論無效保證合同

1、論無效保證合同     內(nèi)容摘要：保證合同無效，是指因缺少法律規(guī)定的生效條件，當(dāng)保證人與債權(quán)人之間達(dá)成擔(dān)保債權(quán)受償?shù)暮贤?由于不產(chǎn)生法律約束力,而使保證合同無效。在實(shí)踐中，常常會(huì)遇到保證合同因欠缺法律規(guī)定的條件而無效的情形。因此，探討保證合同無效的認(rèn)定及民事責(zé)任的承擔(dān)、民事責(zé)任承擔(dān)的形式等問題，對于債權(quán)人合法利益的保護(hù)和準(zhǔn)確界定保證人的責(zé)任是十分必要的。保證合同只有成立并符合法律規(guī)定，才會(huì)受到國家法律的保護(hù)。保證合同經(jīng)認(rèn)定無效，即自始無效，不具有法律約束力。保證合同有效是因?yàn)樵摫ＷC合同符合法定條件,因此,對欠缺法定生效條件的保證合同，可從不同的方面來認(rèn)

2、定。導(dǎo)致保證合同無效的因素是多方面的，往往并非保證人一人的責(zé)任，有時(shí)債務(wù)人、債權(quán)人也會(huì)有過錯(cuò)，有不同的導(dǎo)致合同無效的過錯(cuò)原因，就有不同的責(zé)任承擔(dān)。因此，欲追究保證人的締約過錯(cuò)責(zé)任，應(yīng)在分析查實(shí)造成無效合同的因素的基礎(chǔ)上，分清各方當(dāng)事人過錯(cuò)大小，而后方能正確適用締約過錯(cuò)責(zé)任來界定保證人的責(zé)任問題。準(zhǔn)確界定保證合同的效力、以及弄清由此引發(fā)出的諸如民事責(zé)任界定和民事責(zé)任承擔(dān)等問題，有助于公平、正確地處理好保證合同無效的民事責(zé)任問題，保護(hù)相對當(dāng)事人的正當(dāng)利益。關(guān)鍵詞：保證合同；無效;認(rèn)定；保證合同無效，是指因缺少法律規(guī)定的生效條件，當(dāng)保證人與債權(quán)人之間達(dá)成擔(dān)保債權(quán)受償?shù)暮贤?由于不產(chǎn)生法律約束力,而

3、使保證合同無效。在實(shí)踐中，常常會(huì)遇到保證合同因欠缺法律規(guī)定的條件而無效的情形。因此，探討保證合同無效的認(rèn)定及民事責(zé)任的承擔(dān)、民事責(zé)任承擔(dān)的形式等問題，對于債權(quán)人合法利益的保護(hù)和準(zhǔn)確界定保證人的責(zé)任是十分必要的。一、保證合同無效的認(rèn)定保證合同只有成立并符合法律規(guī)定，才會(huì)受到國家法律的保護(hù)。保證合同經(jīng)認(rèn)定無效，即自始無效，不具有法律約束力。保證合同有效是因?yàn)樵摫ＷC合同符合法定條件,因此,對欠缺法定生效條件的保證合同，可從以下幾方面來認(rèn)定：   (一)主合同無效，保證合同因此無效保證合同是主合同的從合同,對于主合同具有依附性，其本身的存續(xù)直接系于主合同的存續(xù)，無主債權(quán)債務(wù)，也就無

4、從債權(quán)債務(wù)。所以主合同的效力，也就決定了保證合同的效力。因此，無論基于何種事由導(dǎo)致主合同無效,保證合同均附從于主合同且因該種事由而至無效.但在特殊的情形之下，保證合同具有相對于主合同的獨(dú)立性。在主合同無效后，保證合同仍然有效.（二）主合同有效，保證合同因自身原因無效保證合同的無效，也可能是在主合同有效的情形下，因其自身原因而導(dǎo)致無效。保證合同的無效，包括全部無效和部分無效。對于部分無效，主要產(chǎn)生于當(dāng)事人約定的保證責(zé)任范圍超過了主債務(wù)范圍的情形，在這種情形下，超過主債務(wù)范圍部分的保證顯然因虛假不存在而歸于無效。對于全部無效，主要產(chǎn)生于以下情形：1保證人不適格。保證人的適格，是指保證人在締約時(shí)必須

5、具備相應(yīng)的民事行為能力，這也是合同有效成立的要件之。除此之外，根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，保證人的適格條件還包括警示性和限制性兩個(gè)條件：(1)警示性條件。這是指不是保證人適格必須具備的，但債權(quán)人應(yīng)注意的條件；即保證人具有代為清償債務(wù)能力。按這一條件，不僅應(yīng)從形式上認(rèn)定保證人是否具有相應(yīng)的民事行為能力，而且，還應(yīng)在實(shí)質(zhì)上審查其是否具有清償能力。但是，對于保證人“是否具有清償能力”作為保證人適格的必備條件，各國立法有不同的規(guī)定,在法學(xué)理論界也有爭議。(2)限制性條件。從社會(huì)公共秩序和債權(quán)人利益角度考慮，我國擔(dān)保法以列舉方式對一些特殊主體作保證人進(jìn)行了限制；即：國家機(jī)關(guān)不得為保證人，其所訂立的保證合同應(yīng)認(rèn)定無

6、效，但除經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)使用外國政府或國際組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸外；學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益事業(yè)為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人；企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門不得為保證人，除企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人書面授權(quán)范圍內(nèi)所為的保證有效外，其所訂立的保證合同應(yīng)認(rèn)定無效。2保證人意思不真實(shí)。保證合同是雙方法律行為，當(dāng)事人的意思表示真實(shí)是法律行為成立的必要條件，由于保證合同單務(wù)無償?shù)男再|(zhì)，強(qiáng)調(diào)保證人的意思表示真實(shí)尤其重要。因此，保證人意思表示真實(shí)，才承擔(dān)保證責(zé)任。原則上，保證合同中含有不真實(shí)的意思表示，不應(yīng)具有法律效力。然而在實(shí)踐中，違背保證當(dāng)事人真實(shí)意思表示的保證，不宜一概認(rèn)定為無效，應(yīng)充分衡量當(dāng)事人的利益

7、，客觀地分析導(dǎo)致意思表示不真實(shí)的原因來認(rèn)定該保證合同的效力：(1)因主合同當(dāng)事人雙方惡意串通，騙取保證人提供保證的，應(yīng)認(rèn)定該保證合同無效。(2)因主合同債權(quán)人或債務(wù)人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實(shí)意思情況下所作的保證，就應(yīng)認(rèn)定該保證合同無效。(3)因無權(quán)代理人所作的保證，又未經(jīng)本人追認(rèn)的，應(yīng)認(rèn)定該保證合同無效。(4)因重大誤解所作的保證，應(yīng)視保證人有無過錯(cuò)而認(rèn)定撤銷或變更。保證人因?qū)π袨榈男再|(zhì)、主合同的主要內(nèi)容等的錯(cuò)誤認(rèn)識，使保證行為的后果與自己的意思相悖，并造成較大損失的，可以認(rèn)定重大誤解，保證應(yīng)得以撤銷和變更，但重大誤解是由于保證人自己過錯(cuò)造成的，不得撤銷；(5)因受不正當(dāng)干預(yù)而

8、致保證人的意思表示不真實(shí),該保證合同無效.如擔(dān)保法第11條規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令銀行等金融機(jī)構(gòu)或者企業(yè)為他人提供保證。3保證合同違反法律和社會(huì)公共利益，應(yīng)認(rèn)定無效。在現(xiàn)代民法中，社會(huì)公共利益作為項(xiàng)基本原則與一般條款，起著協(xié)調(diào)當(dāng)事人之間利害沖突，確保健康公正的市場交易秩序等重要作用。（三）主合同變更時(shí)，對保證合同效力的影響主合同原來有效，保證合同本身也有效，但由于主合同當(dāng)事人變更了主合同的內(nèi)容，此時(shí)，原有的保證合同有效或無效，應(yīng)分析具體情況加以認(rèn)定。一般而言，主合同的債權(quán)人債務(wù)人對合同條款作了變更，保證人的責(zé)任即免除，保證合同應(yīng)認(rèn)定無效。在變更主合同的協(xié)議無效情況下，如債務(wù)人采取欺詐等手段

9、，致使債權(quán)人作出錯(cuò)誤的意思表示變更合同，或由于重大誤解或顯失公正等原因，致使該變更的民事行為可以撤銷的，則不應(yīng)影響到主合同和附從于其的保證合同的法律效力。主合同主債務(wù)仍存在，保證人的保證責(zé)任即應(yīng)存在。但是，如果該無效的變更行為并非可以撤銷的，則保證人的保證責(zé)任應(yīng)免除。二、保證合同無效的民事責(zé)任及界定保證合同被認(rèn)定無效后，保證人雖然不承擔(dān)保證責(zé)任，但是尚需負(fù)擔(dān)民事責(zé)任，這種民事責(zé)任，我們認(rèn)為是一種締約過錯(cuò)責(zé)任。  所謂締約過錯(cuò)責(zé)任，是指當(dāng)事人在締結(jié)合同過程中，一方因違背誠實(shí)信用原則，而致合同不成立或無效或被撤銷，造成另一方信賴?yán)娴膿p失而應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任。合同法第58條規(guī)定，合同無效或

10、者被撤銷后，有過錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。上述規(guī)定，顯然是對締約過錯(cuò)責(zé)任的實(shí)質(zhì)概括。百事通 保證合同作為合同的一種，當(dāng)其無效時(shí)，也可以適用締約過錯(cuò)責(zé)任。保證合同在締約之際，保證人與債權(quán)人之間已由一般關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)樘厥獾慕Y(jié)合關(guān)系，由此而產(chǎn)生了建立在誠實(shí)信用原則上的先保證合同義務(wù)，這種義務(wù)不受保證合同的成立和效力的影響，它是隨著締約過程中的互相接觸磋商而逐漸產(chǎn)生的注意義務(wù)，如果保證當(dāng)事人違反這些義務(wù)，導(dǎo)致合同不成立、無效或被撤銷，給對方造成損害時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此而產(chǎn)生的損害賠償責(zé)任。無效保證合同適用締約過錯(cuò)責(zé)任，仍屬于民事責(zé)任之一種，其自身具有一般民事

11、責(zé)任的構(gòu)成要件.導(dǎo)致保證合同無效的因素是多方面的，往往并非保證人一人的責(zé)任，有時(shí)債務(wù)人、債權(quán)人也會(huì)有過錯(cuò)，有不同的導(dǎo)致合同無效的過錯(cuò)原因，就有不同的責(zé)任承擔(dān)。因此，欲追究保證人的締約過錯(cuò)責(zé)任，應(yīng)在分析查實(shí)造成無效合同的因素的基礎(chǔ)上，分清各方當(dāng)事人過錯(cuò)大小，而后方能正確適用締約過錯(cuò)責(zé)任來界定保證人的責(zé)任問題。1,主合同無效導(dǎo)致保證合同無效時(shí)保證人的責(zé)任界定。因主合同無效而導(dǎo)致保證合同無效的過錯(cuò)應(yīng)在主合同的一方或雙方當(dāng)事人，保證人對主合同無效并無過錯(cuò)，一般不承擔(dān)締約過錯(cuò)責(zé)任。但是，如果保證人明知或應(yīng)當(dāng)知道主合同無效，仍對該合同提供保證的，在主合同被確認(rèn)無效后，就應(yīng)承擔(dān)締約過錯(cuò)責(zé)任。2保證合同因自身

12、原因而導(dǎo)致無效時(shí)保證人的責(zé)任界定。保證合同無效在很多情況下，不是因主合同無效引起的，而是保證合同違反法律規(guī)定導(dǎo)致無效，在此情況下，應(yīng)根據(jù)不同的無效原因來具體分析各方當(dāng)事人的責(zé)任大小，以準(zhǔn)確界定保證人的締約過錯(cuò)責(zé)任。(1),因保證人不適格導(dǎo)致保證合同無效。在保證人無保證資格的情況下，保證人應(yīng)承擔(dān)締約過錯(cuò)責(zé)任。(2),因違背保證人意思而致保證合同無效。例如，主合同當(dāng)事人互相串通，騙取保證人作保，過錯(cuò)在主合同當(dāng)事人,保證人不承擔(dān)締約過錯(cuò)責(zé)任.3因保證合同的不適法而致無效。一般情況下，除非受欺詐或脅迫等因素，保證人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的締約過錯(cuò)責(zé)任。三、保證合同無效的民事責(zé)任承擔(dān)在保證合同被確認(rèn)無效后，其法律后

13、果的承擔(dān)必須具體問題具體分析。(一),保證合同無效民事責(zé)任承擔(dān)的范圍.保證合同無效時(shí)所產(chǎn)生的是締約過錯(cuò)責(zé)任，因此，保證合同無效的民事責(zé)任承擔(dān)范圍只能是相對人因信賴合同有效但實(shí)際上卻無效所蒙受的損失，即信賴?yán)娴膿p失，承擔(dān)信賴?yán)鎿p失的結(jié)果是使當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)達(dá)到合同未曾發(fā)生時(shí)的狀態(tài)，其終極目標(biāo)是使債權(quán)人的財(cái)產(chǎn)利益恢復(fù)原狀”，其損失范圍既包括因方的締約過錯(cuò)行為而致信賴人的直接財(cái)產(chǎn)的減少，如為締約支付各種費(fèi)用，也包括信賴人的財(cái)產(chǎn)應(yīng)增加而未增加的利益，如信賴保證合同有效而失去某種應(yīng)得到的機(jī)會(huì)，如喪失得到合格保證人的機(jī)會(huì)。當(dāng)然，這種信賴?yán)鎿p失的具體承擔(dān)還要受保證人、主債權(quán)人和債務(wù)人的過錯(cuò)程度因素的影響。

14、確定主債權(quán)人信賴?yán)鎿p失，也就明確了保證合同無效的保證人所應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任范圍。根據(jù)恢復(fù)原狀的原則，信賴?yán)鎿p失的范圍具體表現(xiàn)為：一是訂約費(fèi)用，包括郵電費(fèi)用、赴訂約地所支出的合理費(fèi)用；二是履行費(fèi)用，包括準(zhǔn)備履約所支付的費(fèi)用和實(shí)際履行所支付的費(fèi)用；三是合理的間接損失。不過，應(yīng)注意的是，保證合同無效責(zé)任承擔(dān)的范圍不應(yīng)受導(dǎo)致保證合同無效原因的影響，即均包括直接損失和間接損失。并且，還應(yīng)區(qū)分該保證合同無效的信賴?yán)鎿p失與因合同未履行而喪失的履行利益是兩種不同的責(zé)任性質(zhì)，后者是基于合同責(zé)任而非締約責(zé)任。(二),保證合同無效賠償損失的民事責(zé)任承擔(dān).保證合同無效賠償損失的民事責(zé)任承擔(dān),實(shí)際也體現(xiàn)了恢復(fù)原狀的

15、原則，即通過使過錯(cuò)方承擔(dān)損害賠償責(zé)任。使另方處于如同其未訂立合同的地位。在主合同有效，僅保證合同無效的情況下，主債權(quán)債務(wù)人應(yīng)按約履行其所有的義務(wù)，誰違約誰應(yīng)承擔(dān)法律或主合同約定的違約責(zé)任。就保證人而言，其也可能會(huì)承擔(dān)責(zé)任，但這種責(zé)任如不是保證責(zé)任，而是實(shí)施無效民事行為的責(zé)任，應(yīng)按無效民事行為來處理。在主合同無效，保證合同亦無效的情況下，其保證合同無效的賠償責(zé)任是由主合同債權(quán)債務(wù)人與保證人按過錯(cuò)大小共同承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。具體說，如果保證人對無效合同是故意作保，則在被擔(dān)保的合同確認(rèn)無效后，若被保證人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償損失的責(zé)任，則保證人承擔(dān)連帶的賠償責(zé)任。當(dāng)然，這種責(zé)任同樣不是保證責(zé)任，而是相對獨(dú)立于主債務(wù)的民事責(zé)任。(三),保證合同無效返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任承擔(dān).保證合同無效時(shí)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任承擔(dān)最直接地體現(xiàn)了恢復(fù)原狀的原則。即對已經(jīng)交付給對方的財(cái)產(chǎn)享有返還請求權(quán)，而已經(jīng)接受財(cái)產(chǎn)的當(dāng)事人則有返還財(cái)產(chǎn)的義務(wù)。返還財(cái)產(chǎn)旨在使財(cái)產(chǎn)關(guān)系恢復(fù)到合同訂立前的狀況，因此，不論接受財(cái)產(chǎn)一方是否有過錯(cuò)，都應(yīng)當(dāng)負(fù)有返還財(cái)產(chǎn)的義務(wù)。在主合同有效，保證合同無效的情況下，主債權(quán)債務(wù)人不存在互相返還財(cái)產(chǎn)的義務(wù)。在主合同