AD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：164托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任；基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算(94) 關(guān)于基金的認(rèn)購和申購,以下表述正確的有()。A、認(rèn)購是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為B、申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金

52、份額的行為C、一般認(rèn)購期內(nèi)購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠D、一般申購期內(nèi)購買基金的費(fèi)率要比認(rèn)購期優(yōu)惠專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：65認(rèn)購是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為；申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。一般認(rèn)購期內(nèi)購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠。(95) QDII基金可以投資下列哪些金融產(chǎn)品或工具（ ）。A、政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券B、與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承

53、兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D、房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：中 頁碼：49QDII可以投資對象：政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(96) 我國基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。A、保護(hù)投資者利益B、保護(hù)證券發(fā)行人C、保證市場的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正

54、確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：211我國基金監(jiān)管的具體目標(biāo)： （一）保護(hù)投資者利益 （二）保護(hù)市場的公平、效率和透明 （三）降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) （四）推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。(97) 按照股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A、周期類B、能源類C、增長類D、穩(wěn)定類專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：317考察股票投資風(fēng)格分類體系。按照股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。(98) 債券的指數(shù)化方法包括（）。A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：347債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。(99) 構(gòu)建兩只股票的組合時(shí)，下列敘述正確的是（ ）。A、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差為1B、若