2016年4月自考金融理論與實務(wù)試題及答案00150

1、2016 年 4 月 高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題課程代碼： 00150、單項選擇題 （本大題共 20 小題，每小題 1分，共 20 分）1. 下列關(guān)于人民幣表述錯誤的是A. 不規(guī)定法定含金量 B. 屬于中國人民銀行的資產(chǎn) C. 是不兌現(xiàn)的信用貨幣 D. 是我國的法定貨幣2. 提出黃金非貨幣化的是A. 牙買加體系C. 金本位下的國際貨幣制度B. 布雷頓森林體系D. 金匯兌本位下的國際貨幣制度3 必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A. 銀行匯票 B. 支票 C. 商業(yè)本票D. 商業(yè)匯票4. 銀行向消費者個人提供的信用形式是A. 賒銷 B. 賒購 C. 消費貸款 D. 預(yù)付貨款5. 實際

2、匯率等于A. 名義匯率 - 物價指數(shù)B. 名義匯率 X （ 外國價格指數(shù)本國價格指數(shù)）C. 名義匯率 X （外國價格指數(shù)本國價格指數(shù) ）D. 名義匯率 X （外國價格指數(shù) - 本國價格指數(shù) ）6. 我國香港特別行政區(qū)實行的匯率制度是A. 爬行盯住匯率制 B. 管理浮動制 C. 貨幣局制度 D. 浮動匯率制7. 有“金邊債券”之稱的是A. 金融債券 B. 公司債券 C. 地方公債 D. 公債8. 流通市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的A. 安全性 B. 流動性 C. 盈利性 D. 籌資性9. 同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行的A. 法定存款準備金要求 B. 盈利性要求 C. 貸款額度限制

3、 D. 存款利率管制10. 商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于A. 貼現(xiàn) B. 重貼現(xiàn)C. 再貼現(xiàn) D. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)11. 下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是B. 期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費D. 期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等投機獲利 D. 籌集資金A. 期權(quán)合約的執(zhí)行價格可以調(diào)整C. 期權(quán)合約的買方承擔履行合約的義務(wù)12. 金融衍生工具市場的功能不包括A. 價格發(fā)現(xiàn) B. 套期保值 C.13. 屬于我國政策性銀行的是A. 中國工商銀行B. 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C. 中國銀行 D. 中國建設(shè)銀行14. 美國國會頒布 （ 金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案 ） 的時間是A. 1929年 B. 1979 年 C.1999年 D. 2

4、009年15. 非貨幣性金融 ' 資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A. 負相關(guān) B. 正相關(guān) C. 不相關(guān) D. 不確定16. 基礎(chǔ)貨幣等于A. 存款準備金 +商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金C. 存款準備金一商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金B(yǎng). 存款準備金 +流通中的現(xiàn)金D.存款準備金 +活期存款17. 市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)依賴于A. 利率的調(diào)節(jié)作用 B. 心理的調(diào)節(jié)作用 C. 投資的調(diào)節(jié)作用 D. 消費的調(diào) 節(jié)作用18. 應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項目的是A. 商品出口額B. 商品進口額C. 受雇在本國工作的外國工人獲得的報酬D. 非居民在本國證券市場投資獲得的收益19. 凱恩斯學(xué)派強調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵佳作

5、用的變量是A . 匯率 B. 貨幣供給量 C. 利率D. 銀行信貸20. 下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤的是A. 具有告示效應(yīng)B. 中央銀行政策操作的主動性強C. 既可以調(diào)節(jié)貨幣總量 , 又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D. 中央銀行能夠利用它來履行“最后貸款人”的職責 二、多項選擇題 （本大題共 5 小題，每小題 2分，共 10 分）21. 下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A. 金屬貨幣是商品貨幣 B. 商品貨幣是足值貨幣 c. 信用貨幣是不足信貨幣D. 實物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣 E. 存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22. A.我國匯本制度改革堅持的原則是主動性 B. 隨機佳 c. 可控挫D. 收益性

6、E.漸進佳23.公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A.可轉(zhuǎn)換債券 B. 指數(shù)債券 c. 可贖回債券 D. 償還基金債券 E.帶認股權(quán)證的債券24.會員制金融期貨交易所的特點有A.由全體會員共同出資組建 B. 按出資比例分區(qū)投票權(quán)c. 會員不享有取得回報的權(quán)利 D. 會員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E. 實行一股一票制25.貨幣政策的內(nèi)部時滯包括A.認識時序滯 B. 影響時滯 C.行動時滯 D.市場時滯 E.作用時滯三、名詞解釋題（本大題共 5 小題，每小題3 分，共 15 分）26.特里芬難題27.回購協(xié)議28.系統(tǒng)性風(fēng)險29.表外業(yè)務(wù)30.道義勸告四、計算題（本大題共 2 小題，每小題 6 分，共 12

7、 分）31. 某投資者以 10500元的價格購買了一張面額為 10000 元，距到期日還有 2 年的債券， 并持有到期。期間該投資者每年獲得 600 元利息。試計算該債券的持有期收益率。32. 如果法定存款準備金率是 10%，超額存款準備金率是 5%，現(xiàn)金漏損率是 5%。試計算存款 派生乘數(shù)。五、簡答題（本大題共 5 小題，每小題 6 分，共 30 分）33. 簡述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系34. 簡述金融機構(gòu)的功能35. 簡述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險36. 簡述投資銀行的基本職能37. 簡述采用工資 - 物價管理政策治理通貨膨脹的主要形式 六、論述題（本題 13 分）39. 試述我國利率市場化改

8、革的總體思路、主要進程及今后的展望2016年4月高等教育口學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考（課程代碼00150）一單項選舞毬（衣大縫共20小題 毎小題L分，共20分、1. D2. AJ.D9 CsB6. C7. Ds.B9.A0.DII. B12. D13.Bu.cL5.A16 B17, A18.A19.c20.B二.多項選擇越（本大匪共5小駆毎小垃2分,ft 10 分）2L 人BCE22. ACE23ACDE24.ACD25.AC三. 名出解釋西（本尢玨共5小範.每小15 3分.共15處26. 特里芬難壓，在命甫暢海從體系下，為了滿足世邪各BI發(fā)展經(jīng)濟的需妾，芙元供用

9、必験不斷増丘：血姜元供應(yīng)的不斷增需恍關(guān)元同黃金的兌換性難以維持達艸 才岳披稱為牯里茹難題.自才一次通辻3905202627. 回殖協(xié)漢；證券珀有人左賣出一定數(shù)£1證券的同時.與運券買入方簽訂協(xié)議，雙方 約定在將來采一日期由證券的出醬方技約定的悄格再fcK±tt的證券如敷戲回。28. 系統(tǒng)性風(fēng)噲：是指由T全局性的只同因素引乂的垃艮收益的可能變動這沖k奚以 同樣的方式對所有證券的收空產(chǎn)生影響.29. 表外業(yè)務(wù)：足指商業(yè)眼行所從事的、按照過訐的會計準觀不記入務(wù)產(chǎn)負依表人T 仝形成眼行現(xiàn)實前資產(chǎn)威員個但卻能形響根紓蘭期城益的業(yè)務(wù)-30. 迫義勸告：置右中央銀行利用具在金融體系中的特

10、殊堆直和威寶曲辻丐商業(yè)根仃 及其他金也機構(gòu)發(fā)511通告、JS示或與各金匹機劣的員齊人皐行面淡的方式U羽響 只舷啟拎欽孟爭I投資的方向.從両迂乳控制和譙竹信用的日的.金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考黠丨貞共3覓）四、計算殛（本大趣共2小題.攔小歴6分，共12分31. 諭慣券的持有朋牧赴奉代出價一買入價）持冇年壯，票面年利息人價"00%=H0000-10500 2600H05（M«M%2仝、=-250+00 70500*100%心313懷2分）H存款儂冬乘數(shù)R-（任定存款準冬金率超額存款準備金耳J現(xiàn)金柘庁率） W分）10%+ 5%+ 5%巧<2分五、SJSJK 大題共&q

11、uot;NE, «/hn 6分，共）0分）甘.<i）ffifrttfflfi在商業(yè)佑用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生it展思來和（2分）<2>很廳佶用克眼了韶業(yè)信用的局限性：4分）<3）銀行信用的岀現(xiàn)送一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展.（2分）54. （|）提供支付結(jié)算服務(wù)：<1分）（2）促進挺金雜通；（丨分）（J）特低交易咸取："分）（4）雄供金膽服務(wù)便利：（I分（5改卷佰息不討格：C1分）（6）特移與管湮月險.<1分）35CD信用風(fēng)幽（2）京場鳳臉*（3）掾作風(fēng)皺：<4）流動性風(fēng)陰&（5）國家鳳險；（6）合規(guī)R臉：（7）蘆管風(fēng)險：戰(zhàn)略風(fēng)驗

12、.【評分專考】（1） -（4）齊分.（5>、（8）答禹任2種即可待2分.舍融理論實務(wù)試趣答家長評分揮考第2貞（共3貞）站門：媒介負金供咼，張供頁接礙炙股務(wù)：H分）（2J拎建發(fā)達的訐券市場：C2分<3>優(yōu)化負源總雹：（1分、U>促進產(chǎn)業(yè)拿中.C1分）37. <K UKJ導(dǎo)性萸主掘陵制；<2分（2：以稅收為乎段的限制，2分<3）強制性限制.2分）六.論込題（本題13分）38. <1）總體恿路；尢血開貢帀市場豹車和僮券巾場利率，再渥步推進存.費款引率的 市煬化：存.貸啟利率帀場化按RH"先外幣、后本幣：先貨裁后存敘：先氏 Wk大額.后短腿、小額”的頃庠逍f外遷步鷲立由市場快求決定金歸機構(gòu)存r 貸款利翠水平的利專形成機制，中央銀行調(diào)按M引片市場利軍便幣場機制在 金融資添配*E中發(fā)揮主導(dǎo)作用.（5分42主耍進程：殍9石年6月，放開銀行問恆業(yè)拆借帀捕利率：舊9?年6月放開 個養(yǎng)市場保莽回購利現(xiàn)券交易利率：I労8年3月，枚幵貼現(xiàn)利轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率;2000 年9月.汶開外幣貸就利率：2004年10月.不再設(shè)走金融機枸（不含城鄉(xiāng)倩 用社）人民幣貸載利爭上限:2007I月，上海銀行何向業(yè)拆放利牽正式運行；那零.（4分【評分參考】希萎答出主要進程申的