農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃總結(jié)

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)， 大力 營造“平安就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)就是形象的合規(guī)文化 氣氛，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今 年來的工作匯報(bào)如下：一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建立，提高履職水平 為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建立， 建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作 鼓勵約束機(jī)制， 推動風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升， 根據(jù)省聯(lián)社的要求 及我行 ?*農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理方法 ?規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理 全面性原那么，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋，在 全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今 年 5 月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知， 各科室、支行

2、、 網(wǎng)點(diǎn)已推薦 * 名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終 由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員并下發(fā)聘任文件。 我部按照要求每月召 開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作1、抓好合規(guī)審查。 制定了 ?*農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理方法 ?， 通過召開會議和網(wǎng)傳達(dá)， 學(xué)習(xí)合規(guī)審查的圍， 掌握合規(guī)審查的流 程，明確合規(guī)審查的分工。 201*年對各部門草擬的多個(gè)管理制度 方法、合同和協(xié)議等進(jìn)展了合規(guī)審查，合計(jì) * 份，對其中的*份出具了合規(guī)審查意見書2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。 為有效規(guī)業(yè)務(wù)操作，躲避風(fēng)險(xiǎn)， 發(fā)出了 ?關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示 ?、?關(guān)于農(nóng)村 中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)

3、實(shí)施辦式實(shí)施的提示 ?、 ?關(guān)于加強(qiáng)存 款偏離度管理的合規(guī)提示 ?、?關(guān)于做好員工行為整治年重考工作 的合規(guī)提示 ?、 ?關(guān)于加強(qiáng)部控制的合規(guī)提示 ?、 ?關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審 查的提示 ?共* 期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部 *期風(fēng) 險(xiǎn)提示和 * 期法律咨詢。3、處理各部門、支行的法律咨詢。 針對各部門、各支行提 出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律參謀溝 通，律師為我行提供律師回復(fù)函 * 份，對各部門草擬的 *多個(gè)管 理制度方法、合同和協(xié)議等進(jìn)展了法律審查。4、組織簽訂 ?員工合規(guī)責(zé)任狀 ?。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識， 落實(shí)合規(guī)職責(zé)， 杜絕違規(guī)行為， 使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及部規(guī)章制度得

4、 到全面有效的貫徹落實(shí)， 201*年*月組織全行員工 * 人簽訂了 ? 員工合規(guī)責(zé)任狀 ?。5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動，并組織員工簽訂制止 參與非法集資承諾書。 按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神， 我 部從*月份開場 ,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動，印發(fā)了 多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在 * 開展室外專題宣傳活 動，宣傳講解防打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例， 并組織各支 行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳。 在強(qiáng)化員工制止參與非法集資警 示教育的同時(shí)，組織 * 名員工簽訂了 ?制止參與非法集資承諾 書?。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名 義或員工身份私自代客理財(cái)、

5、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶 為他人過渡資金、 員工為民間融資提供擔(dān)保、 員工為企業(yè)民間融 資牽線搭橋、 員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、 小額貸款公司等情 況。6、開展“員工行為整治年活動。 按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社 相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 我部從*月份開場 ,在全行開展“員工行為整治年活動。 簽訂員 工規(guī)行為承諾書； 嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、 要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進(jìn) 典型?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C(jī)構(gòu)全面排查、 上級單位對下級 單位抽查的方式， 各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全 “雙線風(fēng)險(xiǎn) 防控責(zé)任制的要求， 切實(shí)承當(dāng)

6、風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任， 從上往下層層 建立責(zé)任制。7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。 * 月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸 事業(yè)部 * 以下的貸款進(jìn)展了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織 的各項(xiàng)檢查。主要有平安保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和 201*年度委派會計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、 每季度會計(jì)履職檢查；積極參加基建工程完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。 按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求， 認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管月報(bào)、 季報(bào)和年報(bào)表， 并及時(shí)向銀監(jiān)部門上 報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理

7、分析報(bào)告。 我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按 季對資本充足狀況、 資產(chǎn)質(zhì)量狀況、 盈利狀況和流動性狀況等方 面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分析， 形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送 上級主管部門。 對指標(biāo)未到達(dá)監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng) 導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。3、做好流動性壓力測試工作。 根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力 測試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評審部、方案信貸部、 資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作， 按季度進(jìn)展了流動性壓力測試， 并 形成流動性壓力測試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級主管部門。4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。 按省聯(lián)社 ?201*年 為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。新口徑資本壓力測試方案試行

8、 了兩次新口徑資本壓力測試工作， 完善測試方案。5、做好重要指標(biāo)測算工作。 按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)展測算， 各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門， 監(jiān)管二級要求。?，我部于 201*年*月、 *月做 并形成測試報(bào)告， 配合省聯(lián)社 按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求，將測算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反應(yīng)到業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)， 測算，201*年已出具 *以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)造， 確保各項(xiàng)指標(biāo)到達(dá) 不定期對特定情形進(jìn)展重要指標(biāo)測算， 根據(jù)相關(guān) 對充裕資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)展 份 ?充裕資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表 ?，6、抓好監(jiān)管評級工作。 根據(jù)銀監(jiān)會 ?關(guān)于做好農(nóng)村中小金融 機(jī)構(gòu) 201*年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知 ?和 ?商業(yè)銀行

9、監(jiān)管評級 部指引試行 ?等，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要 求，對本行 201*年度監(jiān)管評級進(jìn)展了自評，評級結(jié)果為二級。7、開展資本管理方法實(shí)施情況調(diào)查評估。 根據(jù)監(jiān)管部門要 求，我行對 201*年?商業(yè)銀行資本管理方法試行 ?實(shí)施情況進(jìn) 展了自查， 并形成自查報(bào)告。 我部屢次組織相關(guān)人員進(jìn)展資本管 理方法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)， 能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表， 并制定資 本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為 資金運(yùn)用提供咨詢意見。8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。 我行作為標(biāo)桿銀行，積極 開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于 201*年* 月與咨詢公司合作，組織全 行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共 * 人，

10、開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系 統(tǒng)培訓(xùn)控篇全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控執(zhí)行力的培訓(xùn)， 進(jìn)一步 提高我行風(fēng)險(xiǎn)控能力。四、做好增資擴(kuò)股工作。 201*年定向募股 * 億股工作順利完 成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開場與銀監(jiān)部門溝通， 按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請示等各項(xiàng)材料并獲 批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)我行員工股、家屬股，并與其他部門一 起做好老股金的清理工作；三是從 * 月份起集中精力開展新股預(yù) 約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案， 每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、 資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。五、201*年工作方案201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做 * 最好銀 行

11、的總目標(biāo)開展工作， 根據(jù)部門工作職責(zé)， 緊緊抓住防風(fēng)險(xiǎn)和 合規(guī)管理這條主線， 做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、 風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管 報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：一全力做好監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作， 為此主要抓好以下幾項(xiàng) 工作1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足 率符合二級監(jiān)管要求。2、重點(diǎn)做好 201*年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作，確保得 分在 *分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù) 的資質(zhì)。3、做好 1104 監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出過失與遺漏。 二做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相 關(guān)部門的信息共享， 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示

12、， 再根據(jù)整改 情況下發(fā)督辦函，催促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。2、繼續(xù)做好法律參謀的聘用與對接工作，為各部門、各支 行提供法律咨詢效勞，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、方法、細(xì)那么等進(jìn)展合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每 月召開會議，進(jìn)展合規(guī)培訓(xùn)。5、將選擇一個(gè)工程對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展一次合規(guī)檢查。 三推進(jìn)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、加強(qiáng)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險(xiǎn)管 理框架。2、建立起健全的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理治理構(gòu)造，制定相應(yīng)的流 動性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技 術(shù)，提高全行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。四加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建立。一是提高對數(shù) 據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。 成立了由 * 親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù) 據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組， 二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職 責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)管理。及時(shí)對現(xiàn)有監(jiān)管 統(tǒng)計(jì)管理的制度、 方法和流程進(jìn)展梳理， 使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有 數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)有序。3 加強(qiáng)系統(tǒng)保障建立，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)