合規(guī)管理基本制度

1、z合規(guī)管理基本制度1 1 目的本文件規(guī)定了 XXXX 農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理的組織結(jié)構(gòu)、職責權(quán)限、 原則及政策要求，旨在通過建立健全合規(guī)風險管理框架， 實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和 管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營。2 2 適用圍本文件適用于所有部門、機構(gòu)及崗位員工。3 3 定義、縮寫與分類3.13.1 定義1 1 ）合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。2 2 ）合規(guī)風險：是指本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。3 3 ）合規(guī)管理：是指本行通過制定相關(guān)的合規(guī)政策或管理辦法，按照外部法規(guī)的要求統(tǒng)一制定

2、并持續(xù)修改部規(guī)，監(jiān)督部規(guī)的執(zhí)行，以實現(xiàn)增強部控制，對違規(guī)行為進行早 期預警，防、化解、控制合規(guī)風險的一整套管理活動和機制。4 4）合規(guī)部門：是指本行部設立的專門負責合規(guī)風險管理職能的部門或崗位。5 5 ）合規(guī)督導員：是指負責本部門、業(yè)務條線和分支機構(gòu)合規(guī)與風險管理工作，促進依法合規(guī)運行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門、業(yè)務條線和分支機構(gòu)與合規(guī)與風險管理部門 之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營管理活動提供合規(guī)支持的人員。3.23.2 縮寫z無3.33.3 分類無4 4 組織結(jié)構(gòu)與職責權(quán)限4.14.1 組織結(jié)構(gòu)圖4.24.2 職責與權(quán)限4.2.14.2.1 董事會董事會對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任，履

3、行以下合規(guī)管理職責:1 1）審議批準本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；2 2） 審議批準經(jīng)營管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對本行管理合規(guī)風險的有效 性作z出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；3 3） 授權(quán)董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設立的合規(guī)管理委員會 對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督；4 4）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。422422 監(jiān)事會監(jiān)事會對本行合規(guī)管理工作負有監(jiān)督責任，負責監(jiān)督董事會和經(jīng)營管理層合規(guī)職責 的履行。4.2.34.2.3 經(jīng)營管理層經(jīng)營管理層要有效管理合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責：1 1）負責制定和適時修訂本行的合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審

4、議批準后傳達給全體員工。2 2） 貫徹執(zhí)行本行的合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時及時采取適當?shù)募m正措施，并 追究違規(guī)責任人的相應責任。3 3）按規(guī)定程序提名和任命合規(guī)風險管理部門負責人， 并確保合規(guī)負責人的獨立性;4 4 ）明確合規(guī)風險管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管 理人員，并確保合規(guī)與風險管理部門的獨立性。5 5） 識別本行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)與風 險管理部門與部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；6 6 ）每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應提供充分依據(jù)并有助于董事會成 員判斷經(jīng)營管理層管理合規(guī)風險的有效性；7 7）及時向董

5、事會或其下設委員會、監(jiān)事會和上級合規(guī)管理部門報告重大違規(guī)事件；8 8）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。424424 合規(guī)與風險管理部門z4.2414.241 合規(guī)與風險管理部門合規(guī)管理職責1 1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及 其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對本行經(jīng)營的影響，及時為經(jīng)營管理層提供合規(guī)建 議；2 2 ）制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合 規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；3 3 ）審核評價本行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務 條線和部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，

6、確保各項政策、程序 和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；4 4）協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及 所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的部聯(lián)絡部門；5 5 ）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī) 管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導；6 6）積極主動地識別和評估與本行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè) 務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關(guān)系的 建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險；7 7）收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)

7、據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易 等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合 規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列；8 8 ）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和 程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查。合規(guī)性測試 結(jié)果應按照本行的部風險管理程序， 通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策 和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求；z9 9） 保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系， 跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。4.244.241 1合規(guī)與風險管理部門權(quán)限1 1） 合規(guī)與風險管理部門享有獨立履行工作職責的權(quán)利。2 2）

8、 合規(guī)與風險管理部門有權(quán)通過參加會議、查閱文件、約見談話、接受誠信舉報等 方式獲取必要的信息，其他部門、分支機構(gòu)和員工應當給予密切配合。各業(yè)務條線的檢 查報告、審計報告、案件報告、監(jiān)管檢查意見等，在報送本行領導的同時也應抄送合規(guī) 與風險管理部門備案。3 3） 對可能違反合規(guī)政策的事項，合規(guī)與風險管理部門經(jīng)批準后，可獨立進行調(diào)查。4 4） 對異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)與風險管理部門有權(quán)直接向董事會或監(jiān)事會 報告，必要時可隨時向省聯(lián)社合規(guī)與風險管理部門和省聯(lián)社辦事處報告。5 5）經(jīng)營管理層有義務保障合規(guī)與風險管理部門報告路線的暢通，保護合規(guī)人員免遭打擊報復或冷遇。4.2.54.2.5 各部門、

9、分支機構(gòu)負責人本行各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的負責人應對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。1 1） 倡導、推行誠信和正直的行為準則和價值觀念，培育本部門、機構(gòu)的合規(guī)風險管 理文化，為本部門、機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營作出表率。2 2）督促本部門、機構(gòu)全體員工自覺、嚴格遵循法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社各 項規(guī)章制度，嚴格合法合規(guī)經(jīng)營，確保本部門、機構(gòu)不發(fā)生合規(guī)風險和違規(guī)行為；3 3）組織建立覆蓋本業(yè)務條線、部門、機構(gòu)所有經(jīng)營管理行為、業(yè)務產(chǎn)品的的規(guī)章制度，定期評估規(guī)章制度的合規(guī)性、有效性，并及時改進。z4 4）負責本部門、機構(gòu)合規(guī)風險管理，組織實施合規(guī)風險管理政策和管理要求，建 立本部門、機構(gòu)風險監(jiān)測、識別

10、、評估組織、流程，配備必要的資源，組織監(jiān)測、識別、 評估本部門、機構(gòu)合規(guī)風險。5 5 ）組織開展本部門、機構(gòu)風險自查，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險事件和隱患，在權(quán)限組織 制定合規(guī)風險處置化解和糾正預防措施， 并保障實施，依據(jù)權(quán)限對違規(guī)行為進行積分管 理。6 6 ）組織落實本部門、機構(gòu)合規(guī)管理計劃，組織開展本部門、機構(gòu)合規(guī)培訓、測試。7 7）支持本部門、機構(gòu)合規(guī)督導員有效履行合規(guī)職責，鼓勵員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn) 的合規(guī)風險事件或違規(guī)行為立即報告；7 7）促進本部門、機構(gòu)與監(jiān)管部門、本行合規(guī)與風險管理部門在合規(guī)風險管理方面 的有效互動，暢通合規(guī)信息溝通渠道。8 8 ）其他合規(guī)職責。4.2.64.2.6 合規(guī)督導

11、員4.2614.261 各部門、分支機構(gòu)合規(guī)督導員職責1 1 ）負責推動本部門、機構(gòu)合規(guī)風險管理體系建設，以及合規(guī)風險管理政策、制度、 準則在本部門、機構(gòu)的傳導。2 2）協(xié)助開展合規(guī)風險管理的培訓和宣傳。3 3）對本單位日常各項工作活動中的合規(guī)風險進行實時監(jiān)控，及時收集、登記、評 估合規(guī)風險事件或隱患，及時向合規(guī)與風險管理部門和本部門、機構(gòu)負責人報告違規(guī)事 件，并協(xié)助處理危機。4 4）組織或配合合規(guī)與風險管理部門在本部門、機構(gòu)實施合規(guī)風險檢查，定期評估本部門、機構(gòu)的合規(guī)風險管理狀況，向合規(guī)與風險管理部門和本部門、機構(gòu)負責人報送 合規(guī)風險報告。5 5）就本單位的合規(guī)風險管理工作向本部門、機構(gòu)負責

12、人提出意見和建議。z6 6 ）按照合規(guī)風險管理部門的部署，參與本行合規(guī)風險管理體系的評價工作。7 7）根據(jù)合規(guī)風險管理工作要求須承擔的其他職責。4.2624.262 合規(guī)督導員權(quán)限1 1 ）有獨立履行工作職責的權(quán)利。2 2）有權(quán)進入所在部門、機構(gòu)位的所有業(yè)務領域并獲取其履行職責所必需的任何文 件和記錄；但相關(guān)文件明確規(guī)定傳達圍的除外。3 3 ）有權(quán)要求本單位員工在合理時間提供其履行職責所需要的信息和解釋。4 4 ）有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風險管理部門的安排對本單位進行檢查。5 5 ）對違法違紀行為，有權(quán)向單位負責人或合規(guī)與風險管理部門報告，必要時可越 級報告。6 6）有權(quán)責成違法違紀人員停止或糾正違法違

13、紀行為，并有權(quán)就其行為向單位負責 人和合規(guī)與風險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項業(yè)務的人員，有權(quán)提出予以 調(diào)整的建議。4.2.74.2.7 部審計部門1 1 ）組織對經(jīng)營管理的合規(guī)性進行審計；2 2）對合規(guī)工作的適當性和有效性進行獨立評價；3 3 ）對合規(guī)工作的檢查和評價結(jié)果，應及時通報合規(guī)與風險管理部門。5 5 原則與政策要求5.15.1 原則1 1）全面合規(guī)原則。合規(guī)管理是一項全面系統(tǒng)的工程。合規(guī)不僅是合規(guī)與風險管理部門或合規(guī)人員的責任，更是本行全體員工的責任。每個部門、每個分支機構(gòu)、以及每位員工應當各司其職、分工協(xié)作，分別承擔相應的合規(guī)職責。2 2）主動合規(guī)原則。通過建立有效的合規(guī)

14、管理機制，主動識別、評估和監(jiān)控各項經(jīng)z營活動中的合規(guī)風險，推動本行制定和完善部規(guī)章制度，以符合外部法律法規(guī)和部管理 規(guī)定的要求。3 3）獨立性原則。合規(guī)管理應當獨立于經(jīng)營活動，包括獨立的報告路線、獨立的調(diào) 查權(quán)力、獨立于經(jīng)營業(yè)績的績效考核，以及合規(guī)人員不得從事與其合規(guī)管理職責可能產(chǎn) 生利益沖突的其他職責。4 4）持續(xù)改進原則。合規(guī)管理是一個動態(tài)循環(huán)過程，應當根據(jù)外部法律規(guī)則和部經(jīng)營環(huán)境的變化，定期對合規(guī)風險管理狀況實施評審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性，確保依法合規(guī)經(jīng)營。5.25.2 政策要求5.2.15.2.1 合規(guī)管理工作的目標本行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風

15、險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營。5.2.25.2.2 合規(guī)與風險管理部門與其他部門的關(guān)系合規(guī)與風險管理部門就合規(guī)管理工作應建立相互合作、 相互支持的機制。合規(guī)與風 險管理部門應積極為其他部門提供合規(guī)方面的咨詢、 意見和建議，協(xié)助其管理本條線可 能存在的合規(guī)風險，及時進行合規(guī)預警提示，為其他部門可能涉及到合規(guī)風險的事項提供支持。1 1）與業(yè)務部門的關(guān)系。合規(guī)與風險管理部門應當為業(yè)務部門提供合規(guī)咨詢、提示、審核、培訓，指導、督 促業(yè)務部門控制合規(guī)風險；為業(yè)務部門的業(yè)務發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務示文本編制、產(chǎn)品 宣傳等提供合規(guī)支持；對業(yè)務部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進行合規(guī)性檢查。

16、業(yè)務部門向合規(guī)與風險管理部門提供相應的合規(guī)信息， 報告合規(guī)風險情況，配合合規(guī)與風險管理部門完 成合z規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見應認真落實，有效整改， 及時反饋。2 2 ）與部審計部門的關(guān)系。合規(guī)與風險管理部門與部審計部門應分別設置， 以確保各自履行職責的獨立性。合 規(guī)與風險管理部門應接受部審計部門對本部門定期檢查和履職審計。合規(guī)與風險管理部門應為部審計部門開展合規(guī)審計、檢查提供依據(jù)。部審計部門應將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的合 規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)與風險管理部門， 為合規(guī)與風險管理部門開展后續(xù)工作 提供信息來源和管理依據(jù)。3 3）與監(jiān)察保衛(wèi)部門的關(guān)系。合規(guī)與風險管理部門與監(jiān)

17、察保衛(wèi)部門應建立密切合作機制。 合規(guī)與風險管理部門為 監(jiān)察保衛(wèi)部門提供案例線索。監(jiān)察保衛(wèi)部門在檢查工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)失效等問題時， 應向 合規(guī)與風險管理部門提供合規(guī)風險信息和合規(guī)風險點。523523 合規(guī)與風險管理部門設立及人員配備1 1）合規(guī)與風險管理部門設立。本行設立合規(guī)與風險管理部門，負責全行的合規(guī)管 理工作。合規(guī)與風險管理部門設立合規(guī)管理、合規(guī)審核和法律事務等合規(guī)管理崗位，合 規(guī)管理人員資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)應保持與其履行職責相匹配。2 2）合規(guī)督導員設置。本行各部門、各分支機構(gòu)應配備不少于一名專職或兼職合規(guī) 督導員，負責本部門、業(yè)務條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理工作。合規(guī)督導員在其履職圍

18、行使 職權(quán)，受各部門、分支機構(gòu)負責人及員工共同監(jiān)督。同時接受本行合規(guī)與風險管理部門的 業(yè)務指導與管理。524524 合規(guī)管理計劃合規(guī)與風險管理部門應制定包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等容的合規(guī)管理計劃，以確保合規(guī)管理工作有序開展。本行合規(guī)管理計劃需報經(jīng)經(jīng)營管理層批準后實施。本行合規(guī)計劃分為合規(guī)管理中長期規(guī)劃和 合規(guī)管理年度計劃。本行合規(guī)管理中長期工作規(guī)劃，經(jīng)經(jīng)營管理層審核后，報本行董事 會審議批準；年度合規(guī)計劃，經(jīng)風險管理委員會審議后，行長審批批準。本行董事會和 經(jīng)營管理層必z須為全行合規(guī)計劃的有效實施提供必要的人力、物力支持，確保合規(guī)計劃得以有效落實

19、。合規(guī)與風險管理部門負責組織指導、跟蹤監(jiān)督、分析評價各部門、分支 機構(gòu)合規(guī)管理計劃的實施，定期向經(jīng)營管理層報告合規(guī)管理計劃執(zhí)行情況。5.2.55.2.5 合規(guī)風險管理基本程序5.2.5.15.2.5.1 合規(guī)風險的識別廣泛、持續(xù)收集合規(guī)風險信息，進行必要的篩選、比較、分類、組合等，有效識別合規(guī)風險。合規(guī)風險信息應實施動態(tài)管理，包括但不限于下列容：1 1）已發(fā)生的合規(guī)風險事件；2 2 ）新的法律、規(guī)則和準則頒布對本行經(jīng)營活動的影響及可能引起的合規(guī)風險；3 3 ）新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)，新業(yè)務方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客 戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風險；4 4）部規(guī)章制度和業(yè)務

20、流程未遵循法律、規(guī)則和準則的合規(guī)風險；5 5） 部規(guī)章制度未覆蓋全部業(yè)務流程的合規(guī)風險；6 6） 部規(guī)章制度執(zhí)行過程的合規(guī)風險；7 7） 本行及各部門、分支機構(gòu)執(zhí)行授權(quán)管理制度的合規(guī)風險；8 8） 、外部審計中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險等信息；9 9 ）監(jiān)管部門提示的合規(guī)風險等；1010 ）其他需要關(guān)注的問題。525.2525.2 合規(guī)風險的評估對已識別的合規(guī)風險，應歸納描述合規(guī)風險特征和表現(xiàn)形式，分析合規(guī)風險發(fā)生的 必備要素和環(huán)境條件，研判合規(guī)風險的影響程度，評估合規(guī)風險發(fā)生可能性。5.2.5.35.2.5.3 合規(guī)風險的監(jiān)測z通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場方式，對各項政策、規(guī)章制度和業(yè)務流程的合規(guī)性進行監(jiān)測。逐

21、步建立合規(guī)風險監(jiān)測指標體系，按照合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響程度，確定合規(guī)風險 的優(yōu)先考慮序列。5.2.5.45.2.5.4 合規(guī)風險的管理合規(guī)風險管理應對管理決策及其實施成本與合規(guī)風險損失進行權(quán)衡，分別采取完善業(yè)務流程和管理技術(shù)、強化合規(guī)風險管理控制活動、實施必要的業(yè)務準入退出政策等方 式進行。各職能部門對風險進行初評，合規(guī)與風險管理部門對初評結(jié)果進行復評；復評后風險級別為中等（含）以下的風險控制方案由各責任職能部門負責的制定，經(jīng)合規(guī)與風險 管理部門報告批準后實施，風險等級為中等以上的由合規(guī)與風險管理部門組織的風險評 估小組研究制定，報經(jīng)營管理層審批后實施。5.2.5.55.2.5.5 合規(guī)風

22、險報告1 1 ）報告種類本行合規(guī)風險報告分為合規(guī)風險專題報告和合規(guī)風險綜合報告。a a）合規(guī)風險專題報告：系指本行合規(guī)與風險管理部門、合規(guī)督導員或員工針對管理圍發(fā)生的重大突發(fā)及可疑事項的專題性合規(guī)風險分析報告。b b ）合規(guī)風險綜合報告：系指本行合規(guī)與風險管理部門或合規(guī)督導員定期向上級或合規(guī)與風險管理部門提交的針對本單位管理圍、報告期合規(guī)風險的綜合性風險分析報2 2 ）報告頻率a a）合規(guī)風險專題報告實行實時報告。b b）合規(guī)風險綜合報告實行定期報告，分為季報、半年報和年報三種，第二、四季z度季報為半年報和全年報。季報在報告期后 3 3 日提交，半年報、年報在報告期后 5 5 日提3 3 ）報

23、告路線合規(guī)督導員向本部門、本機構(gòu)負責人和合規(guī)與管理部門報告； 合規(guī)與風險管理部門 向本行經(jīng)營管理層和風險管理委員會報告；經(jīng)營管理層應及時向本行董事會、上級風險 管理部門和監(jiān)管部門報告。本行建立合規(guī)風險管理聯(lián)席溝通協(xié)作機制， 每季至少要召開一次由分管理領導、 相 關(guān)部門負責人、合規(guī)與風險管理部門負責人及相關(guān)崗位人員參加的合規(guī)風險管理聯(lián)席會 議，實現(xiàn)各部門間合規(guī)風險管理信息交流共享。合規(guī)與風險管理部門各管理崗位在對合同、業(yè)務及本行管理經(jīng)營行為進行合規(guī)性審 查時，如發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為或存在重大合規(guī)風險隱患， 應主動、及時向合規(guī)與風險管 理部門經(jīng)理報告。各管理部門、業(yè)務條線在各類檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險信

24、息應及時向合規(guī)與風險管理部門反饋。合規(guī)與風險管理部門負責定期評估本行合規(guī)風險管理狀況，各部門、分支機構(gòu)合規(guī)督導員負責識別評估本單位合規(guī)風險管理狀況。合規(guī)風險評估每年至少開展一次，合規(guī)與風險管理部門于次年年初向經(jīng)營管理層提交上年本行合規(guī)風險評估報告。合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合 規(guī)缺陷、已米取的或建議米取的糾正措施等。526526 合規(guī)審核合規(guī)與風險管理部門負責依據(jù)有關(guān)規(guī)定和職責，對本行部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品、新業(yè)務及重要業(yè)務活動等進行合規(guī)審核，并提出合規(guī)審核意見。本行有關(guān)經(jīng)營管 理行為、流程和文件等事項實行書面合規(guī)審核制，未經(jīng)合規(guī)

25、與風險管理部門審核通過不z得開展落實。合規(guī)審核的圍主要有：1 1） 制定和修改的部規(guī)章制度等規(guī)性文件；2 2） 推行的業(yè)務產(chǎn)品及其廣告、操作流程、標準合同；3 3） 大額商品和服務采購、資產(chǎn)處置等重要合同和協(xié)議；3 3） 違規(guī)行為和人員處理決定；4 4） 重要的授權(quán)決定；5 5） 向監(jiān)管部門和上級機關(guān)報告的重要事項、按規(guī)定進行的重要信息披露；6 6） 其他需要審核的重要事項。5.2.75.2.7 法律事務1 1 ）合規(guī)與風險管理部門對全轄法律咨詢工作負有管理、協(xié)調(diào)和指導的職責。出現(xiàn) 法律咨詢事項時，各部門、分支機構(gòu)應以書面形式向合規(guī)與風險管理部門提出申請，合規(guī)與風險管理部門依據(jù)現(xiàn)行、有效的法律

26、、法規(guī)規(guī)定，客觀公正地給予解答和提出解決2 2 ）本行合規(guī)與風險管理部門負責對民事、行政訴訟案件的管理組織、協(xié)調(diào)、援助、 提起訴訟等職能。民事、行政訴訟工作應充分體現(xiàn)“預防為主、慎重起訴”的原則，注 意維護本行合法權(quán)益與協(xié)調(diào)各方關(guān)系相統(tǒng)一。 對執(zhí)行困難，不宜起訴的，采取訴訟時效 保全；對確需提請訴訟的，案件勝訴后積極落實債務人義務，并在時效期限向法院申請 強制執(zhí)行。528528 合規(guī)培訓1 1 ）合規(guī)與風險管理部門應協(xié)助人力資源部門制定合規(guī)培訓目標并組織實施全系統(tǒng) 的合規(guī)培訓計劃。2 2） 合規(guī)與風險管理部門應定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，幫助合 規(guī)管理人員提高正確把握法律、規(guī)則和

27、準則的最新發(fā)展及其對本行經(jīng)營的影響等方面的 技能水平。z3 3） 各業(yè)務部門負責協(xié)助人力資源部門開展全員業(yè)務知識、技能培訓，尤其要著重 加強新員工培訓。5.2.95.2.9 合規(guī)檢查合規(guī)與風險管理部門負責本行合規(guī)管理工作的檢查，檢驗和評估本行各部門、分支機構(gòu)合規(guī)風險管理職責履行以及合規(guī)管理政策、制度的貫徹落實和合規(guī)計劃目標的實現(xiàn) 狀況。1 1）合規(guī)檢查方式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種。2 2）合規(guī)檢查的主要容包括：a a）合規(guī)風險管理政策、制度的貫徹落實、合規(guī)管理計劃的實施狀況以及在實現(xiàn)合規(guī)風險管理與控制目標方面的進展情況；b b）合規(guī)風險管理控制措施是否充分、適當；c c）員工是否能夠正確理

28、解和把握合規(guī)法律、法規(guī)、規(guī)則和準則的相關(guān)容；d d ）當有關(guān)法律、法規(guī)等規(guī)性制度發(fā)生變化時，是否及時修訂和完善已制定的各項 管理制度、操作流程及實施細則；e e ）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或者可疑交易等合規(guī)風險問題或者合規(guī)風險隱患時，是否及時上 報并采取適當處置和糾正措施，相關(guān)機制是否健全有效；f f）因違規(guī)問題受到過監(jiān)管機構(gòu)的警示或者處罰后是否得到有效的整改；g g）按規(guī)定應該接受合規(guī)風險審核的事項是否進行了審核；合規(guī)風險管理部門的合 規(guī)風險審核、合規(guī)風險咨詢、合規(guī)風險提示等合規(guī)風險管理意見是否得到遵守和執(zhí)行；h h）其他應屬于合規(guī)檢查的容。3 3）檢查報告應及時提交經(jīng)營管理層，檢查結(jié)果作為對被檢查單位

29、的合規(guī)考核與問 責的依據(jù)。52105210 合規(guī)考核z1 1） 合規(guī)與風險管理部門負責建立本行合規(guī)考核制度體系、 程序。包括針對各部門、機構(gòu)的合規(guī)管理考核、針對合規(guī)督導員的專項考核、針對全員的員工違規(guī)積分管理。2 2）合規(guī)考核應充分體現(xiàn)“倡導合規(guī)、懲處違規(guī)”的價值觀，注意協(xié)調(diào)業(yè)務拓展與 合規(guī)管理的關(guān)系，同時科學設置合規(guī)績效考核評價容權(quán)重， 避免因過分強調(diào)經(jīng)營業(yè)績而 忽略合規(guī)風險因素。3 3）合規(guī)與風險管理部門定期對各部門、 分支機構(gòu)合規(guī)職責履行情況開展考核評價， 并將考核結(jié)果提交人力資源部門納入綜合考核。 合規(guī)與風險管理部門的考核由經(jīng)營管理 層負責開展。3 3）合規(guī)督導員由所在部門、機構(gòu)負責人與合規(guī)風險管理部門就其合規(guī)管理職責履 行情況及其成效進行考核，考核工作按季進行，年終總評。4 4）合規(guī)與風險管理部