全面風險管理報告

1、下載可編輯XX 有限公司2017 年全面風險管理報告一、2017 年風險管理工作總結（一）2017 年風險管理工作綜合回顧XX 公司深入貫徹落實總公司關于加強風險管理工作的要求 ，堅持全面 、協(xié)調 、可持續(xù)的科學發(fā)展觀，整合公司的管理體系，進一步強化管理職能；根據(jù)超市行業(yè)經營特點，明確公司安全管理、資金管理 、財務管理 、人才儲備管理 、勞動關系管理和網(wǎng)絡管理等主要風險控制點，按風險類別排序并提出重大風險應對措施，制定較清晰的風險管理策略 。（二）2017 年重大風險管理情況1、 2017 年重大風險管理情況 安全風險管理：規(guī)避安全風險，從落實安全經營責任制 、建立健全工作機制入手，通過嚴格隱

2、患排查，狠抓隱患整改 ，不斷推動安全工作的創(chuàng)新和發(fā)展，確保公司安全經營的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。具體措施是 ：年初根據(jù)實際情況制定了年度、季度工作計劃，并對安全管理目標進行了分解，與各門店 、機關部室簽訂了安全生產責任書，明確了個層次、各崗位人員的安全職責，.專業(yè) .整理 .下載可編輯在各門店的醒目位置掛設了各區(qū)域的安全職責牌和消防安全警示 ，較好地 、全面的落實了安全生產責任制。在人員配置方面 ，今年調整了安委會成員，保證了安全主管領導的到位 ，XX 安全保衛(wèi)部進行調整、增補了安全保衛(wèi)人員，各百貨 ，超市也能按要求設有兼職安全人員，保證賣場 、商場的監(jiān)控到位 。在安全生產管理制度上，我們制訂了規(guī)章制度

3、、安全生產崗位職責制度 、安全獎懲制度等 ，分別以文件形式下發(fā)給各門店及機關各科室，為各單位規(guī)范地開展好安全工作提供了依據(jù) 。 同時 ，積極組織開展各項安全檢查活動，對每次安全檢查進行了策劃，對查出的安全隱患及時下達了整改通知書 。注重安全教育培訓 ，員工培訓把它列入安全管理工作的重點之一 。 今年 ，按照市消防部門的要求開展了“消防四個能力 ”建設 ，各門店每天利用晨會時間，對“消防四個能力”建設二十問答題進行現(xiàn)場教育培訓。 資金風險管理：資金由于流動性很強，出現(xiàn)錯弊的可能性更大 ，保護資金安全的要求更迫切 。 收銀員在具體的工作中會出現(xiàn)以下弊端 ：（ 1）收銀員在團購結算中沒有按財務制度及

4、企業(yè)規(guī)定執(zhí)行 ，大宗團購貨物 、外賣商品出入門店未辦理合理手續(xù) ，缺少監(jiān)督 ，甚至有些門店有違反財務規(guī)定的現(xiàn)象 ；（ 2）銷售出去的券 、卡沒有按規(guī)定進行.專業(yè) .整理 .下載可編輯賬務處理隨意退換 ；（ 3）銀聯(lián)卡套現(xiàn)等問題。針對以上問題及管控風險 ，采取了這一措施。進而合理組織安排收銀工作 。 對各門店總收和收銀員提出服務與監(jiān)督相結合的方針，在保證執(zhí)行財務制度的前提下服務好各門店，一切圍繞著門店經營合理安排收銀員作息時間，協(xié)調好收銀與門店各部門之間的工作關系，著重考慮并安排好節(jié)假日銷售高峰期的收銀工作 ，確保收銀暢通 。對于券卡的銷售 、使用 、管理下發(fā)了相關文件 ，按照文件要求 ，組織

5、、安排財務專人做好有關工作的稽查管理。不定期下門店商場盤查，以保證企業(yè)資金的安全運作。 10月中旬組織專人進行禮券銷毀前的整理、清點、登記、備案工作 ，銷毀時有關部門進行現(xiàn)場全程監(jiān)督。嚴格按財務的有關規(guī)定 ，進行禮券的銷毀工作 。 財務風險管理 ：分析各門店經濟指標，管控各項費用。 每月組織人員對各門店的各項經濟指標進行匯總分析。通過整理 、歸納各店銷售情況，將財務收入 、成本 、期間費用等相關指標進行對比核算分析，剖析其中存在的問題點，如有費用增減幅度異常等現(xiàn)象，及時深入門店詢問相關人員查找原因并逐項進行落實。嚴格財務管理 ，做好大額費用執(zhí)行管控。將企劃費用 、維修費用 、裝卸費用 、配送中

6、心油料 、消防費等這些大金額的費用支出 ，建立費用預算管控機制制度，并建立全年.專業(yè) .整理 .下載可編輯預算執(zhí)行情況表，將嚴格按年初預算執(zhí)行，按照相關規(guī)定及要求對大額費用的預算、使用情況進行全程監(jiān)控，保障企業(yè)的資金合理使用。 人才儲備風險管理：樹立以人為本的管理思想。在企業(yè)的生產經營過程中，要充分發(fā)揮每個員工的作用，營造一個良好的組織環(huán)境，增強員工對企業(yè)的忠誠感和滿意度，降低員工的流動率。人力資源部及時了解掌握員工的思想動態(tài) ，通過深入門店基層，與一線管理者和員工進行交談，來進行正確的引導。公司組織的人才對外招聘不僅為公司建立企業(yè)人才儲備、引進新機制探索了一條新路子，更重要對加快公司企業(yè)轉型

7、發(fā)展起到積極促進作用。7-10 月份， XX 公司對網(wǎng)絡部技術崗位的人員進行了專項招聘 ，公司領導班子和相關部門負責人參加了面試，通過一系列的測試和篩選 ，最終與 5 名優(yōu)秀人員簽訂了用工合同，為公司的發(fā)展注入了新的力量 。在企業(yè)內部營造出良好的文化和學習環(huán)境，把人才職業(yè)發(fā)展前景和專業(yè)繼續(xù)教育作為吸引和留住人才的一項重要措施 。 采取了重點培訓與一般教育相結合、送出去培養(yǎng)與請進來上課相結合、通過資深專家舉辦學術講座和進行現(xiàn)場指導 、選送優(yōu)秀專業(yè)技術人員到國內外有關企業(yè)進行業(yè)務培訓和參觀考察等為優(yōu)秀人才提供“充電 ”的機會 。讓各.專業(yè) .整理 .下載可編輯類人才在企業(yè)中如魚得水，努力實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)

8、略目標和人才成長軌跡的有機結合 。 勞動關系風險。公司目前外聘員工較多，具有年齡偏大且流動性強的特點，工資較低 ，各項保險沒有按國家規(guī)定全部繳納 ，存在潛在勞動糾紛 。 對此 ，公司加強用工勞動合同的規(guī)范，簽訂可以確定雙方的勞動關系，明確雙方權利義務和違約責任等事宜，做好用工前各項審查，嚴把用工質量關 、做好崗位培訓，進行職前教育，有效的防止勞資關系發(fā)生矛盾。同時確立合理的薪酬體系，建立良好的激勵機制 ，實施年度考核，給予晉升晉級和培訓學習的機會 ；對長期表現(xiàn)優(yōu)異的優(yōu)秀骨干人員繳納養(yǎng)老保險，提升員工企業(yè)責任感，避免勞動爭議與糾紛。全員參與工傷保險繳納 ，對出現(xiàn)工傷及時解決 ，避免事態(tài)擴大 。

9、網(wǎng)絡管理風險。網(wǎng)絡信息設施在提高企業(yè)效益的同時，也增加了風險隱患，網(wǎng)絡安全問題也一直層出不窮，所造成的損失不可估。公司網(wǎng)絡部一方面部署統(tǒng)一的網(wǎng)絡防病毒系統(tǒng) 。 在網(wǎng)絡出口處部署反病毒網(wǎng)關。實現(xiàn)對系統(tǒng) 、磁盤、光盤 、郵件及 Internet的病毒防 。 另一方面 ，部署安全可靠的防火墻，其目的是要在不同安全區(qū)域網(wǎng)絡之間建立一個安全控制點，通過允許 、拒絕或重新定向經過防火墻的數(shù)據(jù)流 ，實現(xiàn)對進 、出內部網(wǎng)絡的服務和訪問的審計和控制 。 具體地說 ，設置防火墻的目的是隔離內部和外部.專業(yè) .整理 .下載可編輯網(wǎng)，保護內部網(wǎng)絡不受攻。加強安全服務與培訓 ，任何安全策略的制定與實施 、安全設備的安裝

10、配置與管理 ，其中最關鍵的因素還是人 。對企業(yè)的網(wǎng)絡安全人員進行相關的專業(yè)知識及安全意識的培訓，是整個網(wǎng)絡安全解決方案中重要的一個環(huán)。健全相應的管理措施，并利用必要的技術和工具、依據(jù)有效的管理流程對各種孤立、松散的安全資源的日常操作、運行維護進行統(tǒng)一管理 ，使它們發(fā)揮更大的功效 ，避免由于我們管理中存在的漏洞引起整個信息與網(wǎng)絡系統(tǒng)的不安全 。2、 2017 年發(fā)生的重大風險事件及相關情況說明。全年未發(fā)生重大風險事件。（三）2017 年對風險管理工作的監(jiān)督檢查情況今年以來 ，以各職能科室為責任主體，將已有的管理制度與內部控制標準進行銜接 ，強化風險管理機制 ，提高了風險管理意識 ，以內控自評價為

11、基礎 ，按照上級單位的要求 ，結合公司經營特點 ，積極開展效能監(jiān)察 、常規(guī)審計等活動 ，進行風險防控 。 針對管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題按業(yè)務分類 ，提出安全管理 、財務管理 、人員管理等業(yè)務風險27 條整改建議 ，督促責任部門按照要求進行整改。積極配合上級部門進行三重一大重點監(jiān)察等項工作，充分起到了防范風險 、堵塞漏洞的作用。.專業(yè) .整理 .下載可編輯二、公司 2017 年重大風險評估情況2017年度，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組 ，對公司內外部政策和經營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務部門進行了實地調研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務

12、骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。三、風險管理策略在風險管理上 ，公司堅持 “突出重點 ，保障實效 ”的原則 ，按內 、外部風險進行了排序，并根據(jù)經營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防范的三個領域六大風險，包括預算管理風險 、資金安全風險 、人才儲備風險 、消防安全風險 、網(wǎng)絡管理風險 、勞動關系風險等 。公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎及面臨的外部市場和經濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率 ，效益

13、，效果 ”的綜合平衡 ，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工具，強調應對工具的選擇應突出重點，綜合考慮 ，打組合拳 ，不同的風險采取不同的方法或方法組合。.專業(yè) .整理 .下載可編輯三、公司 2017 年全面風險管理工作計劃深入貫徹落實國資委對中央企業(yè)加強全面風險管理工作的要求 ，將從以下幾點做好明年全面風險管理工作：1、建立健全公司內部風險管控體系。以公司總經理負責的風險管理體系，監(jiān)察審計為牽頭管理部門，各業(yè)務科室為風險控制責任區(qū)的全面風險管理體系，做到相互配合、層層把關 。2、建立健全內部控制體系監(jiān)督檢查制度，深入細致的對公司現(xiàn)有制度及業(yè)務流程進行梳理，通過對公司內部

14、控制工作進行自評價，及時查找缺陷進行整改。根據(jù)風險業(yè)務開展情況，及時提出預警提示，堵漏補缺加強防范，降低風險成本 。3、以管理提升為契機，建立健全內部控制制度，完善安全 、采購 、資金等業(yè)務管理流程設計，建立相關記錄臺賬，在風險環(huán)節(jié)控制點上留有管控痕跡，便于查找存在問題落實責任 ，同時為后續(xù)工作提供借鑒。4、根據(jù)風險評估結果，重點加強安全管理、人員管理 、商品采購 、資金收支等業(yè)務的風險防控，通過開展內部審計、效能監(jiān)察 、內控評價等工作，檢查各項規(guī)章制度、業(yè)務程序執(zhí)行情況，督促各項風險控制措施落實到位。5、定期開展全面業(yè)務風險預測，分析重大經濟活動可能出現(xiàn)的法律風險、經營風險以及企業(yè)信譽風險，提早制.專業(yè) .整理 .下載可編輯定風險控制措施，努力做到未雨綢繆防患于未然。6、風險管理者要