16版中央銀行學練習試題

1、 .wd.16版?中央銀行學?練習題第一章一、填空題1、年，英國議會通過了?英格蘭銀行條例?，亦稱?比爾條例?。該條例給予了英格蘭銀行更大的特權。2、歸納起來，目前世界各國中央銀行制度大致有、復合式中央銀行制度、和等四種類型。3、中國人民銀行獨立行使央行職能的時間是年。4、國民政府時期的“四行、兩局、一庫中，“四行是指：、和；“兩局是指：、；“一庫是指。二、名詞解釋中央銀行 發(fā)行的銀行 銀行的銀行 政府的銀行 單一式央行制準央行制 跨國式央行制 中央銀行獨立性 最后貸款人三、選擇題包括單項選擇和多項選擇1、以下國家中，實行準中央銀行制的國家是 。A、韓國 B、英國C、新加坡 D、德國2、以下國

2、家的中央銀行，其全部股份為非國家所有的是 。A、韓國央行 B、美國央行C、日本央行 D、中國央行3、以下國家的中央銀行，獨立性一般的是：。A、意大利央行 B、美國央行C、日本央行 D、英國央行4、以下國家的中央銀行，獨立性較強的是：。A、法國央行 B、美國央行C、德國央行 D、英國央行51904年清政府成立的戶部銀行，是中國最早出現(xiàn)的具有局部中央銀行職能的國家銀行，其具有局部中央銀行職能邊現(xiàn)在：A、具有鑄造貨幣的特權 B、具有代理國庫的特權C、具有發(fā)行紙幣的特權 D、具有經(jīng)理公債的特權四、判斷題題1、一部中央銀行史，首先和永遠都是一部獨占貨幣發(fā)行權的歷史。2、中央銀行是政府的銀行是指央行的資本

3、全部為國家所有。3、實行類似央行制的國家和地區(qū)僅有新加坡和我國香港特區(qū)。4、持有央行股份和持有一般公司股份沒有本質(zhì)區(qū)別。5、央行完全獨立于政府，才能提高其相對獨立性。五、簡述題1、為什么說央行的產(chǎn)生有其歷史必然性？2、簡述英格蘭銀行從商業(yè)銀行演變?yōu)橹醒脬y行的過程。3、如何認識中央銀行的性質(zhì)、職能和作用。4、中央銀行制度的類型如何？各有何特點？5、中央銀行獨立性的必要性和具體情況如何？六、分析題1、中央銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別。七、論述題1、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟原因。2、市場經(jīng)濟國家為什么需要一個健全的中央銀行制度？第二章 中央銀行的業(yè)務一、填空1、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務主要包括： 、 、 、黃金外匯

4、儲藏業(yè)務及其他一些資產(chǎn)業(yè)務。2、中央銀行的負債業(yè)務主要是由 、 、其他負債業(yè)務和 構成。3、中央銀行存款業(yè)務具有四方面特點，即： 、 、存款當事人關系具有特殊性。4、在中國人民銀行的資產(chǎn)負債表中，第一位的資產(chǎn)工程是 ，最大的負債工程是 。5、中央銀行貨幣發(fā)行的原那么是： 的原那么， 的原那么， 的原那么。6、中央銀行的支付清算體系的內(nèi)容包括 、 、 和同業(yè)間清算安排。7、中央銀行資產(chǎn)負債表各主要工程之間的對應關系，大致可以概括為以下三方面：1 ；2 ；3 。二、名詞解釋1、貨幣發(fā)行 2、發(fā)行基金3、發(fā)行庫 4、業(yè)務庫5、中央銀行支付清算效勞 6、大額支付系統(tǒng)7、小額支付系統(tǒng)8、差額清算系統(tǒng) 9

5、、實時全額清算系統(tǒng)三、選擇題包括單項選擇和多項選擇。1、主要處理行間清算、證券和金融衍生工具交易、黃金和外匯交易、貨幣市場交易及跨國交易等的資金結(jié)算的支付系統(tǒng)是 。 A、國際性支付系統(tǒng) B、境內(nèi)支付系統(tǒng) C、小額支付系統(tǒng) D、大額支付系統(tǒng)2、中央銀行業(yè)務活動可分為兩大類：。 A、銀行性業(yè)務 B、貨幣發(fā)行業(yè)務 C、管理性業(yè)務 D、中間業(yè)務3、美國和日本央行的資產(chǎn)負債表中，第一位的資產(chǎn)工程是 。A、有價證券業(yè)務 B、黃金和外匯儲藏業(yè)務C、再貸款業(yè)務 D、貨幣發(fā)行業(yè)務4、美國和日本央行的資產(chǎn)負債表中，第一位的負債工程是 。A、金融機構存款 B、政府存款C、資本金 D、貨幣發(fā)行業(yè)務5、以下業(yè)務中，中央

6、銀行不得從事的業(yè)務有。A、貨幣發(fā)行業(yè)務 B、政府存款向個人、企業(yè)提供擔保C、直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)業(yè)務 D、經(jīng)理國庫業(yè)務6、世界各過的國庫制度可大致分為兩種，即。A、獨立國庫制度 B、地方庫C、中央庫 D、委托國庫制7、中央銀行支付清算效勞的主要內(nèi)容包括。A、組織票據(jù)交換 B、提供異地跨行清算效勞C、為私營清算機構提供凈結(jié)算效勞D、提供證券交易的資金清算效勞四、判斷題1、流通中現(xiàn)金既是中央銀行的資金來源，也是商業(yè)銀行的資金來源。2、貨幣發(fā)行一是指貨幣從中央銀行的業(yè)務庫通過各家商業(yè)銀行的發(fā)行庫流到社會，二是指貨幣從中央銀行流出的數(shù)量小于從流通中回籠的數(shù)量。3、在目前中國人民銀行的資產(chǎn)負債表

7、中，最大的資產(chǎn)工程是有價證券業(yè)務，最大的負債工程是貨幣發(fā)行。4、商業(yè)銀行可以用自己的負債繳存存款準備金。五、簡述題1、中央銀行的其他業(yè)務有哪些？2、存款準備金制度的主要內(nèi)容。3、再貼現(xiàn)業(yè)務的主要內(nèi)容是如何。4、央行在證券買賣業(yè)務中應注意什么？為什么？5、為什么說實時全額清算系統(tǒng)有利于躲避支付系統(tǒng)風險？6、中央銀行對支付系統(tǒng)負有哪些責任？7、大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)有哪些差異？為什么說大額支付系統(tǒng)是一國支付清算體系中的主干線？六、分析題1、中央銀行的業(yè)務與商業(yè)銀行業(yè)務的區(qū)別。2、央行的存款業(yè)務與商業(yè)銀行的存款業(yè)務有何不同？3、央行的證券買賣業(yè)務與貸款業(yè)務有何異同？七、論述題1、中央銀行完善和開

8、展支付清算效勞的意義。第三章 貨幣政策一、填空題1、充分就業(yè)的目標就是要把失業(yè)降低到 水平。2、選擇性貨幣政策工具包括： 、 、 和 。3、貨幣政策的其他工具包括兩大類，即： 和 。二、名詞解釋題1、貨幣政策 2、貨幣政策最終目標 3、貨幣政策中介指標4、幣值穩(wěn)定 6、經(jīng)濟增長 7、充分就業(yè)7、國際收支平衡 8、金融穩(wěn)定 9、一般性政策工具10、選擇性政策工具 11、貨幣政策的作用時滯三、選擇題1、道義勸告和窗口指導是屬于貨幣政策工具中的 。 A、選擇性工具 B、其他政策工具 C、一般性工具 D、非貨幣政策工具2、貨幣政策的中介指標主要有兩個：。 A、穩(wěn)定幣值 B、貨幣供給量 C、利率 D、根

9、底貨幣3、目前，中國人民銀行的貨幣政策目標是 。A、幣值穩(wěn)定，經(jīng)濟增長。 B、保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。C、保持貨幣幣值穩(wěn)定。D、幣值穩(wěn)定、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、國際收支平衡、金融穩(wěn)定。4、央行可供選擇的貨幣政策操作目標主要有：。A、準備金 B、根底貨幣C、貨幣乘數(shù) D、再貼現(xiàn)率5、以下屬于貨幣政策內(nèi)容的有：。A、貨幣政策最終目標 B、政策工具C、中介指標和操作指標 D、政策傳遞機制 E、政策效果四、判斷題1、一般性政策工具和選擇性政策工具的主要區(qū)別是前者作用小一些，而后者作用大一些。2、與公開市場業(yè)務工具相比擬，存款準備率政策對貨幣供給量的影響力弱，力度小、速度慢、效果不明顯。3、

10、根據(jù)奧肯定律，失業(yè)與經(jīng)濟增長之間通常存在負相關關系，因而，充分就業(yè)與經(jīng)濟增長之間通常存在正相關關系。4、中國人民銀行貨幣政策的目標是“開展經(jīng)濟，穩(wěn)定貨幣，充分就業(yè)。5、貨幣供給量和利率可以同時作為一個國家貨幣政策的中介指標。五、簡述題1、如何正確理解貨幣政策對經(jīng)濟運行的影響？2、如何正確理解貨幣政策最終目標及其相對重點的選擇？3、選擇貨幣政策的中介指標和操作指標的主要標準和客觀條件有哪些？4、一般性政策工具和選擇性政策工具的根本區(qū)別是什么？六、分析題1、興旺國家貨幣政策目標及其與我國貨幣政策目標的比照。2、貨幣政策外生性和內(nèi)生性的討論和定性有何意義？3、貨幣政策三大工具各自的適用條件。七、論述

11、1、試比擬中央銀行三大政策工具各自的優(yōu)缺點及其適用條件。2、貨幣政策和財政政策配合的模式。3、貨幣政策與金融穩(wěn)定的關系。第四章 金融監(jiān)管概述一、填空題1、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容有三個方面，即：、和。2、在美國，聯(lián)邦一級對銀行業(yè)監(jiān)管機構的主要有六個，即： 、。3、在我國，按現(xiàn)行法律，負有金融監(jiān)管職責的機構包括：1、2、3 和 。3、2002年4月，中國人民銀行公布的?銀行貸款損失準備計提指引?文件中，所指貸款損失準備包括：1、2、3、。二、名詞解釋題1、狹義金融監(jiān)管 2、雙線多頭金融監(jiān)管體制3、單線多頭金融監(jiān)管體制 4、跨國金融監(jiān)管體制 5、金融稽核三、選擇題1、中國的金融監(jiān)管體制屬于 。 A、單線

12、多頭監(jiān)管體制 B、雙線多頭監(jiān)管體制 C、高度集中的單一監(jiān)管體制 D、跨國監(jiān)管體制2、1988年巴塞爾協(xié)議的正式名稱是? ?。 A、巴塞爾協(xié)議 B、銀行有效監(jiān)管核心原那么 C、關于銀行資本的協(xié)議 D、管于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標準的協(xié)議3、西方國家所稱的金融監(jiān)管的“三道防線是指。A、預防性管理 B、存款保險制度C、緊急救援 D、破產(chǎn)清算4、在歷史上，是實行一元化監(jiān)管體制比擬成功的典型國家。A、法國 B、俄羅斯C、德國 D、英國四、判斷題1、現(xiàn)代意義上的金融監(jiān)管的產(chǎn)生是在19291933年資本主義國家發(fā)生嚴重經(jīng)濟危機以后的事。2、要加強金融監(jiān)管，就必須由中央銀行集中獨占金融監(jiān)管權力。4、金融監(jiān)

13、管的內(nèi)容包括三方面，即：監(jiān)管主體的獨立性，依法監(jiān)管和母國與東道國共同監(jiān)管。五、簡述題1、現(xiàn)代金融監(jiān)管職能的重心是什么？2、金融監(jiān)管的體制、目標和原那么。3、金融監(jiān)管的內(nèi)容有哪幾方面？每項內(nèi)容各舉兩個具體內(nèi)容。4、金融監(jiān)管的方法如何？5、在我國，金融監(jiān)管部門的具體稽核方式有哪幾種？六、分析題1、現(xiàn)代金融監(jiān)管職能的重心與早期金融監(jiān)管職能重心的區(qū)別。七、論述題1、金融監(jiān)管的必要性和當代金融監(jiān)管職能的重心。2、貨幣政策和金融監(jiān)管的關系。3、金融監(jiān)管與金融穩(wěn)定的關系。第五章 金融監(jiān)管業(yè)務一、填空1、根據(jù)各國證券監(jiān)管模式的差異，可以把證券市場監(jiān)管體制分為三種類型，即：1 、2 、3中間型監(jiān)管體制。2、在我

14、國，監(jiān)管當局對危機銀行可采取的方法大致有，即： 、 、 。3、資本市場監(jiān)管的內(nèi)容包括： 、 、 、 和 。二、名詞解釋雙線多頭金融監(jiān)管體制 存款保險制度 “駱駝銀行評級體系內(nèi)幕交易和內(nèi)幕信息 市場操縱行為 市場欺詐行為三、選擇題1、各國對證券交易市場的監(jiān)管的重點是 。 A、對證券市場交易行為的管理 B、注冊制 C、核準制 D、對證券市場信息披露的監(jiān)管2、存款保險制度的組織形式大體有三種：。A、由政府設立存款保險機構B、由政府主管當局與銀行業(yè)聯(lián)合組成存款保險機構C、由銀行業(yè)自己組織存款保險機構 D、由非金融機構組織存款保險機構3、各國對證券發(fā)行活動的監(jiān)管，主要是對證券發(fā)行的認可監(jiān)管，對此，有兩種

15、制度：。A、公司制 B、注冊制C、核準制 D、協(xié)會制4、在商業(yè)銀行經(jīng)營范圍上，有兩種根本類型。A、以德國為代表的全能型銀行業(yè)務制度 B、美國為代表的全能銀行制度C、日本為代表的別離型銀行業(yè)務制度 D、以英國為代表的別離型銀行業(yè)務制度四、判斷題1、在保險機構的經(jīng)營范圍方面，絕大局部國家規(guī)定：保險機構一般不能兼營財產(chǎn)保險和人身保險。五、簡述題1、美國對銀行類機構監(jiān)管的部門及其工如何？監(jiān)管內(nèi)容有哪些？2、英國對銀行類機構監(jiān)管的內(nèi)容如何？3、興旺國家對保險公司監(jiān)管的內(nèi)容如何？4、國際上對危機銀行處理的一般措施如何？5、存款保險制度的組織形式有哪些？興旺國家或地區(qū)存款保險制度的內(nèi)容如何，舉例說明。6、興

16、旺國家對資本市場監(jiān)管的內(nèi)容如何？7、“駱駝氏銀行評級體系的對銀行評估的內(nèi)容有哪些方面？六、分析題1、興旺國家對危機銀行處理的一般措施及其與我國做法的比照。2、興旺國家對資產(chǎn)市場監(jiān)管的特點。3、案例題討論或閱讀、講評。搶救伊利諾斯銀行案情美國伊利諾斯銀行1984年擁有400多億美元的資產(chǎn)。該行的營業(yè)地點設在芝加哥的金融區(qū)，而根據(jù)該州的法律，銀行不允許設立分支機構。這使得銀行的個人存款僅占總負債的1012。這家銀行主要從事批發(fā)業(yè)務，即其貸款對象主要是大公司。其貸款的來源是沒有保險的大額公司存款和存單、歐洲美元和附屬債務等形式的資金。20世紀70年代末及80年代初，該銀行的管理層實施了錯誤的公司戰(zhàn)略

17、，正是這一戰(zhàn)略誤導銀行走上了破產(chǎn)之路。管理層宣布，銀行的目標是成為對美國工商業(yè)的最大貸款者。這就意味著它開場要從其他銀行如美洲銀行、花旗銀行、摩根、大通、化學以及其鄰近的競爭對手芝加哥第一國民銀行手中奪取業(yè)務份額。20世紀80年代初期，美國能源業(yè)蓬勃開展，對石油開采和生產(chǎn)的貸款需求旺盛。該行的一些官員與俄克拉何馬州某產(chǎn)油區(qū)的一家小銀行建立了密切的工作關系。伊利諾斯銀行以為，俄州這家銀行通曉關于石油貸款的一切事項，于是居然同意買進后者不能維持的銀行貸款。伊利諾斯銀行還超越自己法定貸款限制參與其他銀行的貸款業(yè)務。伊利諾斯銀行自己沒有認真做信貸分析，也沒有注意審查有關文件就承受了俄州銀行的貸款。在伊

18、利諾斯銀行這個案例中，管理上的一個主要錯誤是，放松標準以贏得業(yè)務，管理層強調(diào)數(shù)量而不是質(zhì)量，將貸款發(fā)放權下放給缺乏經(jīng)歷的信貸官員，過度追求新貸款而放棄正確的貸款程序和信貸標準。當俄州這家銀行因壞賬損失而倒閉時，伊利諾斯銀行的麻煩開場明朗化。其中一些貸款被認為是個騙局。顯然，伊利諾斯銀行買進或參與的許多貸款也是呆賬。伊利諾斯銀行并非是惟一的受害者，其他城市有幾家參與或購置俄州這家銀行的貸款的銀行無一能幸免。檢察官發(fā)現(xiàn)，伊利諾斯銀行的賬目上有幾億美元這種不良貸款，此外，還有幾千萬美元的其他壞賬，能源貸款和更加常規(guī)的工商貸款也是在這種信貸政策不充分、程序不當、授信不妥的制度下操作的。俄州這家銀行一倒

19、閉，新聞界廣泛報道說該行許多壞賬已轉(zhuǎn)到伊利諾斯銀行。伊利諾斯銀行有保險的存款人并不擔憂，因為美國政府完全保證他們的存款保險。但是，沒有保險的存款人、一般債權人和歐洲美元存款的持有者對該行的支持開場動搖。定期存款到期后都沒有轉(zhuǎn)存，歐洲美元合同中止，銀行在同業(yè)市場上籌集資金也遇到了困難。伊利諾斯銀行因壞賬過多、資金無保險的存款人和一般債權人的擠提而出現(xiàn)了嚴重的流動性危機。銀行向作為中央銀行及最后貸款人的聯(lián)邦儲藏銀行大量舉債，以對付流動性危機，但不久就發(fā)現(xiàn)，該行已不能滿足債權人的要求，而且由壞賬已經(jīng)造成的和預期造成的損失使資本嚴重缺乏。伊利諾斯銀行開場搖搖欲墜。拯救伊利諾斯銀行發(fā)生流動性危機后，美國

20、銀行監(jiān)管當局(聯(lián)邦存款保險公司、貨幣監(jiān)理署、美聯(lián)儲)認為讓伊利諾斯這樣的大銀行倒閉會嚴重威脅整個銀行體系的穩(wěn)定，因此決定對該行予以挽救。拯救該行的第一個措施是保持貨幣市場的穩(wěn)定，通過建立公眾對該行的信任而使該行能在貨幣市場上繼續(xù)出售可轉(zhuǎn)讓定期存單或借人資金。摩根保證信托公司很快牽頭組成一個銀團為該行籌集了45億美元的貸款額度；美聯(lián)儲要求該行把170億美元的資產(chǎn)存人美聯(lián)儲作為今后借款的抵押品。由于這些措施仍缺乏以平息恐慌，政府又安排管理當局采取了其他一些措施：聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)宣布為該行的所有存款者(無論額度大小)提供擔保；聯(lián)邦存款保險公司和7家大銀行聯(lián)合向該行注入20億美元資本金；美聯(lián)儲保證繼續(xù)向該行提供貼現(xiàn)窗口借款等。然而，事實證明這一攬子拯救措施只是權宜之計，伊利諾斯銀行的存款仍在繼續(xù)流失，僅2個月內(nèi)該行的存款流失就達約150億美元。1984年7月，管理當